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2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友3

考试题目太多了，实在是回忆不起来。总结一下：
早晨考试部分中：道德准则部分的题比较多，家财部分中如何计算储蓄、]自由储蓄等内容一定要搞清楚
下午考题中，感觉保险部分试题多，都是理论概念类。其余都是计算题，就算时间给足的话，都需要花费好久时间解题，更别说是在考试之中了

一人投保万能寿险B计划，其死亡保险金支付方式？

金融理财师（AFP）复习考试技巧 – 复习阶段经验总结

【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。

二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。这种方法可节省自

金融理财师（AFP）复习考试技巧 – 考试阶段经验总结

【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
（二）由于题量较大，过多纠缠于一道难题会打击信心，但注意也不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单，不要因小失大。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。

二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上

金融理财师（AFP）复习考试技巧 – 复习阶段经验总结

【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。

二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。这种方法可节省自

金融理财师（AFP）复习考试技巧 – 考试阶段经验总结

【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
（二）由于题量较大，过多纠缠于一道难题会打击信心，但注意也不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单，不要因小失大。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。

二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上

AFP理财规划案例1 – 唐彬案例

一、背景
家住成都市的唐彬先生现年38 岁，爱人陈媛36 岁，已有一位13 岁的女儿。唐彬为
个体工商户，经营服装批发，目前每月税前净收入在10,000 元左右。陈媛在成都市
某中学担任老师，税前月薪2,500 元。目前家庭月经常性支出每月3,000 元，年支
出旅游费用10,000 元，学费3,000 元。家庭资产有存款50,000 元,基金50,000 元,
郊区价值500,000 元的自用住宅，无贷款。另两年前投资一价值约700,000 元的店
铺出租,月租金4,000 元，目前还有房贷400,000 元，还有18 年还清。唐彬目前退
休金账户余额10,000 元，陈媛目前住房公积金余额2,000 元，两人都未购买任何商
业保险。
二、理财目标
1. 一年后换购市区现值900,000 元的新社区住宅。
2. 5 年后希望女儿到北京念大学，预估每年学费与生活费现值为20,000 元。
3

AFP理财规划案例2 – 李中慈案例

一、背景
李中慈先生现年36 岁，为来自台湾的台商，在上海工作了10 年。9 年前与同龄的
上海小姐马君结婚，现在育有一女8 岁，女儿出生后李太太成为家庭主妇。全家居
住在8 年前于上海以600,000 元购买，目前市价约1,200,000 元的房产中，房贷已
经缴清。目前李先生在台湾尚有一房屋无房贷,每月可得租金3,500 元，折合人民币
的房产净值为1,000,000 元。在上海的资产还有人民币存款250,000 元。李先生想
自行创业，故已离开原职，预估创业资金约需500,000 元,在上海的生活支出为每月
15,000 元。子女念国际学校的学费支出每年50,000 元。台湾房屋出租后租金投资
定时定投的海外基金,已投资5 年，过去年平均报酬率约7%, 除了李先生在台湾已
经投保的相当于人民币250,000 元保额，年缴保费10,000 元，已缴费10 年，现金
价值100,000 元的终身寿险保单以外，其

AFP理财规划案例3 – 郑勉案例

一、背景
郑勉今年40 岁，是任职一家公司10 年的中层主管，爱人37 岁在同一家公司任职助
理6 年，有9 岁女儿与3 岁儿子，目前税前月收入10,000 元、爱人税前月收入4,000
元，年终各二个月工资的奖金。另外郑勉每年有演讲收入25,000 元(一次付，税前)、
爱人有稿费收入9,000 元(一次付，税前)。家庭月支出为生活开销6,500 元，房贷
6,000 元。两人所在公司自2004 年起提拨以下福利：养老保险,单位20％；个人为
8％，账户累积50,000 元；医疗保险,单位一般为6％左右，个人为2％；住房公积
金,单位和个人分别为5%，账户累积20,000 元。目前有自住房价值1,200,000 元，
已贷5 年，贷款余额700,000 元、股票市值300,000 元(今年税前平均分配股息9%)、
基金100,000 元(平均报酬6%)、活存20,000 元，5 年车的现值100,000 元。全

AFP理财规划案例4 – 王立案例

一、背景
王立现年35 岁,其妻何慧与王立同年,两人结婚7 年,育有一子王鸿5 岁,目前王立夫
妇与父母共5 人住在父亲以退休金出资(王立名下)所买的房子中。该房80 平米三室
一厅,成本400,000 元,市价500,000 元。现金买完房后,父母存款所剩无几,全靠王
立每月3,000 元的赡养费,预计仍须供应15 年。眼见王鸿日渐长大,家里空间明显不
足,婆媳之间常有磨擦, 因此王立萌生搬家念头。王立目前在一家科技厂工作,税前
年薪100,000 元,何慧则在小型企业担任助理,税前年薪50,000 元,生活支出每月
5,000 元。除房产外,资产目前有存款20,000 元,股票型基金成本30,000 元,市值
25,000 元,自2001 年起，王立住房公积金账户余额40,000 元，养老金账户余额
80,000 元，何慧住房公积金账户余额20,000 元，养老金账户余额40,000 元。另王
力

AFP理财规划案例5 – 刘明案例

一、背景
刘明先生现年45 岁,是一家房产上市公司的部门经理；刘太太32 岁,银行职员，他
们有一个4 岁的儿子。刘明年收入200,000 元，刘太太年收入50,000 元。家庭月消
费支出3200 元，另赡养刘明父母每月赡养费之支出800 元，儿子幼儿园学费每月
900 元，其它支出每月约500 元。家庭现有住房90 平米，市值600，000 元，无贷
款。另有存款200,000 元，股票型基金100,000 元，股票市值50,000 元。刘明夫妇
到目前为止，除社会保险外，没有任何商业保险。夫妻合计住房公积金账户余额
50,000 元，养老金账户余额120,000 元（刘明已缴费10 年，刘太太已缴费7 年）。
二、理财目标
1、刘明要参与任职公司对主管提供以100 万元购买价值120 万元的期房优惠方案，
2 年交房，贷款700,000 元，按揭15 年还款，完工后才能转手。
2、准备儿子15 年