2008年11月29日AFP考试真题整理
1、17岁的学生用自己空闲时间打工积攒的零花钱 购买基金他和银行的 协议有效吗？？
答：该协议（即合同）属于效力待定合同，因为17岁的未成年人属于限制民事行为能力人。 题目中强调是利用“自己空闲时间打工积攒的零花钱”，而不是工作收入。
2、8岁的孩子由爷爷带着存款和12岁的父母以孩子名义买房
答：如果父母还在的话，爷爷不是他的监护人，不是法定代理人，所以也是无效的。父母如果想以未成年子女的名义买房，必须是一次性付款的形式。（按揭购房涉及到还款的问题，银行不会允许小孩子作为房主）并且房产证上要写上监护人的名字，以便发生纠纷时，相关事宜的处理。
3、李先生作家，诗集出版获得出版社稿酬10万元，后将诗集手稿拍卖，30万元成交，支付相关手续费2万元，则李先生应缴的所得税是多少？
答：6.72万元， (300000-20000)*(1-20%)*40%-7000=82600
4、我国美元对人民币汇率由2005 年7 月的1:8.27 变化为2008 年
2008年11月29日AFP考试真题整理
1、17岁的学生用自己空闲时间打工积攒的零花钱 购买基金他和银行的 协议有效吗？？
答：该协议（即合同）属于效力待定合同，因为17岁的未成年人属于限制民事行为能力人。 题目中强调是利用“自己空闲时间打工积攒的零花钱”，而不是工作收入。
2、8岁的孩子由爷爷带着存款和12岁的父母以孩子名义买房
答：如果父母还在的话，爷爷不是他的监护人，不是法定代理人，所以也是无效的。父母如果想以未成年子女的名义买房，必须是一次性付款的形式。（按揭购房涉及到还款的问题，银行不会允许小孩子作为房主）并且房产证上要写上监护人的名字，以便发生纠纷时，相关事宜的处理。
3、李先生作家，诗集出版获得出版社稿酬10万元，后将诗集手稿拍卖，30万元成交，支付相关手续费2万元，则李先生应缴的所得税是多少？
答：6.72万元， (300000-20000)*(1-20%)*40%-7000=82600
4、我国美元对人民币汇率由2005 年7 月的1:8.27 变化为2008 年
考前：听说看到试卷想死的感觉也有”“比习题集”难多了，心里七上八下的，因为我做了习题集感觉并不容易啊；但在网上也搜索了一些往年的AFP题目，感觉并不是很难的。而且听说AFP只是普及型的考试，通过率可以达到80%左右，心里并不怎么担心。
考试中：上午，感觉还可以，时间掌握得差不多；下午一开始就是投资题，刚开始10道题有点心惊胆跳，上午的轻视心态一下子又紧张起来了，赶紧迅速浏览一下整套试卷，还好，后面的题目容易多了，于是前面不会做的几道题全部选“A”（AFP不会做的全部选A，CFP不会做的全部选C，哈哈，这是我们几个同事考试前在火车车上达成的共识！），总体上感觉下午的题目比上午的要难一点。
考后体会：AFP的课件是基础，考试前一定要认真学习领会，否则做再多的题目，死记硬背也没什么用。
最新AFP资格认证培训课件 – 理财规划案例示范 – PPT演示课件下载
一.多目标理财规划的方法
目标基准点法
目标顺序法
目标并进法
目标现值法与一生资产负债表
1.1 目标基准点法：理财计算原理图解
1.1.1 确定目标基准点
购车-购车当年
购房-交房当年
子女教育-子女满18岁要上大学之年
退休-打算退休当年
1.1.2 退休目标基准点的现金流量图
退休规划-以当前净值与年储蓄计算退休年份
1.1.3 购房目标基准点的现金流量图
最新AFP资格认证培训课件 – 客户的价值取向与行为特性 – PPT演示课件下载
授课大纲
家庭生命周期
个人生涯规划
理财价值观
风险属性
理财性格
客户理财价值观与行为特性：案例
一.家庭生命周期
家庭生命周期
不同家庭生命周期的理财重点
家庭生命周期在理财上的运用
1.2 不同家庭生命周期的理财重点
1.3 家庭生命周期在理财上的运用
根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。
根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做资产配置建议。
如流动性需求在子女很小与自己很老时较大，流动性好的存款或货币基金比重可以高一些。由形成期至衰老期，随着年龄增加，投资在股票等风险性资产的比重应降低，衰老期收益性的需求大，债券比重应最高
AFP / CFP考试地点查询小工具下载
