分类： （三区）银行专业资格认证考试-岗位序列、业务运营序列考试题库

业务运营序列运行管理专业资格认证题库

序列 业务运营
专业 运行管理
知识点 业务运行管理有关制度规定

一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
（注：1-150为难度1；151-278为难度2；279-334为难度3）
26、实时汇划发报金额（ ）本网点特大额授权额度的，经办行必须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行由清算行业务主管人员办理特大额发报授权。
A、大于
B、等于
C、大于或等于
D、小于
选项个数：4
标准答案：
27、对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长（主任），必要时（ ）。
A、直接账务调整
B、并立即直接告知业务经办人员
C、不得越级上报
D、可越级上报
选项个数：4
标准答案：
28、对 （ ）相符的汇划报文、信用卡报文和各类清算报文，系统采取收报自动入账处理。
A、用途
B、账号
C、户名
D、账号和户名
选项个数：4
标准答案：
29、营业网点存在总分核对错误清单及发生额、余额核对错误清单，应( )。
A、不必查明原因
B、及时查明原因、及时处理
C、不必处理
D、查明后不必处理
选项个数：4
标准答案：
30、若对汇划报文进行复核时发现（ ）有误的，只能由录入柜员使用反交易删除该笔报文，重新录入新的报文。
A、收报行行号、借方账号或金额
B、收款人账号、户名
C、付款人账号、户名
D、收、付款人账号
选项个数：4
标准答案：
31、当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（ ）当前工作日，系统不再进行挂账处理，而视为实时报文处理。
A、大于
B、等于
C、小于
D、小于或等于
选项个数：4
标准答案：C

银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库

银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）

这是银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）的资料。做为银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库参考资料！包含银行业务处理序列运行管理专业资格认证考试题库！大量题库，客观题型，推荐资料！

题号【 417】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
以下业务核算的事项属于运行管理的范畴的有：（）
A、操作流程B、核算要素C、资金清算 D、参数管理 E、操作风险管理
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题号【 418】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
运行管理遵循（ ）的原则。
A、运营安全 B、核算规范 C、流程合理 D、管理科学
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题号【 419】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
业务核算必须（ ）
A、有账有据 B、及时记账 C、当日结账D、均需由有权人签批后再记账
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题号【 420】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
查询查复应做到有（ ）。
A、有疑速查 B、查必彻底 C、有查速复 D复必详尽
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题号【 421】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
空白重要凭证与其共同构成支付要件的（ ），实行分人使用、分开保管。
A、会计核算专用印章 B、会计账簿 C、有价单证 D密押机具
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题号【 422】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
重要事项按性质分为（ ）。
A、核准类事项 B、即时核准类事项 C、报备类事项 D、定期报备类事项
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题号【 423】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
各级机构负责人不得（）业务核算人员违法违规办理核算业务或其他事项。
A、授意 B、阻止 C、指使 D、强令
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题号【 424】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
银行承兑汇票贴现时，贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容：（ ）
A、承兑行是否留足保证金 B、汇票票面要素是否真实相符 C、他行是否已办理查询或贴现 D、是否挂失止付或公示催告
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题号【 425】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
上门服务开办行必须坚持上门服务（）的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。
A、双人办理
B、双人负责安全保卫
C、武装押运
D、上门服务人员和记账人员分离
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题号【 426】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
现金业务上门服务结束后，上门服务人员使用的“上门服务证”不得由（）保管。
A、上门服务人员本人B、账务处理人员 C、营业经理D、以上均不对

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题号【 433】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
银行汇票签发的风险点是（ ）
A、未核实客户身份；B、需要核对印鉴的，印鉴不符；
C、现金汇票的签发是否符合人行有关规定。
D、未实行印、压、证三分管、三分用；E、签发内容与委托书不符
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题号【 434】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
网点收缴假币的操作流程有（）
A、持证双人当面收缴
B、假币正反粮棉加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征

