金融理财师《投资规划复习》课件电子版（2011年4月10日）
投资规划课程体系
第一讲 投资环境
第二讲 投资理论和市场有效性
第三讲 债券市场与债券投资
金 融 理 财 师
金 融 理 财 师
22
1.2.2 方差、标准差、变异系数
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案例：用变异系数评估投资项目
项目A、B的收益率和方差
通过分别计算上例中A、B项目的变异系数就可以从中选择出较优项目
协方差表示两个变量协同变动的程度。也可记为 Cov(Ri , Rj )。
如果协方差为正，表明两个变量变动方向趋同。
如果协方差为负，表明两个变量变动方向相反。
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金 融 理 财 师
AFP第1、2天培训笔记（图形版）
将知识要点用图示图例的方式清晰地展示！制作相当专业！
文字摘录：
AFP笔记
一、金融理财概述
1、金融理财：是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主、自在。（FPSCC定义）
不是产品推销，而是综合金融服务。
不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。
不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。
不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。
2010年AFP网络培训班课件-家庭财务报表和预算的编制与分析PDF讲义文档
这是一份关于2010年AFP网络培训班课件-家庭财务报表和预算的编制与分析PDF讲义文档，是2010年AFP网络培训班上的家庭财务报表和预算的编制与分析PDF讲义文档！
2
财务分析基础知识
资产负债表的编制与分析
收支储蓄表的编制与分析
资产负债表与收支储蓄表的关系
现金流量勾稽方法、期末现金余额计算
保费、所得税与三险一金的记账方法
家庭财务比率分析、收入中断应有保额的计算
预算的分类、年度预算与月度预算的划分
储蓄目标表、支出预算、预算分配表编制
A3考題
3
财务报表概述
资产负债表
反映主体的财务状况（所拥有的资产、需偿还的债务以及所有者拥有的净资产情况）
某一特定日期或时点
存量概念
收支储蓄表
反映主体的经营成果
一定期间
流量概
AFP资格认证考试考前串讲-（家财投资=家庭财务报表与预算、投资规划）讲义版课件+讲课录音
这是2010年11月AFP资格认证考试考前串讲：AFP资格认证考试考前串讲-（家财投资）讲义版课件+讲课录音，
AFP资格认证考试考前串讲-（家财投资）讲义版课件+讲课录音具体包括如下内容：
家庭财务报表与预算、投资规划。
AFP资格认证考试考前串讲-（家财投资）讲义版课件PDF课件内容摘录：
练习题
林先生本月份记账情况为：
1. 收入总额10万元，支出5.7万元。
2. 上月底以成本与市价计的资产分别为450万元与500万元，负债200
万元。
3. 本月底以成本与市价计的资产分别为452万元与502万元，负债198
万元。
用收支储蓄表与资产负债表相互勾稽，若以资产负债表为准的话，
林先生应在收支储蓄表上所做的调整为（ ）。
A.补登其它收入3000元B.补登其它支出3000元
C.补登其它收入8000元D
培训中心下发的2010年AFP考前课程重点难点冲刺培训课件打印版
本系列讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员发问较多的问题，是2010年AFP考前课程重点难点冲刺培训课件打印版
包括23份课件资料，注意：本资料是23份资料！包括如下：
（ABF）CFP资格认证制度.pdf
（ABK）基本经济学原理.pdf
（ABN）金融理财与法律.pdf
（AEC）货币时间价值.pdf
（AEF）财务计算器的应用HP12C.pdf
（AEH）家庭财务报表.pdf
（AHC）投资环境.pdf
（AHF）投资理论与市场有效性.pdf
（AHH）债券市场与债券投资.pdf
（AHK）股票市场与股票投资.pdf
（AHN）衍生产品与外汇投资.pdf
（AHQ）基金投资、资产配置和绩效评估.pdf
（AKC）退休规划与员工福利.pdf
（ANC）税务与遗产规划.pdf
（AQC）风险与风险管理.pd
