都市报记者专访理财师稿
我是《都市报》的记者。最近，因为我们正在准备一个关于理财师的栏目，所以非常希望能够对您采访，得到您的帮助！
记者：在中国，金融理财师是近几年才发展起来的一个职业，对于普通客户好像还很神秘，你能否介绍一下金融理财师这个职业？什么样的人、具备什么条件以及如何才能找到适合自己的理财师？
理财师：首先非常感谢贵报的采访。关于理财师这个职业，我经常和我的客户讲，人一生中需要三个师做朋友，一是医师，二是律师，三就是理财师。医师会经常给您的身体健康提出建议；律师可以帮助您在法制日益健全的今天处理各种纠纷和生活难题；而理财师，则可以帮您打点财富，
法人人民币理财产品说明书收益情况分析样本
鉴于产品的合理设计、投资团队的尽职管理和有效运作，我行此类理财产品全部如期实现了预期最高年化收益率。以3个月期限的产品为例，[略]。但历史数据代表过去，仅供客户决策参考，最终收益要以到期实际实现收益为准。
最不利的投资情形和投资结果，主要体现为：一是理财产品[略]；二是投资资产折价变现，[略]。究其原因，主要包括：一是[略]；二是[略]；三是[略]，产生延期支付，甚至导致理财产品本金和收益损失。
法人人民币理财产品说明书风险揭示样本
风险揭示
本理财计划有投资风险，客户应充分认识投资风险，谨慎投资。客户投资本期理财产品可能面临的风险主要包括：
（一）政策风险：[略]，若出现上述情况，可能会导致客户本金和收益减少甚至损失的政策风险。
（二）[略]。若出现上述情况，客户将面临投资本金和收益遭受损失的风险。
（三）[略]。产品存续期间若银行存款和其他投资市场资产投资收益发生波动，则客户面临承担理财资金配置存款和其他投资市场资产配置的机会成本风险。
（四）流动性风险：本产品采用到期一次兑付的期限结构设计，[略]
（五）[略]。客户可能面
财富客户金融服务规划.ppt讲座讲稿下载
彰显身份的财富管理服务
彰显身份的财富管理服务
我行为财富管理签约客户提供的核心服务包括“财”、“智”、“尊”、“享”四大系列十类服务
“财”系列包括财富规划、资产管理和账户管理服务
“智”系列包括理财顾问和财富资讯服务
“尊”系列包括贵宾通道、专享费率和专属介质服务
“享”系列包括环球金融和私人增值服务
（四）“享”系列
私人增值
目前，我行一些分行与本地合作机构联手，为签约客户提供诸如机场贵宾候机室、健康管理等增值服务；下一步总行将整合高端合作资源，为财富管
工银财富培训课件 – 财富客户体验专题讲座－红酒品鉴
在中央电视台二频道介绍葡萄酒
广州电台讲解葡萄酒知识
被多个著名法国庄园主接见，如：白马庄园、拉图庄园、斯夫拉菲庄园、玛高庄园、骑士庄园等。
葡萄酒历史
根据考古的研究推测，葡萄酒的历史已经有 6000 年。有消息报道，20年前，伊朗的格登特比，发现了一只公元前 3500 年的波斯两耳细颈酒罐。最近通过对罐壁红色斑的成分分析，发现其中有单宁和酒石酸等葡萄酒里所含的天然化学物质。说明人类在5500年以前，就已经开始饮用葡萄酒了。
葡萄酒历史
葡
财富客户挖掘战术的实战篇 – 财富客户挖掘战术与营销技法-ppt讲稿下载
02年：只要你去联系客户；03年：只要你去分流客户；04年：只要你去关注客户
05年：只要你去吸引客户；06年：只要你去启发客户；07年：只要你去教育客户
08年，银行理财服务业正经历着根本性的转变。我们慢慢会发现：今天的市场越来越苛刻，传统的营销战术越来越难以奏效，有些甚至已经过时。
原因：今天的金融消费者更加精明，他们拥有更多的信息，他们要求理财服务会更带来更多的增值——包括产品与服务。
更深层的原因：
1、消费者的经验和产品知识越来越丰富；
2、理财产品与服务
财富一族，理享生活-中国财富客户行为特征与客户关系管理-ppt幻灯片讲稿下载
对于中国财富客户而言，焦点不是产品，而是服务体验；重要的不是买卖，而是经营关系。
对于工银财富而言，我们不仅仅在经营一种金融服务，而是打造一个实现财富客户需求并保持其忠诚度综合服务平台。
一、关于中国的富人——“理享家”
1、定义财富族群（Fortune Ethnic ）——“理享家”
3）中国富人的行业及职业分布特点
高收入职业
从事管理工作，职责涉及市场、财务、行政、企划、销售等核心领域。
主要包括国内企业中高层、私营、个体经营者、三资企业
财富客户的保险规划.ppt演示讲稿下载
财富阶层的理财误区
误区1：重项目投资和事业发展，轻个人理财“我现在的企业很赚钱，如果有钱，我会扩大项目，发展事业，赚更多钱”。
误区2：理财观念缺乏，理财知识单一在中大君融公司调查的中国富裕阶层中，对理财知识不懂或略懂的占了75%以上，只有15%的人表示对理财比较在行，大部分的人从未考虑过如何来有效地管理个人财富。富裕阶层往往只是倾心于目前的生活方式，却很少去关注未来的人生安排。
误区3：科学理财，做好资产配置在和大部分的富人交谈中发现，富人理财显得十分盲目，或者干脆不考虑任何目标，将其财产放到银行做活期或者定
财富管理业务和财富卡业务PPT培训讲稿
（一）财富客户
谁是财富管理的目标客户？
财富客户的准入标准是什么？
区分两个标准：
资产量标准：总资产、可投资金融资产、净资产
价值量标准：利润贡献
一、财富管理的基本概念
一、财富管理的基本概念
一、 财富管理的基本概念
（二）财富管理服务
财富管理服务就是财富管理机构面向财富客户提供的服务。
一、财富管理的基本概念
（二）财富管理服务<
财富管理百分百计划ppt培训材料
1、目标客户2、识别标识
3、专属介质4、专有待遇
5、核心服务6、费率优惠
7、费用收取8、签约礼包
1、可享有营业网点和贵宾版网上银行提供的优先、优惠服务
2、在财富中心专享量身定制的财富规划、资产管理和顾问咨询服务
3、逐步拥有健康管理、家庭保障等私人事务助理