题号【 627】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
个人有效身份证件包括（）
A、身份证
B、军官证
C、驾驶证
D、港澳台同胞回乡证
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题号【 628】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
关于票据的提示付款期限，正确的是（）
A、银行汇票自出票日起1个月内向付款人提示付款
B、银行本票自出票日起2个月内向付款人提示付款
C、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内向承兑人提示付款
D、支票自出票日起15天内向付款人提示付款
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题号【 629】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
关于票据的有效期，正确的是（）
A、银行汇票自签发之日起6个月内有效
B、银行承兑汇票、商业承兑汇票自到期之日起1年内有效
C、银行本票自签发之日起2年内有效
D、支票自签发之日起6个月内有效
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题号【 630】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
票据交换必须坚持（）
A、约时进账
B、先贷后借
C、收妥抵用
D、银行不予垫款
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题号【 631】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
应解汇款业务风险点（）
A、客户身份有误，形成冒领。
B、擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄。
C、退错原发报行、原收款人或人为转发。
D、日后形成纠纷。
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题号【 632】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
应解汇款业务风险控制措施（）
A审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件。
B按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对。
C退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对。
D使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认。
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题号【 633】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
会计档案管理风险点（）
A 银行内部调阅时，调阅人自行调阅档案，或将档案调离银行查询，造成会计档案丢失或泄密。
B 有权机关调阅档案时，带走原件。
C 开户单位查阅档案时，由客户自行查询。
D 会计档案保管期限未满或有未了事项，就编制销毁清册、进行销毁。
E 会计、内控、保卫等部门未对等销毁的会计档案进行检查。
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题号【 634】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
资金汇划汇出业务风险点（）
A客户提交的业务委托书不真实、要素不正确或不完整。
B现金汇款，未收妥现金。
C转账汇款，客户印鉴或支付密码不正确。
D 个人汇款没有汇款人身份证件。
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题号【 635】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
资金汇划退汇业务风险控制措施（）
A收报行对要素不清、不全以及非本行的汇划款项，不得随意办理退汇
B必须先向发报经办行发出查询，查清情况后，再对款项进行处理
C退款业务应核对原始凭证，换人核实，加强汇划复核的核对，应原渠道退汇，必须保证确未支取，方可退款
D 发报行凭汇款人口头要求，向收款行电话通知，要求退汇
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题号【 636】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
凭证及库房管理风险点（）
A网点领用凭证超限额。B网点领用凭证非本网点业务范围。
C网点间直接调剂凭证。D营业网点自行前往上级行领取凭证。
E领用要素未做到双人专车押运。
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题号【 637】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
下列有缺陷的银行汇票可以通过查询处理的有（）。
A、签章模糊不清
B、密押不正确
C、收款人户名有误
D、压印机压印的金额模糊不清
E、超过提示付款期
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题号【 638】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
根据《票据法》的规定，下列各项中，支票上可以由出票人授权补记的事项有（）
A、金额
B、收款人名称
C、付款人名称
D、出票日期
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题号【 639】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
根据《票据法》的规定，持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对（）其中任何一人、数人或者全体行使追索权。
A、出票人
B、背书人
C、承兑人
D、付款人
E、保证人
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题号【 640】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
备查登记类科目用于核算（）
A、有价单证
B、空白重要凭证
C、代保管物
D、票样和假币
E、未发行债券

银行业务运营序列运行管理专业资格认证考试题库

银行业务运营序列运行管理专业资格认证考试题库（附答案）

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88、系统内的有价单证调拨和保管应视同现金管理。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
89、品牌金的质量证书实行“证书与实物捆绑管理”，核对黄金实物的同时核对质量证书。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
90、账户开立时，各行可先行了解客户有无使用重要空白凭证的需求，若没有则办理开户时可不设置密码。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

92、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，可不再审查单位付款依据，但付款单位须在付款用途栏或备注栏注明付款事由。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
93、一个客户编号下只能开立一个账户状态为“正常”的保证金主账户。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
94、财政性资金的支付实行财政直接支付和财政授权支付两种方式。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
95、表外业务的账务处理有手工联机记账和大机批量补账两种方式。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
96、查询人查阅会计档案时，必须专人陪同，查询人对原件不得借走、抄录、复印或拍照。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

108、商业汇票的提示付款期限自出票日起最长不得超过6个月。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
109、企业单位可以使用收款人为个人的现金银行汇票。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
120、商业汇票的收、付款人必须是在银行开立存款账户的法人或其他组织，且只能在异地使用。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：
121、对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换无关的事宜。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

122、银行承兑汇票贴现实付金额为票面金额。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

123、使用支付密码的客户应与开户银行签订使用支付密码协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

124、支付结算业务代理，是指工商银行委托其他银行或受其他银行委托，办理银行汇票、汇兑、委托收款、托收承付等支付结算业务的行为。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

125、汇出汇款是指本行办理银行汇票业务所发生的收付款项。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

126、财务管理，是对全行各项业务进行组织核算和对业务运行流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

127、金库管理应坚持金库主任负责制，坚持授责不授权。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

128、岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。主管行长对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，监交人员应负连带责任。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

