分类： 银行汇报总结

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上海分行2015年第一季度结算专业中间业务收入情况汇报

上海分行结算与现金管理部

2015年是我行结算与现金管理专业全面提升综合竞争能力的关键之年，也是结算与现金管理专业大展宏图之年，为了确保结算专业中间业务收入的大发展，上海分行结合实际现状，对各项结算业务发展潜力进行了深入分析，分产品预测了各项中间业务收入指标完成的情况，积极开拓多元化创收途径，努力增加中间业务收入。在总行领导的关心下，在全行结算与现金管理人员的积极配合及共同努力下，一季度我行结算专业中间业务收入取得了较好的成绩。现将具体情况汇报如下：
一、总体情况
上海分行2015年中间业务收入明细表
科目 名称 总行口径（万元） 分行去年同期 增减额 增幅(%)
511001 人民币对公结算业务收入 6011.55 5888.35 123.19 2.09
511003 代理其他银行结算业务收入 172.71 159.81 12.9 8.07
511004 非银行金融机构资金清算业务收入 0 5.36 -5.36 -100
511030 代保管对公业务收入 501.01 427.23 73.79 17.27
511057 对公账户管理业务收入 7552.53 6080.5 1472.03 24.21
511064 电子银行企业客户服务费收入 2843.12 2783.25 59.87 2.15
511065 电子商务业务收入 2010.92 1408.12 602.8 42.81
511076 电子银行企业客户其他收费业务收入 260.75 14.96 245.79 1643.03
人民币结算业务收入 19,352.59 16,767.58 2,585.01 1,639.63
511017 银行承兑汇票承兑收入 79.75 98.2 -18.45 -18.78
银行承兑汇票收入 79.75 98.20 -18.45 -18.78
511018 代理贵金属业务收入 763.84 1444.06 -680.22 -47.1
513201 品牌金买卖损益 350.00 1,750.04 -1400.04 -80
代客贵金属买卖收入 1,113.84 3,194.10 -2,080.26 -127.10
513299 贵金属买卖损益 10961.35 13708.01 -2746.66 -20.04
贵金属交易收入 10,961.35 13,708.01 -2,746.66 -20.04
511006 代理对公基金业务收入 8.23 18.22 -9.99 -54.83
511025 对公理财业务收入 1157.39 15.1 1142.29 7564.81
511072 受托理财业务收入 240.31 713.04 -472.73 -66.3
对公理财收入 1,405.93 746.36 659.57 7,443.68
511096 代理财政业务收入 69.51 35.27 34.24 97.09
511097 代理税款业务收入 9.68 0 9.68 0
代理财税收入 79.19 35.27 43.92 97.09
511088 代理期货收入 　 　 　 　
代理期货收入 0.00 　 　 　
511021 全球快汇业务收入 608.45 706.25 -97.79 -13.85
全球快汇业务收入 304.23 　 　 　
总 收 入 33,296.88 34,549.52 -1,556.87 9,014.48
完成率 40.35% 　 　 　

可以看出，除对公账户管理业务收入、对公理财业务收入涨幅较大，电子银行收入涨幅也较大，而品牌金买卖损益，受托理财业务收入成绩不甚理想。
从我行第一季度中间业务收入完成情况来看，主要呈现出以下几个特点：
（一）传统基础性结算业务收入仍然是结算中间业务收入的主要来源。
（二）法人理财业务收入已成为中间业务收入的主要增长来源。
（四）代理贵金属业务收入及其占比明显降低，市场营销压力增长。
二、二季度工作目标和发展方向
2015年上半年，我行中间业务收入计划完成全年任务的50%。为了保证这一任务的完成，我行计划从以下几个方面入手：
（一）强化产品综合营销，提高全行忠诚客户占比，带动结算专业产品的均衡发展。
（五）深化对公收费系统运用，规范结算中间业务收入管理。
2015年一季度，我行结算与现金管理专业中间业务收入取得了一定的成绩，但是，我们还是要认识到在当前经济金融形势下09年的中间业务收入任务压力重，遇到的困难也会更大。我们相信，在总行领导的有力指导下，只要我们全行上下一齐努力，扎扎实实地做好每一个细节工作，就一定能够完成全行结算专业全年任务指标。