利用word文档的超链接，做了一个快速查询考点地址、准考证号段、交通路线、酒店信息的小工具。点击链接可直接到达所查询城市信息
1、 北京考区
2、 上海考区
3、 广州考区
4、 成都考区
5、 乌鲁木齐考区
6、 沈阳考区
7、 武汉考区
8、 杭州考区
9、 郑州考区
10、济南考区
11、福州考区
12、南京考区
13、深圳考区
14、天津考区
15、西安考区
16、太原考区
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先注册用户，地址： http://bankr.cn/U/Reg.asp
商业银行AFP集中培训班投资规划答疑第二部分 – 会员资料
2.求助！投资组合一道例题。请给出详细解题思路！谢谢！
对于下列两个投资组合，组合X是均衡的，组合M是市场组合，其他信息如下表所示。
投资组合 期望回报率 Beta 标准差
X 11% 0.5 10%
M 14% B 12%
1.根据上述信息，下列说法正确的是：
A. 无风险收益率为10%，B一定等于1
B. 无风险收益率为8%，B不一定等于1
C. 无风险收益率为8%，B一定等于1
D. 无风险收益率为10%，B不一定等于1
以下是引用wangsanshi在2006-10-4 0:56:09的发言：
对于下列两个投资组合，组合X是均衡的，组合M是市场组合，其
商业银行AFP集中培训班投资规划答疑第三部分
36.看涨期权的盈亏平衡价格如何计算？
看涨期权的盈亏平衡价格如何计算？ 课件好象没讲,请老师指导
盈亏平衡,就是指看涨期权价值=S0-E-F(期权费)=0,所以S0=E+F 的情况下,投资者盈亏平衡.
37.第72题
1. 某股票的看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2元/股，该股票的看涨期权的执行价格也为40元/股，但看涨期权的价格为3.5元/股。那么，该看跌期权的卖方最大损失为（）元/股，该看涨期权的卖方最大收益为（）元/股。
A.38.0，3.5
B.38.0，36.5
C.40.0，3.5
D.40.0，40.0
卖方最大损失应是无限的吧？
股票价格会成负数吗?有人卖给你股票还给你钱卖方损失就是无限的了
看跌期权卖方的最大损失,即为买方的最大收益,就是执行价格E,即本题40元
最好的办法就是画图
应为:A,在不考虑
商业银行AFP集中培训班投资规划答疑第三部分 – 会员资料
36.看涨期权的盈亏平衡价格如何计算？
看涨期权的盈亏平衡价格如何计算？ 课件好象没讲,请老师指导
盈亏平衡,就是指看涨期权价值=S0-E-F(期权费)=0,所以S0=E+F 的情况下,投资者盈亏平衡.
37.第72题
1. 某股票的看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2元/股，该股票的看涨期权的执行价格也为40元/股，但看涨期权的价格为3.5元/股。那么，该看跌期权的卖方最大损失为（）元/股，该看涨期权的卖方最大收益为（）元/股。
A.38.0，3.5
B.38.0，36.5
C.40.0，3.5
D.40.0，40.0
卖方最大损失应是无限的吧？
股票价格会成负数吗?有人卖给你股票还给你钱卖方损失就是无限的了
看跌期权卖方的最大损失,即为买方的最大收益,就是执行价格E,即本题40元
最好的办法就是画图
金融理财师（AFP）培训习题集 – 投资规划100题 – 会员资料
1.商业票据是一种短期证券，它是由（ ）发行的。
A.财政部门
B.公司
C.商业银行
D.中央银行
2.下列资产中属于有形资产的是（ ）。
A.黄金
B.股票
C.债券
D.期权
3.按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（ ）。
A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券
B.国库券，优先股，公司债券，商业票据
C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股
D.储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券
4.下列有关上证180指数的说法，不正确的是（ ）
A.上证180指数是采用流通市值加权法计算的。
B.上证180指数是由在上海证券交易所上市的1