分类： （三区）支行行长任职资格考试试题

银监会对支行行长进行上岗资格考试法规文件参考资料

包含如下的银监会对支行行长进行上岗资格考试涉及到的法规、规定、原则、指引等文件资料：贷款风险分类指导原则.doc、贷款通则.doc、防操作风险十三条.doc、商业银行房地产贷款风险管理指引.doc、商业银行内部控制指引.doc、商业银行市场风险管理指引.doc、商业银行授信工作尽职指引.doc、商业银行外部营销业务指导意见.doc、支付结算办法.doc、中国银监员会行政许可实施程序规定.doc、中华人民共和国担保法.doc、中华人民共和国合同法.doc、中华人民共和国票据法.doc、中华人民共和国商业银行法（修改后）.doc、中华人民共和国银行业监督管理法.doc、中华人民共和国中国人民银行法（修改.doc、中资商业银行行政许可事项实施办法.doc

文件示例：

贷款风险分类指导原则
第一章　贷款分类的目标
　　第一条　为建立现代银行制度，改进贷款分类方法，加强银行信贷管理，提高信贷资产质量，特制定本指导原则。
　　第二条　本指导原则所指的贷款分类，是指按照风险程度将贷款划分为不同档次的过程。通过贷款分类应达到以下目标：
　　（一）揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款的质量；
　　（二）发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题，加强信贷管理；
　　（三）为判断贷款损失准备金是否充足提供依据。
第二章　贷款分类的标准
　　第三条　评估银行贷款质量，采用以风险为基础的分类方法（简称贷款风险分类法），即把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良贷款。
　　第四条　五类贷款的定义分别为：
　　正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
　　关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
　　次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
　　可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
　　损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
　　第五条　使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括：
　　（一）借款人的还款能力；
　　（二）借款人的还款记录；
　　（三）借款人的还款意愿；

公开选拔支行行长笔试考试试卷

注：仅发布试卷，未作答。

第一部分 综合能力（20分）

一、数量关系（每题0.5分 共3分）
1、77 49 28 16 12 2 ( )
A．10 B．20 C．36 D．45
2、2 4 10 18 28 ( ) 56
A．32 B．42 C．52 D．54
3、1，2/3， 5/8， 13/21，( )
A．21/33 B．35/64 C．41/70 D．34/55
4、某工厂今年的生产值比去年增加了20%，上交国家利税20万元后，还余2/3，问去年的生产值为多少万元？( )
A．30 B．40 C．50 D．60

第二部分 经济金融基础知识（20分）

一、单项选择题（每题0.5分 共5分）
1、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（ ）。
A. 稳定性 B. 安全性 C. 收益性 D. 流动性
2、在其他条件不变的情况下，人们预期利率上升会（ ）。
A．多买债券，多存货币 B. 多买债券，少存货币
C．卖出债券，多存货币 D. 少买债券，少存货币
3、我们通常所说的利率是指（ ）。
A．市场利率 B. 名义利率 C. 实际利率 D. 固定利率
4、银行（ ）的能力反映公众对银行的信心和接受程度。
A．吸收存款 B．信贷投放 C．提供服务 D．代理业务
5、不属于中央银行货币政策工具的“三大法宝”是（ ）。
A．存款准备金率 B. 再贷款业务 C．再贴现 D．公开市场业务

第三部分　　分析简答（30分）

一、始于2007年8月的美国次贷危机，最终形成蔓延全球的金融海啸，中国经济金融
业受到不同程度的冲击。2009年，中央政府推出4万亿元经济刺激计划。这个计划及十大产业振兴计划等一揽子经济举措给我国银行业带来哪些影响？ （10分）

第四部分　　论述（30分）

假如你是支行行长，

金融机构高级管理人员专业知识测试试卷判断题题库

包含金融机构高级管理人员专业知识测试题库：
金融机构高级管理人员专业知识考试题库判断题735题；

一、 判断题

12. 商业银行是最典型的银行，与非银行金融机构比较，区别主要在于是否以盈利为目的（）
正确答案：N

13. 客户以国库券质押向银行取得借款属于信用借款。（ ）
正确答案：N

14. 银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是信
用创造。（ ）
正确答案：N

15. 资产负债率是反映企业偿债能力的比率。（ ）
正确答案：Y

16. 资产净利润率是反映企业盈利能力的指标。（）
正确答案：Y

17. 既可用于支取现金，也可用于转账的支票是现金支票。（ ）
正确答案：N

18. 货币经营业是现代银行业的先驱，其转化为银行业的标志是信用业务成为主要业务。( )

