分类： 财资管理师培训课件（二区）

客户关系管理培训讲座PPT演示文稿下载

什么是客户关系管理

对商业银行客户关系管理的看法

凭借推行以客户为中心的商业策略来选取并管理客户，以将其终

身价值极大化；它驱动功能性活动的重新设计；它需要将关键流

程加以改造；它需要一个以客户为中心的思考方式以及组织文化

来协助达成有效率的营销、销售以及服务流程。

1.CRM是一个管理理念

2.CRM是新型管理机制

3.CRM是管理软件和技术

1、客户关系管理的一些基础理论

（1）客户是银行发展最重要的资源之

财资管理师培训课件-金融及理财基础知识ppt下载

概念

金融就是资金的融通，是由资金融通的工具、机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成部分。具体包括货币供给、银行与非银行信用、以证券交易为操作特征的投资、商业保险，以及以类似形式运作的所有交易行为的集合 。

分类

分类依据：根据资金由供给方向需求方转移过程中是否通过金融中介机构

直接金融：资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的资金融通行为

股票、债券、商业票据

间接金融：资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的行为

银行存贷款

财资管理师培训课件-企业财务知识ppt下载

一、企业财务基本理论

（一）企业主要财务活动

企业的主要财务活动包括资金筹措、资金投放、资金控制和利润分配等一系列行为，分别影响企业的融资决策、投资决策、营运资本管理和股利

1.债务资本（借入资本）和权益资本（自有资本）

2.流动资产（短期资产）和非流动资产（长期资产）

流动资产是指可以在一年内转化为现金的资产，它主要由现金及现金等价物、应收账款、存货、预付账款、待摊费用等构成。

非流动资产是指超过一年才能变现的资产，它主要有固定资产、无形

财资管理师培训课件-客户关系管理ppt下载

3、商业银行的促销策略

商业银行促销，就是商业银行在了解客户需求的基础上，为保持原有金融产品的销售和扩大金融产品市场销售，在一定的地点和一定的时间引导和影响客户的消费行为所采用各种刺激销售的手段和方法。

促销的对象是目标客户。

促销的主要任务是传递信息。

促销的目的是引起消费者的注意与兴趣，激发其购买欲望，促成其购买行为。

促销的手段是宣传与说服，即宣传产品或服务知识，说服消费者购买。

对商业银行客户关系管理的看法

凭借推行以客户为中心的商业策略来选取并管理客户，以将其终

身价值

财资管理师培训课件-结算与现金管理基础系统和新产品介绍ppt下载

结算与现金管理基础系统和新产品介绍

资金池：是一种流行的现金管理技术，实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户（成员账户）余额集中到一个银行账户上（总账户），或者在名义上互相实行净额结算的技术。作用三方面：优化利息、改善流动性管理和提高现金透明度，加强控制。

票据池

针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动