分类： （三区）银行综合柜员业务考试、临柜综合操作人员岗位资格认证考

信贷管理专业业务知识考试试题试卷

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信贷管理专业业务知识考试试题试卷

信贷管理专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

信贷管理专业业务知识复习题

（一）填空题
1、贷后检查包括贷款行对客户（　）及（　）的检查和（　）。
2、现场检查方式包括(　)、（　）、（　）、（　）。
3、贷后管理是从（　）起到（ ）止的贷款管理。

15、对于考察期内的新开办企业，最高综合授信额度不得超过客户的（　）。
16、根据委托者权益让渡程度不同，保理业务可分为（　）和（　）。按是否公开保理银行的名称来划分，保理业务可分为为（　　）和（　　）。
17、短期贷款展期期限累计不得超过（　），中期贷款展期期限累计不得超过（　），长期贷款展期期限累计不得超过（　）。
18、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、（　　）、公平和(　　)的原则。

25、授信主体、形式、（　）、对象四统一原则。
26、单一法人客户又分为（　）、（　）和（　）。
27、房地产开发项目必须具备“四证”，分别是国有土地使用证、（　　）、（　　）、建设工程施工许可证。
28、集团关联企业重点监控监控信贷资金流向，严防我行贷款被挪作他用，特别是用作企业资本金投资或用于（　　）、（　）炒作。
29、违约企业是指在我行有不良贷款、逾期（　）天以上贷款或月末有欠息的公司客户
30、（）企业是指与违约企业存在关联关系的公司客户。
31、总行每月通过NOTES系统将违约企业及其关联企业名单发送至各行。各期名单（　　）有效，应严格保密，并统一归档备查。

（二）判断题
1、对需提交本级行贷款集体审查机构审议或报上级行审批的信用贷款，不需要法律部门出具审查意见或单独出具法律意见书。（　）
2、中期流动资金贷款是指商业银行对借款人发放的，期限为一至五年（不含一年含五年）的流动资金贷款，主要用于企业正常生产经营中经常占用。（　　）

12、以尚在海关监管期内的进口设备或货物为抵押物的，不需要该设备或货物的原始产地证、买卖合同、付款凭证等书面证明。（　　）

15、对投资总额在等值于3000万美元以上的适度介入类外商投资企业，经一级（直属）分行审批，可比照AA-级企业发放贷款，可享受重点类营销客户的相关优惠政策。（　　）

11、贷款行不得接受下列单位、组织或情形的保证担保：（　　）
A、国家机关。但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外
B、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体。但从事经营活动的事业单位、社会团体除外
C、有企业法人的书面授权，且不超出该书面授权范围的分支机构。
D、我行所有的分支机构、所属公司
12、以下属于总行规定的低风险担保方式的是（　　）。
A、本、外币存款足额质押
B、交存100%保证金
C、依法可以质押的国家债券质押
D、股票质押
E、AAA级企业保证

15、以下关于外汇转贷款的叙述正确的是（　　）
A、项目须经有权机关批准，并列入中央或地方年度固定资产投资计划和利用外资计划；
B、贷款应主要用于国内基本建设、技术改造和其他固定资产投资项目；
C、借款人能提供足额有效的担保；
D、借款人应在我行开立基本帐户及办理相关的结算业务。
16、客户授信额度是指（　　）
A、客户在我行各项融资之和
B、客户在我行融资总量的最高限额
C、我行对客户的融资计划额度（折算的融资风险总量不得超过最高综合授信额度）
D、我行对客户累计贷款总额
17、下列关于外汇担保项下人民币贷款的叙述错误的是（　）
A、贷款期限最长不得超过5年；
B、外资金融机构提供保证的保函应自借款人不履行债务之日起，至少6个月至2年到期，备用信用证自贷款到期日之后至少15天到期；
C、贷款合同文本中应同时使用不支付利息和因汇率波动导致担保金额不能覆盖主债务等情况下的提前到期约定条款；

