财富客户挖掘战术与营销技法-ppt讲稿下载
02年：只要你去联系客户；03年：只要你去分流客户；04年：只要你去关注客户
05年：只要你去吸引客户；06年：只要你去启发客户；07年：只要你去教育客户
08年，银行理财服务业正经历着根本性的转变。我们慢慢会发现：今天的市场越来越苛刻，传统的营销战术越来越难以奏效，有些甚至已经过时。
原因：今天的金融消费者更加精明，他们拥有更多的信息，他们要求理财服务会更带来更多的增值——包括产品与服务。
更深层的原因：
1、消费者的经验和产品知识越来越丰富；
2、理财产品与服务的供给
中国财富客户行为特征与客户关系管理-ppt讲稿下载
对于中国财富客户而言，焦点不是产品，而是服务体验；重要的不是买卖，而是经营关系。
对于工银财富而言，我们不仅仅在经营一种金融服务，而是打造一个实现财富客户需求并保持其忠诚度综合服务平台。
一、关于中国的富人——“理享家”
1、定义财富族群（Fortune Ethnic ）——“理享家”
3）中国富人的行业及职业分布特点
高收入职业
从事管理工作，职责涉及市场、财务、行政、企划、销售等
财富客户的保险规划.ppt演示讲稿下载
财富阶层的理财误区
误区1：重项目投资和事业发展，轻个人理财“我现在的企业很赚钱，如果有钱，我会扩大项目，发展事业，赚更多钱”。
误区2：理财观念缺乏，理财知识单一在中大君融公司调查的中国富裕阶层中，对理财知识不懂或略懂的占了75%以上，只有15%的人表示对理财比较在行，大部分的人从未考虑过如何来有效地管理个人财富。富裕阶层往往只是倾心于目前的生活方式，却很少去关注未来的人生安排。
误区3：科学理财，做好资产配置在和大部分的富人交谈中发现，富人理财显得十分盲目，或者干脆不考虑任何目标，将其
私营业主融资方案、流动资金管理方案-团队组合营销推介ppt演示稿下载
互通有无 流动资金管理方案
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融汇贯通 私营业主融资方案
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第三步 价值发现
财富同行、A企总部员工理财交流会-团队组合营销推介ppt演示稿下载
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高尔夫与个人理财-团队组合营销推介ppt演示稿下载
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留学新加坡、工行相伴–团队组合营销推介ppt演示稿下载
目录
第一洞：高尔夫与投资理财
球场天气状况——当前经济金融形势
推杆——稳健理财助您资产保值增值
您的专属球杆——“工银财富”专属理财产品
第二洞：您的私人财富会所——财富中心
财富管理服务
特色服务
第三洞：移民金融服务
儿童基金定投讲座的PPT演示文稿下载
宝贝18岁，考上了理想的大学，要展翅高飞了。面对高昂的学费——幸亏有了定投计划的积累！
“我爱宝贝”定投计划18年的累积金额为23.67万元，父母赎回部分基金，取出4万元支持孩子上大学，帐户中还有客观的基金份额（19.67万元），让它继续和孩子一起成长。
到宝贝28岁结婚时，由于市场上涨，定投帐户的累积资产总额为26.31万元。
取出宝贝的大学学费后，“我爱宝贝”定期定额的帐户还有可观的余额，此时不要选择赎回基金，而是继续让它和孩子一起成长&
理财课堂PPT讲义之五 – 该到哪里去赚钱？–负利率时代之家庭理财法则
Part I 为什么投资理财？
理财是个时髦吗？原来为何没有理财这回事？
并非没有，而是国家、单位替你理了！
顶替VS下岗
工资VS物价
信息社会 异地购房
生活质量
一个人要多少钱才够花一生？最低限额：397.2万
买一套像样的房子，包括装修大约50万元
买车和养车：100万元
买一辆还算安全的车约15万元。一辆车的使用期顶多10年，30年就得买3辆车，加上维修保养、税金兼罚金，至少100万元。
养一个孩子，从呱呱
理财课堂PPT讲义之四 – 君子爱财，理之有道——个人理财的常见误区及基本原则
理财误区的调查
不设定量化的目标； 69.7％
在制定财务决策时并不了解该决策对其他方面的影响；69.4％
将理财规划与投资等同； 64.9％
忽视定期重新检视理财规划内容；62.7％
认为理财规划仅是富人的事； 50.4％
认为理财规划仅仅是在年老时应该考虑的问题；41.4％
仅仅当他们出现财务危机时才开始考虑理财规划； 37.4％
对投资收益不切实际的期望； 34.2％
认为借助理财规划师就意味着自身决