分类： （三区）内控管理考试、内控案防知识竞赛、内控管理副行长选拔考

工商银行合规知识考试题

工商银行合规知识考试题，工商银行合规知识考试题，工商银行合规知识考试题试卷

工商银行合规知识考试题

单位： 部门： 姓名： 得分：

1. 银行业监督管理的目标是促进银行业的（ ）运行，维护公众对银行业的信心。（2分）
A. 健康、稳定
B. 合法、稳健
C. 快速、有效
2. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。（2分）
A. 设立和终止
B. 业务范围和高级管理人员任职资格
C. 设立、变更、终止以及业务范围
3. 银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。（2分）
A. 风险管理
B. 审慎经营
C. 内控优先
4. 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起（ ）内，应当作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。（2分）
A. 十五日
B. 三十日
C. 三个月
5. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的（ ），确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。（2分）
A. 信用状况
B. 经营效益
C. 评级情况和风险状况

6. 商业银行以（ ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。（2分）
A. 安全性、流动性、效益性
B. 平等、自愿、公平和诚实信用
C. 盈利和股东权益最大化

7. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。（2分）
A. 法人制度
B. 财务制度
C. 会计制度

8. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。（2分）
A. 6个月
B. 一年
C. 二年

9. 货币政策目标是（ ），并以此促进经济增长。（2分）
A. 防止通货膨胀
B. 防止通胀紧缩
C. 保持货币币值的稳定

10. 行政处罚的种类包括：警告，罚款，没收违法所得，责令停业整顿，吊销金融许可证，（ ），法律、行政法规规定的其他行政处罚。（2分）
A. 对董事、高级管理人员进行戒勉谈话
B. 对董事、高级管理人员给予纪律处分
C. 取消董事、高级管理人员任职资格

11. 重大行政处罚中的较大数额的罚款包括：银监会决定的200万元人民币以上罚款；银监局决定的100万元人民币以上罚款；银监分局决定的50万元人民币以上罚款。对个人作出的（ ）人民币以上罚款。（2分）
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元

12.所谓合规风险，是指商业银行因没有遵循（ ）可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（2分）
A. 法律、规则和准则
B. 法律、法规和制度
C. 法规、准则和制度
13.商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对（ ）行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（2分）
A. 违章
B. 违规
C. 违章、违规

管理过程推进年考试题库-内控专业知识考试题库（答案）（一）

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管理过程推进年考试题库-内控专业知识考试题库（答案）（一）

试题编号:TKCZNKNBKZZY122(多选题) 测试分数:(1)
内部控制的评价程序包括

A:评价准备阶段
B:评价实施阶段
C:综合评定
D:报告处理
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY019(多选题) 测试分数:(1)
内部控制应当与商业银行的 相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

A:经营规模
B:业务范围
C:风险特点
D:员工素质
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY020(多选题) 测试分数:(1)
商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对____ 等各类风险进行持续的监控。

A:信用风险
B:市场风险
C:道德风险
D:流动性风险
E:操作风险
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY033(多选题) 测试分数:(1)
商业银行应当建立资金交易风险和市值的内部报告制度。有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向____提供。制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。

A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:其他管理人员
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY034(多选题) 测试分数:(1)
资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在____内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。

A:职责权限
B:授信额度
C:各项交易限额
D:止损点
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY035(多选题) 测试分数:(1)
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，对____的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。

A:账户开立
B:使用
C:变更
D:撤销
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY036(多选题) 测试分数:(1)
商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对____等做出明确规定。

A:对账方式
B:对账频率
C:对账对象
D:可参与对账人员
正确答案：

试题编号:TKCZNKNBKZZY037(多选题) 测试分数:(1)
商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行____，按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。

A:登记制度
B:分级授权
C:双签制度
D:报备制度
正确答案：

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试题编号:TKCZNKFXGLJCZS004(单选题) 测试分数:(1)
___是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。

A:声誉风险
B:国家风险
C:法律风险
D: 流动性风险
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS006(单选题) 测试分数:(1)
将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于_____的风险管理方法

A:. 风险对冲
B: 风险分散
C:风险转移　
D:风险规避
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS007(单选题) 测试分数:(1)
下列不属于风险转移方式的是___

A:保险
B: 担保
C: 转让　
D: 客户分散
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS040(单选题) 测试分数:(1)
目前，_____是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类