29、我行重点营销类外商投资企业必须同时符合以下哪些（ ）
A、外商投资方或其母公司为标准普尔或穆迪评级在A级（含）以上或世界500强
B、外资直接控股比例在50%（含）以上，或间接控股在60%以上（其中直接投资占比不低于30%）
C、无不良信用记录
D、连续两年盈利
36、以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（　　）。
A、办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础
B、对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金
C、银行承兑汇票保证金必须实行专户管理
D、银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制
37、打包贷款金额原则上不能超过信用证金额的（）%。 　
A、70
B、80
C、90
D、100
38、符合贷款展期的基本条件，且属于下列情况之一的贷款可以办理展期：（　）
A、原定贷款期限短于企业生产经营周期或项目（含房地产项目）评审测算期限
B、因归还贷款计划过于集中导致借款人还贷困难
C、因自然条件变化、国家政策调整等客观原因导致贷款项目建设期延长、投资增加，未能达到预期经济效益，按合同约定归还贷款暂时有困难
D、经贷款行确认已落实还贷资金来源，但不能按合同约定期限即期到位
39、以下哪些银行属于我行认可的承兑银行范围。（　　）
A、国家政策性银行二级分行
B、国有商业银行二级分行
C、全国性股份制商业银行二级分行
D、沈阳市商业银行
E、上海银行一级分行

保卫专业业务知识考试试题试卷

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保卫专业业务知识考试试题试卷

保卫专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

保卫专业业务知识复习题
（一）填空题

22、业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的（ ）库房，其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是银行营运资金的组成部分。
23、自动存款机：银行提供给客户自行完成（ ）业务的设备。

28、金库布防期间，严禁随意（ ）。因误报警等非人为因素的，守库员如实记录原由和时间，确认无异常后重新布防。
29、银行营业场所二层/含二层以下窗户应安装（ ）等防护设施。
30、银行现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构。柜台高度应≥（ ）mm、厚度应≥（ ）mm。
31、银行现金业务柜台的台面应设置（ ），底部为弧形的凹槽。

（二）单项选择题
1、中华人民共和国消防法自（ ）起实施。
A：1998年9月1日；
B: 1997年7月1日；
C: 1999年8月1日；
2、公安消防机构进行消防审核、验收等监督检查（ ）收取费用。
A：可以；
B: 可适当；
C: 不得；

6、监控设备进行更新改造的，原有监控资料应留存备查（ ）以上。
A：30天；
B: 60天；
C: 90天；
7、基层保卫机构（ ）应组织对辖内的监控、报警设施进行检测。发现故障的，在组织修复的同时，采取必要措施，加强防护。
A：每月；
B: 每季度；
C: 一年；

（三）多项选择题
1、安全评估是政府监管部门依法对银行业金融机构内部的（ ）和设施等状况进行综合评估的活动。
A：安全防范制度；
B：措施；
C：人员；
2、营业前，网点当班负责人或安全员须在运钞车送款前到场，（ ）是否处于正常状态，填写《营业网点日常安全检查登记簿》。
A：撤销夜间报警布防；
B: 及时打开营业厅正门；
C: 查验监控；
D: 报警和通讯设施；

5、保卫部门应建立案件档案，坚持（ ）原则。
A：专案专档；
B: 专人负责；
C: 专人管理；
D: 集中保管；
6、立案内容包括案件（ ）责任追究及法律文书等材料。
A：报告；
B: 查办；
C: 结案；
D: 移交；
7、治安保卫工作检查可采取（ ）等方式。
A：自查；
B: 互查；
C: 明查；
D: 暗查；
8、安全评估应当依照有关法律、法规、规章及（ ）等标准进行，安全评估每两年进行一次。
A：银行营业场所风险等级和防护级别的规定；
B：银行金库；
C：安防工程程序与要求；
D：安全防范工程技术标准；

资产负债专业业务知识考试试题试卷

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资产负债专业业务知识考试试题试卷

资产负债专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

资产负债专业业务知识复习题
（一）填空题
27、逾期贷款罚息利率，为在借款合同在载明的贷款利率水平上加收（ ）；挪用罚息利率，为在合同载明的贷款利率水平上加收（ ）。

35、增值税发票的总金额必须（ ）或（ ）银行承兑汇票的票面金额。
36、票据贴现业务实地查询时，银行必须派（ ）人与持票人（ ）一起到（ ）行实地核实。
37、本行承兑、贴现的汇票，其汇票要素与查询事项一致的可以答复“我行承兑或贴现过相同要素的汇票”，但必须在查复内容中注明（ ）。
38、银行承兑汇票发生垫款时，每日按垫款金额的（ ）收取利息。