正确答案：Y

19. 国内信用证（结算）具有可支取现金、可用于转账、不可撤销、不可转让的特点。（）
正确答案：N

20. 某企业需要1亿元资金购置大型成套设备，则下列融资途径中，该企业可以运用的有到典当行典当财物
获得资金、到租赁公司申请办理融资租赁、到商业银行申请贷款、发行企业债券、到人民银行申请再
贷款。（）
正确答案：N

21. 在需求恶性膨胀，供给严重短缺，经济过热时，应实行紧的货币政策和松的财政政策 ( )。
正确答案：N

22. 实际利率是由名义利率扣除利息所得税率后的利率。（）
正确答案：N

23. 由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于市场风险( )
正确答案：Y

24. 存款客户向银行提取现金时，银行账户处理的记账规则属于资产与负债（权益）科目同减。（ ）
正确答案：Y

25. 企业从银行提取现金不会引起该企业现金流量表中现金数额变动。( )
正确答案：Y

金融机构高级管理人员专业知识测试试卷多选题题库

包含金融机构高级管理人员专业知识测试题库：
金融机构高级管理人员专业知识考试题库多选题643题；

一、 多项选择题

8. 根据企业会计制度规定，企业将一项投资确认为现金等价物应当满足的条件有（ ） 。
A. 期限短
B. 流动性强
C. 易于转换为已知金额的现金
D. 价值变动风险很小
正确答案：ABCD

9. 商业银行非贷款资产风险控制主要措施有 ( ) 。
A. 建立存款准备金制度 , 留足备付金
B. 降低信用贷款比重
C. 积极推行抵押和担保
D. 严格控制高风险含量的委托代办资产

正确答案：ACD

10. 在我国 , 会计的目的要与社会主义市场经济体制相适应 , 企业会计提供的信息应满足 （ ） 。
A. 国家宏观经济管理和调控的需要
B. 企业内部经营管理的需要
C. 企业有关各方面了解企业财务状况和经营成果的需要
D. 有关部门的特殊需要
正确答案：ABC

11. 以下哪种业务属于商业银行的中间业务 ( ) 。
A. 投资业务
B. 结算业务
C. 代理业务
D. 保管业务
E. 贴现业务
正确答案：BCD

12. 商业银行营销的 4 个 P 是指 ( ) 。
A. 产品
B. 计划
C. 价格
D. 促销
E. 渠道
正确答案：ACDE

13. 证券公司的主要业务包括 ( ) 。
A. 推销政府债券和股票
B. 买卖已流通的各类有价证券
C. 代理银行放款
D. 充当企业财务顾问
E.自营保险业务
正确答案：ABD

14. 下列各项中 , 符合会计谨慎性原则的有 ( )
A. 固定资产折旧采用加速折旧法
B. 长期股权投资核算采用权益法

C. 存货计价采用成本与可变现净值孰低法
D. 应收账款计提坏账准备
正确答案：ACD

15. 银行实行资产负债管理必须具备的条件是 ( ) 。
A. 信贷资产质量良好
B. 二级银行体制
C. 财务分析制度严格规范
D. 灵活有效的资金调度体系
E. 灵活有效的资金运作市场
正确答案：BCDE

16. 构成项目融资的基本模块包括 ( ) 。
A. 项目的投资结构
B. 项目的融资结构
C. 项目的资金结构
D. 项目的信用担保结构
E. 项目的决策结构
正确答案：ABCD

金融机构高级管理人员专业知识测试试卷单选题题库

包含金融机构高级管理人员专业知识测试题库：
金融机构高级管理人员专业知识考试题库单选题768题；

一、 单项选择题
1. 如果人们预期利率上升 , 则 ( ) 。
A. 多买债券、少存货币
B. 少存货币、多买债券
C. 卖出债券、多存货币
D. 少买债券、少存货币
正确答案：C