A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:声誉风险
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS081(单选题) 测试分数:(1)
____不属于银行信息系统的应用安全

A:内网访问控制
B:外网物理隔离
C:病毒防护
D:网络结构安全
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS083(单选题) 测试分数:(1)
银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于____

A:媒介安全
B:管理安全
C:应用安全
D:信息安全
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS084(单选题) 测试分数:(1)
银行信息系统安全包括物理安全、网络安全、管理安全和_____等

A:应用安全
B:媒介安全
C:应用系统安全
D:环境安
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS085(单选题) 测试分数:(1)
风险管理的核心在于____

A:风险识别
B:风险计量
C:风险监测
D:选择最佳风险管理技术组合
正确答案：

管理过程推进年考试题库-内控专业知识考试题库（答案）（二）

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试题编号:TKCZNKFXGLJCZS125(多选题) 测试分数:(1)
商业银行通常是采用_____的方式来应对和吸收预期损失

A:提取损失准备金
B:冲减利润
C:分散
D:转移
E:规避
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS126(多选题) 测试分数:(1)
《中华人民共和国商业银行法》规定"商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行____

A:自主经营
B:自担风险
C:自负盈亏
D:自我约束
E:自我发展
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS127(多选题) 测试分数:(1)
决定商业银行的风险承受能力是_____

A:资本金规模
B:风险管理水平
C:资产管理
D:负债管理
E:资产负债管理
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS128(多选题) 测试分数:(1)
依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体四种风险管理模式的发展阶段，即____

A:资产风险管理阶段
B:负债风险管理阶段
C:资产负债管理阶段
D:全面风险管理阶段
E:安全管理阶段
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS129(多选题) 测试分数:(1)
按风险发生的范围、事故、结果、可将风险划分为____

A:纯粹风险和投机风险
B:可管理风险和不可管理风险
C:系统性风险和非系统性风险
D:可量化风险和不可量化风险
E:经济风险和社会风险
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS130(多选题) 测试分数:(1)
了避免风险在地区、产品、行业和客户群的过度集中，商业银行可以采取____等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移种类风险。

A:统一授信
B:资产组合管理
C:资产证券化
D:信用衍生产品
E:人员培训
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS131(多选题) 测试分数:(1)
《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行不可以采取的方法是____

A:基本指标法
B:标准法
C:高级计量法
D:内部评高初级法
E:内部模型法
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS132(多选题) 测试分数:(1)
以下属于核心资本的是____

A:股本
B:未分配利润
C:普通贷款储备
D:公开储备
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS133(多选题) 测试分数:(1)
商业银行风险管理部门的职责包括_____。

A:监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B:根据收集的风险信息，作出经营或战略方面的决策
C:核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估
D:全面掌握商业银行的整体风险状况
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS134(多选题) 测试分数:(1)
商业银行内部控制的主要原则包括____

A:全面
B:审慎
C:有效
D:独立
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS135(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及及银行的_____

A:组织结构
B:会计政策和程序
C:制衡机制
D:资产和投资的保全
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS136(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括____

A:管理层监察与控制文化
B:控制活动与岗位分离
C:信息与沟通
D:、监控活动与偏差纠正
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS137(多选题) 测试分数:(1)
银行风险管理流程包括的环节有____

A:风险识别
B:风险计量
C:风险监测
D:风险控制
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS138(多选题) 测试分数:(1)
属于事前风险控制手段的是____。

A:风险转移
B:风险规避
C:风险补偿
D:风险分散
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS152(多选题) 测试分数:(1)
下列关于经济资本说法正确的是____

A:会计资本的数量应不小于经济资本的数量
B:监管资本呈现出逐渐向经济资本靠拢的趋势
C:经济资本配置既有助于提高商业银行风险管理水平，又有助于商业银行制定科学的业绩评估体系
D:商业银行的整体风险水平的高低，与经济资本无关
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS161(多选题) 测试分数:(1)
下列属于商业银行风险分散管理策略的是___

A:通过贷款出售，使授信对象多样化
B:与其他商业银行组成银团贷款
C:信贷业务主要集中于同一个借款人
D:对不同性质或不同国家的借款人，全面地开展具有针对性的信贷业务
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS162(多选题) 测试分数:(1)
下列说法正确的是_____

A:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略
B:风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法
C:风险对冲只能管理系统性风险，不能管理非系统性风险
D:商业银行的风险对冲可分为自我对冲和市场对冲
正确答案：

管理过程推进年考试题库-员工违规行为处理暂行规定考试题库（答案）

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管理过程推进年考试题库-员工违规行为处理暂行规定考试题库（答案）

多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD096 试题分数：1
下列属于违反凭证交接管理规定的行为有

A.未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管
B.将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带
C.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账
D.未执行凭证、票据交接手续

标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD099 试题分数：1
下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有

A.未经审批，未签订协议开办业务
B.未及时入账
C.未执行持证上岗、双人操作、双人保卫
D.未达账项未进行逐笔核查并确认原因

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD100 试题分数：1
柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。

对 错
标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD101 试题分数：1
下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有

A.柜员临柜期间，为本人办理业务
B.柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务
C.擅自进行资金划拨、资金交易操作
D.违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券

标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD102 试题分数：1
下列属于违反金库规定的行为有

A.未双人管库、同进同出
B.金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接
C.未按规定结库与查库
D.经核准启用、停用金库

标准答案：

单选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD103 试题分数：1
违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予

A.批评教育和扣减绩效收入
B.警告或记过
C.记大过或撤职
D.开除

标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD104 试题分数：1
下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为

A.未按规定尽职监督检查
B.对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权
C.违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划
D.对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD133 试题分数：1
截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的，给予开除处分

对 错
标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD134 试题分数：1
下列属于违反抵债资产管理规定的行为有

A.不符合规定范围和标准抵入资产
B.擅自动用或自用抵债资产
C.擅自放弃抵债资产合法权益
D.未按处置方案及时处置抵债资产

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD135 试题分数：1
串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分

对 错
标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD136 试题分数：1
下列属于违反呆账核销管理规定的行为有

A.未尽职追索
B.呆账核销不符合规定范围和标准
C.擅自进行核销账务处理
D.未经责任认定与追究进行呆账核销

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD137 试题分数：1
隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同

对 错
标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD139 试题分数：1
截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分

对 错
标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD140 试题分数：1
串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分

对 错
标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD141 试题分数：1
下列属于违反委托贷款管理规定的行为有

A.未经有权部门批准向委托人保证贷款本息收回、为委托贷款提供担保
B.为委托人提供透支、垫款
C.挪用、挤占委托贷款
D.委托贷款资金不合规、用途不明确，或没有指定借款人

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD142 试题分数：1
违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同

对 错
标准答案：

试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD082 试题分数：1
下列属于违反财务管理规定的行为有

A.财务收支违规挂账
B.化整为零逃避财审会审议
C.以收抵支
D.未经财审会审批，擅自审批财务支出

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD083 试题分数：1
虚列、虚报、瞒报财务收支，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入