（二）选择题
单选题

2、办理贴现业务时，( )行业在确保票据转让具有真实的交易关系和债权债务关系的前提下，可不必提供购销合同、发运单据。
A．钢铁
B．水泥
C．化工
D．供电、供水

6、下列（ ）表是按旬报送。
A、资产负债附报2
B、资产负债附报1
C、贷款累放累收
D、资产负债附报
7、商业银行的经营原则是：( )
A．期限性、效益性、安全性
B．安全性、政策性、流动性
C．充足性、安全性、流动性
D．安全性、流动性、盈利性.
8、如果客户本人想了解征信报告内容，应告知客户向（ ）申请本人查询。
A、人行征信中心；
B、省行征信管理部门；
C、营业部征信管理部门；
9、承兑行在异地的，贴现利息的计算应另加( )的划款期。
A．2天
B．3天
C．4天
D．5天
10、加强票据业务内部控制机制，应严格执行( )“三分离”制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督。
A．操作、审批、核算
B．审验、核算、保管
C．营销、操作、保管
D．调查、审查、管理
11、承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出( )的，按逾期天数收取罚息。
A．2天
B．3天
C．4天
D．5天

22、统计报表送存主库以后，必须在数据处理中做（ ）来检验数据是否正确。
A、产生函数
B、报表汇总
C、数据校验
D、并表汇总
23、下列指标属于考核商业银行流动性指标的是( ) 。
A.资本充足率
B.资产利润率
C.利息回收比率
D.备付金比率
24、省行CCRS试运行管理办法规定：企业信用数据库信息的查询要与信贷审批时间紧密衔接，短期融资或中长期流动资金贷款应在最终审批日前（ ）个工作日内查询企业信用数据库；项目贷款应在最终审批日前（ ）个工作日内查询企业信用数据库，并均应打印被查询企业的信用报告，归档管理，否则不允许进入审批流程。
A、1；
B、7；
C、15；
D、30；
多选题
1、票据业务受理过程中业务初审环节的风险点包括以下（ ）
A． 贴现企业不具备真实法人或法人授权经营的资格
B． 经办人员没有经过贴现企业授权
C．对首次办理业务的客户没有预留其印鉴

5、债券的特点是：（ ）
A．期限性
B．政策性
C．安全性
D．收益性
E．流通性
6、对票据初审风险点的控制措施：（ ）
A、按照票据审查标准，对票据票面的记载要素、印章、背书进行逐项审查，并通过人工和仪器鉴别票据的真伪
B、由专人收集“公示催告”票据信息，并及时录入票据综合管理系统，实行系统刚性控制C、票据审查必须在监控状态下进行

办公室专业业务知识考试试题试卷

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办公室专业业务知识考试试题试卷

办公室专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

办公室专业业务知识复习题
（一）填空题

8.公文中出现的数字、年份不能（）排列，数字间的分位点用（）间隔。
9. 会议纪要一般以（）形式行文，可在通知中简要提出贯彻落实会议纪要精神的有关要求。

15.为提高办文效率，对急件、特急件随报随签，其他审批时间不超过（）个工作日。
16.规定是各级行制定的对某一方面的工作或行动做出具体规范性要求，用以统一员工行动的（）公文。

22.公文被撤销，视作自开始不产生效力；公文被废止，视作自（）起不产生效力。
23.不具备归档和存查价值的公文，经鉴别并经（）负责人批准，可以销毁。

28. 根据文件来源，在一个机关内部可将公文分为（）。
29. 商洽性文件的主要文种是（）。

（二）选择题
2. 公文结构层次序数第三层为（）
A、 一
B 、（1）
C、 1、
D、（一）
3. 以下说法正确的是（ ）
A 以本机关名义制发的上行文，只能由主要负责人签发
B 以本机关名义制发的上行文，由主要负责人或者主持工作的负责人签发
C 以本机关名义制发的下行文只能由主要负责人签发
D 以本机关名义制发的平行文只能由主要负责人签发

