AFP资格认定考试市行预选考试复习试题及答案 – 《个人理财》试题及答案（一）
《个人理财》部分（一）
一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）
X
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（ ） √
3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ）
X
4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（ ）
X
5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ ）
√
6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过
AFP资格认定考试市行预选考试复习试题及答案 – 《个人理财》试题及答案（二）
《个人理财》部分（二）
一、单项选择题
1、（） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 限时作战——329考试感想含题型分析
限时作战——329考试感想含题型分析
1、题目比较灵活，计算量比较大，尤其下午刚开始的题目，太浪费时间计算，可能用蒙的还好些
，考前信心十足，考完一身虚脱，原来 限时作战下，人的脑细胞是可以死的非常快的，平时很熟悉的数字都变得那么陌生。
2、题目就不回忆了，意义不大，即使记住放上来，也会被删除的。何况，题目没有超纲（也就是没有什么怪题），只是
确实量大，无论是文字还是计算，考点也是很全面的，都是基础，但是很活，对概念的理解若不是十分到位的话，那选择时
的矛盾心情十分影响考试，
3、计算题的弯弯也有（通常是两个考点结合在一起），当你会一点，忘记另一点时，你就会发觉
考的有多郁闷。
4、6个小时的时间就在矛盾和郁闷中瞬间过去。
建议大家带风油精，我今天忘记带了，感觉头发胀，一直到考试结束都有欲裂的感觉。
5、早听说前辈们说要学会放弃，但真到考场，才明白是多么不容易，
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友4
上午的考试,前半个小时做完10-15题左右,可能还要多….下午前半个小时连10题都没做完,当时就已经崩溃了。……货币时间价值的题我在复习的过程中没有觉得有多难,把复习的重点还是放在家财保险投资和税福利遗产上了….可是考题完全不同与我的想象
参加了3.29的考试，感觉上午的题比下午的容易.下午的题如果再给些时间就好了，考题非常全面.以前看到前辈考生说过,关于职业道德七项原则要考20道题左右,我考的时候没有那么多,大概5道题吧.
对参加7月份考试的同学们说一句,习题集做一做就可以了，不要太依赖习题集,考试的难度远超过习题集,不过也别太担心,做习题集对我来说就是考试的时候觉得考题不是很陌生而已
和一起学习的同学们互相鼓励时,我们经常说天道酬勤但是我经常对自己说勤能补拙,希望自己的付出能有回报,也希望大家都能过…
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友5
从12月份开始学习到3月9日，经历了3个多月的周末班的学习，感觉内容太多，无法理解和弄透，用3个月的时间把一门本科专业的课程学到50%（估计学完CFP，本科毕业了！），在还没做好准备的考试就说要考试了，觉得标委会是否太心急，我们本来定好一些比较好的老师，可是不知什么原因，中途换了老师（标委会称老师没空。。。。）可能吧，我们同学都想是开太多班了吧！效果可想而知，有些老师竟然不熟悉课件，我们同学问她（一个台湾的女老师）问题，她竟然回答不上来，要第二天才能答复我们，搞到我们都没心听！我们就在这样的匆忙中结业！想想划1万多的培训就是要这个结业证书！哎！
在单位的关怀下，组织我们5天的封闭式学习，在那里感受到学习气氛的紧张和学习的动力、压力，我们共60人，在一个大会议室学习，会议室不关门，学习时间自定，虽然如此我们大家都不敢怠慢，每天7点多起床，8点吃早餐，9点前到会议室自习，12点吃饭，下午2点学习，6点吃饭，7点半学习，学到1、2点才回住宿地，在那里我们没有多余的话题，每个都紧张的看课件，做习题，会议室里只
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友6
3、29之后，真的伤心了，一直还觉得自己学得不错，过关应该没有问题。可是到了考场竟然还是有很多题做不出来，愧对教我的那些老师了，向老师们说声对不起，学生愚钝，又没考好。
做为一家二级分行个金部经理，工作是忙了些，可我想这都不应该成为过不了AFP的理由，去年11月，第一次没有通过时，我知道我的学习能力的确是有些问题，记忆力差，很多东西记不住，再加上当时”两化“改革关键时期，分心过多。可这次呢，我都不好意思说什么理由了，过去好多天了，我仍不能释然，但也不想责怪自己了，千种理由说尽，都不过是借口，用功不够才是没考好的原因。
即便是第三次再考，我仍然会坚持，借用一句歌词勉励自己吧：“心若在、梦就在、只不过重头再来！”
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友7
说说我的感想吧,我去年11月份没通过,今年我可是真的下了工夫的去复习,天天半夜12点睡觉觉得对不起自己的良心,基本都是凌晨2.3点睡觉,考试前感觉还有信心,但是,在考试中本来挺明了的题型,就是算不出正确答案,心情急剧下降,而且平时认为很简单的题也一塌糊涂,我真的对自己失去信心了,现在唯一的想法就是怕同事笑话我,两次都过不去,多丢人啊,我也很想知道,有没有连续两次考不过去的先例啊?