AFP考试投资规划相关公式记忆总结-投资规划常用公式PDF电子版
这是AFP考试投资规划公式记忆总结-投资规划常用公式PDF电子版，AFP考试投资规划公式记忆总结-投资规划常用公式PDF电子版。
投资规划常用公式
一、 货币时间价值计算公式
1. 复利终值和现值公式：FV = PV ×(1+ r)T
2. 有效年利率： 1 1
m
nom EAR r
m
3. 连续复利终值公式： 0
FV = C ×erT
4. 一般年金现值公式： ( )
1 1
1 T
PV C
r r
5. 期初年金现值公式： ( )
1 1 (1 )
1 T
PV C r
r r
期初
6. 增长型年金现值公式：
1 1
1
T PV C g
r g r
⎡ &
AFP考试货币时间价值与投资规划常用符号与公式记忆总结-货币时间价值与投资规划常用符号与公式PDF电子版
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货币时间价值常用符号和公式
一、 货币时间价值符号
PV：现值； FV：终值； r：市场利率、贴现率、投资报酬率； C / PMT：年金；
T：期限； g：增长率； APR ：名义年利率； m：1 年中复利期间数量；
NPV：净现值； IRR：内部报酬率
二、 货币时间价值计算公式
1. 复利终值和现值公式：FV = PV (1+ r)T
2. 增长型年金现值公式： 1 1
1
T PV C g
r g r
⎡ ⎛ + ⎞ ⎤ = ⎢ − ⎜ ⎟
2010年11月份AFP培训考试网上公开课课件（打印版）第一部分
这是2010年11月份AFP培训网上公开课课件（打印版）第一部分，2010年11月份AFP培训网上公开课课件（打印版）第一部分。
包括以下课件：（ABF）CFP资格认证制度.pdf、（ABK）基本经济学原理.pdf、（ABN）金融理财与法律.pdf、（AEC）货币时间价值.pdf、（AEF）财务计算器的应用HP12C.pdf、（AEH）家庭财务报表.pdf
民事法律关系主体—法人
– 法人
– 是与公民对称的另一类主体。《民法通则》规定：法人是具有民
事权利能力和民事义务能力，依法享有民事权利和承担民事义务
的组织。
– 法人的要件
– 依法成立
– 有独立的财产或经费
– 有自己的名称、组织机构和场所
– 能够独立的承担民事责任
– 法人的本质
– 具有独立的组织，拥有独立财产、独立承担民事法律责任的主
体。
– 法人的民事
2010年11月份AFP培训考试网上公开课课件（讲义版）第一部分
这是2010年11月份AFP培训网上公开课课件（讲义版）第一部分，2010年11月份AFP培训网上公开课课件（讲义版）第一部分。
包括以下课件：（ABF）CFP资格认证制度.pdf、（ABK）基本经济学原理.pdf、（ABN）金融理财与法律.pdf、（AEC）货币时间价值.pdf、（AEF）财务计算器的应用HP12C.pdf、（AEH）家庭财务报表.pdf
成本价值与市场价值
– 成本价值
– 非现金资产的成本价值为其购买时的历史成本。
– 以成本价值计价，则期末净值- 期初净值= 当期储蓄，
可用此等式勾稽记账的准确性。
– 市场价值
– 资产的市场价值为其在记账时点的最新市场变现价值。
– 以市场价值计价，则期末净值可以反映家庭最新净财
富。
– 期末净值- 期初净值= 当期储蓄+ 资产账面价值变动
– 市场价值- 成本价值= 账面损益
2010年10月AFP考试结业试题、答案及解析（10月17日下午的考题）
这是2010年10月AFP考试结业试题、答案及解析（10月17日下午的考题），2010年10月AFP考试结业试题、答案及解析（10月17日下午的考题）。
1 . 根据《金融理财师执业操作准则》，金融理财师为客户制定理财规划应该遵循六大步骤，其排列顺序正确的是（ ）。（1）执行个人理财规划方案（2）分析和评估客户当前的财务状况（3）建立和界定与客户的关系（4）监控个人理财规划方案执行（5）收集客户信息，了解客户的目标和期望（6）制定并向客户提交个人理财规划方案
A:（3）（5）（2）（6）（1）（4）
B:（3）（2）（6）（5）（4）（1）
C:（5）（3）（2）（6）（1）（4）
D:（5）（2）（3）（6）（4）（1）
解析:根据《金融理财师执业操作准则》，金融理财师为客户制定理财规划时应该遵循的六大步骤为：建立和界定与客户的关系；收集客户信息，了解客户的目标和期望；分析和评估客户当前的财务状况；制定并向客户提