2015年一季度北京分行结算中间业务汇报材料

为了实现结算中间业务超常规发展，我行根据总行的工作要求，对北京分行结算中间业务2015年的发展进行了全面部署。一季度，在全行努力下，我行对公结算中间业务收入的营销与管理继续保持稳步增长态势。
一、结算中间业务收入完成情况。
2015年一季度结算仗剑业务收入情况表
二、一季度主要工作特点：
一季度，我部坚持以改革创新为动力，夯实市场基础，拓宽营销渠道；丰富产品内涵，提升业务价值；强化品牌宣传，扩大业务收入，完善激励机制。
（一）加强考核，加大管理力度。
（二）创新思路，拓宽收入渠道。
三、下一步工作措施和建议。
（二）继续深入开展代理同业营销工作。主要工作思路是紧抓代理业务客户群，强化代理业务市场优势；开展“代理业务”主题推介活动。针对代理业务客户群体，开展代理业务整体推介活动。分行将从全行代理业务客户名单中选取部分重点客户，举办代理业务推介会，推介各类代理服务，展示我行代理业务整体实力，宣传代理业务品牌。针对各项业务特点，开展专题营销活动。按照“巩固现有合作、拓展中小银行合作、发展同外资银行合作”的要求，开展同业代理专题营销活动。
（三）大力推广对公基金及法人理财产品。
（四）适时增加大额取现收费项目，及时调整回单柜价格，扩大收费渠道，努力创造结算中间业务收入的增长点。
（五）加快产品创新及产品经理队伍建设工作步伐。一是加大财智账户卡推广、督导力度，进行非现场检查业务需求设计、编写、测试、投产工作。二是测试并投产品牌金销售及回购价格电子屏显示功能；三是根据结算与现金管理专业产品经理队伍组建方案进行推进、落实。

客户经理岗位资格认证考试通知.doc
年全省专业资格认证考试组织工作的通知.doc
全省专业资格认证考试组织工作的通知-附件2-3-考试种类模块列表.xls
关于举办2015年度个人客户经理岗位资格认证考试的通知.doc
关于印发《中国农业银行浙江省分行专业资格认证考试大纲》的通知.doc
关于做好2015年度个人信贷客户经理专业资格培训、考试和认定工作的通知（农银个金[2015]12号）.doc
银行考试组织工作模板：全行财资管理师资格考试考试组织工作具体流程及相关要求.doc

银行考试组织工作模板：全行财资管理师资格考试考试组织工作具体流程及相关要求
各行应按照规定时间和流程，认真做好各项考试组织工作。具体要求如下：
一、组织报名
二、考场组织
3、4月16日—4月25日，报考人员登录宁院考试系统打印准考证，准考证上印有该考生考试时间、地点、座位号以及考试时需要输入的验证码等信息。准考证可以多次打印，但必须输入本人身份证号码和在报名时预留的密码。考试管理员在线打印本行考试场次、时间和考生名单，考生名单于开考前在考场外张贴。
4、4月18日12点到14点，宁院为每个考生提供了一次在线模拟考试机会。考生利用准考证上的身份证号码和验证码登陆宁院考试系统参加模拟考试。
7、考试结束当日，由监考老师填写《考场情况记录表》（按附件4格式），记录考试过程考场情况，并于当日考试结束后二小时内通过报总行结算与现金管理部。

附件1：
2015年财资管理师资格考试考务小组名单

分行（考场）名称：
序号 姓名 组内岗位 部门或二级分行名 职务 工作电话 移动电话 邮箱
1 组长
2 一级行考试管理员
3 一级行考试科技管理员
4 二级行考试管理员
5 二级行考试科技管理员
6 二级行考试管理员
7 二级行考试科技管理员
8 二级行考试管理员
9 二级行考试科技管理员
10
11
12

附件2：
2015年财资管理师资格考试考场情况表

分行名称：
序号 考场名称 考场地址 考场可用计算机台数 拟分配哪些行考生考试数量 考场联系人 邮箱 备注
姓名 电话 手机
1
2
3
4
5
6 ……

附件3：
2015年财资管理师资格考试
考场计算机测试确认表
分行名称：
考场名称 计算机台数 　
考场联系人姓名 手机号码 　
科技管理员姓名 　 手机号码
测试检查内容 （在各具体内容的左边空格内打√/×确认是否符合要求）

附件4：
2015年财资管理师资格考试考场情况记录表
分行名称：　　　　　　　　　　　　　　　
考场名称 考场地址
考试日期 考试时间
应考人数 实考人数
缺考名单：

违纪情况：

考场设备和网络故障情况：

其他异常情况：

签名：

考务管理人员： 考场联系人： 监考员：

结算与现金管理专业上半年经营分析-省分行营业部

进入二季度，结算专业在一季度各项业务呈现的良好开端的基础上，利用专业优势产品大力开拓结算市场，极大的推动了结算客户数量的增长和结算市场份额的提升，有力的确保了专业各项经营指标的平稳推进，有效的巩固了我行在系统内和地区内的领先地位。
一、二季度基本经营情况
——结算中间业务收入稳步增长。
——单一结算产品营销平稳推进。
——同业代理市场进一步巩固。
今年上半年，结算专业主要经营指标均呈现了良好的发展态势，回顾上半年，在省分行和营业部行领导及兄弟部室的支持下、在全辖各支行的全力配合下，主要做了以下几个方面工作：
1、全面推动，大力发展对公结算账户
2、重点突出，核心产品市场营销和中间业务收入增长共促进
——加强营销，贵金属业务产品体系不断丰富。
3、专项推进，其他结算产品稳步发展。
4、精细管理，专业运营和人才队伍建设平稳推进
二、存在的问题和下阶段的重点工作。
在专业各项指标平稳推进、市场份额不断提升的有利背景下，结算专业也仍存在一些问题亟待解决：
2、部分业务指标进展仍不理想。
3、部分业务的客户面有待于继续扩面。
下半年，结算专业将在确保专业稳健运营、各项指标平稳推进的基础上，重点做好以下几个方面工作：
1、持续推进扩户工程，实现客户结构的进一步优化
2、大力营销重点结算产品，实现专业收入贡献的不断提升
3、精细化专业管理和服务，不断推进结算专业的纵深发展
一是进一步细化专业管理、提升专业运营和服务能力。一是加强联动，和支行间建立起畅通的信息沟通平台，做好支行的产品指导和营销支持工作；与此同时，加强和个金、机构、公司等部门的配合，实现资源贡献、信息互通、营销联动，从而可以很好的助力结算专业的对结算账户客户和贵金属个人中高端客户的挖掘。