考试就是这样，无论是考A还是C，都是个摧毁信心的过程，但只要付出努力，就会有收获的，祝你们都通过
刚考完那天,觉得心中很多感慨,觉得从广州回到家中一定要到这来发泄一下.可是经过两个多小时路途的颠簸,好像什么都释然了,又好像胸口堵的更慌,总之是非常矛盾的感觉,原本想约几个同道中人放下平日的矜持去喝点小酒发泄的,可是他们竟然都说回家睡觉就是最好的放松与发泄.于是还是下车后直奔家里了.回到小区,看到老公抱着儿子在门口等着自己,听着儿子甜甜的叫妈妈,一路的压抑才终于暂时释放开来.忍不住紧紧的抱着我的宝贝儿子,因为这几个月
2008年3月AFP考试经验个人总结讨论版 – 考友8
AFP个人总结考试经验
AFP考试总结：
（我没看书，书后习题所附题目的重要性仁者见仁。但是课件所附的习题集是比较重要的，最好认真做一遍，再回顾一遍。
课件的习题集中，住房规划和教育金规划，信用管理以及税收的部分，太重要了，一定要吃透。同时也建议必须要做其中投资规划和风险部分，把做错的题目弄懂。其余部分有时间也做，绝对有好处。）
上午：
1，职业道德得内容很重要。必须要能判断一个人的某一种行为违反了哪一中职业道德，细节得你考过难以想象；
2，家庭财务报表很重要，一定要能准确判断收支储蓄资产负债五大类。要能判断其中哪些项目是保障型保费；
3，投资规划，概念要了解。会算两个组合的期望，标准差等，会算夏普比率等比率，请记住年金公式（股价判断，注意其中年金是下一期年金，即当期年金×年金增长率）。特别牢记超级公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟练使用（有一小半的投资规划题目在围绕这这个公式转，有些题目中默认α为0）。
下
解密AFP历年真题
AFP考试题库，真正考题究竟是什么样子的？
整理了部分网友公布的历年真题。整理的真题有的并不完整，甚至不能确保正确。但是通过这些，我们可以揭开真题神秘面纱。参考这些，我们可以知道真题的出题思路，考点等，对于应试是很有帮助的
1、有一题债券,15年期债券发行价950,以发行价买入,持有5年1050卖,息票10%,半年付息,求收益率?
2、演出收入3万，全部捐了，如何计税？（按30%扣除）
3、有道关于税务的题目 关于公司股权福利的 好像是又权利在某日以2.6的价钱购买2000股该公司股票，当天价格是5块钱，过了大约3个月以10块钱卖出了该股票 问如何缴税？
4、该题为典型的加拿大年金问题:
某女士在澳门买房贷款100万，可贷7成，公布的名义年利率是10%，按季计算复利，按月还款，该女士每月还款额?
5、某客户经理：建议客户参加教育储蓄，利率比同期定期的高，免收利息税
客户：小孩小学二年级，立刻去办理
AFP问题请教
假如你从加拿大道明银行按揭100,000加元，25年期，
年利率为7.4%。你的月供款为多少？
加拿大的银行公布的按揭利率为名义年利率，
但复利计息期间却为半年，{1+(r/2)}2-1
而付息期间往往是
按月份{1+EAR}的12分之一次方,而不是12次方,为何?
理解本题其实就是要理解所谓的两种不同名义利率表示同一实际利率，在本题中，也就是说，无论是以半年记息，还是以月记息，它的实际利率都是相同的，只是两种不同的计息方式而已。
所以我们可以先用半年记息方式求出实际利率，再用实际利率求出月利率
1+EAR=（1+R名义/2）^2
EAR=（1+R名义/2）^2-1=(1+7.4%/2)^2-1=7.54%
因为：（1+R月）^12=1+EAR
所以：R月=（1+EAR）^(1/12)-1=0.61%