分类： 支行行长任职资格考试相关试题（二区）

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《商业银行内部控制评价试行办法》试题

一、单选题：
1、《商业银行内部控制评价试行办法》已经2004年8月20日中国银行业监督管理委员会第25次主席会议通过，决定自（ ）起施行。
A、2004年9月10日 B、2004年8月20日
C、2005年2月1日 D 、2005年5月1日
2、商业银行应定期检查、维护应急的设施、设备和系统，确保其处于适用状态。如可行，应定期测试（ ）。
A、监测措施 B、紧急救助
C、风险预警 D、应急预案
3、信息交流与沟通应考虑信息的安全性和保密性要求。相关信息报告、发布、披露应经过（ ）。
A、处理 B、审批 C、授权 D、控制。
4、测试抽样时，每日执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（ ）
A、10－25个之间 B、20-30个之间
C、30-40个之间 D、15-25个之间
5、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（ ）
A、每年一次 B、每两年一次。
C、每三年一次 D、每四年一次
二、多选题：
1、《商业银行内部控制评价试行办法》根据下列哪些法律法规制定（ ）
A、中华人民共和国银行业监督管理法 B、中国人民银行法
C、中华人民共和国商业银行法 D、行政许可法
2、对内部控制绩效进行监测的内容包括（ ）
A、内部控制目标实现程度。
B、法律、法规及监管要求的遵循程度。
C、事故、险情和其他不良的内部控制绩效的历史情况
D、对风险的预测和识别程度

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》习题

一、单选题：
1、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》于（ ）公布实施
A、二○○三年八月二十七日 B、二○○三年十月二十三日
C、二○○三年十月三日 D、二○○三年十月一日
2、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10% B、12% C、8% D、15%
3、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（ ）以上关联交易的情况。
A、5% B、8%； C、25%； D、10%
4、商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，体现了商业银行对集团客户授信应遵循的（ ）
A、统一原则 B、适度原则
C、预警原则 D、四眼原则
5、商业银行每年应至少向银行监管部门提交（ ）对集团客户授信风险评估报告。
A、两次 B、三次
C、一次 D、四次
二、多选题：
1、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的（ ）等。
A、中资银行 B、中外合资银行
C、外商独资商业银行 D、外国商业银行分行

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《中华人民共和国行政许可法》习题

一、单项选择题（共24小题）
1、依法取得的行政许可，根据工作实际需要（ ）。
A、不可以转让 B、可以转让
C、可以部分转让D、可以有条件转让
2、临时性的行政许可实施满（ ）需要继续实施的，应当提请本级人民代表大会及其常务委员会制定地方性法规。
A、一年 B、两年　　C、三年 D、五年
3、委托行政机关对受委托行政机关实施行政许可的行为应当负责监督，对该行为的后果（）
A、由受委托行政机关承担法律责任
B、由委托行政机关承担法律责任
C、分清责任各承担部分法律责任
D、由受委托行政机关承担一定的法律责任
4、行政许可材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在（）一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。
A、5日内 B、7日内 C、10日内 D、60日内
5、根据法定条件和程序，需要对申请材料的实质性内容进行核实的，行政机关应当指派（）进行核查。
A、两名以上工作人员 B、三名以上工作人员
C、专业技术审核小组 D、评审委员会
6、法律、行政法规设定的行政许可，其适用范围没有地域限制的，申请人取得的行政许可（）。
A、在本地区内有效 B、在本省范围内有效
C、在全国范围内有效D、在本系统范围内有效
7、除可以当场作出行政许可决定外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起（）作出行政许可决定。
A、15日内 B、20日内 C、30日内D、5日内
8、行政许可采取统一办理或者联合办理、集体办理的，办理的时间不得超过（）
A、30天 B、45天C、60天 D、10天
9、依法应当先经下级行政机关审查后报上级行政机关决定的行政许可，下级行政机关应当自其受理行政许可申请之日起（）审查完毕。
A、10日内 B、20日内 C、30日内D、60日内
10、被行政许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满（）向作出行政许可决定的行政机关提出申请。
A、30日前 B、45日前 C、60日D、10日
11、有数量限制的行政许可，两个或两个以上的申请人的申请均符合法定条件、标准的，行政机关应当（）作出准予行政许可的决定。
A、择优 B、根据受理行政许可申请的先后顺序
C、随机选择一个 D、根据申请日期的先后顺序
12、行政机关提供行政许可申请书格式文本（）
A、可以收取成本费 B、按物价部门批准的价格收取费用
C、不得收费 D、每本收取10元工本费