2015年上半年工作总结与下半年工作计划-分行

客户与产品并重-全力推动结算与现金管理业务发展–分行

结算与现金管理专业总结–分行

2015年上半年结算与现金管理业务经营情况分析–分行

2015年上半年结算与现金管理业务经营分析–分行

发展客户，提升服务，实现结算与现金管理业务的可持续发展–2015年上半年分行结算与现金管理专业工作总结

2015年上半年结算与现金管理工作总结–分行

上半年结算与现金管理工作总结–分行

结算与现金管理业务分析–分行

上半年结算与现金管理业务总结–分行

上半年工作汇报–支行

上半年结算与现金管理业务工作总结和下半年工作计划–支行

力拓基础客户群体，强化产品目标营销，努力做强结算与现金管理业务–支行

结算与现金管理业务发展情况–县支行

开展满意在建行活动，推进结算与现金管理业务发展–支行

开发区支行2015年一季度反洗钱工作情况报告.doc
开发区支行反洗钱工作自查报告.doc
高新区支行2014年反洗钱工作总结.doc
高新区支行2015年一季度反洗钱工作总结.doc
高新区支行2015年二季度反洗钱工作总结.doc
运行管理部2014年对公反洗钱工作总结.doc

分行反洗钱工作组织架构和内控制度建设情况汇报–广东分行内控合规部

一、健全反洗钱组织架构，提高全行反洗钱机构运作效能
为切实加强反洗钱工作的组织领导，提高反洗钱机构运作效能，省分行于2014年11月对反洗钱组织架构进行了调整，构建出以反洗钱领导小组为核心、内控合规部门为牵头、七大专业小组为推动，覆盖全行各业务领域和各职能部门的反洗钱工作体系。一是充实反洗钱领导小组成员。反洗钱领导小组组长由省行主管行长担任，成员包括省行本部27个相关部室负责人。二是调整、充实反洗钱专业小组。在反洗钱领导小组下设对公业务反洗钱小组、个人业务反洗钱小组、国际业务反洗钱小组、银行卡业务反洗钱小组、电子银行业务反洗钱小组、资产业务反洗钱小组和反洗钱技术保障小组等7个专业小组，负责建立和完善本专业的反洗钱操作规程，对本专业反洗钱制度执行情况进行指导、监督、检查和培训。三是调整反洗钱牵头部门。由内控合规部接替法律事务部牵头负责反洗钱工作，反洗钱领导小组办公室改设在内控合规部。四是在内控合规部内增设反洗钱中心，负责全行反洗钱工作的组织、协调、指导、监督检查和考核评价工作，承担反洗钱领导小组办公室的日常工作。营业部、二级分行按照省分行反洗钱组织架构，结合本行实际，相应成立了反洗钱领导小组和7个专业小组。各级支行和营业网点根据业务量状况配备了一定的专（兼）职反洗钱岗位人员从事有关反洗钱工作。全辖范围内已建立健全反洗钱岗位人员名录库制度，人员名录库采用动态管理，定期对反洗钱岗位人员情况进行更新。至2014年底，全行分支机构反洗钱工作人员共6,032人，其中专职197人，兼职5,835人。
二、建立健全反洗钱内控制度体系
建立完善的反洗钱内部控制制度体系是规范反洗钱工作管理的重要举措。我行建立健全反洗钱内控制度的内容主要包括7个方面：一是制定反洗钱内部控制指引，明确我行反洗钱制度、程序和方法，结合自身经营特点和经营管理体制，将国家反洗钱法律法规、规章的规定和政策要求，分解、细化落实到各项经营管理活动之中，形成对洗钱风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态管理机制；六是建立反洗钱部门联系会议制度，定期组织召开反洗钱工作会议，交流沟通反洗钱工作信息，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，拟定反洗钱工作措施；七是建立防范洗钱风险责任制，完善各级机构、各职能部门、各岗位的反洗钱工作职责，形成反洗钱“人人有责”的良好氛围。