129、业务核算监督专用章根据业务量的大小以及分中心的数量酌情配备，通过编列印章序号进行区分，由相关业务经办人员保管使用。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

241、外币业务是指以记账本位币以外的货币进行的款项收付、往来结算等业务。
A 正确 B 错误
选项个数：2
标准答案：

四、简答题
（注：1-29为难度1；30-44为难度2；45-53为难度3）
1、什么是支付结算，方式有哪些。
答：支付结算是指

2、发现现金错款后，当日无法解决的应如何进行核算；经查找确无法解决的应如何进行核算。

3、清算业务管理包括哪些内容。（至少说出四种）

7、简述网点办理有权机关办理协助查询业务流程。

8、网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点。

5、风险提示不充分。

9、核算用章保管使用的风险防范要点

10、保管期限为3年的业务登记簿包括哪些。（说出五种即可）

五、论述及分析题
（注：1-21为难度1；22-37为难度2；38-44为难度3）
1、运行管理的基本职能是什么，并具体解释。
答：运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、风险管理职能和服务支持职能。
（1）核算管理职能，

2、作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？
（1）空白重要凭证领用方面：

6、大额交易报告标准。

7、阐述我行转账银行汇票出票的流程。

8、空白重要凭证管理有哪些基本要求？
答案：（1）空白重要凭证实行计划管理；

9、阐述网点办理人民币结算账户开户流程。

10、（1）某日，一单位客户来到我行开户网点，要求撤销其基本存款账户。柜员要求客户填写《撤销银行结算账户申请书》，并通过系统查询该账户无余额、无积数、无欠息、无欠费后，拟为其办理销户。请问在这种情况下，能否为客户办理销户？

银行柜员岗位序列专业职业资格认证考试题库（客观题1310题）

银行柜员岗位序列专业职业资格认证考试题库（客观题1310题）（附答案）

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题号【 488】 题型【单选】 等级【A】 答案【 】
申请办理协定存款的客户，必须开立一个（）或者（）
A、基本存款账户 专用存款账户
B、一般存款账户 专用存款账户
C、基本存款账户 一般存款账户
D、一般存款账户 临时存款账户
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题号【 489】 题型【单选】 等级【A】 答案【 】
境内机构经常项目外汇账户余额之和连续超过其经常项目外汇账户限额达到（）日的，境内机构应按规定对超限额部分办理结汇手续
A、30日
B、60日
C、90日
D、120日
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题号【 490】 题型【单选】 等级【A】 答案【 】
内部账户开立实行许可制度，内部账户的开立，报（）审批，审批后由（）按照1007内部账户定义标准开立
A、二级分行 支行
B、一级分行 二级分行
C、总行 一级分行
D、总行 二级分行
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题号【 491】 题型【单选】 等级【A】 答案【 】
单位外币通知存款最低起存金额为（）万美元或等值外币，每笔最低支取金额为（）万美元或等值外币
A、20 10
B、30 20
C、50 50
D、100 50
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题号【 492】 题型【单选】 等级【A】 答案【 】
居民个人现钞账户一次性汇出等值（）万美元以上的，由所在地外汇局报国家外汇管理局审核，凭外汇局的核准件办理汇出手续
A、2
B、5
C、10
D、20
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题号【 493】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
上门收款应坚持的原则为（）
A、上门收款须与客户签订《上门收款服务协议》，协议中应明确双方责任，交接方式和手续，协议须经法律部门审核。
B、上门收款人员须经有权人授权批准，携带电子pos机、IC卡和上门收款服务证作为身份证明。服务证由有权人统一保管，每日用后收回，并办理交接手续。
C、上门收款须与客户核对上门收款笔数、金额，无误由客户在上门收款登记簿上签章确认。下一上门收款日，上门收款人员将存款凭证回单联交由客户核对，无误由客户在上门收款登记簿上再次签章确认。
D、必须在监控下双人以上同时在场。拆包、清点现金时必须做到一笔一清、一把一清、每笔现金收妥后必须与“上门收款登记簿”进行逐笔核对。监控资料须保持三个月。
E、款项应天记入客户账（或协议明确的日期入账）。
F、上门收款企业客户回单（机制凭证）和差错通知单由上门收款人员当（次）日交还企业客户，企业客户在“上门收款、收单登记簿”上签收。
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题号【 494】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
现金收款必须遵守的规定（）
A、收款坚持一笔一清，按券别顺序由大到小点捆、卡把、核验大数，清点细数，与客户填写的存款凭条核对。发现有误，及时告知客户。
B、必须使用收款交易打印“现金存款凭证”，加盖“业务清讫”章，在“现金存款凭证（回单联）”加盖收款人名章后交客户，存款凭条作为现金存款凭证记账联附件。
C、联机打印现金存款凭证。
D、在发生机器故障时可手工填写“现金存款凭证”，加盖“业务清讫”章，在“现金存款凭证（回单联）”加盖收款人名章后交客户，存款凭条作为现金存款凭证记账联附件。
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题号【 495】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
全功能银行系统将账户分为（）等。
A往来户
B贷款户
C内部户
D表外户
E结算账户
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题号【 496】 题型【多选】 等级【A】 答案【 】
查询查复应坚持的基本原则（）
A 有疑速查
B 查必彻底
C 有查速复
D 复必祥尽