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《银行业监督管理法》业务题

一、选择题
1、起草《银行业监督管理法》主要遵循的国际原则是（ ）。
A：世贸组织规则； B：国际货币基金组织协定；
C：欧洲货币体系； D：国际复兴开发银行协定；
2、中国银行业监督管理委员会监管的对象是（ ）。
A：银行业金融机构； B：证券交易所
C：信托投资公司 D：金融租赁公司；
E：其他存款类金融机构： F：金融资产管理公司；
G：黄金市场
3、《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（ ）。
A：商业银行； B：保险公司；
C：农村信用合作社； D：城市信用合作社；
E：国际金融组织派驻机构； F：政策性银行；
4、银行业监督管理的目标是（ ）。
A：促进银行业的合法、稳健运行；
B：保证被监管对象经营的效益性；
C：维护公众对银行业的信心；
D：保护存款人和其他客户的合法权益；
5、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应遵循（ ）的原则。
A：依法； B：协调； C：公开；
D：公正； E：磋商； F：效率；
6、《银行业监督管理法》推进了我国银行业监管向国际最佳做法靠拢，实现从（ ）的转变。
A：风险监管向合规监管；
B：合规监管向风险监管；
C：结构监管向效益监管；
D：合规监管向结构监管；
7、《银行业监督管理法》的特点是（ ）。
A： 明确了银行业金融机构的章程规定和经营过程中应当遵循的原则；
B：大量吸收了和借鉴了国际银行监管先进理念和其他国家、地区银行业的法律制度；
C：既明确了监管机构的职责，强化了监管手段和措施，也对监管权利的运作进行了规范和约束；
D：明确了银行开展业务应当遵守的法律、行政法规的有关规定和要维护的利益。
8、《银行业监督管理法》的立法目的是（ ）
A：为了加入世贸组织的需要；
B：加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；
C：防范和化解银行业风险；
D：保护存款人和其他客户的合法权益；
E：促进银行业健康发展；
9、我国银行业法律体系的三部基本大法是（ ）。
A：《银行业监督管理法》； B：《贷款通则》；
C：《人民银行法》； D：《商业银行法》；
10、《银行业监督管理法》中，国务院银行业监督管理机构是（ ）。
A：中国人民银行； B：银监会；
C：证监会； D：金融工作委员会；
11、《银行业监督管理法》规定的银监会监管的范围是（ ）。
A：银行间同业拆借市场、银行间债券市场；
B：银行业金融机构及其业务活动；
C：非法设立银行业金融机构；
D：非法从事银行业金融机构业务活动；
12、依照法律规定对国务院银行业监督管理机构活动进行监督的机关是（ ）。
A：地方人民代表大会； B：国务院审计机关；
C：全国人民代表大会； D：国务院监察机关；
13、国务院银行业监督管理机构依照法律规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的及（ ）。
A：设立； B：变更； C：终止； D：业务范围；
14、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）进行审查。
A：资金来源； B：财务状况；
C：资本补充能力； D：组成结构；
E：诚信状况；
15、银行业金融管理机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（ ）或（ ）。
A：审查批准；B：报告；C：备案；D：通告；
16、银行业金融机构应当严格遵守（ ）经营规则。
A：安全； B：审慎； C：盈利； D：依法；

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《中华人民共和国担保法》习题

一、单选题：
1、《中华人民共和国担保法》规定，下列单位可以作为保证人的有( )
A、学校； B、医院； C、幼儿园； D、某钢铁公司；
2、《中华人民共和国担保法》规定，下列单位不能作为保证人的是（ ）。
A、具有偿债能力的法人； B、具有偿债能力的其他组织；
C、具有偿债能力的公民； D、企业法人的分支机构；
3、《中华人民共和国担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）。
A、3个月； B、6个月； C、12个月； D、24个月；
4、按照《中华人民共和国担保法》，可以抵押的财产有（ ）。
A、土地所有权；
B、所有权、使用权不明或有争议的财产；
C、抵押人所有的房屋和其他地上定着物； D、依法被查封、扣押、监管的财产；
5、《中华人民共和国担保法》规定，以动产质押，质押合同生效日是（ ）。
A、主合同签定之日； B、主合同生效之日；
C、质押合同签定之日； D、质物移交于质权人占有时；
6、《中华人民共和国担保法》规定，主合同债权不得转让的保证方式是（ ）。
A、保证； B、抵押； C、质押； D、最高额抵押；
7、以依法可以转让的股票出质的，应办理出质登记的机构是（ ）。
A、公证部门； B、工商管理部门；
C、证券登记机构； D、出质人上级管理机构；
8、同一财产的抵押权、留置权并存时，债权人受偿的顺序为（ ）。
A、留置权人—抵押权人； B、抵押权人—留置权人；
C、留置权人、抵押权人同时受偿；
9、以权利质押的，质押合同自权利凭证交付之日起生效的是（ ）。
A、汇票、支票、本票；
B、依法可以转让的股票；
C、依法可以转让的专利权中的财产权；
D、依法可以转让的商标专用权中的财产权；
二、多选题：
1、《中华人民共和国担保法》规定，担保活动应当遵循（ ）的原则。
A、平等； B、自愿； C、公平； D、公正； E、诚实信用
2、《中华人民共和国担保法》规定，担保方式为（　　）。
A、保证； B、抵押； C、质押； D、留置和定金；
3、《中华人民共和国担保法》规定，保证担保的范围包括（　 ）。
A、主债权及利息； B、违约金；
C、损害赔偿金； D、实现债权的费用；
4、依法不得抵押的财产有：（ 　 ）。