2. 代理会计事务实质上是银行利用其 ( ) 为客户提供一种信用服务。
A. 财务职能
B. 管理职能
C. 服务职能
D. 咨询职能
正确答案：A

3. 演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出
一个答案。注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。
城市是第三产业的载体或“容器”，而第三产业则是“容器”中的“反应物”。没有城市化的相应发
展，则“化学反应“即第三产业就无法高效地进行。因此（）。
A．城市化进程缓慢，第三产业就发展不起来
B．第三产业的发展决定着城市化进程
C．未来城市将只有第三产业即服务业，而第二产业即工业将不复存在
D．第三产业能大量解决就业问题
正确答案：A

4. 商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资 , 必须将一定比例存入中央银行形成( )。
A. 再贷款
B. 存款准备金
C. 再贴现
D. 超额准备金

正确答案：B

5. 一般来说, 不可能作为一国货币政策最终目标的是 ( )
A. 稳定物价
B. 经济增长
C. 充分就业
D. 产业结构升级
正确答案：D

6. 商业银行创新表外业务的直接动机是 ( ) 。
A. 规避风险
B. 逃避金融监管当局对资本金的要求
C. 市场需求
D. 追逐利润
正确答案：B

7. 演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出
一个答案。注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。
目前，生物加工食物体系要成为现实，还有几件事要做。现得能在培养基地培养出蔬菜或水果的组织
，还得能扩大产量以应市场之需。而要大量经济地生产，还得研制出廉价原料，利用其中的基本营养
成分进行批量生产。由此可以推出（ ）。
A．研制出廉价原料是生物加工食物体系的关键
B．目前已经能在培养基里培养出蔬菜或水果的组织
C．只要有廉价的肥料就能扩大生产量
D．目前原料太昂贵
正确答案：D

8. 演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。要求你根据这段陈述，选出
一个答案。注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。
我国是一个农业大国，农业是国民经济的基础，减轻农民负担，就是要保护和调动农民积极性，促进
农业、农村经济和国民经济发展。如果不注意保护农民利益，随意向农民乱收费、乱罚款和进行各类
集资摊派，必将挫伤农民生产的积极性。所以（）。
A．要发展经济，特别是发展农村基础设施，就要增加农民负担
B．发展经济与减轻农民负担两者并不矛盾，它们之间是相互促进的关系
C．不减轻农民负担，将会影响农村的社会稳定
D．今后，国家将不从农民手中收钱了
正确答案：B

9. 一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定
数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为 ( ) 。
A. 金融期货
B. 金融期权
C. 远期合约
D. 互换
正确答案：B

10. 派生存款是相对于 ( ) 而言的对称概念。
A. 基础货币
B. 原始存款
C. 货币乘数
D. 存款乘数
正确答案：B

银监会对支行行长进行上岗资格考试法规文件参考资料

包含如下的银监会对支行行长进行上岗资格考试涉及到的法规、规定、原则、指引等文件资料：贷款风险分类指导原则.doc、贷款通则.doc、防操作风险十三条.doc、商业银行房地产贷款风险管理指引.doc、商业银行内部控制指引.doc、商业银行市场风险管理指引.doc、商业银行授信工作尽职指引.doc、商业银行外部营销业务指导意见.doc、支付结算办法.doc、中国银监员会行政许可实施程序规定.doc、中华人民共和国担保法.doc、中华人民共和国合同法.doc、中华人民共和国票据法.doc、中华人民共和国商业银行法（修改后）.doc、中华人民共和国银行业监督管理法.doc、中华人民共和国中国人民银行法（修改.doc、中资商业银行行政许可事项实施办法.doc

文件示例：

商业银行房地产贷款风险管理指引

第一章 总 则
第一条 为提高商业银行房地产贷款的风险管理能力，根据有关银行监管法律法规和银行审慎监管要求，制定本指引。
第二条 本指引所称房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。主要包括土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房贷款等。
本指引所称土地储备贷款是指向借款人发放的用于土地收购及土地前期开发、整理的贷款。土地储备贷款的借款人仅限于负责土地一级开发的机构。
房地产开发贷款是指向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款。
个人住房贷款是指向借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。
商业用房贷款是指向借款人发放的用于购置、建造和大修理以商业为用途的各类型房产的贷款。