题号【 1303】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
集团账户通过多级账户核算体系，采用“集中管理、分别核算、统一调配、限额控制”方式提供特殊金融服务。
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题号【 1304】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
外汇单位定期存款分为一个月、三个月、六个月、一年、两年共五档。
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题号【 1305】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
集团子公司账户发生款项冻结时，并不影响其总公司一级存款账户余额。
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题号【 1306】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
托收承付承付货款分为验单付款和验货付款两种。
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题号【 1307】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
代理财政账户承办行在营业日14：00之前收到省财政厅提交的《财政直接支付凭证》，须将资金在下一营业日上午10：00之前汇出。
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题号【 1308】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
解付外币汇入汇款业务，应严格区分贸易、非贸易和资本项目下汇款的不同性质，按照国家外汇管理有关规定办理结汇或入账手续以及国际收支统计申报工作。
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题号【 1309】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
外币票据的买入仅限于旅行支票。
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题号【 1310】 题型【判断】 等级【A】 答案【 】
系统结售汇、外汇买卖外汇牌价统一接入省分行每日下发的人民币外汇牌价，总行实时报价仅为参考报价。

电子银行岗位序列资格考试题库

这是电子银行岗位序列资格考试题库六文件，

电子银行岗位序列资格考试题库资料：产品经理类上机.doc、产品经理类题目.doc、对公客户经理类-电子银行专业考试题库.doc、风险管理类.doc、个人客户经理类.doc、营销类.doc

这是柜面操作业务教材（六大部分）资料，包括：产品经理类上机岗位序列、产品经理类题目岗位序列、对公客户经理类-电子银行专业考试题库岗位序列、风险管理类岗位序列、个人客户经理类岗位序列、营销类岗位序列

单个文件价格：190！

一、单项选择题（下列各题的标准答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题1分）
1. 发展电子银行客户应遵循（ ）原则。
A 安全性
B 稳健性
C 审慎性
D 可操作性
选项个数：4
标准答案：C

3. 电子银行业务实行（ ）管理。
A 分层
B 分级
C 分产品
D 分渠道
选项个数：4
标准答案：

4. 开展电子银行业务应确保业务处理系统的（ ）
A 安全性
B 稳健性
C 审慎性
D 可操作性
选项个数：4
标准答案：A

5. 办理电子银行业务应遵循（ ）的原则。
A 统一管理、分级授权
B 事权划分、岗位牵制
C 事权划分、分级管理
D 分级授权、岗位牵制
选项个数：4
标准答案：

6. 电子银行业务实行（ ）服务。
A 无偿
B 有偿
C 等价
D 差别定价
选项个数：4
标准答案：B

7. 电子银行各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应遵循（ ）的原则，
A 独立操作、复核授权
B 独立操作、换人授权
C 双人操作、换人复核
D 双人操作、上级授权
选项个数：4
标准答案：

8. 电子银行部门应审查申请表的完整性、有效性，确认无误后，在（ ）个工作日内完成柜员注册手续，同时登记“柜员登记簿”。
A 1
B 2
C 3
D 4
选项个数：4
标准答案：

9. 电子银行参数的管理坚持（ ）的原则。
A 统一管理、逐级审批、分级维护
B 分级管理、统一审批、统一维护
C 统一管理、分级审批、逐级维护
D 逐级管理、统一审批、分级维护
选项个数：4
标准答案：

10. 上级行接到参数维护表后，应在（ ）个工作日内给予批复和处理。
A 1
B 2
C 3
D 4
选项个数：4
标准答案：

11. 客户因展期、密码重置等需要将客户证书交银行作相应处理的，应登记（ ）。
A 空白客户证书登记簿
B 空白重要凭证登记簿
C 重要物品交接登记簿
D 凭证（资料）交接登记簿
选项个数：4
标准答案：D