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《中华人民共和国合同法》习题

一、单选题
1、《中华人民共和国合同法》规定，（ ）要约的通知应当在要约到达受要约人之前或与要约同时到达受要约人
A、撤回； B、撤消；
C、解除； D、废止；
2、《合同法》规定，合同撤消权自债权热恩知道或者应当知道撤消事由之日起（ ）行使。
A、3个月； B、6个月；
C、12个月；D、24个月；
3、《合同法》规定，债权人转让权利的，应当通知债务人，债权人转让权利的通知不得撤消，但经（ ）同意的除外。
A、债务人； B、债权人；
C、出让人； D、受让人；
4、《合同法》规定，贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当（ ）。
A、赔偿损失； B、赔礼道歉；
C、给付违约金； D、赔偿损失和给付违约金；
5、按照《合同法》，租赁期在（ ）以上，应当采用书面形式
A、1个月； B、3个月；
C、6个月； D、12个月；
6、《合同法》规定，出租人、出卖人、承租人可以约定，出卖人不履行买卖合同义务的，由（ ）行使索赔的权利。
A、出租人； B、出卖人；
C、承租人；
7、《合同法》规定，当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，可以在合同成立之前要求签定确认书。合同成立的时间为（ ）。
A、合同签定之时； B、双方当事人签字时；
C、双方当事人盖章后； D、签定确认书时；
8、《合同法》规定，租赁期限不得超过（ ），超过（ ）的，超过部分粉无效。
A、3年；3年 ； B、5年；5年；
C、10年；10年 ； D、20年；20年；
9、《合同法》自（）起施行。
A、1993年10月1日； B、1993年12月1日；
C、1999年10月1日； D、1999年12月1日；
10、《合同法》规定，下列要约内容的变更中不属于实质性变更的是（ ）。
A、合同标的、数量、质量；
B、价款或者报酬；
C、履行期限、地点和方式；
D、当事人的名称或姓名和住所；
二、多选题
1、《合同法》规定，有下列情形之一的，要约失效（ ）。
A、拒绝要约的通知到达要约人； B、要约人依法撤消要约；
C、承诺期限届满，受要约人未作出承诺； D、受要约人对要约的内容作出实质性变更；
2、《合同法》规定，当事人在订立合同过程中有下列情形（ ）之一，给对方造成损失的应当承担损害赔偿责任。
A、假借订立合同，恶意磋商；
B、故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况；
C、泄露当事人在合同订立过程中知悉的商业秘密 ； D、不正当使用当事人在合同订立过程中知悉的商业秘密；
3、《合同法》规定，下列情形之一的（ ），合同无效。
A、恶意串通，损害国家、集体或第三人利益；
B、以合法形式掩盖非法目的；
C、以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； D、违反法律、法规的规定；

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《中华人民共和国票据法》习题

一、单选题
1、《中华人民共和国票据法》规定，票据活动应当遵守（ ）、行政法规，不得损害社会公共利益。
A、法律； B、规定；
C、金融法规； D、国家政策；
2、《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（ ）。
A、金额； B、日期；
C、出票人签章；D、收款人；
3、《中华人民共和国票据法》规定，票据失票人应当在通知挂失止付后（ ），也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
A、1日； B、3日；
C、5日； D、7日；
4、《中华人民共和国票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过（ ）。
A、1个月； B、2个月；
C、3个月； D、4个月；
5、因故意压票、拖延支付，给持票人造成损失的，依法承担赔偿责任的是（ ）。
A、付款人； B、承兑人；
C、金融机构； D、相关责任人员；
6、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（ ）名称。
A、被背书人； B、付款人；
C、收款人； D、背书人；
7、《中华人民共和国票据法》第五十七条规定，票据的付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票（ ），并审查提示付款人的合法身份证明或有效证件。
A、金额； B、出票日期；
C、收款人名称； D、背书的连续；
8、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对（ ）以外的前手的追索权。
A、背书人； B、付款人；
C、出票人； D、收款人；
9、支票的持票人应当自出票日起（ ）内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。
A、3日； B、5日；
C、7日； D、10日；
10、《中华人民共和国票据法》规定，涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用（ ）。
A、行为地法律； B、出票地法律；
C、付款地法律； D、国际惯例；
二、多选题
1、《中华人民共和国票据法》规定，汇票付款日期可以按照下列形式之一记载（ ）：
A、见票即付； B、定日付款；
C、出票后定期付款；D、见票后定期付款；
2、《中华人民共和国票据法》规定，本票必须记载下列事项：（ ）
A、表明“本票”字样； B、无条件支付的承诺；
C、确定的金额、收款人名称； D、付款人名称；
E、出票日期、出票人签章；

