分类： 银行实用资料、工具（二区）

（银行业入门基础讲座）经济金融基础知识讲座PPT课件讲义讲稿

注：以（银行业入门基础讲座）经济金融基础知识讲座为主题的PPT讲座讲稿、资料详实通俗，可在制作、准备相关主题PPT报告课件时参考！以PPT幻灯片形式直观展示，内容丰富，制作专业。

主要内容
金融与经济
金融概述(了解）
宏观经济政策(了解）
主要宏观经济指标（熟悉）
金融与经济的关系(了解）
货币、信用、利率与汇率
货币（掌握）
信用

个人电子银行临柜营销话术

第一部分 电子银行业务风险提示 3

一、“三个决不能，三个搞清楚” 3

二、个人电子银行注册原则 3

三、电子银行业务“五大禁” 4

第二部分 个人电子银行临柜营销话术 5

情景一：客户办理存取款 5

情景二：客户前来查询账户明细 5

情景三：客户前来缴纳水、电、煤气费 6

情景四：客户前来询问理财产品 6

情景五：客户前来办灵通卡 7

情景六：客户前来办理信用卡开卡 7

情景七：客户前来信用卡还款 7

情景八：客户前来开通第三方存管 8

情景九：客户前来

一份完整的风险产品描述-CMS利差区间累计掉期

产品种类 代客风险管理

产品名称 CMS利差区间累计掉期 产品挂钩标的 利率

币种 均可 适用客户/分行 机构

正 文：

一、产品描述

l 产品基本结构特点

CMS利差区间累计掉期是在普通浮动对固定的利率掉期的基础上对固定利率端附加CMS利差（如30年期掉期利率-2年期掉期利率）的区间限制（如大于0）。掉期的固定利率支付方实际支付的固定利率取决于CMS利差处于预设的区间内的天数。实际支付的利率表示为K×（n / N），其中n是每一计息期内CMS利差处于区间内的天

电子表格形式的公积金贷款公式，能体现年限、月供额的，公式可联动-贷款计算器（等本息）.xls下载

电子表格形式的公积金贷款公式，能体现年限、月供额的，公式可联动-贷款计算器（等本金）.xls下载

个人贷款借据打印模板2.3版下载

企业财务分析案例

**企业过去三年的基本财务情况如下：（单位，万元）

项目 2005年 2006年 2016年三季度

货币资金 324903 1074370 2238796

应收账款 37731 36461 31751

存货 1484948 3293932 6289049

流动资产 1988493 4703477 9267094

长期投资 184413 81993 108093

固定

客户关系管理与自我展示PPT培训讲稿

（一）认识客户关系管理

1.为什么银行需要客户关系管理

2.客户关系管理的定义

1.为什么银行需要客户关系管理

难题：银行拥有大量的客户信息，却无法了解客户

实施客户关系管理，以集成的方式实现银行对客户最全面的了解

1.为什么银行需要客户关系管理

难题：无法进行客户细分，发现并稳定黄金客户

1.为什么银行需要客户关系管理

难题：无法进行客户行为分析，提高客户满意度和忠诚度

1.为什么银行需要客户关系管理

难题：银行服务要以客户为中

电子银行客户营销实践讲座

概述

个人客户营销策略

企业客户营销策略

如何介绍安全性

电子银行业务管理

花旗中国区行长施瑞德：

• 在美国本土，我们收购加利福尼亚银行之

前，我们在全美只有400家分支机构，而

中国四大银行之一的工商银行在全国有3

万多家分支行机构，你可以看出这其中发

展思路的不同。我认为，依靠分行来分销

产品的时代已经结束了，因为金融产品是

以信息为重要驱动的，而信息传播的最有

效途径是互联网和电话，所以，电子银行

业务的推广将

柜员服务规范与营销技能培训ppt下载

极具参考意义的资料。

柜面营销流程

（三）配合网点负责人服务营销优质客户，提升网点服务水平

（四）启动优质客户通道，协助客户经理快速优质办理业务

在客户经理预约客户来办理业务后，柜员要及时为该客户准备业务办理中所需要的资料，并填写能代填的要素（原则上应由客户自行填写，严禁帮客户在确认栏签名）在业务处理中尽量缩短客户等待时间。在业务处理完成后，要视情况提醒处理完毕的产品或业务的注意事项。

柜面营销流程

例：优质客户开户时柜面实施交叉销售

当客户经理预