创新管理，构筑机制，着力打造对公反洗钱管理平台–重庆分行反洗钱对公客户身份资料信息维护识别工作交流材料

分行反洗钱信息系统简介–山西分行内控合规部

迎接挑战，打开局面，分行反洗钱协查工作取得新进展–北京市分行内控合规部

分行反洗钱重点专报工作情况介绍–分行内控合规部

分行客户洗钱风险分类工作情况汇报材料

发挥质监中心优势，深化反洗钱工作–分行内控合规部

强化勤勉尽责，注重人工分析，努力提升可疑交易报告管理水平–分行内控合规部

分行利用系统加强洗钱活动日常分析监控的主要做法简介–分行内控合规部

加大对涉嫌洗钱案件的可疑交易发现、甄别、分析和报告工作–及时报告省第一和第二宗涉嫌洗钱案件重点可疑资金交易线索

交通银行贵金属业务发展思考（我行贵金属业务发展历程及我行贵金属业务发展战略）PPT演示报告.ppt
广东省分行下阶段贵金属业务工作要点.doc
贵金属业务各行完成情况统计表格（贵金属产品分地区业务量情况统计表）.xls
中行广东省分行黄金交易业务统计月报表.xls
人民币账户黄金交易百日大赛方案.doc
各行交流材料-六家分行贵金属业务座谈会交流汇报材料.doc
建行、中行1-3月个人黄金业务销售情况表.xls
结算与现金管理部12～14年贵金属业务工作情况总结报告.doc

1-4月贵金属业务分析报告
广州分行
09年1-4月份，在全行上下各级领导和广大员工的不懈努力下，我行贵金属业务各项任务指标较去年同期有了显著提高，但尚未达到序时进度,市场份额低于建行。现将分行1-4月的贵金属业务发展情况汇报如下：
一、贵金属指标完成情况
二、已采取的措施
1、加强营销活动的组织，扎实开展营销工作。
各支行高度重视品牌金营销活动，大力引导客户需求，开拓我行实物黄金客户市场，保证全年工作任务的部署与推进。各行成立分管行长任组长，业务管理部、公司市场部、个人市场部等部门及各网点参加的营销领导小组，结合本行实际，细化营销方案，将销售目标层层分解，落实到每个营销网点、客户经理，并采取多种手段充分调动各级人员的积极性，确保黄金产品营销工作得到落实。
2、加大营销宣传力度，确保营销措施宣传到位。
各支行与分行开展联动宣传活动，统一部署、统一口径、协调行动，通过统一的宣传营销活动，提高我行黄金产品的公众认知度，扩大市场影响力。一方面充分利用行内资源，在所有营业网点张贴营销宣传广告、摆放宣传折页，条许允许的，可通过电子屏幕及其他自动设备屏幕进行滚动宣传，并以网点柜面、客户经理上门等多种形式发送产品营销活动宣传资料。另一方面，加强内部营销推动，将营销政策宣传到每个客户经理及每个网点柜员，制造“人人知晓、人人参与”的营销宣传声势，确保营销政策能够及时传达，营销活动能够早见成效。
3、制定黄金产品营销工作竞赛办法，表彰先进。
4、部分支行自行开展捆绑送礼营销促进账户金发展。
三、同业贵金属开展情况
四、存在的问题和原因分析
2、贵金属专业人才紧缺。有关贵金属方面的培训及学习资料相对比较少，没有专业的市场分析队伍，对贵金属业务市场全局及发展方向不太明确，导致贵金属从业人员对客户的服务不是很专业。
五、下一步工作打算
1、进一步加强市场营销宣传
通过推介会、上门营销、专项活动以及媒体宣传等多种方式，进一步扩大我行贵金属业务在目标客户中的认知度。强化整体营销理念，发挥联动营销优势，以实物黄金投资客户、个人中高端客户、法人客户为目标客户群，通过专项营销活动巩固我行贵金属业务的市场竞争力，拓展我行中间业务收入增收的渠道，巩固和发展一批新客户，树立我行贵金属领域良好市场形象。
2、加强业务培训和贵金属人才队伍建设
加强网点联系人、大堂经理、操作柜员、营销人员以及95588坐席有关贵金属业务知识、操作流程、营销技巧和业务风险等内容的培训和考试，提升我行贵金属从业人员素质。充分发挥客户经理、产品经理的作用，不断充实贵金属专业营销人员，为贵金属客户提供咨询服务。
3、利用95588平台、电话外拨等方式扩大销售渠道