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《中华人民共和国商业银行法》习题

一、单选题
1、目前，下列哪项业务不属于我国商业银行经营范围？（ ）
A:从事融资性票据业务； B:发行金融债券；
C:买卖政府债券、金融债券； D:提供信用证服务及担保；
2、商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：（ ）
A:平等、自愿、公平、公正；
B:平等、自愿、公平、互惠互利；
C:平等、自愿、公平、诚实信用；
D:平等、自愿、公平、为客户保密；
3、商业银行的经营范围由商业银行章程规定，并报以下哪个部门批准？（ ）
A:国务院； B:人民银行；
C:总行； D:国务院银行业监督管理机构；
4、设立城市商业银行的注册资本最低限额为：（ ）
A:10亿元人民币； B:1亿元人民币；
C:0.5亿元人民币； D:没有要求；
5、商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规？（ ）
A:《中华人民共和国商业银行法》；
B:《中华人民共和国中国人民银行法》；
C:《中华人民共和国公司法》；
D:《中华人民共和国银行业监督管理法》；
6、商业银行贷款，应当遵循什么制度？（ ）
A:行长负责制；
B:审贷分离、分级审批制度；
C:审贷分离、一级审批制度；
D:多存多贷、比例控制；
7、商业银行可以发放信用贷款的对象：（ ）
A:关系人； B:政府部门； C:国有企业；
D:经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确认能偿还贷款的；
8、同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金（ ）。
A:发放固定资产贷款或者用于投资；
B:用于弥补票据结算头寸的不足；
C:用于弥补联行汇差头寸的不足；
D:解决临时性周转资金的需要；
9、企业事业单位的哪类帐户只能自主选择在一家商业银行的营业场所开立：（ ）
A:一般帐户； B:基本帐户；
C:临时帐户； D:专用帐户；
10、商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度经营业绩和审计报告。其最长时限要求：（ ）
A:每一个会计年度终了一个月内；
B:每一个会计年度终了二个月内；
C:每一个会计年度终了三个月内；
D:每一个会计年度终了六个月内；
11、商业银行的会计年度为：（ ）
A:自公历1月1日起至12月31日止；
B:自阴历1月1日起至12月30日止；
C:自公历12月20日起至次年12月20日止；
D:由商业银行自行确定；
12、下列部门中，无权对商业银行实施检查、审计、监督的部门是：（　　　　）
Ａ:银行业监督管理机构；　　　Ｂ:中国人民银行；
Ｃ:司法机关；　　　　　　　　Ｄ:审计机关；
13、银行业监督管理机构依法对商业银行实施检查监督时，检查监督人员应当出示：（ ）
A:身份证； B:合法的证件；
C:现场检查实施方案； D:介绍信；
14、商业银行出现哪种情况时，银行业监督管理机构可以对该银行实行接管：（ ）
A:资本充足率不足8%；
B:发生临时支付风险；
C:不良贷款占比超过30%；
D:已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益；
15、有权对商业银行实行接管的机构：（　　　）
Ａ:中国人民银行；　　　　Ｂ:人民法院；
Ｃ:商业银行总行；　　　　Ｄ:银行业监督管理机构；
１６、接管期限届满，银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长为：（　　　）
Ａ:不得超过半年；　　　　　Ｂ:不得超过一年；
Ｃ:不得超过二年；　　　　　Ｄ:不得超过三年；
１７、商业银行被宣告破产的，组织成立清算组的机构是：（ ）
A:人民法院； B:银行业监督管理机构；
C:审计机关； D:中国人民银行；
18、某商业银行未经批准设立分支机构，且没有违法所得或者违法所得不足50万元的，应对其罚款额度为：（ ）
A:10万元以上50万元以下；
B:50万元以上200万元以下；
C:50万元以上100万元以下；
D:30万元以上100万元以下；