对公客户重点可疑交易分析报告（模板）
三、可疑特点描述
（一）客户账户资金可疑特点
ⅩⅩ公司于Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日在工行ⅩⅩ网点开立了基本账户/一般账户：（账号），自Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日－Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日期间，该账户资金流向呈现出以下特点：
1．ⅩⅩ公司于Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日在工行ⅩⅩ网点开立了基本账户后，长期闲置不动/平常资金流量小，Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日，账户不明原因突然启动，有大量资金收付。
2．该公司注册资本Ⅹ元，Ⅹ－Ⅹ期间资金收付量为Ⅹ元，与公司规模不符。该公司的业务关联单位多为（幼儿园、体育、钟表、科技等单位），收付款项用途均为（货款/劳务/报销等），与其营范围不符。
个人客户重大可疑交易分析报告
一、客户账户基本情况
1、上报行名称：ⅩⅩ分行/支行－ⅩⅩ网点；
2、客户姓名；<
营业机构及柜员风险管理评估报告
二、风险事件监测结果
（一）准风险事件监测结果
1、资金异动类：本月确认的资金异动类监测量
（二）确认风险事件监测结果
1、从风险事件的驱动因素分析
本月按风险驱动因素确认的风险事件总数为
2、从风险事件触发的监督模型分析
本月按确认风险事件触发的监督模型总数为
3、从风险事件收集确认标准分析
本月按风险事件收集确认标准统计的风险事件为
五、差错情况
通过对业务运营风险管理系统的监测、质检及重点监督，确认为风险事件
营业部2015年上半年合规风险管理报告
省分行：
上半年，在省分行指导、帮助下，营业部大力培育合规文化，不断增强合规意识、制度意识，认真落实外部监管要求，全方位开展合规检查，合规管理工作取得新成效，为各项业务平稳较快发展做出了努力。
一、合规管理主要工作
，一) 领导高度重视，合规从高层做起。
面对复杂多变的经营环境和严峻的防案形势，营业部领导高度重视全行的合规管理工作，始终把依法合规经营理念贯穿于日常管理中
（三）增强合规意识，培育合规文化。
1、利用网络平台，开展合规宣传。
为提高全行员工合规意识
（四）完善合规制度建设，提高执行力。
1、梳理外部监管文件，提示合规风险关键点。
为帮助支行及时了解外部监管部
关于申请核销西西石化有限公司呆账贷款的请示报告
营业部:
根据 [2009]76号文件第二章第七条第七款“由于借款人和担保人不能偿还到期债务，申报行诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过2年以上仍未收回的债权（执行2年以上类）”之规定，由于借款人
【略】
（二）生产经营情况
开元石化公司成立初期，经营范围涉及石油及其衍生品、五金、建材、化工产品、金属材料、纺织品的批发零售业务，整个销售环节比较顺畅，取得了一定的经营效益，但由于“PP-C管线和管件工业化生产”项目失败，导致企业经营陷入困境。到2006年末，企业已
【略】
（二）我行贷款担保情况：
该贷款担保方式为双担保和部分抵押，两家担保
工作报告参考模版示范-分行一季度主要业务市场竞争力情况分析
2015年一季度，面对复杂多变的经济金融形势，全行认真贯彻落实省分行年度工作会议精神，通过完善激励机制，（略）。
一、存款情况
（略）
各项存款增点进位情况统计表
本外币2015年3月31金额单位：亿元、%
地区存量增量
余额占比同业排名年初排名进位情况增量同业占比排名同期排名进位情况
本期年初比年初
三季度结算与现金管理业务分析工作报告
200x年前三季度，在各级行长的正确领导、各级行结算与现金管理业务人员的共同努力下，结算与现金管理专业各项业务进展顺利，成绩显著，但同时也还存在着一些问题。现将前三季度业务情况分析如下：
一、各项业务指标情况分析
——中间业务收入增长较快，市场占比保持第一
截至2015年9月30日，实现省行考核口径结算与现金管理业务收入 万元，完成全年计划的83.60%，同比增长57.94%。
1、中间业务收入结构（图1）。2015年1-9月人民币对公结算业务收入（包括511001、511003、511030、511057）实现（略）
图1 结算与现金管理中间业务收入结构
2、各项业务收入同比增幅明显。核
省分行营业部二○○九年一季度利率执行情况分析
受国家适度宽松货币政策影响，贷款规模放松使得我行议价能力相对减弱，贷款收益水平迅速下滑，而存款重定价的滞后效应使得应付息水平缓步下行，仍保持高位，息差收窄对我行利差收入产生较大影响。
一、利率执行总体概况
（一）贷款收益水平迅速下滑
（略）
（二）应付息计提率下滑速度缓于贷款收益率
（略）
（三）息差率回落明显
2014年受加息滞后效应作用，息差逐季扩大，剔除中间业务收入非均衡性影响后，规模扩张与息差扩大双重作用推动利润逐季扩大，而2015年处于降息通道，息差率有明显回落，降息效应逐季放大，资产、负债业务规模扩大的增量效益为各自净息差收窄所对冲。
注：本表中已对季度间承诺费转入因素作修
信息分析系列产品–分行200x年一季度法人客户分析报告
数据说明：
一、本报告中数据来自（略）
二、主要指标口径如下：
（略）
三、本报告中数据如无特别说明均指200x年3月末的数据，金额如无特别说明均指本外币金额。
四、本报告把我行和（略）
主要结论
一、法人客户数稳步增长，增幅略高于（略）
二、二级分行法人客户数、增幅差距明显。
（略）
八、我行贷款客户贡献额优势明显，但（略）
九、绝大部分客户的贡献集中分布在（略）
本报告以法人客户结构监测月报和返传的CCRM法人客户明细数据为基础，对（略）
一、法人客户总体情况
分行票据融资业务报告
票据融资业务由于其收益高、风险小，已经成为各家金融机构调整信贷资产结构、提高资金流动性管理、增加资产收益的有效工具。自票据融资业务实行统一归口管理以来，秉承“全行营销 集中办理”的原则，分行票据融资业务营销网络日益健全，灵活应对市场变化，营销水平、服务质量显著提升，票据业务持续健康发展。
一、票据融资业务基本情况
（略）
备注：南北区支行为非准入机构，贴现由票据中心（营业部）统一办理
从全市四家银行来看，农行全年办理贴现业务 亿元，建行为 亿元，我行在四大银行中居第二位。这和我行总体业务的快速发展是不相对称的，同时也说明票据融资业务仍具有一定的发展潜力。
（略）
总体看来，分行票据融资业务平稳发展。受市场、利率、规模等各方面因素影响，今年
东门支行200x年上半年财务分析报告
今年，东门支行围绕“完成两个计划，提高一个占比”的要求开展各项工作，大力拓展市场，加快结构调整，提升优质服务，强化合规经营，取得了较好的经济效益。全行至六月末实现（略）
资产负债总体状况分析
至二季度末，我行本外币资产总额（略）
存贷款变动情况分析
（略）
（略）
序号企业名称全部存款原因
本期余额比年初年日均
余额增加单位
（略）
（略）
外汇对私存款受汇率影响进一步下滑，六月末比年初减少（略）
资产质量分析