分类: 银行理财中心(二区)

  • 网点负责人培训之网点负责人的管理能力及团队管理PPT讲义课件

    网点负责人培训之网点负责人的管理能力及团队管理PPT讲义课件


    注:以网点负责人培训之网点负责人的管理能力及团队管理PPT讲座课件PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件,可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考!内容丰富,

    并且制作成了PPT形式展示,PPT演示方案共有50页幻灯片。

    一、经营分析能力

    二、沟通能力

    三、时间管理能力

    四、情绪管理能力

    1、绝对指标:存款余额、贷款余额

  • “什么时间购汇比较好?”

    “什么时间购汇比较好?”

    个人客户购汇,指个人客户将人民币兑换成外币的行为,也就是银行所谓的售汇业务。购汇这是银行网点涉外业务较为常见的内容。而客户经理都要面临同一个问题:“什么时间购汇比较好?”但这个问题严重缺乏必要的条件,叫人无从作答。

    要回答好这个问题,必须了解四个因素:一是购汇的动机,二是[略],三是[略],最为重要的是客户自己对汇率的判断。

    首先、了解的是客户的购汇动机。

    购汇一般分为两种情况。最常见的是刚性需求,如出国留学、移民、旅游等等,这类购汇无弹性可言,非购不可,且也不能延期;另一种情况就是炒汇需求,有些客户听说炒外汇可以赚钱,便有将人民币兑换

  • 营销话术手册之八 – 其他销售类产品营销话术

    营销话术手册之八 – 其他销售类产品营销话术

    3、基金

    (1)基金定投

    客户:你们的理财产品虽好,但起点高,我的资金不足。你们有没有一款起点低,又不用我打理,而且收益不错的理财产品?

    客户经理:尊敬的××先生/女士,您好!根据您的需求,给您办一份基金定投吧。

    客户:什么叫基金定投,能详细给我介绍一下吗?

    客户经理:基金定投是指在一定的投资期间内,您以固定时间、固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。简单的说是类似于银行零存整取的一种基金理财业务。您开通基金定投后,我行系统会

    [略]

  • 营销话术手册之七 – 渠道类产品营销话术

    营销话术手册之七 – 渠道类产品营销话术

    (2)对办理转账汇款的客户

    现场:现象一:客户持现金排队等待给外地的亲属汇款;现象二:客户持现金排队等待给外地的厂商汇货款。以上客户汇款都比较着急。

    客户经理:××先生/女士!请问您有我行的银行卡吗?

    客户:没有。

    客户经理:您如果有我行银行卡,您可以24小时到我行ATM等自设备上自助办理转账汇款业务,如果家中有

    [略]

  • 营销话术手册之六 – 投诉处理服务流程及相关话术

    营销话术手册之六 – 投诉处理服务流程及相关话术

    权益类或风险类理财产品

    客户:“王经理,你之前都没有跟我说清楚,原来之前我购买的这款理财产品挂钩的c股票都快跌到3元了,股市再跌,本金都保不住,我要提前赎回。”

    客户经理:“**先生,你先不要着急,c股票目前的股价是接近止损价,但是并不是说到了止损价,您的本金就要损失了,我再跟您解释一下,说明书已经写清楚了。”

    客户:“不是吗?”

    客户经理:“您看,这是理财收益的来源与实现途径,有三种情况,第一种情况是

    [略]

  • 营销话术手册之五 – 培育维护流程及营销话术

    营销话术手册之五 – 培育维护流程及营销话术

    1、对于客户目前的投资现状必须清楚地了解,再结合客户的实际情况进行分析,为客户进行财务诊断,以财富管理专业服务建立与客户长期合作的关系。

    培育需求是一项长期工作,包括客户资产总量的培育、客户数量的培育,这些都需要长期不断地与客户进行沟通和交流,才能起到培育理财观念的成效。

    客户经理要尽量向客户展示财富管理服务的特色所在,激发

    [略]

  • 营销话术手册之四 – 销售维护及投资组合方案监控与调整

    营销话术手册之四 – 销售维护及投资组合方案监控与调整

    1、工作内容

    当客户进行投资组合管理后,客户经理需对投资组合盈亏情况、各项风险等进行有效监控,及时为客户提供风险分析和投资组合的执行状况分析,让客户了解自己的投资状况,同时也可以了解客户对理财方案的执行力。

    2、工作流程

    制定计划表:对客户经理名下的客户进行整理,做好计划与分类,确定每周、每月为客户提供操作回顾的数量与名单。

    [略]

  • 营销话术手册之三 – 情感维护流程及话术指引

    营销话术手册之三 – 情感维护流程及话术指引

    (1)基金的售后服务

    xx先生收入中等偏上,有稳定的工作收入,生活比较富裕。去年他在附近的工行网点购买了多份基金,基金种类覆盖了所有基金类型和多个基金公司。一年后遇上市场大幅度调整,投资的基金曾经盈利,但是如今亏损超过30%。

    A——会面

    客户经理:“xx先生,您好,请坐!”

    客户:“谢谢。xx经理,你帮我看看我在你们行买的

    [略]

  • 营销话术手册之二 – 客户关系维护与营销话术

    营销话术手册之二 – 客户关系维护与营销话术

    1、在维护每位客户的同时,一定要注重细节化的服务,因为在客户的眼中,优秀的服务、良好的客户关系、专业的建议以及情感维护,远远胜过产品本身。

    [略]

  • 营销话术手册之一 – 保险规划服务流程与营销话术

    营销话术手册之一 – 保险规划服务流程与营销话术

    1、与客户进行初步接触和攀谈,对客户的基本信息有初步的了解后,为进一步确定其适合的保险产品做好准备。在谈话过程中,重点了解客户的年龄、职业、收入、家庭结构和理财偏好等相关事项。

    (1)了解客户的理财需求

    运用提问了解客户的信息,这是了解客户需求最好的方式。通过提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求,为客户提供他们所需要的保险保障。

    ①询问式提问

    单刀直入、观点明确的提问能使客户详诉你所不知道的情况。例如:

    [略]