12. 普通卡证书变更业务必须在（ ）办理完毕。
A 3个工作日内
B 2个工作日内
C 1个工作日内
D 客户申请业务的当时
选项个数：4
标准答案：

13. 证书代理网点应根据业务代理网点送交的（ ）制作证书并打印密码信封。
A 注册申请表
B 注册申请表附表
C 客户信息表
D 客户证书制作清单
选项个数：4
标准答案：

一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
1、（ ）版企业网上银行没有对外转账功能。
A、普及版
B、中小企业版
C、标准版
D、以上都是
选项个数：4
标准答案：
2、（ ）功能是通过网上银行为集团客户提供的集团内部资金上收、下拨与平调等业务。
A、资金调拨
B、集团理财
C、资金管理
D、贵宾室
选项个数：4
标准答案：
3、（ ）是目前我行提供给高端客户的电子银行产品。通过企业财务系统与我行系统的联接，企业能够通过本身财务系统办理系统内账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。
A、企业网上银行证书版
B、企业网银贵宾版
C、企业银行
D、银企互联
选项个数：4
标准答案：D
4、企业网上银行证书权限分为：基本权限和（ ）。
A、复核权限
B、授权权限
C、操作权限
D、检查权限
选项个数：4
标准答案：
5、某集团企业根据企业财务管理的不同要求，在我行企业网上银行中设计了集团内资金管理和授权方案。采用操作和授权分离的方式，那么（ ）。
A、 操作员即能提交指令、又能授权，授权员只能授权
B 、操作员只能提交指令，授权员即能提交指令、又能授权
C 、操作员只能授权，授权员只能提交指令
D、 操作员只能提交指令，授权员只能授权
A、复核权限
B、授权权限
C、操作权限
D、检查权限
选项个数：4
标准答案：
6、企业网上银行（普及版）主要为客户提供账户（）服务？
A、转账
B、理财
C、查询及对账
D、收款
选项个数：4
标准答案：C
7、以下关于企业网银说法正确的是（ ）。
A、集团客户使用我行企业网银，我行取得分支机构授权后，集团总部才能查询、操作分支机构账户。
B、集团客户使用我行电子银行，集团总部向我行出具正式公文与分支机构账户清单，即可通过企业网银查询、操作分支机构账户。
C、集团客户使用我行电子银行，不能够对分支机构账户进行查询和操作。
D、以上说法都不对。
选项个数：4
标准答案：
8、企业客户希望通过网上银行批量代发工资，要求实时处理实时入账，应选用( )功能。
A、付款业务财务室代发工资
B、贵宾室企业财务室代发工资
C、付款业务批量支付
D、AB均可
选项个数：4
标准答案：
9、（ ）业务是指我行为企业客户指定账户开通定向收付、对账信息补录、对账单控制、到账通知、账户资金归集下拨等账户管理功能的服务。
A、贵宾室
B、账户高级管理
C、银企互联
D、集团理财
选项个数：4
标准答案：
10、网上银行票据托管功能，不能实现（ ）。
A、签发票据
B、票据信息查询
C、票据贴现
D、票据质押
选项个数：4
标准答案：
11、企业网银银企对账功能，以下说法错误的是（ ）。
A、对账周期分为按月对账和按季对账
B、同一账户不能同时选择网上对账和邮寄对账单
C、同一账户可以同时享受网上对账和邮寄对账单服务
D、余额对账单生成超过30天未返回网上对账信息的，将视同客户确认网上对账的账户余额正确。
选项个数：4
标准答案：
12、定向汇款是我行通过网上银行为企业客户提供的向指定收款账户付款的业务。指定收款账户可以是（ ）。
A、企业集团内账户
B、企业外常用账户
C、企业总部账户
D、企业集团内账户和企业外常用账户
选项个数：4
标准答案：

住房信贷业务复习题（附答案）

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住房信贷业务复习题（附答案）（附答案）

住房信贷业务复习题

1、按揭的含义？

2、个人住房(按揭)贷款含义？

3、什么人可以申请个人住房购置（按揭）贷款？

4、个人住房(按揭)贷款应具备哪些基本条件？

5、个人住房(按揭)贷款额度、期限和利率是怎样规定的？

6、个人住房(按揭)贷款申请人须提供哪些资料？

7、个人商用房贷款的含义？

8、申请个人商用房贷款应具备哪些基本条件？

（5）贷款人规定的其他条件。

9、个人商用房贷款额度、期限和利率是怎样规定的？

10、个人商用房贷款申请人须提供哪些资料？

11、申请住房开发贷款的基本条件

（12）我行住房贷款项目“五证”指的是什么？
《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《施工许可证》、《商品房预售许可证》。

