营业网点负责人精品培训课件-内部控制与合规管理PPT讲义
内部控制与合规管理
一、内控合规工作的内容、重点和方法
（一）内容
1.内控合规管理
2.操作风险管理
3.反洗钱
4.合规检查
(二)重点
过程控制与合规检查相结合，以过程控制为主
（三）方法
现场检查与非现场检查相结合，以非现场检查为主。
二、内控建设与合规管理
二、内控建设与合规管理
二、内控建设与合规管理
二、内控建设与合规管理。
B.各省、二级分行、一级支行要成立内控管理委员会。
二、内控建设与合规管理
7．内部控制制度体系
二、内控建设与合规管理
（二）内控管理组织架构
营业网点负责人精品培训课件-牡丹信用卡产品及风险点PPT讲义
牡丹信用卡产品及风险点
目录
第一部分 银行卡产业发展历程
第二部分 信用卡产品概念 分类 简介
第五部分 信用卡特色业务
第一部分 银行卡产业发展历程
第一部分
银行卡产业发展历程
第一部分 银行卡产业发展历程
第二部分 牡丹卡产品概念 分类 简介
第二部分 牡丹卡产品概念 分类 简介
一、牡丹贷记卡产品、功能
九、牡丹彩照卡产品、功能
第三部分
发卡对象 申领条件
第三部分 发卡对象 申领条件
1、申请表填写完整且由申请人亲笔签名的申请表，做到“亲访亲签”。
第三部分 发卡对象 申领条件
三、证明材料
第四部分 审查申请及风险点
五、个人申请人须提供的基本资料
第四部分 审查申请及风险点
第五部分 信用卡特色业务
营业网点负责人精品培训课件-网点负责人管理能力专题讲座PPT讲义
网点负责人管理能力专题讲座
网点负责人管理能力专题
本专题主要内容:
一、经营分析能力
二、沟通能力
四、情绪管理能力
一、经营分析能力
随着金融体制改革的不断推进，网点负责人在工作中的
网点经营管理中涉及的主要指标：
（一）经营指标内容
随着网点的不断综合化和业务功能的不断强化，网点所涉及的经营指标也在不断的增加，从整体上看网点的经营指标基本分为：绝对指标、相对指标和其他指标。
一、经营分析能力
1、绝对指标
绝对指标主要包括：
作为网点负责人，在追求规模增长的同时一定要寻求规模与效率的平衡点，以实现网点的均衡与持续发展。
一、经营分析能力
3、其他指标
其他指标主要包括：分值和排名。
4、趋势分析法——
一、经营分析能力
5、专项分析——
一、经营分析能力
（三）经营策略的调整
一、经营分析能力
二、沟通能力
营业网点负责人精品培训课件-对公业务反洗钱管理PPT讲义
课程名称:对公业务反洗钱管理
对公业务反洗钱管理（目录）
一、营业网点对公业务反洗钱职责
二、对公业务反洗钱工作规定
一、营业网点对公业务反洗钱职责
（一）执行反洗钱相关法律法规和规章制度，履行
（四）负责与对公业务反洗钱有关的其他工作。
二、对公业务反洗钱工作规定
对公客户身份识别
反洗钱监督检查
四、对公业务反洗钱工作规定-对公客户身份识别
客户身份识别是指
四、对公业务反洗钱工作规定-对公客户身份识别
3、营业网点不得为身份不明的对公客户提供服务或与其进行交易，不得为对公客户开立匿名账户或假名账户。
四、对公业务反洗钱工作规定-大额交易和可疑交易报告
大额交易的标准为：
四、对公业务反洗钱工作规定-大额交易和可疑交易报告
可疑交易的标准为：
四、对公业务反洗钱工作规定-大额交易和可疑交易报告
营业网点负责人精品培训课件-本外币清算业务PPT讲义
本外币清算业务
目录
中国现代化支付系统(CNAPS)
外汇汇款暨清算系统(RFC)
境内外币支付系统（CFEPS）
一、中国现代化支付系统(CNAPS)
系统概述
系统架构
系统组成
业务发展
一、中国现代化支付系统(CNAPS)——系统概述
中国现代化支付系统(CNAPS)：支持中国金融市场各种交易的资金清算和各种支付结算唯一的全国性支付清算系统。是为
一、中国现代化支付系统(CNAPS)——系统架构
商业银行前置机（MBFE）
一、中国现代化支付系统(CNAPS)——业务发展
境内外币支付系统（CFEPS）
二、外汇汇款暨清算系统(RFC)
二、外汇汇款暨清算系统(RFC) —— 系统概况
二、外汇汇款暨清算系统(RFC) ——基本特点
实存资金
内外通达
二、外汇汇款暨清算系统(RFC) ——处理原则
系统提供了报文格式与标准SWIFT报文格式转换的相应接口，
外汇清算直通式处理标准
正确使用清算号或标准SWIFT代码（56项、57项、58项）
营业网点负责人精品培训课件-外币现钞知识PPT讲义
外币现钞知识
一、什么是外币现钞
外币现钞，是指除人民币以外的其他国家和地区发行的货币主币。我国银行目前可以办理的可自由兑换外币现钞共有18个币种。其中主要有：美元（USD）、欧元（EURO）、日元（JPY）、瑞士法郎（CHF）、英镑（GBP）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SGD）等。
二、外币现钞票面的基本结构
各国钞票的票面图案，不仅反映了各国的历史、文化和风俗习惯，也充分反映了各国的科学技术发展水平和印制工艺水平。由于各国历史、文化和风俗习惯不同，科学技术发展水平参差不齐，表现在钞票上的形式和风格也各不相同，均具备如下七项基本内容：
（一）货币名称。各国货币的名称五花八门，大约有50多种，如称“元”的有中国、美国、日本、朝鲜、马来西亚、新加坡、澳大利亚、加拿大等；称“法郎”的有法国、比利时、瑞士、卢森堡等；称“镑”的有英国、爱尔兰、埃及、叙利亚等；称“马克”的有德国、芬兰。此外还有叫“比索”、“卢比”、“先令”等等。
（二）发行机构。根据不同国家和地区货币发行的有关法律规定，各国发行钞票的机构各有不同。目前
（七）图案。
三、外币现钞的国别识别
三、外币现钞的国别识别
四、外币版别与流通情况
第二章 伪钞的种类特征及防范措施
一、伪造钞类型和特征
营业网点负责人精品培训课件-保管箱业务PPT讲义
第七条 办理保管箱业务的营业机构应当与客户签定《保管箱租用协议》，明确双方的权利和义务，并严格遵照保管箱业务章程和协议条款为客户提供服务。
第二章 保管箱业务的开办
第四章 保管箱的租用
第十二条 个人申请租用保管箱，须持本人合法有效证件，填写《个人租用保管箱申请表》，提交有关资料。
第十三条 单位申请租箱，须持合法有效证明文件，填写《单位租用保管箱申请表》，在
第四章 保管箱的租用
第五章 租金、保证金及手续费等的收取
第二十三条 租用仁申请挂失或破箱，银行按规定收取手续费。
第二十四条 保管箱租用收费的会计核算。
﹙一﹚收取租金 借：现金
贷：手续费收入
﹙二﹚收取保证金 借：现金
贷：保证金
退还保证金相反。
﹙三﹚收取开箱、挂失、破箱等手续费及工本费
借：现金
贷：手续费收入