8.行政印章包括各级行按规定刻制并使用的（）。
A行章
B行领导的公用名章
C内设部门行政印章
D党章

20.对于简报的标题，应做到（）。
A.写明发支机关名称、事由、文种
B.写明主编单位与文种
C.概括揭示简报主题
D.用套红大字排印，反映简报类型

21.机关实现管理职能的必要条件是（）。
A.领导人的决策
B.公文处理
C.机关的组织形式
D.人才的使用情况

22.严禁以各级行（ ）印章代替内设部门行政印章和个人名章。
A：行政
B：主管行长
C：法人代表

27.城市金融学会负责反映（ ）对金融工作的建议和意见。
A. 员工
B. 党员
C. 群众
D. 会员

28.在各类新闻媒体上登载广告、图片和新闻通稿等，应做到内容合法合规，文字精炼严谨，引用数字准确无误引用数字应以（）提供数据为准，确保合法合规、真实有效。
A. 工会
B. 办公室
C.市场开发部
D.资产负债部

31.公文在传达制发机关决策与意图，体现制发机关的意志与权力方面的重要特征是（ ）。
A. 法定性
B.权威性
C公开性
D制约性

32.公文在执行上的重要要求是（ ）。
A.实践性
B 强制性
C时间限度
D指导作用

人力资源专业业务知识考试试题试卷

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人力资源专业业务知识考试试题试卷

人力资源专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

人力资源专业业务知识复习题
（一）填空题
1、干部人事档案管理工作的基本原则是：根据干部管理权限和范围，实行集中统一、分级负责管理干部人事档案，维护干部人事档案的( )，保证利用。

7、我行目前已经开展的社会保险种类有基本养老保险、（ ）、（ ）以及工伤、生育保险。
8、哈尔滨市医疗保险管理中心规定，按每人每年（ ）元标准，参加大额医疗救助。
9、我行在职职工在保险公司理赔补充医疗保险时，享受的理赔比例为（ ）。

16、职工累计工作已满1年不满10年的，年休假5天；已满10年不满20年的，年休假（ ）；已满20年的，年休假15天。
17、目前我行在岗员工构成主要有固定工、柜员合同工、（ ）。
18、我行员工同一年度退休，影响退休金水平差异的因素主要有（ ）、（ ）、基本养老保险账户（ ）和1998年至退休年度之间各年度缴费水平。
19、我行内退员工在保险公司理赔补充医疗保险时，享受的理赔比例为（ ）, 退休人员在保险公司理赔补充医疗保险时，享受的理赔比例为（ ）。

24、员工当月个人收入应纳税所得额在500元之内的，税率为（ ）；在500元到2000元之内的部分，税率为（ ）；在2000到5000元之内的部分，税率为（ ）；在5000到20000元之内的部分，税率为（ ）。
25、到营业部办理权限卡的签发或补发，单位应由（ ）办理。

29、党支部至少每（ ）要对入党积极分子考察一次，考察结果要有记载，作为衡量入党积极分子是否具备党员条件的重要依据。
30、人力资源管理系统中（ ）是体现管理对象机构隶属关系和职务层级属性的重要系统业务参数。

（二）单项选择题
1、干部人事档案工作中的“六防”不包括（ ）。
A：防火；
B：防盗；
C：防光；
D：防电。
2、营业部管理干部应于回国（境）后（ ）日内主动将因私护照交回营业部人力资源处保管。
A：5；
B：10；
C：15；
D：20。
3、权限卡签发后，权限卡处于（ ）。
A：未签到状态；
B：待启用状态；
C：注销状态；
4、营业部教育经费按比例从人力费用中提取，由（ ）统一管理使用。
A：财务会计处；
B：人力资源处；
C：支行人事部门；
5、法定休假日安排劳动者工作的，支付不低于工资的（ ）的工资报酬。
A：150%；
B：200%；
C：300%；

7、支部党员大会通过接收预备党员决议时，赞成票数超过应到会有表决权的党员的（ ）以上，方为有效。
A：45%；
B：50%；
C：65%；
D：100%；
8、党员发展对象必须是经过（ ）年以上培养的重点积极分子。
A：1；
B：2；
C：3；
D：4
9、按现行档案管理规定，奖励材料应在第（ ）类。
A：1；
B：3；
C：5；
D：7。

10、我行凡申请参加高级会计师资格评审的人员，均须参加全国高级会计师资格考试，并达到国家合格分数线，考试成绩（ ）年有效。
A：2；
B：3；
C：4；
D：5。
11、大堂经理的岗位类别为（ ）类。
A：专业；
B：销售；
C：运行；
D：操作