第二章 风 险 控 制
第三条 商业银行应建立房地产贷款的风险政策及其不同类型贷款的操作审核标准，明确不同类型贷款的审批标准、操作程序、风险控制、贷后管理以及中介机构的选择等内容。
商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款市场风险、法律风险、操作风险等予以关注，建立相应的风险管理及内控制度。
第四条 商业银行应建立相应的监控流程，确保工作人员遵守上述风险政策及不同类型贷款的操作审核标准。
第五条 商业银行应根据房地产贷款的专业化分工，按照申请的受理、审核、审批、贷后管理等环节分别制定各自的职业道德标准和行为规范，明确相应的权责和考核标准。
第六条 商业银行应对内部职能部门和分支机构房地产贷款进行年度专项稽核，并形成稽核报告。稽核报告应包括以下内容：
（一）内部职能部门和分支机构上年度发放贷款的整体情况；
（二）稽核中发现的主要问题及处理意见；
（三）内部职能部门和分支机构对上次稽核报告中所提建议的整改情况。
第七条 商业银行对于介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其企业资质、业内声誉和业务操作程序等方面的考核，择优选用，并签订责任条款，对于因中介机构的原因造成的银行业务损失应有明确的赔偿措施。
第八条 商业银行应建立房地产行业风险预警和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。
第九条 商业银行应建立完善的房地产贷款统计分析平台，对所发放贷款的情况进行详细记录，并及时对相关信息进行整理分析，保证贷款信息的准确性、真实性、完整性，以有效监控整体贷款状况。

包含如下的14个专业14份试题：
支行行长任职资格考试模拟试题一（信贷管理业务）
支行行长任职资格考试模拟试题二（投资银行业务）
支行行长任职资格考试模拟试题三（住房金融业务）
支行行长任职资格考试模拟试题四（机构业务）
支行行长任职资格考试模拟试题五（国际业务－对公司部分）
支行行长任职资格考试模拟试题六（储蓄业务）
支行行长任职资格考试模拟试题七（个人理财业务）
支行行长任职资格考试模拟试题八（银行卡业务）
支行行长任职资格考试模拟试题九（个人信贷业务）
支行行长任职资格考试模拟试题十（国际业务－个人金融部分）
支行行长任职资格考试模拟试题十一（电子银行业务）
支行行长任职资格考试模拟试题十二（会计结算）
支行行长任职资格考试模拟试题十三（计划财务）
支行行长任职资格考试模拟试题十四（内控管理）

试题示例：

13、个人存款证明受理的条件是 。（A）
A、在我行营业网点存有本外币定期、活期储蓄存款和1999年以后的凭证式国债
B、购买有我行代理的开放式基金
C、购买有我行代理的保险
D、购买有我行代理的企业债券

14、储蓄现金业务风险管理中的特殊业务是指 。（C）
A、同一账户当日累计金额在5万元（含）以下的储蓄存取款现金业务
B、同一账户当日累计金额在50万元以上的储蓄存取款现金业务、特种大额定期储蓄存款和特种大额通知存款
C、同一账户当日累计金额在5万元至50万元（含）之间的储蓄存取款现金业务及错账冲正业务
D、不同账户当日累计金额在5万元至50万元（含）之间的储蓄存取款现金业务及错账冲正业务

15、储蓄现金业务风险管理中的一般业务是指 。（B）
A、不同账户当日累计金额在5万元（含）以下的储蓄存取款现金业务
B、同一账户当日累计金额在5万元（含）以下的储蓄存取款现金业务
C、同一账户当日累计金额在5万元至50万元（含）之间的储蓄存取款现金业务及错账冲正业务
D、同一账户当日累计金额在50万元以上的储蓄存取款现金业务、特种大额定期储蓄存款和特种大额通知存款

16、储蓄现金业务风险管理中的重点业务是指 。（D）
A、同一账户当日累计金额在5万元（含）以下的储蓄存取款现金业务
B、同一账户当日累计金额在5万元至50万元（含）之间的储蓄存取款现金业务及错账冲正业务
C、不同账户当日累计金额在50万元以上的储蓄存取款现金业务、特种大额定期储蓄存款和特种大额通知存款
D、同一账户当日累计金额在50万元以上的储蓄存取款现金业务、特种大额定期储蓄存款和特种大额通知存款

