分类： 银行汇报总结

个人理财中心管理运营–项目督导工作规范及经验介绍.ppt
巩固项目成果、推动深化提高、持续打造理财中心核心竞争力.ppt
理财中心管理运营体会、经验介绍.ppt

个贷会议演示报告-个人信贷业务的经营与发展PPT讲义报告.ppt
省分行营业部个人贷款中心建设工作汇报材料.ppt
做好当前个人住房贷款营销工作的意见.ppt

个人客户服务精细化管理项目课题要求及分组情况.ppt
北京分行个人客户精细化管理项目经验交流介绍PPT报告.ppt
广东分行个人客户精细化管理项目经验介绍.ppt
精细化管理项目总结–上海分行个人客户精细化管理项目总结报告PPT讲稿.ppt
精细化管理项目总结–浙江分行个人客户精细化管理项目总结交流会上的PPT报告.ppt

四类客户的服务精细化标准具体要求

各类客户业务处理的具体要求

各类客户日常维护的频次规定（个人客户经理）

各类客户服务管理要求
分支行行领导：高端（财富）客户至少每季维护一次
部门经理：中端客户（含理财金账户客户）每月维护一次
网点负责人：不定期服务和维护高端、中端客户；关注潜力客户。

各类客户产品和服务项目的具体要求
体现出产品的专属性、服务的专业性和时效性

出口信用保险研讨会工作汇报-银保合作情况总结报告.doc

出口信用保险研讨会工作汇报-银保合作情况总结报告

总结2014年的工作，主要有以下特点：
双方业务合作量稳固增长。
双方之间的了解不断加深，互信不断加强，在此基础上，合作流程更加顺畅精细。
双方合作领域日益拓宽，新的产品先后问世。除以上提到的几种在传统出口信用保险操作模式上的合作以外，公司陆续推出出口票据保险、中小企业保单、出运前风险的承保等；结合五年来银行和保户的实际需求，修订了综合险条款，这些产品的推出，将为改变银保合作品种单一的格局创造条件，从而进一步实现银保合作固化、深化、细化的目标；
双方各种层面的联系交往更加紧密频繁，资源及信息共享机制逐渐固定成熟；
一、2014年银保合作的整体情况
经过对2014年全年业务运行情况的分析，我们认为这样几个特点值得我们关注
（一）总体业务量持续大幅增长，领先地区继续领先，部分业务相对滞后的地区开始发力
（二）合作银行不断增加，部分银行业务集中度仍然较高，外资银行持续发力
排名前十以外的银行中也不乏银保合作业务增长突出者，例如荷兰银行、广东发展银行等等。其中，荷兰银行基于其长期与各国ECA的合作经验，介绍某些地区的外资企业客户与我公司合作，取得初步成果。广发银行与我司合作以来，银保合作项下业务自身增长幅度较大。近两年来，外资银行参与我司短险项下贸易融资业务的积极性越来越高，初步实现了银保双方共享客户资源的战略目标。与外资银行合作除为我带来外资企业客户，其业务量占比亦由2007年1.3%大幅上升至2014的15.3%。
应该说，中资银行与外资银行在业务运作方式上有各自的特点。众多中资签约合作银行的主要运作模式和业务发展经验是采用从总行到分支行、由上至下的方式推动短险项下贸易融资业务开展，制定较为完善的管理规定并规范操作流程

业务竞争力 — 总体竞争力：中信银行总体市场份额大，市场基础雄厚，但在部分区域市场表现稍弱

银行客户流失与流入的原因：服务与渠道问题是中信银行客户流失的主要原因，而技术先进、网点多的优势与历史积累将是中信银行吸引客户的主要优势。

各城市中信银行客户流失的原因：服务与渠道问题是京、沪、穗三大城市中信银行客户流失的主要原因。
排队现象，新建小区网点少等渠道问题正在影响着上述地区中信银行的发展；
而设备故障多在影响了沪、穗地区消费者对中信银行的使用的同时，也降低了中信银行的科技形象。

银行综合竞争力的组成要素的重要性：
服务、营业网点、安全可靠、员工的素质以及银行的品牌形象是消费者认为影响银行竞争力的重要影响要素；
其中营业网点、员工素质和品牌形象是消费者实际与口头都认为影响银行竞争力的要素；

开拓新市场，发展新客户-浅谈个人客户经理如何拓展新市场PPT课件 – 副本.ppt
开拓新市场，发展新客户-浅谈个人客户经理如何拓展新市场PPT课件.ppt
浅谈个人客户经理如何拓展新市场（上海分行）.ppt

2015年全省专业资格认证考试专题会议纪要.doc
中间业务专题推进会会议情况纪要.doc

广东行电子银行业务管理调研报告.doc
江苏分行电子银行业务管理调研报告.doc
深圳分行电子银行业务管理调研报告.doc
电子银行业务管理研讨提纲.doc
福建分行电子银行业务管理调研报告.doc

电子银行业务管理研讨提纲
一、内部环境方面
（一）部门职责
1、目前你行电子银行部门、运行管理部、风险管理部、内控合规部、法律事务部、信息科技部以及个人金融、银行卡、结算等业务部门在电子银行风险管理中的职责如何划分？是否存在部门职责交叉不清晰之处，主要表现在哪些方面？
2、从电子银行风险管理第一责任、风险识别、评估和控制（包括业务制度制定与培训）、风险监控（现场业务检查、非现场风险监控）等方面出发，你行认为应该如何合理、清晰划分电子银行风险管控体系中相关部门的职责？你认为电子银行业务的前、中和后台部门应该如何划分？
（二）资源配置与考核激励
二、风险识别、评估、应对、控制和监督检查方面
7、你认为哪些电子银行风险管理流程可以与客户服务支持流程相互结合，从而到达既提升客户满意度又有效防范风险？如支行电子银行专管员上门指导客户安装证书，同时可以验证客户是否真实注册。
8、目前的电子银行银行端人工处理流程（如客户注册、参数管理、柜员管理、落地指令处理）是否存在严重不适应业务发展之处，如手工处理环节多、操作复杂且没有实现硬控制？应该从哪些方面进行业务流程优化？
10、我行的检查形式包括：营业经理事中审查、网点自查、运行督导员检查、监督中心风险监控、专业部门检查、内控合规检查，这些检查职能应如何准确进行定位，特别是电子银行部门的专业检查与其他检查的关系？
目前基层网点对应上级专业管理部门较多，如由各专业部门独立开展本专业检查，基层网点将很难细致、到位地进行电子银行业务检查。建议将电子银行业务检查监督纳入营业经理事中审查、网点自查、运行督导员检查、监督中心风险监控的工作范围中，同时由内控合规部统一组织协调包括各专业的全行的业务检查。
三、信息沟通方面
15、你行在电子银行专业与其他部门之间风险信息沟通的主要做法是？如何促进不同部门间的沟通，促进其他部门对电子银行风险管理的理解，进而推动其他部门积极支持并投入资源促进电子银行风险管理？

青岛分行现金管理服务案例：青岛港

路演，创新营销的一条成功之路-分行营业部电子银行路演活动经验介绍.doc
山东行电子银行市场营销经验材料–立足新兴业务，放眼未来发展，力推手机银行市场起飞.doc