13、我行岗位工资实行（ ）管理。
A：行员等级制；
B：薪点制；
C：岗位等级制；
14、对于因享受工伤津贴、生育津贴的员工，在上报其工资发放数据时，应（ ）。
A：将其全部信息删除；
B：将其收入信息删除；
C：不改变其工资信息，仅在《工资项目调整表》中做出说明即可；
15、劳动者办理自谋职业属于与用人单位（ ）劳动合同。
A：合意解除；
B：过失解除；
C：非过失解除；
16、“创先争优”活动的内容是创建先进基层党组织和（ ）。
A：争当优秀员工；
B：争当优秀共产党员；
C：争当优秀共青团员；
D：争当优秀业务骨干；
17、党组织确定入党积极分子，不能由党委或者党支部的个别负责人指定，一般都是首先由党小组推荐，然后经（ ）讨论决定方可列为入党积极分子。
A：党支部；
B：支部党员大会；
C：党小组；
D：全体党员。

内控合规专业业务知识考试试题试卷

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内控合规专业业务知识考试试题试卷

内控合规专业业务知识考试试题试卷

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内控合规专业业务知识复习题

（一）、填空
13、内部控制应渗透到所有业务过程和各个操作环节，覆盖所有的机构、部门、（ ）和人员，任何决策或操作均应当有案可查。

20、内部控制建设应遵循全面性、审慎性、有效性、（ ）和适度性等原则。　
21、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“（ ）”的要求。
22、营业部操作风险管理委员会每（ ）至少召开一次会议。

26、审计处罚的形式主要有（ ）、经济处罚、行政处罚等。
27、审计组一般由组长、（ ）和业务审计人员组成。

32、对员工反映的问题和请示及时予以研究与答复,畅通( )渠道。
33、审计过程中对审计事项有疑义，要向被审计单位发出（《 》）。

36、审计处罚的形式主要有通报批评、（ ）、行政处罚等。

38、营业部每年在对支行进行现场内控评价结束后，评价小组要与评价对象交换意见，反馈评价中发现的问题，但不得披露（ ）。

31、（ ）应充分重视内部控制建设，明确专门组织机构负责内部控制的建设、监督和纠正。
A: 行级领导;
B: 中层干部;
C: 每位员工;
D: 管理者；
32、内部控制文化建设要求应建立内部控制工作（ ）机制，对内部控制工作出色的部门、员工进行奖励，对违规违章行为进行处罚。
A: 激励约束;
B: 奖励处罚;
C: 监督纠正;
D：业绩考核；

36、根据被评价对象内部控制评价得分，按照1至5个等级区间，将被评价对象内部控制状况分为五级，评分80[含]－89分，评价等级为( )级。
A：一；
B：二;
C：三；
D：四；
E: 五；

38、操作风险监测中规定各专业处及所属支行的报告路线是向（ ）报告。
A: 上级行主管部门；
B: 本级负责内控工作的部门；
C: 上级行主管部门和本级负责内控工作的部门;　
D：营业部操作风险管理委员会；

39、我部操作风险监测指标按监测机构划分为三个层次。补打储蓄凭条交易的数量指标是属于（ ）。
A: 本部监测指标；
B: 支行监测指标；
C: 本部和支行两级共同监测指标；

40、各级（ ）部门为违规积分管理部门，具体负责本级行积分管理的组织实施和日常管理，并对执行情况进行监督检查。
A: 内控合规；
B: 人力资源；
C: 纪检监察；
D: 运行管理；

43、操作风险监测报告应包含内容有（ ）。
A: 报告期内操作风险基本情况;
B: 报告期内风险分布情况;
C: 已采取的风险管理措施及取得的成效;
D: 以往监测发现问题整改情况;

6、现场评价中对被评价对象未发生业务所涉及的指标不予评价。（ ）
7、内部控制包括内部控制环境、风险管理与评估、控制活动、信息与交流、业绩与考核等五大要素。（ ）

11、过程评价由省行营业部确定第二年免评的支行，评价等级根据上年的过程评价结果和当年的效果评价结果确定。（ ）
12、现场评价中对被评价对象未发生业务所涉及的指标不予评价。（ ）
13、现场评价结束后，评价小组要与评价对象交换意见，反馈评价中发现的问题和评价结果。（ ）

