基层行构建全员案防机制的思考
摘要：近年来，国有商业银行的改革和发展取得了显著的成绩，业务发展的同时，【略】，是各级银行机构都应该思考的问题。本文拟从“人”的角度出发，对基层行全员案防机制的构建作一些探讨。
关键字：基层行 全员案防 机制
【略】
二、基层行构建全员案防机制的重要性和必要性
1.构建全员案防机制是建设良好合规文化的需要
【略】
4.构建全员案防机制是提升社会形象的需要
塑造一个良好的社会形象，已成为各商业银行各级管理人员审慎决策的经营战略和全体员工密切关注的重要课题。在群雄逐鹿的金融领域，银行的社会形象对同业竞
浅谈开展内部控制自我评估的形式与方法
内容摘要：[略]。笔者一直参与基层行内部控制评估工作，结合多年工作经验，从实践角度浅谈内部控制自我评估的形式与方法。
关键词：内部控制、自我评估、评估形式、评估方法
内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标。评估银行的内部控制的质量可以采取很多方法,其中一种方法是评估银行内部如何自我测试和评估银行控制风险的方法，如何针对内部控制存在的风险去识别和发现的问题，进行自我完善，自我提高。内部控制自我评估作为基层行管理层识别、测量、监测、以及控制风险的主要工具,本身
对解决基层行内控屡查屡犯问题的思考
面对当前更复杂的经营环境、更激烈的竞争压力、更和谐的管理要求，[略]，这不仅使我行在深入构建案件防范工作长效机制征程上面临着严峻的考验，更对实现业务又好又快发展提出了极大的挑战。笔者认为，剖析“有章不循”、会诊“屡查屡犯”、思忖“有效执行”时不我待、责无旁贷。
一、正确认识屡查屡犯问题之“病症”
[略]
二、[略]，以致于恪守规章制度这一最基本职业要求在某些员工身上难以履行到位，屡查屡犯问题“涛声依旧”。
三、[略]
[略]
四、细心疏理屡查屡犯问题之“病方”
屡查屡犯所体现的合规、操作风险问题
发挥网点管理合力加强防范风险
风险管理和内控水平的提高是银行永恒的主题，也是核心竞争力的体现。安全经营是银行工作的生命线，对我行而言，[略]，不断完善内控管理工作机制，切实保持银行“三铁”信誉，做到依法合规经营。
笔者认为近几年，分行依法合规经营和全面风险管理取得的成果有赖于以下三点：
1、发挥 “三道防线”的作用。[略]。
2、[略]，制定准入标准，明确岗位职责，坚持岗位轮换，防止操作风险高发点。
3、[略]，对基层网点推行突击现场检查，发现问题就地处罚、限期整改。
[略]，我认为通过以下三点措施可以有效地加强基层网点管理合力和风险防
浅谈构建网点内控文化的防线
当金融危机再次卷土重来，[略]，人人参与、执行、监督各环节的相互衔接，从而构建一线网点的内控风险防范，防范于未然。笔者浅谈以下几点看法：
一、[略]，是构建一线的第一防线
[略]，通过多说一句话，多问为什么，多看凭证内容，多一份责任心，履行本岗位的职责。除平时日常的监督外，[略]，有效发挥事中控制风险的作用，有效规避风险隐患。
二、[略]，树立内控防线的意识
[略]，考试成绩优秀员工给予物资奖励，采取多种形式的培训使员工对内控制度的学习不会产生厌倦，从而达到预期的目的。从而增强员工的防控意识和增强业务水平。
控制自我评估（CSA）在商业银行运用的理论与实践
摘要：本文是对商业银行内部控制评价机制的探讨。文章主要结合[略]，分析内部控制评价组织方式、评价内容等方面思路的改变，列举CSA在[略]，并提出完善评价机制的建议。
关键词：商业银行 内部控制评价 控制自我评估（CSA）
一、引言
银行业的作用与国民经济发展和国家社会的稳定息息相关，而作为银行业主体的商业银行，由于[略]，提高核心竞争力成为商业银行经营管理的主题。
[略]。我国商业银行经过内部控制理论研究、经验积累和内部控制评价实践，逐步形成了系统化的综合评价机制。
20世纪末，[略
商业银行内部控制评价探讨
内容摘要：本文从内部控制评价的发展历史入手，分析了商业银行内部控制评价工作的困难与不足，提出了完善[略]，即：[略]；强化内控过程评价，提高评价有效性；[略]；开发评价成果，[略]。
关键词：商业银行 内部控制 内部控制评价
当前，随着国际金融危机的不断蔓延，商业银行的内部控制和管理水平受到了更加严峻的考验和挑战。[略]，促进商业银行安全稳健运行。
一、商业银行内部控制评价的历史发展
从理论上讲，[略]，必然伴随内控制度的建立和改进得到不断发展和完善。
（一）内部控制评价凝聚了[略]
根据中外大量史料记
对商业银行内控管理的思考与对策
商业银行是经营风险的特殊行业，利用风险盈利是商业银行生存和发展的基础，银行永远面临各类风险，因此商业银行的内部控制建设与管理在现代金融风险监管活动中起着至关重要的作用，有效的商业银行内部控制不仅能促进商业银行加强内部管理，提高资产质量和效益，而且可以大大提高防范和化解金融风险的能力。但是，长期以来内部控制问题一直困扰着我国银行业，制约我国商业银行内控管理效率提高、加大商业银行经营管理风险的首要的、最根本的问题在于我国银行业还未具备良好的适应其发展和改革需要的内部控制环境。因此，本文将对商业银行加强内控管理谈谈自己的一点粗浅的认识。
对商业银行内控安全建设十方面内容的探析
内控安全建设是商业银行经营管理的首要问题，是业务运行、发展的基本前提。对内控安全建设的十个方面内容和应破除的十种思想认识进行分析探讨，旨在为内控安全建设提供思路参考。
二、内控安全建设的“日”与“久”
由于案件防范工作是以预防为主，商业银行一般无法马上求证预防工作的效果，通过一定时期的努力，臻于完成。“基础建设”则体现长效机制的建设上，对照“长效机制”全面的、系统的内控安全建设要求，商业银行许多工作的水准并不高，许多尚不完善。故只有“日”的“安排”和“久”的“打算”共同做好了，
构建有效的国有商业银行内部控制系统的思考
健全的内部控制、有效的外部监管和良好的市场约束构成银行体系稳健运行的三大支柱，而其中有效的内部控制是提高银行核心竞争力的关键手段，是确保银行体系稳健运行的内因。面对逐渐扩大的金融市场，外资金融业的有力竞争已经现实地摆到了我国银行业的面前，金融自由化、经济一体化的程度不断加深，各国银行和监管当局对内部控制建设越来越重视。在这种背景下，如何通过完善内部控制系统，从而提升竞争力，发展民族金融业，已成为我们面临的非常重要而又十分紧迫的课题。
一、国有商业银行内部控制现状
1、部分管理层漠