13、我行个人住房贷款“四统一”指的是什么？

14、我行个人住房贷款的还款方式主要有哪些？

15、、我行住房贷款对借款人的操作的环节为？

16、开发商提出按揭申请时，须向银行提交有关公司的资料主要包括：

17、开发商提出按揭申请时，须向银行提交有关项目的资料主要包括：
（1）项目立项批文及可行性研究报告复印件；
（2）建设用地规划许可证复印件；
（3）建设工程规划许可证复印件；

18、开发商跟我行双方经商洽无异议后，签订《按揭业务合作协议》。其内容一般包括：
（3）有关各种代收费和资金结算条件；
（4）对期房按揭贷款，开发商须承诺为每一个借款人提供在《房屋所有权证》及抵押登记办妥之前的阶段性担保，对借款人要求实行最高额担保的，提供最高成数内的阶段性最高额担保，并同意在一定期限内从售房款总额中留存一定比例的按揭保证金。根据情况，也有银行不要求开发商留存按揭保证金。
期房按揭贷款，双方还另需签订《预售房款监管协议书》，

19、个人住房贷款贷后检查的主要内容包括：
（4）保证人保证资格和保证能力变化情况；
（5）抵（质）押物保管及其价值变化情况；

（9）其他关系贷款人债权实现和保障的内容。

32、（四）、个人住房贷款双人见客谈话调查制度要重点对什么调查：

33、审批中心和贷款行负责什么工作？

34、按揭客户的还款方式会计上录入错误可以用哪个交易代码修改？

35、调阅客户纸质档案时需哪些领导同意？

操作风险手册考试试题题库（附答案）

操作风险手册考试试题题库（附答案）

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操作风险手册考试试题题库（附答案）

单选题
试题编号：TKCZNKCZFX005 试题分数：1
下列哪一个选项不属于风险识别考虑的外部因素

A.行业的发展变化和技术的进步
B.经营环境的变化
C.银行人力资源的素质、员工的流动性
D.文化风险

标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKCZFX041 试题分数：1
风险与控制自我评估的内容主要包括

A.固有风险
B.临时风险
C.控制风险
D.剩余风险

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX042 试题分数：1
自我评估方法主要有

A.检查表法
B.工作间交流法
C.情景分析法
D.叙述法

标准答案：

单选题
试题编号：TKCZNKCZFX028 试题分数：1
下列哪一个选项不属于各级内控合规部门的操作风险管理职责。

A.对各项拟出台的内控制度进行合规性检查
B.本级行的内控综合协调管理
C.及时通报重大事件及操作风险情况，分析风险成因，提出操作风险防范措施
D.对操作风险管理架构进行批准和定期检查

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX029 试题分数：1
下列哪个选项不属于第三方评估实施部门

A.操作风险管理委员会
B.外部监管部门
C.外部审计
D.内部审计

标准答案：

多选题
试题编号：TKCZNKCZFX043 试题分数：1
评估操作风险时应该考虑的因素主要有

A.银行发生的实际损失和已经招致巨大损失但损失又被避免的事件
B.同业操作风险损失或操作风险暴露情况
C.银行业务经营环境的变化
D.其他风险苗头因素

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX048 试题分数：1
风险监测指标应该符合以下标准

A.有效性
B.可比性
C.敏感性
D.便用性

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX049 试题分数：1
计量操作风险的方法主要有___和_____两大类

A.有表及里
B.有简单到复杂
C.自上而下
D.自下而上

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX050 试题分数：1
用自下而上法计量操作风险可分为以下那几个步骤

A.对操作风险进行分类
B.收集风险数据
C.根据风险数据，模拟损失分布，建立数学模型
D.利用模型计算操作风险值

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX051 试题分数：1
常用的操作风险监测工具主要有

A.流程图
B.情景分析
C.风险图
D.监测指标

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX054 试题分数：1
招募可靠人员是提高雇员素质、减少操作风险的重要措施之一。招募可靠人员时常用的措施有

A.在聘用敏感岗位的人员时对其背景进行调查
B.检验证明材料
C.通过职业中介机构引进
D.让经验丰富的人员对拟招募人员进行面试

标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX059 试题分数：1
业务中断和系统失败风险的表现形式主要有

