AFP案例下载 – 郑勉先生理财计划书
郑勉案例
一、背景
郑勉今年40岁，是任职一家公司10年的中层主管，爱人37岁在同一家公司任职助理6年，有9岁女儿与3岁儿子，目前税前月收入10,000元、爱人税前月收入4,000元，年终各二个月工资的奖金。
二、理财目标
1.退休目标: 郑勉希望55岁退休无优生活至80岁、退休后每年开销现值相当于现生活开销。
下载包中包含了郑勉先生理财计划、郑勉先生理财规划设计方案.ppt演示文档、郑勉先生理财规划设计方案、案例资产负债表.xls计算、案例内部报酬率生涯仿真表.xls计算。
AFP案例 – 张钧先生理财规划书下载
张钧先生理财规划书
四、规 划 建 议
1、留足家庭备用金
生活中难免有些临时性的支出，因此建议刘先生将闲置资金中的2万元继续以现金或者是银行活期存款的方式存放，以备不时之需。充分利用每年的节余进行投资，分帐户管理，分别满足子女教育和养老的目标，为此我们特别设计了以下几个方案：
方案一：维持现状，收支平衡且略有盈余，可以实现您提出的全部理财目标，此外，夫妇两人还可以分别享受总额达300万的人身保险（其中100万元的寿险、200万的意外险、可附加每月900元的医疗健康保险、2860元的失能保险），保费的支出将在您退休前支付完毕。在您百年之后，还可以有两套住房可以遗留给您的子女，一套在北京，一套在哈尔滨。
下载包中包含了张钧先生理财规划书.doc文档、张钧先生理财设计方案.ppt演示文档。
AFP案例下载 – 王立家庭理财规划案例
王立先生的家庭状况
王立现年35 岁,其妻何慧与王立同年,两人结婚7 年,育有一子王鸿5 岁,目前王立夫妇与父母共5 人住在父亲以退休金出资(王立名下)所买的房子中。
二、理财目标
1. 早日换房,130 平米, 现价1,000,000 元。
2. 二年后买车,目标现值200,000 元。
3. 夫妻希望60 岁退休,退休金后每月的生活费现值为4,000 元。。
4. 每年旅游一次,费用现值约15,000 元。
下载包中包含了王立家庭理财规划设计方案.ppt演示文档、王立理财规划投资试算表（内部报酬率法计算表、目标配置法计算表、目标工具法计算表、风险属性法计算表）XLS表格文件、（调整目标）后投资试算表.xls表格、内部报酬率.xls、理财规划案例.ppt演示文档、目标试算表格（生涯仿真、退休规划、购屋房贷、规划报告书、敏感度分析、保险规划、子女教育金）等全套XLS表格。
AFP案例下载 – 沈家辉先生理财规划报告
理财规划报告摘要
客户基本情况介绍
参数假设
家庭财务报表与分析诊断
理财目标确认与筹划
其他需求规划
沈家辉，每月税前收入12,500 元，每年会加发两个月的年终红利。
沈家每月生活开销与学费合计为5,500 元，房贷月供额4000 元。
12 年前购买一张三十年缴费，年保费2,100 元的定期寿险。
下载包中包含了沈家辉案例演示演示文稿-第四组第八案例.ppt演示文档（财务诊断、目标规划-内部报酬率法计算表、投资组合规划、家庭保险规划、退休规划、再婚规划、偿还借款规划等方面）。
AFP案例下载 – 韩杰先生理财规划书（第七小组）
理财规划报告摘要
教育规划
本规划着重于对大学和留学教育费用的计划，通过考察大学和留学费用，考虑了学费等上涨因素以及您家庭背景等，测算出大学及留学教育费用开支约为88.45万元。
教育现值.doc
保险规划
您需要寿险保额324万元，建议购买期缴保险，每年8000元。另对不动产进行火灾等意外险投保，保费约每年10000元。
保险规划.doc
因计划在10年后退休，个人缴存年限不够15年，退休后不享受基础养老金待遇，其个人帐户储存额单人1万元一次支付给本人。而两人共计3万元的统筹部分将无法支取。
社会保险.xls
故建议不参加养老保险，采取其他投资方式补充养老金。
下载包中包含了资产负债表、税务筹划、税后所得、收支储蓄表、收入支出表.xls、社会保险.xls、内部报酬率生涯仿真表.xls（方案一、方案二、方案三）、理财规划书.ppt、理财规划.doc、教育现值.doc、风险属性分析与建议资产配置表.xls、财务数据.xls、保险规划.doc、7组保险.xls（生涯仿真、退休规划、购屋房贷、规划报告书、敏感度分析、保险规划、子女教育金）。
AFP案例下载 – 程建国理财规划书（第1333案例小组）
理财规划书摘要
客户基本信息资料
客户财务状况与分析
客户理财目标
客户理财方案
家庭财务状况诊断
从资产负责表可以看出，程先生家庭资产负债比例比较合理。但财务负担率较重，自由储蓄率低。应该减少固定资产比重。
通过计算我们发现程先生第一年的收入不足以支出生活以及贷款的开销，需要调整资产配置。建议取出定期存款先偿还信用贷款55000元。则每年税后利息1354元
程先生夫妇只参加了社会保险，而未购买商业保险，应对风险的能力不够，应购买一些商业保险。
下载包中包含了程建国理财规划书设计方案.ppt演示文档（家庭财务状况诊断、程先生家庭生涯仿真表、保险规划、养老规划、离婚规划）。
唐彬的家庭规划方案PPT演示文档，以及资产组合配置、月储蓄目标和预算、保险规划、换房规划、现金流量表、资产负债表、收支储蓄表、月可支配收入、客户基本情况等EXCEL XLS计算表格。
陈雄先生的理财规划，陈雄的家庭规划方案PPT演示文档
韩杰的理财规划，韩杰的家庭规划方案PPT演示文档，以及投资试算表EXCEL XLS等计算表格。
李中慈的理财规划，李中慈的家庭规划方案PPT演示文档，以及投资试算表相关的内部报酬率法、目标配置法、目标工具法、风险属性法等EXCEL XLS计算表格。