结算与现金管理部12～14年贵金属业务工作情况报告

12～14年是我行贵金属业务迅猛发展的3年，我部紧密围绕全行改革发展战略和国内国际市场发展要求，以全面提升贵金属业务价值贡献为核心，以业务规模和收入“倍数增长”为目标，充分运用市场随动的、切实有效的市场营销策略，通过建立完善的产品体系，优化业务流程，提高全行各个环节的运行效率，推动产品不断创新，提升产品和投融资服务质量，强化过程控制和监督，把握住了业务发展的有利机遇，实现了跨越式发展的目标。
贵金属业务的快速发展离不开行领导、部领导的深切关注、及时地指导和大力支持、离不开我部结算专业自上而下、团结有力的结算和贵金属团队，离不开总行相关部门、分行各个专业的全力支持与合作。我部贵金属团队这三年来，在面对各种条件变化，一直保持了积极向上、求同存异、团结奋进，悉心呵护来之不易的融洽合作环境，通过每一位同志的努力奋斗，完成了我行贵金属业务各项任务目标，提前2年完成了总行发展规划要求的“3～5年贵金属业务规模超5000亿”任务。现将具体业务发展情况汇报如下：
一、贵金属各项业务发展情况

培训小结–释永信.doc
培训小结-车保罗.doc
培训小结-黄子韬.doc
培训小结-张惠春.doc
培训小结-李钟硕.doc
培训小结-罗志祥.doc
培训小结-朱丽倩.doc
培训小结-张丹峰.doc
培训小结-贾云馨.doc
培训小结-李小璐.doc
培训小结-夏克立.doc
培训小结-昆凌.doc
培训小结-包贝尔.doc
培训小结-朴信惠.doc
培训小结-杨子晴.doc
培训小结-黄晓明.doc
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培训小结

8月盛夏，我从软件开发中心来到了贵金属业务部。从一个新员工培训的组织者转变为参与者，以一名新员工的身份坐在培训的课堂里，时光仿佛回到了2年前刚入行的时候。认识新同事，参加培训、组织迎新晚会，一切仿佛都那么熟悉，2年前的激情又重新燃烧了起来。
年轻就应该尝试各种不同的可能，年轻更应该寻找一个可以使自己飞的更高的平台。我秉持着这个态度荣幸地加盟了贵金属业务部这个高远的大舞台，这个温暖的大家庭。有幸参加了两期新员工培训，时间虽然短暂，但点点滴滴都让我受益匪浅。迎新晚会也让我迅速融入团队，展现了自己也看到了同事们的多才多艺。下面我主要就聆听了领导对我行贵金属业务的解读以及拓展训练后带给我思想上的感悟作如下总结：
1、对建行企业文化和未来愿景的领会。
为了我们共同的使命与目标，坚持以客户为友、共创价值；以同行为伴、融汇国际；以贵金为家、铸就精彩。用自我超越的企业精神打造金品牌，最终实现建行成为“最受人尊重的银行”，把同业远远地甩在后面的伟大目标。
2、拓展训练:没有团队意识，个人努力一切化整为零
这次拓展训练对我而言是一次全新的体验，也是一次身心的大洗礼，是进一步推动我今后全力以赴作好各项工作的动力。它不仅仅是一个简单的训练，而是一种精神、一种理念；同时也是一种思维、一次考验。
驿站传书的小游戏告诉我们，一个团队要获得成功必须有向心力和凝聚力。人心齐泰山移，团结就是力量；另外就是要保持沟通的顺畅，即使有多重限制，也要竭尽所能地多拓展沟通渠道，确保信息有效传递。过去的我也许只知道去做能够做到的事，现在我发现其实我们还能做很多想都想不到的事情；过去的我一直希望得到团队的信任，现在我发现懂得信任团队同样重要。
回想起这次培训感悟还有许多许多，就不在这里赘言。同时，培训也使我寻找到了差距，使我意识到我在贵金属业务知识上还有很大的欠缺，这个浩瀚的海洋还有许多需要学习的内容。作为金行家的一员，虽然我从事的是人力资源工作，并不直接接触业务，但同样必须了解贵金属业务、熟悉贵金属业务，才能为贵金招募到合适的人才、开展符合需求的培训。理论知识的缺乏必将成为制约个人工作能力发展的瓶颈，因此这也是我在未来希望解决的重点问题。
2014年对于我而言也是意义非凡的一年。我为自己定下四个关键词的目标：“认真、务实、创新、激情”。我要用具体的工作成绩和努力来诠释这些词汇的真正内涵，用我的实际行动证明自己能做的更好。
综合管理处贾云馨

入职培训总结

学习的日子总是令人感到分外亲切。离开学校有些日子了，再次回到课堂的感觉依旧是那样的熟悉，那样的美好。上课的工具依旧是笔记本与那支总也写不完的笔，不同的是上课的人，上课的地点，更重要的是上课的内容。作为一名新人来到一个新的部门，对我们来说一切都是新的，有太多的东西需要去学习。
业务上的培训尤其重要，课堂与实践有着太多的不同，需要你通过不断的学习，不断的进步才能达到岗位的要求。
在整个培训过程中，让我体会最深的是，大家和谐如一家的感觉。一根筷子容易被折断，十根、百根的筷子要被折断，这谈何容易。我认为一个团队能否健康茁壮的成长，团队的和谐十分重要，这次青浦的培训正是一次使大家互相认识了解，增进彼此友谊的大好机会，这也是领导对我们的良苦用心。一切的一切都是要人去完成，“人才是根本”这是总经理讲话的核心。我会向我周围的每一个人去学习，珍惜自己的职业生涯，将团队精神置于首位，脚踏实地的从今天做起，努力锤炼自己坚忍不拔的意志。
秋日的清风带着一丝凉意，她吹走了我们的惆怅与稚气，却为我们带来了坚定和金色的年华。
综合管理处黄子韬

