2010年11月AFP考试结业试题、答案及解析（2010年11月04日完成的结业测试考题）
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1 . 下列有关CFP商标的使用，错误的是（ ）。
A:李晓航，CFPTM
B:张明是一名CFP持证人
C:小王准备参加今年7月份的CFP考试
D:李四是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM执业者
解析:“
2 . 2009年市场上的猪肉价格出现上涨，以下哪项最可能导致其价格继续上涨（ ）。
A:养猪户见到价格上涨，纷纷增加了肉猪的养殖数量
B:市场上的牛羊肉价格稳定，供应充足
C:猪饲料的供应商为了分享利润见机抬高了饲料的售
AFP参考资料-以房养老LS公式原理例题
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A先生预计1年后退休，欲采用住房反抵押贷款的方式弥补养老赤字，采用一次性领取的方式。退休时点的房屋价值为150万元，房价增长率为4%，贴现率为5%。
若 ， A李先生的养老赤字可减少（ ）。
（本题中暂时忽略交易手续费）
解：
假设A先生的最大预期年龄为105岁。
（1） 情形1：
如果A先生在60-61岁这个年龄段离世，则银行
2010年AFP网络培训班课件-税务与遗产筹划、退休规划与员工福利PDF讲义文档
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边际税率与平均税率
刘达是中国公民，2008年3月在中国境内取得工资收入6,400元，假设不考虑“三险一金”的因素，计算个人所得税时，下列说法正确的是（）。
①适用的边际税率为15% ②适用的边际税率为20%
③其平均税率为8.4% ④其平均税率为12.2%
A．①、③B．②、④C．②、③D．①、④
答案：D
解析：工资薪金所得的应纳税所得额=6,400-2,000=4,400，根据工资、薪金所得税率表，4,400元适用的税率为15%，所以边际税率为15%。应纳税额=4,40015%-125=535元。工资薪金所得的平均税率=应纳税额/应纳税所得额=5
2010年AFP网络培训班课件-投资规划PDF讲义文档
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买空卖空追缴价格速算公式
买空交易：如果某投资人以保证金方式购买100股ABC普通股股票，每股价格70元。如果初始保证金为50%，维持保证金比率为30%，那么当股票价格跌至多少时，将收到补充保证金的通知？
公式：买价*(1-初始保证金率)/1-维持保证金率
补充保证金通知的价位：
70*(1-50%)/1-30%=50
卖空交易：假定条件不变，那么当股票价格跌至多少时，将收到补充保证金的通知？
公式：卖价*(1+初始保证金率)/1+维持保证金率
补充保证金通知的价位：
70*(1+50%)/1+30%=80.77
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收益的类型与测定
持有期收益率（评估过去投资业绩）
单期和多期持有期收益率
几何平均和算术平
2010年AFP网络培训班课件-基础模块PDF讲义文档
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金融理财师职业道德准则
守法遵规
正直诚信vs. 客观公正
专业胜任vs. 专业精神
保守秘密
恪尽职守
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200803真题
某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？如有违反，违反了哪条准则？（）
A、违反了客观公正准则B、违反了正直诚信准则
C、没有违反任何职业道德准则D、违反了保守秘密准则
答案：A。
客观公正原则要求金融理财师诚实公平
2010年AFP网络培训班课件-保险模块、风险管理与保险规划PDF讲义文档
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风险管理对策选择
规避：不参与某时、某地的某一项行为，从而根本上杜绝了其中包含的风险暴露
自留：有意识、自愿地接受某些风险的行为
控制：事前预防、事中抑制、事后补救
转移：利用有效的机制将风险事故的损失转移给其他人，包括保险转移和合同转移
损失程度
损失频率
低
高
高
自留
预防
回避
低
自留
预防和抑制
转移
7
保险基本原则-补偿原则
含义：
保险的作用是补偿损失，不应从赔款中不当得利。
要求风险责任与保费之间有合理的对价关系规则。
根
2012年版AFP章女士案例-单亲中年女性，幸福后半生理财案例规划PPT报告
2012年新版AFP章女士案例-单亲中年女性，幸福后半生理财案例规划PPT报告，这是2012年新版的AFP章女士案例，主题为：单亲中年女性，幸福后半生，是为章女士量身定做AFP案例。
章女士理财规划书
目 录
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
三、基本预测和假设
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
七、家庭理财目标
八、保险及教育金规划
九、退休规划
十、再婚规划
十一、风险揭示与理财目标跟踪
十二、免责声明
小组号：
理财工作室
团队成员
组长：
成员：
2012年版AFP丁味案例-海归家庭，财务自由理财案例规划PPT报告+XLS附表
2012年新版AFP丁味案例-海归家庭，财务自由理财案例规划PPT报告，这是2012年新版的AFP丁味案例，主题为：海归家庭，财务自由，是为丁味量身定做AFP案例。
2012年新版AFP丁味先生家庭案例-海归家庭，财务自由理财案例规划EXCEL-XLS附表，这是2012年新版的AFP丁味夫妇家庭案例，主题为：海归家庭，财务自由，是为丁味夫妇量身定做AFP案例的EXCEL-XLS附表。
丁味夫妇理财规划
方案
组理财中心
目 录
声明
基本情况简介
合理假设
家庭财务分析
财务诊断
理财目标及风险测试
理财投资建义书
用生涯仿真法检验目标的可行性
风险告知
方案执行的监
AFP考试真题集锦（考题回忆）
1、有一题债券,15年期债券发行价950,以发行价买入,持有5年1050卖,息票10%,半年付息,求收益率?
2、演出收入3万，全部捐了，如何计税？（按30%扣除）
3、有道关于税务的题目 关于公司股权福利的 好像是又权利在某日以2.6的价钱购买2000股该公司股票，当天价格是5块钱，过了大约3个月以10块钱卖出了该股票 问如何缴税？
4、该题为典型的加拿大年金问题:
某女士在澳门买房贷款100万，可贷7成，公布的名义年利率是10%，按季计算复利，按月还款，该女士每月还款额?
5、某客户经理：建议客户参加教育储蓄，利率比同期定期的高，免收利息税
客户：小孩小学二年级，立刻去办理。
这两个话是否正确，具体好象还附加了什么，我记不清了，主要的题干是这样子的
我选择是A对，B错
考后也没有看书，好象教育储蓄有个规定是要小学四年级以上的
6、下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（
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最新整理的2010年AFP案例题答案
案例一 炒股失败 养老堪忧 冯建国先生案例
参考案例网址：
http://bankr.cn/8/exam/afp/afp-fengjianguo-anli-xls-1031.html
http://bankr.cn/8/exam/afp/afp-fengjianguo-anli-ppt-1031.html