（四）简答题：
1、内部控制包括哪几方面的要素？
2、简述违规积分管理工作中，支行检查发现问题的具体积分流程。
3、简答内控评价每条指标的评价等级及等级系数。

财务会计专业业务知识考试试题试卷

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财务会计专业业务知识考试试题试卷

财务会计专业业务知识考试试题试卷

注：未做答案！

财务会计专业业务知识复习题

（一）填空

9、指标标准值参考国际同业先进水平及系统先进水平确定，若指标实际值等于标准值，指标得分等于（ ）。
10、（ ）指标是对全行重点工作的专业考评结果进行加总，计入综合考评得分。

19、财务归集还原系统中成本中心包括（）和（）。
20、财务应收及暂付款管理要遵循“规范核算、（ ）、（ ）、（ ）、到期催收、（ ）”的原则。
21、应付职工教育经费是指按规定比例、范围、基数从营业费用中计提的用于职工教育的费用，当年提取部分不得超过本年（）及（ ）总额的1.5%。

26、被上收行负责对拟提交的财务事项进行初审，其签批人对所签批财务收支事项的（ ）、（ ）和（ ）负责。

28、对外出租、处置固定资产所产生的（）收入，必须严格按照（ ）全额列当期损益，并在营业外科目下设专户核算，其税金按有关规定缴纳。

（二）选择题

1、票据交换管理费应记入手续费科目下的（ ）账户。
A：代办类手续费支出
B：人民银行往来类手续费支出
C：查询类手续费支出
D：业务凭证类手续费支出

2、待摊费用与长期待摊费用在费用项目收益期限内按（ ）平均摊销。
A：日
B：月
C： 季
D：年

3、对于无形资产的摊销，如果合同没有规定受益年限，法律也没有规定有效年限的，摊销期不应超过（ ）年
A：10年
B：8年
C：5年
D：3年

17、达不到改良支出标准的固定资产修理费应记入（ ）科目。
A：待摊费用
B：固定资产
C：长期待摊费用
D：修理费

22、职工福利费应按职工工资总额的（ ）比例提取。
A：7%
B：10%
C：12%
D：14%

24、（ ）是集中采购的最高决策和审批机构，专门负责辖内各类集中采购业务的审批工作。
A：集中采购办公室
B：评审委员会
C：财务审查委员会
D：行长办公会

30、模拟经济资本回报率指标的作用是：（ ）
A：评价各行的综合获利能力
B：综合反映各行的收益结构
C：反映各行资本的使用效率
D：综合评价各行占用资本及其获取收益的能力

31、信用风险经济资本占用额等于：（ ）
A：∑[某品种资产净额×某品种风险权重参考系数]
B：∑[某品种资产净额×某品种监管资本转换系数]
C：∑[某品种资产净额×某品种经济资本分配系数]
D：∑[某品种资产净额×某品种我行内部调节系数]

35、根据成本中心与经营产品的（ ），业绩价值管理系统将全行所有内设部门区分为经营性成本中心和管理性成本中心。
A：数量情况
B：变动情况
C：管理内容
D：关联程度

36、经营性成本中心是指（ ），有明确的产品经营管理范围和职责的部门。
A：直接经营产品
B：直接经营产品或给某种产品提供必要支持
C：管理各种产品
D：对全行进行内控管理或提供服务

（三）判断题

6、对需通过财务其他应付款及暂收款过渡结算的财务支出，挂账时间不应超过5个工作日，年底必须彻底清算，除特殊情况外，不应有应付未付款项余额。（ ）

25、职工探亲路费应计入“差旅费”科目中。（ ）

27、各行在处置抵债资产过程中发生的评估费用应纳入“咨询费”科目核算。（ ）

（四）简答题

2、简述我行营业费用管理必须遵循的原则。

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（一）填空题
1、我行电子银行品牌是（）；我行个人网上银行的品牌是（）。
2、我行电话银行统一使用电话号码（）,每天提供（）小时对外服务。
3、中国工商银行对外公布的门户网站网址为 （）或（）。

18、申请注册个人网上银行的方式有（）、 （）、个人理财区开户
19、理财金客户办理网上银行通知存款的起存金额为 （）万，多存不限。
20、为了保障客户的资金安全，个人网上银行口令卡客户对外转帐、个人汇款的单笔交易限额为（）元，当日累计交易限额为（）元。
21、个人电话银行注册客户每日累计连续（）次电话银行密码输入错误（对同一卡号），则当日该卡进入电话银行权限冻结。
22、个人客户在注册个人网上银行同时开通对外转账功能时，需同时办理电子银行（）或（）。