一起以全员营销为背景成功营销品牌金案例的启示.doc
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20个市场营销活动典型营销案例选编

案例四
全盘结合，实效营销–支行成功营销慈善总会案例
一、概况
二、做法
支行抓住建立县慈善总会的机遇，采取了以下措施，一是上下联动，上门营销。行长亲自挂帅，多次率部门负责人主动出击，上门宣传建行的网络优势、产品优势、人员优势、服务优势以及严密的内部管理程序、组织工作和丰富的金融资源环境。二是内外联动，亲属攻关。充分利用员工家属、亲属在政府机关工作的关系网，发动员工向其攻关，宣传建行优势，取得良好效果。三是上门征求意见，制作《慈善捐款预算外收款操作流程》。针对慈善总会捐款活动时间紧、任务重、工作量大、范围广的特点，做了大量细致的前期准备工作，多次上门听取慈善总会的意见，修改捐款流程，减少中间环节，实施最优方案。四是加班加点，优质服务。为方便慈善捐款，员工自动放弃休息时间，早上班迟下班，微笑热情接待每位慈善捐款人士。五是配合协助慈善总会工作。根据慈善总会要求，支行派遣专业人员驻点慈善总会，每天按时造好慈善捐款名册，以便次日电视、报纸公布慈善捐款名单、数额，以推动捐款活动的顺利开展。从而，在众多的金融同业竞争中获胜，体现了整体实力，提升了品牌形象，提高了在广大客户中的知名度。这次营销的成功，获得的不只是1200万元的存款，更是慈善总会这个巨大的储源和随之带来的品牌效应。
三、启示
提升核心竞争力，要从里到外，步步做到位。内要有科学的理念、严密的管理、优秀的团队、优良的产品、优质的服务和积极主动的心态；外要有大而有效的关系网和高品质的品牌形象。只有全盘紧密结合，才能成功营销，获得实效。

整合产品功能，拓展银保合作新渠道-分行与寿险公司合作案例

一、案例背景
2007年，分行开始与省内寿险公司开展代理保险业务，多年来一直保持着良好的合作关系。多数寿险公司在省内各市、县设立分支机构，资金管理采用收、支两线分离模式，随着寿险业务量的不断扩大，在首期保费支付、续期保费归集、满期给付等业务处理上，资金收付处理量极大，已成为各家公司资金结算处理的瓶颈。
二、客户需求
2014年，中国人寿省分公司代理销售的第一期五年期保险产品进入了满期给付期，在资金支付量、支付环节、支付安全、客户服务等方面形成了寿险公司的业务处理瓶颈。
三、解决方案
四、方案实施
五、营销成果
2、强强联合，展示我行产品、服务优势，示范同业客户。
3、分流柜面业务，降低操作风险。
六、经验总结
1、以产品为抓手，挖掘产品的应用领域和价值。
2、以客户为中心，实行换位思考、认真细致的合作方式。

一起以全员营销为背景成功营销品牌金案例的启示

[案例介绍]
根据××分行营业网点双休日营业安排，2月28日××路支行不开门营业。但在上午11点支行个人客户经理接到一位优质客户电话，因自身原因客户需在当天购买我行的“建行金”，因该客户前期已充分了解“建行金”业务，有购买意愿。客户经理在确定购买数量和品种，约定时间后，在第一时间向支行领导报告客户的需求，支行领导当即赶到，积极想办法联系运行管理部领导和金库管库员，经过近一个小时的紧张联络，在行里相关部门的通力配合下，在客户到来之前，栏杆路支行已完成前期准备工作，使客户顺利购买到我行的“建行金”，同时实现了一项中间业务收入的突破。当客户在办理完业务后方知因为这笔业务，那么多人放弃了休息，非常感动，表示以后的业务都会在建行办理，并将介绍新客户。
[案例分析]这是一起典型的通过开展全员营销后，前台、后台贯彻以“以客户为中心”营销理念的成功案例。××分行自2013年在全辖开展全员营销活动以来，通过绩效考核方式，将各部门绩效、管理人员绩效、员工绩效开展情况与全员营销紧密挂钩，该案例成功稳定了客户，以实践论证了“顾客就是上帝”的营销真谛。本案例中，由于从部门到员工的服务到位，赢得了客户的满意，从分行营业室经理、现金管库员、运行管理部经理、××路支行行长、××路支行客户经理等全部放弃了休息，保证了客户能顺利购买到我行的“建行金”，实现中间业务收入。
[案例启示]
一、做为客户经理，从自身的行动中承诺了“以客户为中心”的服务理念。
二、部室积极贯彻“二线为一线”服务要求，体现了阿克苏分行在服务理念、服务内涵、服务手段上不断开拓、创新。
三、兵贵神速，优化服务手段，提高全辖整体工作效率以快捷、方便取得客户的信任，努力实践以一笔业务带来多笔业务，以一个客户带动一群客户的营销措施，为日后该支行做大各项产品、增加新客户奠定了良好基础。