17、挂失业务办妥正式书面挂失手续 后，可持本人有效身份证件和挂失申请书，办理挂失补卡、换折、重置密码等手续。（C）
A、1天
B、3天
C、7天
D、5天

二、多选

1、储蓄业务的原则是： 。（A、B、C、D）
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、为储户保密
E、利随本清

2、外币储蓄存款账户分为 和 。（A、B）
A、现汇账户
B、现钞账户
C、活期账户
D、定期账户

4、人民币定期储蓄存款的期限有 。（A、B、C）
A、三个月、半年
B、一年、二年
C、三年、五年
D、六年、八年

5、人民币储蓄通知存款的种类有 和 通知存款两种。（A、B）
A、一天
B、七天
C、十天
D、一个月

6、办理个人存款证明业务的相关规定中，下列说法正确的有 。（A、B、C、D）
A、对于证明出具前某一时点或某一时期的存款，在累计不超过存款总额的条件下，可根据客户需求出具部分存款证明。
B、存款证明不具有经济担保作用，不能作为提取存款的凭证。
C、存款证明在有效期内应对账户进行冻结。
D、每份存款证明收取20元手续费，理财金账户客户免费办理。

7、营业机构均可按规定办理一般业务、特殊业务和重点业务，但办理特殊业务和重点业务时，须做到 。（A、B、C）
A、经人授权
B、双人办理
C、制约核对
D、单收单付

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》试题

一、单项选择题
1.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(以下简称《办法》)所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行( B )以上股份或表决权的自然人股东。
A、3%； B、5%； C、10%； D、15%；
2.《办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( A )以上股份或表决权的非自然人股东。
A、5% ；B、10%； C、15%；D、30%；
3.商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起( D )，向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属及本办法第八条第三项所列的关联法人或其他组织。
A、5日内；B、5个工作日内；C、10日内；D、10个工作日内；
4.法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起( B )，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。
A、10日内；B、10个工作日内；C、30日内；D、30个工作日内；　　
5.《办法》规定的有报告义务的自然人、法人或其他组织应当在报告的同时以( A )形式向商业银行保证其报告的内容真实、准确、完整，并承诺如因其报告虚假或者重大遗漏给商业银行造成损失的，负责予以相应的赔偿。
A、书面； B、口头； C、短信； D、电子邮件；
6.商业银行的( A )负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。
A、关联交易控制委员会；B、社员代表大会 ；
C、内控制度管理委员会； D、董事会办公室；
7. ( B )是指商业银行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买卖以及抵债资产的接收和处置等。
A、授信； B、资产转移; C、提供服务; D、租赁；
8.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额( A )，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额( A )的交易。
A、1%以下，5%以下；B、1%以上，5%以下；
C、1%以下，5%以上；D、1%以上，5%以上；
9.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额( D )，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额( D )的交易。
A、1%以下，5%以下；B、1%以上，5%以下；
C、1%以下，5%以上；D、1%以上，5%以上；
10.　商业银行董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易的管理，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。关联交易控制委员会成员不得少于三人，并由( D )担任负责人。
A、董事长；B、行长或总经理；C、董事；D、独立董事；
11.重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准；重大关联交易应当在批准之日起( B )报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会。
A、10日内 B、10个工作日内
C、30日内 D、30个工作日内