27、我行电话银行统一使用电话号码（）,每天提供（）小时对外服务。
28、个人客户申领客户证书的应到（）办理。已申领个人客户证书的客户可通过（）自助下载证书、自助展期证书或自助作废证书。
29、客户申请个人客户证书时，如客户自带证书，需由客户在“客户确认栏”注明（）字样。

（二）单项选择题

4、个人网上银行自助注册客户如需开通对外转帐、个人汇款等功能时，应通过（ ）办理。
A．营业网点
B．电话银行业务代表
C．网上自助
D．95588自助
5、证书代理网点应根据业务代理网点送交的（ ），制作证书并打印密码信封。
A.客户信息表
B.申请表
C.制证清单
D.企业客户证书

25、柜面人员在审核客户提供的身份证件时，应审核客户身份证件是否为本人有效证件，还应核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写的内容是否一致。
26、业务经办人员在审核客户提交的申请表要素时应审核客户填写的申请表、户名、证件号码、卡号、预留验证信息、注册业务选项、转帐权限选项、电子商务权限选项等要素是否完整、准确、没有涂改。

27、客户使用企业财务室进行日常经营活动的资金支付及其工资、奖金的支付，其付款账户应当为基本存款账户，基本户存款账户不在我行的，企业客户可在我行申请开立代发工资专户，并承诺该账户仅用于发工资且账户资金必须从客户基本存款账户转账存入。

28、个人电子银行注册业务必须由客户本人办理，严禁他人代为办理，但在单位统一授权并且不开通对外转帐功能的情况下，可进行指定专人统一代办。
29、个人网上银行对于增加注册卡、增加约定转账账户、开通对外转账功能和密码重置等重要变更事项必须验证原注册卡是否为客户本人所有；对于增加注册卡的还应验证新增加银行卡是否为客户本人所有。
30、电子银行业务收费，正常情况下应按收费规定收取，特殊情况下经行长签字后可以进行减免。

（四）简答题
1、请列举企业网上银行的五项主要功能并做简要描述
2、请列举个人网上银行的五项主要功能并做简要描述
3、开户网点如何审核企业网上银行一般客户的注册申请资料？

法人客户市场营销及综合岗业务知识复习题、考试题库

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（一）填空题
1、营运资金贷款用途限于借款人日常经营的资金周转，且不得违反国家有关规定。不得对( )发放营运资金贷款。
2、周转限额贷款只能用于与借款人日常经营直接相关的确定用途，且不得违反国家有关规定。不得对（ ）发放周转限额贷款。
3、周转限额贷款是指为满足借款人日常经营中确定用途项下的资金短缺需求，以（ ）作为还款来源而发放的贷款。

10、按照授信对象之间是否存在关联关系将法人客户分为单一法人客户和（ ）分别进行授信管理。
11、无评级日期现金流量表的企业最高信用等级为（ ）级。
12、报表未经审计的企业最高信用等级为（ ）级。
13、支行须实行基础资料录入( )审查制，由两名人员对录入的基础数据进行审查核实，在打印出的基础资料上签署审查意见。
14、信用评级是我行有效管理客户信用风险的重要手段，原则上应每年进行一次，当客户发生重大事项时应及时（ ）。
15、对于会计师事务所出具保留意见的企业，工商类企业信用等级不得超过（ ）级，非工商类企业信用等级不得超过（ ）级。
16、根据我行是否保留对销货方的追索权，国内保理业务可分为（ ）保理；
17、客户的银行承兑汇票余额应控制在其上年销售收入的（ ）以内，经一级分行标准，可以放宽到（ ）。
18、凭证式国债质押贷款的起点为5000元，每笔贷款应不超过质押品面额的（ ）。
19、首次在我行办理信贷业务的客户一般应提供（ ）年度财务报告和最近月份的月度财务报告。
20、新增贷款的保证人信用等级原则上应在（ ）（含）以上。
21、房产（含占用范围内的土地使用权）的抵押率不得超过（ ），如该房产占用范围内的土地使用权是以划拨方式取得的，则其抵押率不得超过（ ）；
22、以出让方式取得的土地使用权（含地面房屋及其他建筑物）抵押的，抵押率不得超过（ ）；

