浅谈反洗钱之客户身份识别
内容摘要：客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接影响到反洗钱后续工作的开展。目前，【略】，并针对上述难点从加强信息共享等方面进行了探讨。
关键词：客户身份识别 现状 难点
伴随着社会经济的飞速发展，【略】，但在实施过程中仍存在或大或小的问题，给反洗钱的各项后续工作的开展带来了难度。
一、客户身份识别的基本含义
【略】
（二）个人银行结算账户实名制要求起步较晚
由于我国在个人银行结算账户实名制要求上起步较晚，许多银行，尤其是四大国有商业银行存在实名制要求前开立的非实名制账户，虽然在身份识别
浅析银行外汇反洗钱工作中的难点及对策
伴随着世界金融经济的全球化及中国贸易的快速发展，【略】。特别是外汇反洗钱方面，由于我国的外汇管理，外汇业务必须通过银行清算，因而银行的外汇反洗钱工作在我国的反洗钱工作中更是占居举足轻重地位，而银行自身的机制及外部环境影响制约着反洗钱工作的有效发展，分析如下：
一、银行外汇反洗钱工作中存在的难点
1．【略】。造成了现在只有人民银行单方管理，外汇银行单方面执行局面，银行外汇反洗钱工作成效不显著。
2．【略】
3．银行外汇反洗钱的职责与自身的业务拓展有冲突，【略】，都会影响
金融机构大额现金交易管理和洗钱风险控制浅析
随着反洗钱法律、制度建设的逐步建立与完善，【略】，这种现象在我们所处的沿海经济发达地区表现尤甚。由于现金交易割裂了交易双方联系，使大额现金管理中反洗钱工作的开展成为了继电子银行反洗钱客户身份识别后的又一反洗钱工作难点。
作为基层行一名反洗钱工作人员，我就现金管理与洗钱风险控制浅谈自己的一点意见和建议。
一、我行现金交易和管理的基本情况
【略】，相对而言，现金交易总量更具实际参考意义。
【略】，同时建筑施工企业由于需支付外地拖轮的河沙、石料款、废旧物资回
探讨基层行反洗钱存在的问题与对策
内容摘要：反洗钱是当今国际社会一个令人关切的问题，【略】，11月人民银行修订了《金融机构反洗钱规定》，从法律规定和制度建设以及加强监管方面更加规范和强化了反洗钱工作。但处在反洗钱第一线的基层行，在实际工作中，仍存在一些问题，需尽快解决。
关键词：反洗钱，客户识别，人员培训，反洗钱手段
为有效防范和打击利用银行进行非法洗钱活动，本文针对当前基层行【略】，谈一些初浅的看法。
一、当前基层反洗钱工作中存在的主要问题
【略】
电子银行领域反洗钱对策探讨
内容摘要:随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为[略],提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。
关键词:金融 电子银行 反洗钱
一、洗钱与电子银行的概念
[略]。电子银行相对于银行来说，并不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务相对于银行业务来说，也不是一个新业务，而是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术而创新的一种新的业务方式。
电子信息技术是一把“双刃剑”，一方面使金融服务便捷而高效，[略]。
二、电子银行洗钱的特