对 错
标准答案：

内控案防知识竞赛试题（附答案）

二、选择题：
1、柜面单位收款现金收款业务的主要风险点有（ ）
A、审查收款凭条 B、核卡大数清点细数与凭条核对
C、记帐 D、打印回单
2、单位定期存款支出下列说法正确的有（ ）
A、打印单位定期存单 B、必须将款项转入基本存款帐户
C、款项不得直接用于结算支付 D、不得支取现金
3、汇款人申请退汇下列操作正确的有（ ）
A、汇出行审核退汇申请函或身份证件，收回原汇款回单
B、收款人为个人的可申请由汇出行向汇入行办理发出退回查询。
C、收款人在汇入行开立帐户的由汇款人和收款人自行联系处理。
D、汇入的应解汇款在没有解付时可申请由汇出行向汇入行办理发出退回查询，汇入行根据查询书办理退汇。
4、某客户2003年4月10日存入半年期定期存款一笔10000元，存入时办理预约转存半年，以下哪些说法是正确的：（ ）
A、客户2003年10月10日支取存款时，只需凭存单办理。
B、客户2003年10月11日支取存款时，只需凭存单办理。
C、客户2004年4月10日支取存款时，只需凭存单办理。
D、客户2004年4月11日支取存款时，只需凭存单办理。
5、不能挂入牡丹灵通卡内（ ）
A、非通兑账户 B、无密码账户
C、通兑账户 D、定期账户
6、在开立基金交易账户时，投资人应同时指定一个基金资金账户，该账户可以是（ ）
A、灵通卡 B、理财金账户卡
C、信用卡 D、个人储蓄账户
7、柜员临时离柜，必须将（ ）入箱（柜）上锁保管，同时退出业务终端操作画面。
A、现金 B、空白重要凭证
C、会计印章 D、已用凭证
8、个人银行结算账户无折支取业务仅限于（ ）
A、冲销错帐 B、司法扣款
C、其他经批准的业务 D、内部转账
9、空白客户证书必须区分生产厂商、种类、型号分别建立（ 　　　　 ）进行登记管理。
A．《空白电子银行客户证书登记簿》
B．《重要物品交接登记簿》。
C．《凭证资料交接登记簿》
D．《甲种账》
10、企业客户申请注册网上银行时，应向开户网点提交的材料是（ 　　　　 ）。
A．营业执照副本及复印件
B．《中国工商银行企业客户证书领取单》
C．《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表
D．《账户查询、转账授权书》
11、对客户自带U盾的，应对U盾介质进行审核，其审核要点包括（ 　　　　 ）
A．“金融e通道”标志 B．“金融@家”标志
C．“U盾”标志 D．10位的个人证书序列号
12、牡丹信用卡申请表中的＂联系人一＂，是指持卡人的（ ）。
A 配偶 B 兄弟姐妹
C 成年子女 D 父母
E 最亲近朋友
13、《处理暂行规定》员工违规行为处理遵循的原则是 。（ ）。
A．实事求是，程序规范；统一标准；制度面前人人平等；保障员工合法权益。
B．实事求是，定性准确；错罚相当；制度面前人人平等；保障员工合法权益。
C．实事求是，程序规范；错罚相当，惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

内控案防知识竞赛现场问答题（附参考答案）

内控案防知识竞赛现场问答题（附参考答案），内控案防知识竞赛现场答问练习题

一、必答题
一、单位撤销银行结算帐户的风险点。
二、简述个人金融特殊业务包含哪些业务。
三、针对全行员工在内部控制观念方面存在的问题和不足，省分行提出要强化的四个观念是什么？
五、对异常行为人员的排查掌控是指对有异常行为人员的那些情况进行了解、排查、分析和甄别？
六、各级机构负责人和部门负责人是案件防范工作的第一责任人，全行案件防范工作实行的总体工作机制是什么？
十一、内部控制包括哪五个要素？
十二、各部门及网点在异常人员排查掌控中的主要职责是什么？
十三、内部控制建设应遵循那五项原则？
十四、什么是内部控制？
十五、什么是内部控制评价？
十六、《员工违规行为处理暂行规定》中所规定的处理种类有那些？

二、风险题
一、如何构建内控案防“三不为”的长效机制？
二、各经营管理部门在内部控制中的职责是什么？
三、内控评价结果的运用有那几个方面？
四、什么是操作风险？具体包括那些方面？
五、怎样正确处理加快业务发展与强化内部控制、切实防范风险的关系？
六、如何做到内控精细化管理？
七、员工在考核年度内提出对当年违规积分减免的书面申请，应当具备那些条件之一？
八、简述收集从业人员异常行为信息的主要渠道有那些？请说出其中的五个。
九、简述异常行为报告反映程序和渠道有哪些？
十、如何做到内控管理精细化？

内控专业考试题库（附参考答案）

一份完整的内控专业考试参考题库，分为四个业务种类出题：管理部门、结算业务、个人业务、法人业务，DOC文档有159页！

内控题库

目录
1、管理部门1-26页
2、结算业务26-75页
3、个人业务76-99页
4、法人业务99-159页

管理部门

一、填空 、
1、内控“三道防线”自控、互控、监控。
2、内部控制建设应当遵循全面性、审慎性、有效性、独立性、适度性的原则。
3、内控评价包括：过程评价和结果评价。
4、内控评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性四方面进行。
5、内控控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。
6、内控评价可采取审阅法、调查法、符合性测试法、综合分析法、非现场测评法等方法进行。
7、明确强化“四防”即防范信用风险、防范操作风险、防范市场风险、防范流动性风险。
8、稽核分为现场稽核和非现场稽核。