A.系统软、硬件瘫痪
B.网络故障
C.动力中断
D.数据备份错误

试题编号：TKCZNKCZFX118 试题分数：1
损失事件数据库的运作程序是怎样的？
标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX119 试题分数：1
内部控制的基本工具有那些？
标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX120 试题分数：1
基层业务机构在操作风险管理方面的职责有？
标准答案：

试题编号：TKCZNKCZFX121 试题分数：1
操作风险驱动因素识别应考虑的因素有？

风险管理专业基础考试试题题库（附答案）

风险管理专业基础考试试题题库（附答案）

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风险管理专业基础考试试题题库（附答案）

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS003 试题分数：1
______不包括在市场风险中

A.利率风险　
B.汇率风险
C.操作风险
D.商品价格风险

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS022 试题分数：1
属于事前风险控制手段的是_____

A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿　
D. 风险分散

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS023 试题分数：1
下列关于银行资本的作用叙述正确的是____

A.提供融资　
B.使银行免受损失
C. 维持市场信心
D.限制银行业务过度扩张

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS028 试题分数：1
我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券

对 错
标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS035 试题分数：1
商业银行不仅仅是经营货币的金融机构，也是经营风险的经营机构。

对 错
标准答案：

单选题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS061 试题分数：1
_____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

A.操作风险
B.国家风险
C.声誉风险
D.法律风险

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS067 试题分数：1
风险主体利用资本、利润、抵押品拍卖收入等形式的资金，弥补其在某种风险上遭受的资产损失，使风险损失不会影响到风险主体正常经营的进行，不会导致其形象与信誉的损害，属于____风险管理方法。

A.风险补偿
B.风险分散
C.风险规避
D.风险转移

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS068 试题分数：1
按照我国银监会的规定，下列____不包括在核心资本中

A.实收资本
B.资本公积
C.盈余公积
D.可转换债券

标准答案：

判断题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS147 试题分数：1
风险管理是商业银行的核心竞争力

对 错
标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS148 试题分数：1
我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。

对 错
标准答案：

单选题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS197 试题分数：1
巴塞尔协议是国际清算银行成员国的中央银行在___的巴塞尔达成的若干重要协议的统称。

A.伦敦
B.纽约
C.柏林
D.瑞士

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS198 试题分数：1
巴塞尔协议实质是为了完善与补充单个国家对商业银行监管体制的不足， _____风险与代价，是对国际商业银行联合监管的最主要形式，并且具有很强的约束力。

A.防止
B.杜绝
C.减轻
D.克服

标准答案：

试题编号：TKCZNKFXGLJCZS001 试题分数：1
.在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括___

A.资产风险管理模式
B. 负债风险管理模式
C.全面风险管理模式
D.内部管理模式

标准答案：

结算与现金管理产品经理基础试题80题

结算与现金管理产品经理基础试题80题

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结算与现金管理产品经理基础试题80题，仅提供试题，未作答案！

结算与现金管理产品经理基础试题80题

单选题
1Au99.99的最小交易单位为（）。

A.1000克/手
B.100克/手
C.10克/手

2对公定期自动收费协议最适用于下述哪个产品？（）

A.电汇
B.现钞服务
C.上门收款
D.回单箱

3法人客户营销管理系统中工作任务在下达后多长期间能够修改？（）

A.7天
B.1个月
C.3个月
D.与任务周期相关

4总行创建项目并下发后，一直到下列哪个层级机构可以查询到项目内容？（）

A.至一级分行
B.至二级分行
C.至支行
D.至网点

6下列那种类型不是目前营销系统中客户经理工作日志类型？

A.电话
B.走访
C.培训

7业务开办前在法人营销系统维护相关协议时，以下描述正确的是

A.银银合作协议新增前，维护合作银行机构代码表；
B.银银合作协议新增后，维护合作银行机构代码表；
C.银银合作分润协议新增前，维护对公收费协议；

8借贷记通知主要面对的客户需求为？

A.对账户的实时变动信息需求强烈的客户
B.对下属子公司账户有限额管理需求的客户
C.有资金统一集中管理需求的客户
D.要求要求全面掌握各类账户信息变动情况的客户

10账户信息查询子协议不支持的查询内容是？

A.本行往来户的历史明细查询
B.本行定期户的当日明细查询
C.他行往来户的账户余额查询
D.本行贷款户的历史明细查询

11财智账户卡（智富通）卡号有几位

A.16位
B.17位
C.19位

12现有A支行与一客户签订收费账户协议，该客户账户在B支行开立。下述营销系统协议维护流程中正确的是（）

A.A支行用户1协议录入，A支行用户2协议复核
B.A支行用户1协议录入，B支行用户2协议复核
C.A支行用户1协议录入，A支行用户2协议复核，B支行用户3协议确认
D.A支行用户1协议录入，B支行用户2协议复核，B支行用户3协议确认