本期目录

【政策导向】 3
央行下发个人征信机构首批牌照 3

【同业动态】 13
“招商银行2015现金管理客户交流会”成功举办 13
中行将为各类文化企业提供现金管理等金融服务 16

【看点】 20
现金管理成为银企合作新亮点 21
周期性现金流入企业资金需求侧管理研究 25

【产品创新】 36
招行推出全新企业网上银行门户 36
中信银行推出新一代现金管理服务平台 37

【域外传真】 41

【《Fast Company》2014年度“创新企业50强”】 49

【政策导向】
央行下发个人征信机构首批牌照
芝麻信用、腾讯征信、深圳前海征信、鹏元征信、中诚信征信、中智诚征信、拉卡拉信用和北京华道征信八家机构

国内贸易融资发展情况介绍PPT课件
分行国内贸易融资经验介绍
分行国内贸易融资发展情况介绍PPT课件
分行国内贸易融资业务经验介绍
国内贸易融资业务发展策略研讨-国内贸易融资业务发展工作设想.ppt
国内贸易融资业务发展情况及产品和案例介绍
分行国内贸易融资业务发展情况的报告

分行国内贸易融资发展情况介绍

第一部分基本情况
第二部分业务案例
为什么发展贸易融资业务
1、战略
2、信贷文化转变
3、满足客户需求
4、挖掘客户价值
5、控制业务风险
基本做法：
1、业务培训：内部、外部。
2、加强考核：专项绩效、专项奖励。
3、建立团队：省行、市行。
4、完善机制：业务外包。
5、业务创新：营销模式、政策办法、问题答疑。
6、加强管理:风险提示、监督检查、领导督办。
业务目标：
1、国内贸易融资占流动资金贷款的33%，贸易融资占流动资金的40%。
2、小企业贷款中贸易融资占30%以上。
3、法人客户贸易融资业务开办率占到90%以上（剔除项目法人和住房开发）。
业务重点：
（一）围绕核心客户产业链，抓好“E”式营销。
（二）围绕优质项目资源进行延伸营销。
（三）围绕客户综合服务方案营销。
（四）大力推动商品融资业务发展。
（五）大力推动国内信用证业务发展。
某化工公司融资顾问组合案例：
（一）需求：适应融资结构；降低资产负债率；解决关联企业资金占用；改善内部结算体制，提高资金使用效率。
（二）目的：密切银企关系；争做上市顾问；回笼上市资金；增加中间业务收入。
（三）方法：综合服务方案。
（四）效果:银企满意

分行国内贸易融资业务发展情况介绍—主要做法

五、积极创新营销模式和策略，增强营销针对性和有效性。
2、开展集中营销，扩大辐射范围。我行辖内各行充分利用与工业园区、科技园区、开发区建立的良好合作关系，从企业落户和筹建的第一时间就跟进服务，制定综合性的“一揽子”服务方案，对客户开展“源头”集中营销，集群式开发了一大批客户，深挖了园区内核心企业以及上下游配套企业的业务机会。
六、加快业务创新，丰富贸易融资产品体系。
我行注重产品创新，深入分析市场和客户需求，挖掘业务发展潜力，丰富产品品种。通过深入到企业运营的过程，细致分析交易链、物流链和资金链，寻找业务创新机会。同时根据聊城、济宁地区铜、钢材、煤炭、纸浆、铝矿土等大宗商品生产和交易量大的特点，大力开展商品融资业务。我行还根据企业以及上下游企业在采购、生产和销售各个交易链环节，初步创新了“融资通”品牌，是国内、国际贸易融资和对公理财产品于一身的金融产品组合，准备近期在全行推开。近期我行一直在积极探讨“应收帐款池”融资业务，争取解决应收帐款频率高、期限短的优质企业的融资问题。
十、加强营销队伍建设，提供人才保障。
为培育一支高素质的专业人员队伍，我行按营销人员层次和营销品种、营销重点等不同方面，举办了多期贸易融资业务培训班，全面、系统、详尽地解读贸易融资业务政策、产品功能、业务流程，还就市场机会、营销模式等内容进行学习和沟通。此外，在全省逐个地市行举办贸易融资推介会时，也对客户经理进行拉网式培训，提高业务素质。通过培训，不断提高了客户经理和管理人员的营销技能和风险控制水平，为贸易融资业务快速健康发展提供有力的人才保障。