二、选择题（每题有一个或多个正确答案）
1、法律事务工作应当遵循的原则是：( )
a、依法合规 b、客观独立
c、 严禁审慎 d、及时准确
2、保证方式不明确的，应认定为：( )
a、不承担保证责任 b、 一般保证责任
c、连带保证责任
3、下列财产中，可以设立抵押的财产是：( )
a、土地所有权 b、 医疗卫生设施
c、国有土地使用权
4、人民法院受理破产案件前6个月到破产宣告之日的期间内，破产企业的下列行为无效：( )
a、放弃自己的债权
b、对到期的债务进行清偿
c、以正常的价格出售财产
5、根据票据法的规定，票据债务人可以提出抗辨的事由有：( )
a、票据要素缺乏
b、持票人提示的记明禁止背书的票据
c、出票人未按约定缴纳票款
d、无代理权而以代理人名义在票据上签章
6、财务审批程序必须健全、完整，列支的费用成本必须落实 审批制度。（C）
A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

二、判断
1、必须经客户本人申请，银行卡建档员方可对客户信息进行修改。( )
2、必须在确认持卡人销户后，方可凭持卡人身份证件将质押物或权利凭证退回本人。( )
3、汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过 3 年( )
4、有产权共有人或有配偶的贷款人申请个人住房贷款，产权共有人或夫妻其中的一方签订抵押合同，并在抵押物清单上签字。( )
5、银行卡申请表由发卡机构集中管理。( )
6、国际卡、贷记卡连续三次未足额偿还最低还款额，按规定及时止付。( )

四、简答

1、与客户建立信贷关系审查的要点有哪些？

2、贷款展期期限有何规定？

3、“审贷分离、分级审批”的具体内容是什么？

4、银行承兑汇票应该审查的要点是什么？

5、对信贷员的检查记录有何要求？

法人业务

一、填空：
1、信贷管理工作必须遵循 和 的原则。
2、贷款的基本制度主要包括（ ）、（ ）、（ ）、贷款人的（ ）和（ ）、借款人的（ ）和（ ）等内容。
3、贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。经确认后的单位定期存单用于质押贷款时，其质押的贷款数额不得超过确认数的（90%）。
4、办理银行承兑汇票最长期限不得超过（6）个月。

8、定性评级客户办理信贷业务的比照信用等级，有效期从认定之日起至下次重新评定信用等级时止，原则上不超过一年。
9、贷款行与出质人签定质押合同时，原则上国家债券的质押率不得超过面额的90%，金融债券的质押率不得超过面额的80%，AA级（含0以上企业债券的质押率不得超过面额的50%。
10、贷款的日常管理包括贷款的（ ）、（ ）、（ ）等内容。
11、贷后管理包括从（贷款发放）之日起到（贷款本息收回）之时止的各个环节的贷款管理活动。
12、贷款“三查”是指（贷前调查）、（贷时审查）和（贷后检查）。

学习《加强营业网点内控管理若干规定》考试题

注：本试卷未作答！

学习《加强营业网点内控管理若干规定》考题
部门 姓名
一． 填空题：

2.《加强营业网点内控管理若干规定》共有—–章，—–条？
3.营业网点内控管理应按照———、———-、———–、———-的原则组织开展内控管理工作，确保网点经营管理依法合规，管理、营销和业务操作行为严谨规范。
4. 支行行长组织制定本行内控案防————-和———-，开展内控案防工作目标考核；要每—-月召开一次案件防范工作会议，—–召开一次内控管理委员会工作会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行为动态，并研究制定解决方案。
5. 网点负责人要严格执行——-、——–制度，——–和——–劳动组合，建立健全员工岗位责任制，严肃劳动纪律，维护网点运行秩序，加强对员工的管理和考核。
6.网点负责人要认真做好网点内控管理和案防工作，及时传达并组织落实上级行内控案防要求，每月至少组织一次————学习和————教育，及时传达和落实上级行有关制度、规定，督促员工自觉遵章守纪。
7. 营业经理要认真履行事中控制和业务管理职责，严格执行相关———–、———–和————。
8. 营业经理要根据事权划分要求，监督柜员———–、———–、————及———-等制度执行情况。
9. 对公客户经理要严格执行法人客户贷款业务流程或规则，认真履行贷款——-、——、——–和——–职责。
10. 对公客户经理要坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户信息、协议合同等交易资料的——-、——–、———。