分类： 反洗钱专栏-反洗钱工作动态（二区）

现金交易的风险及建议

一、目前通过现金交易可能的风险主要有以下几方面：

1、目前大环境下的经济形势不好，现金交易可能引发抢劫等案件；

（反洗钱专栏）
5、现金交易最明显地是割裂了交易双方的关系，（反洗钱专栏）

6、在执行“了解你的客户”制度时，对大额现金存取的来源和去向的真实性无法考证，（反洗钱专栏）

二、完善大额现金

金融机构反洗钱之建议

随着社会经济形势的不断发展，（反洗钱专栏）、稳定与信誉，也威胁到国际政治经济体系的安全，打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。

一、洗钱的主要方式 　　

洗钱的方式花样繁多，常见的主要有以下几种： 　　

（反洗钱专栏）

3.转移境外。（反洗钱专栏）；另一种是采取贸易方式，高报进口，低报出口。

从上述洗钱手段中，我们可以

分行制定落实2015年度反洗钱工作计划

分行在加强反洗钱组织建设、（反洗钱专栏），不断夯实反洗钱工作，扎实推进反洗钱工作的有序开展。

1、（反洗钱专栏）

进一步规范反洗钱领导小组会议制度，（反洗钱专栏），进一步完善《反洗钱工作考核管理办法》，改进和细化考核内容，促进反洗钱工作水平的提高。

2、持续开展客户身份资料信息维护工作。

（反洗钱专栏）或重新识别客户的

电子银行反洗钱工作存在的问题与建议

电子银行业务是指银行通过网络和电子终端为客户提供自助金融服务的离柜业务，（反洗钱专栏）。近年来，与电子银行业务相关的案件、客户纠纷呈持续上升趋势，对银行声誉和资金安产生了不良影响，因而电子银行领域的反洗钱方面工作是商业银行面临的新问题。

一、电子银行洗钱的特点

1.隐蔽性。（反洗钱专栏），就无法从浩繁的电子支付交易中识别可疑交易。

2.匿名性。（反洗

非面对面业务中落实客户身份识别的难点及建议

一、（反洗钱专栏）

1、系统硬控制不够，给事后监控、甄别带来难度

（反洗钱专栏），由客户自行输入，很多用途就是“划款”、“划转”等，无实际内容。

2、（反洗钱专栏）

对大众的反洗钱宣传还很不够，（反洗钱专栏），我的钱的来源、用途就是要保密等等，所以有时会有意隐瞒。

分行多措并举 多管齐下 扎实有效开展反洗钱工作

为顺应反洗钱工作新形势，推动反洗钱工作扎实有效开展，分行认真贯彻人民银行和省分行要求，完善组织架构，健全工作机制，落实管理制度，加大宣传培训，指导监控系统运行，做好系统维护和业务指导，（反洗钱专栏）。

一、完善工作机制，健全内控制度

在2016年成立反洗钱领导小组、专业小组基础上，（反洗钱专栏）；“对公业务反洗钱小组”、“个人及银行卡业

分行明确2015年反洗钱工作重点

为进一步深化反洗钱工作，（反洗钱专栏），近日，分行根据上级行和当地人行2015年反洗钱工作的要求，结合该行的实际情况，确定了2015年全行反洗钱工作重点：

一、完善反洗钱工作机制，加强反洗钱工作制度建设

加强组织领导，成立反洗钱中心，（反洗钱专栏），确保制度、流程具有可操作性。

二、（反洗钱专栏）

针对（反洗钱专栏），建立存

如何做好营业网点反洗钱工作建议

当前反洗钱工作涉及面广，（反洗钱专栏）。基层网点在日常的反洗钱工作中，还存在不少的难点，反洗钱工作有待进一步加强与改进。现根据基层网点反洗钱工作中存在的一些问题,如何有效开展反洗钱工作,谈几点看法及建议。

一、（反洗钱专栏）

（一）、基层网点在开展客户身份识别的工作中存在一定的难度。（反洗钱专栏）。同样对客户持续识别和跟踪识别的信息就更难从有效途径取得，如客户资金交易的

客户身份识别的难点及建议

客户身份识别也称“了解你的客户”（Know your customers,KYC）或者“客户身份调查”（customers due diligence,CDD），是指（反洗钱专栏），采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。

对客户进行身份识别工作是反洗钱法赋予金融机构的职责，（反洗钱专栏

进一步完善银行业反洗钱第一道防线――――联网核查

联网核查公民身份信息（以下简称联网核查）是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

一、商业银行联网核查基本情况

我国银行机构是在2016年2月12日开始在天津市进行联网核查业务测试，2015年6月1日在全国银行逐步推广，目前（反洗钱专栏）