14下列哪项内容不是客户星级计算所考虑的因素？

A.资产贡献
B.企业行业
C.中间业务贡献

15营销系统中客户分析报告在批复前是否可以修改？

A.可以修改
B.不能修改
C.其他

外汇清算业务培训班结业考试试卷（090924-杭州）

外汇清算业务培训班结业考试试卷（090924-杭州）

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外汇清算业务培训班结业考试试卷（090924-杭州）（附答案）！

外汇清算业务培训班结业考试试卷（090924-杭州）

一、单项选择题（每题2分，共50分）
1、 中国工商银行已正式加入美元当地清算组织，并取得了FED ABA号码，即（ ）
A 000010080001
B 021014591
C 1459
D 299224

2、 纽约分行提供的全额到账产品，在MT103报文72项需加入的关键字是（ ）
A /FTS/
B /FND/
C /FULLPAY/
D /OUROUR/

3、 为了提高查询业务处理效率，减少费用，纽约分行提供特别退款安排服务，其金额上限为（ ）
A 10,000万美元
B 50,000万美元
C 100,000万美元
D 200,000万美元

6、日本现有多少个票据交换所（ ）
A 105个
B 205个
C 85个
D 151个

7、目前的外汇日元清算系统是（ ）
A 定时差额结算系统
B RTGS结算系统
C 混和性结算系统
D 新时代RTGS清算系统

8、现在外汇日元清算系统的加盟银行有（ ）家
A 188家
B 53家
C 25家
D 8家

9、 系统自动转汇发送到境内外币支付系统的报文类型是（ ）
A FMT101 B FMT102
C MT103 D MT202

10、 对于转挂帐，转通知报文，分行使用哪个交易更新报文最终状态（ ）
A 5368 B 5367
C 5352 D 5341

11、收到纽约银行发来的全球直联汇款MT202报文，系统自动做何处理（ ）
A 分拣 B 转挂帐
C 转查询 D 转通知

12、2009年3月30 日，我行SWIFTNet EnI应用系统正式投产上线，成为国内（），也是全球（ ）通过自主研发方式投产上线的银行。
A、第一家投产SWIFTNet EnI应用系统的银行；第一家；
B、第一家投产SWIFTNet EnI应用系统的银行；第二家；
C、第二家投产SWIFTNet EnI应用系统的银行；第一家；
D、第二家投产SWIFTNet EnI应用系统的银行；第二家；

13、IMMS(查询查复信息管理系统)中SWIFT报文查询时间间隔最大为（ ）
A 五天 B 十天
C 十二天 D 十五天

16、以下（ ）期限不属于货币市场业务的交易期限
A.1天 B.3个月
C.1年 D.3年

17、我行拆借给BNP HK一笔隔夜的港币，本金HKD100MIOS，RATE 0.2%,请问我行应收利息是（ ）
A.HKD547.95 B.HKD555.56
C.HKD54794.52 D.HKD200000.00

18、以下哪些说法是正确的
A.融资转贷业务只包含政府项下贷款和商业银行项下贷款两种方式（ ）
B.NDF业务到期日交易双方需要进行本金和利息的交割
C.内部资金收付系统中的系统内定期和拆借业务实现了上级行自动计提利息功能
D.资金调拨业务中所有的资金调拨都采用标准的MT200报文

19、在境内外币系统中，不能向以下（ ）商业银行或分支机构发送付款报文。
A. ABOCCNBJXXX B. BKCHCNBJ520
C. GDBKCN22XXX D. PCBCCNBJXXX

20、FXCC返回的报文状态回执码,“已排队”和“FXCC拒绝”的含义分别是（ ）
A排队的业务被发起行主动撤销的状态；合法行检查失败的标志
B.FXCC可用额度检查失败的报文，纳入排队处理的状态; FXCC未找到要查询的原业务时返回此状态给发起行。
C.FXCC可用额度检查失败的报文，纳入排队处理的状态; 合法行检查失败的标志
D.FXCC检查通过，且已经成功清算的状态; 排队的业务被发起行主动撤销的状态

21、内地发往工银亚洲的转汇业务，我行日间处理时间为（ ）
A.9:00-16:00 B.9:00-17:00
C.9:00-17:30 D.8:30-16:00

22、境内外币支付业务专用退汇报文是（ ）
A.FMT100
B.MT199
C.FMT199
D.FMT103