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《商业银行资本充足率管理办法》习题

一、单项选择题：
1、商业银行资本充足率不得低于（ ），核心资本充足率不得低于（ ）。
A 8%，6% B 4%，3% C 8%，4% D 9%，3%
2、以下所列金融机构中，不适用《商业银行资本充足率管理办法》的金融机构为（ ）。
A 工商银行 B 交通银行
C 农业发展银行 D 城市商业银行
3、资本充足的银行是指（ ）
A、资本充足率≥8%的银行；
B、核心资本充足率≥4%的银行；
C、资本充足率≥8%，且核心资本充足率≥4%的银行；
D、资本充足率≥8%，或核心资本充足率≥4%的银行。
4、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过（ ）的50%。
A 核心资本 B 附属资本 C 资本总额 D 长期次级债务
5、关于对商业银行境外债权风险权重的确定，以下说法正确的是（ ）。
A、以相应国家或地区的外部信用评级结果为基准，不同评级公司或地区的评级结果不一致时，选较低的评级结果。
B、以相应国家或地区的外部信用评级结果为基准，不同评级公司或地区的评级结果不一致时，选较高的评级结果。
C、以是否为经合组织成员为基准。
D、一律为100%。
6、个人住房抵押贷款的风险权重为（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%
7、商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%
8、商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重为（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%
9、商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%
10、商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%
11、商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为（ ），其中原始期限四个月以内（含四个月）债权的风险权重为（ ）。
A、0%，20%；B、20%、0%；C、100%，0%；D、20%，20%
12、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重（ ）。
A、0% B、20% C、50% D、100%

二级支行行长任职资格考试资料及有关试题 – 《银监会行政处罚办法》试题

一、单选题
1、下列说法正确的是（ ）。
A：《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》从其规定内容上看，属于实体类行政规章；
B：《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》从其规定内容上看，属于程序类行政规章；
C：《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》从其规定内容上看，属于规范性文件；
D：《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》从其规定内容上看，既不属于实体类政规章，也不属于程序类政规章，而属于行政办法；
2、银监会及其派出机构对金融违法行为主体实施行政处罚设定和依据包括（ ）。
A：只依照法律；
B：依照法律和行政法规，不得依照规章和规范性文件；
C：法律、行政法规、规章和规范性文件；
D：法律、行政法规和规章；
3、银监会及其派出机构依照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，给予行政处罚主体范围包括（ ）。
A：只对银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的金融违法行为；
B：对银行业金融机构和其他单位但不对个人违反法律、行政法规和规章的金融违法行为；
C：对银行业金融机构、其他单位和个人违反法律、行政法规和规章的金融违法行为；
D：上述A、B两项主体违反法律、行政法规和规章的金融违法行为；
4、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，行政处罚遵循的原则（ ）。
A：依法、公正、公平；
B：依法、公平、合理；
C：依法、公正、公开；
D：公平、公正、公开；
5、银监会及其派出机构实施行政处罚必须以事实为依据，同时应当与违法行为的下列哪些情况相当（ ）。
A：只与违法行为的事实和性质；
B：与违法行为的事实、性质和情节相当，但与违法行为的社会危害程度无关；
C：与违法行为的事实、情节以及社会危害程度相当；
D：与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；
6、银监会及其派出机构实施行政处罚有效的是（ ）。
A：有法定依据，主席会议或局长办公会议审查通过，无须经法律部门审查；
B：有法定依据，主席会议或局长审查通过，无须经法律部门审查；
C：有法定依据并遵守法定程序；
D：遵守法定程序，但证据不确凿充分；
7、假如2004年度经批准新设立的唐山辖区某农村信用社所属分社因重大违法行为案件，而依法被责令停业整顿，可以直接对该分社实施行政处罚的单位是：（ ）。
A：中国银监会；
B：中国银监会河北监管局；
C：唐山银监分局；
D：唐山银监分局某监管办事处；
8、假如唐山辖区城市商业银行某支行因重大违法行为案件，而依法被吊销《中华人民共和国金融许可证》，可以直接吊销其金融许可证的单位是：（ ）。
A：中国银监会；
B：中国银监会河北监管局；
C：唐山银监分局；
D：唐山银监分局某监管办事处；
9、假如2004年度经批准新设立的唐山辖区交通银行某支行因重大违法行为案件，而依法被责令停业整顿，可以直接对该支行实施行政处罚的单位是：（ ）。
A：中国银监会；
B：中国银监会河北监管局；
C：唐山银监分局；
D：唐山银监分局某监管办事处；
10、唐山辖属芦台：汉沽两区，因其邮政业务归属天津市管辖，其邮政储蓄业务的违法行为的管辖权是：（ ）。
A：中国银监会河北监管局；
B：中国银监会天津监管局；
C：中国银监会指定的监管局；
D：唐山银监分局；