33、外汇存单、外汇现汇（国家外汇管理局规定可兑换的币种）的质押率不得超过折算金额的（ ）；
34、国家债券的质押率不得超过面额的（ ）；
35、公路收费权的质押率不得超过以车流量和通行费为主要依据的评估价值的（ ）；
36、电费收费权的质押率不得超过以销售电量和销售电价确定的电费收费权价值的（ ）；
37、短期贷款的再融资期限最长不超过（ ）（含）；
38、对定性评价客观性的验证主要指分析初评人员是否根据实地调研结果独立对客户做出客观的（ ）评价。
39、对评级资料真实性、完备性的验证主要指分析评级调查人员是否按照总行有关规定履行尽职调查职责并收集整理客户评级所需的资料和信息，以及评级审查审批人员是否严格遵循客观、公正的原则审查评级资料的（ ）和完备性。
40、新建企业评定的信用等级，有效期自认定之日起至下次重新评级，原则上不超过（ ）年。
41、总行采取（ ）和非现场相结合的方式，定期对各级行信用评级运行情况进行验证，以确保评级结果的准确性、及时性和稳定性。
42、无现金流量表的客户评级，其信用等级不得超过（ ）级。
43、财务报表未经审计的客户评级，其信用等级不得超过（ ）级。
44、注册会计师事务所对其财务报表出具有说明段的无保留意见的客户评级，其信用等级不得超过（ ）级。
45、注册会计师事务所对其财务报表出具保留意见的客户评级，其信用等级不得超过（ ）级。

30、小企业客户评级资料包括（ ）
ａ、抵、质押物权属证明
ｂ、外部评估机构的评估报告
ｃ、企业的完税证明
d、贷款申请报告
31、项目临时周转贷款期限原则上为(–)年，最长不超过(–)年（含展期）（ ）
A、1年、3年
B、2年、3年
C、2年、4年
D、以上都不对

34、信用贷款比例是指我行对借款人核定的最高综合授信额度中以信用方式发放的贷款所占比例。AAA级客户信用贷款比例最高可达到 ％；AA＋级客户信用贷款比例最高不得超过 ％；AA级客户信用贷款比例最高不得超过 ％；AA－级客户信用贷款比例最高不得超过 ％。（ ）
A、100％、90％、75％、50％
B、100％、80％、70％、50％
C、100％、90％、70％、50％
D、 90％、80％、70％、50％
35、对没有编制现金流量表的企业，其定性评价中财务管理项（ ）。
ａ：不得分　　
ｂ：得３分　　
ｃ：得２分　　
ｄ：得１分
36、向我行提供虚假财务报表的客户，一经认定，信用等级调降为（ ）级（含）以下。
ａ：Ｂ　　　
ｂ：ＢＢ　　　
ｃ：ＢＢＢ　
37、不确定事项合计占净资产15%-30%或存在虚假情况金额合计占净资产5%-15%或二者合计占净资产3%-10%，应对其信用等级下调2-3级，且信用等级不能高于（ ）级；
ａ：ＡＡ　　
ｂ：Ａ＋　　　
ｃ：Ａ　　
ｄ：Ａ－

27、对压缩授信的客户应制定切实可行的压缩计划，采取有效的压缩措施。（ ）
28、对于分公司的年度评级，如果总公司在我行开户或者虽未开户但能取得报表的，可将总公司报表作为分公司报表进行定量评价，定性打分根据总、分公司的情况进行评价。（ ）
29、房地产业资质三级（含）以下的企业，不得超过AA级（含）。（ ）
30、与客户勾结提供虚假情况或财务资料，误导上级行审批授信方案，应按违规处理。（ ）

（四）简答题
1、申请营运资金贷款的借款人应同时具备哪些条件？
2、办理临时贷款应重点调查那些内容

大额现金支付管理实施细则考试(试题)（附答案）

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大额现金支付管理实施细则考试(试题)

1.什么是大额现金？

2.大额现金支付管理实行登记备案的对象是什么？

3.大额现金支付管理实行登记备案的范围是什么？

28.开户单位违反《现金管理暂行条例》将单位的现金收入以个人储蓄方式存入银行的，处以多少罚款？

29.开户银行和非银行金融机构不按规定建立台账和登记备案，如何处理？

30.开户银行和非银行金融机构不按规定向人民银行报送备案和拒不改正的，如何处理？

31.开户银行和非银行金融机构越权审批或不经审批支付大额现金，如何处理？

32.开户银行和非银行金融机构违规将单位资金转入个人储蓄账户，如何处理？