“增强基层组织核心竞争力和经营活力”为主题的创建先进基层党组织、争当优秀共产党员活动。

“创先争优”活动：
东门支行创先争优努力打造区域一流商业银行的经验做法
人力资源党小组坚持创先争优“四结合”提升服务效能
公司业务部着力推进创先争优活动
支行“三个深入”积极部署创先争优活动
支行党总支以“创先争优”引领全行稳健多元发展的经验做法
支行紧密结合业务发展创先争优取得切实成效的经验做法
行以“创先争优”活动为抓手推进业务快速发展的几点做法
门支行创先争优努力打造区域一流商业银行的经验做法
创新服务 锻造品牌 湖北荆州分行营业部深入开展创先争优活动
大连沙河口支行个金部党支部创新模式指导网点经营
宁夏分行本部各支部围绕中心开展创先争优活动
山西营广支行坚持“三个贯穿”在创先争优活动中实现业务良好发展
山西大观园支行在创先争优活动中倾力打造“金融业务大观园”
山西原州支行创新活动载体在“三项竞赛”中体现创先争优精神
山西太原博川支行实施六项工程提升服务价值
广东湛江分行在创先争优活动中着力创建家园文化
江苏泰州分行实行360度点评加强党员教育管理工作
江西上饶鄱阳支行围绕“五个一流”促进业务稳定发展
河北山南支行以创先争优推动绩效强行建设
河北唐山分行实行“四个结合”深入开展创先争优活动
河北张家口万全支行抓好三项工作推动创先争优活动深入开展
河北承德分行适应扁平化改革新形势加强党组织建设
河南洛阳华山支行强化基层组织建设提升发展动力
浙江杭州解放路支行围绕“实、深、广、活”深化创先争优活动
深圳南山支行以创先争优活动推动业务发展
深圳布吉支行以创先争优活动为契机推行“四心服务”促服务质量提升
湖北襄樊宜城支行建立“一卡、双评、四牌”制度强化党员干部履职管理
福建分行营业部以创先争优活动为契机提升市场竞争能力
苏州平江支行党支部以创先争优为契机助推服务质量提升
四川分行开展“双十佳”评选活动激发典型引路动力
四川分行营业部创办《党建之窗》开辟党建宣传新平台
辽宁营口中街支行发挥党员先锋模范作用推动业务经营快速发展
陕西分行人力资源部门开展读书活动加强履职能力建设

支行党总支以“创先争优”引领全行稳健多元发展的经验做法

今年，支行党总支在总、分行党委的正确指引下，坚持“围绕中心抓党建，抓好党建促发展”方针，在业务发展中贯穿党建“创先争优”活动，以“创先争优”活动推动经营发展，将“创先争优”的目标始终着眼于发展，措施始终服务于发展，成效始终用发展的成果来检验，积极引导基层党组织履职尽责创先进，激发党员立足本职争优秀，使得该行多元化发展和客户服务线建设取得长足进展，特别是在加快存款业务发展和提升资金自给能力方面取得了突破性发展。主要做法有：
一、打造“五强”党组织，为多元发展提供有力组织保障。
二、提升重点县支行竞争力，加快实现“地位同业领先”目标。
该行党总支集中精力“破除”业务发展和市场竞争中的难题、瓶颈，把“创先争优”活动与加快发展主营业务、提升资金自给能力相结合，调动和发扬党员干部不屈不挠、迎难而上的顽强作风，在揽存拓户、攻坚克难中发挥先锋模范作用，积极拼抢多元市场份额。
四、加强示范效应，以“创先争优”活动统揽全行党建工作。
（二）党建工作服务于支行发展。支行党总支为切实加强活动效果，把“创先争优”活动与日常经营管理工作以及监督管理等各项工作有机结合起来，相互融合、相互渗透，明确要求各支部在开展创先争优活动时，紧紧围绕稳健发展、优质服务的经营宗旨，把评选先进基层党组织和优秀共产党员活动与“内控案防执行年”活动、“2014服务价值年”活动等结合起来，在活动中发现先进、培育先进、推动先进、学习先进，最大化地用好载体调动全员工作积极性，实现党建工作和业务工作的共同发展。

公司业务部着力推进创先争优活动

创先争优活动在全行开展以来，公司业务部认真贯彻落实机关党委的指示精神和各项工作部署，结合自身实际，围绕创先争优活动主题，不断拓宽活动渠道，着力把创先争优活动具体化，取得了较好的成效。
一、将创先争优活动与贯彻机关党委工作会议精神紧密结合，着力在夯实党建工作基础上下功夫。
三、将创先争优与推动企业文化建设紧密结合，着力在提高队伍战斗力上下功夫。
一方面，公司业务部加强组织建设，不断创新形式，丰富内容，过好组织生活，坚持和完善“三会一课”制度，并与日常学习和读书活动相结合，增强党内生活对党员的教育性和有效性，并认真做好党员培养、党员基本信息采集整理、党员接转等常规工作。另外，广大员工做到将创先争优与管理工作紧密结合，寓教育于管理，使党员、职工在正常业务中体验和接受教育，在制度约束中规范自己的行为。