岗位达标考试复习大纲（结算与现金管理业务）
一、综合柜员
需了解的内容：1、了解《支付结算办法》《支付结算会计核算手续》、等结算制度的内容；（参考书目：支付结算制度汇编）.
2、了解支付结算业务种类、基本概念：包括支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、等结算方式；（参考书目：支付结算制度汇编——支付结算办法）.
5、了解对公存款业务种类（活期存款、定期（通知）存款、协定存款、保证金存款、集团账户存款等）及相关规定。（参考书目：营业网点柜员培训手册）
需熟悉的内容：1、熟悉支票、银行汇票、汇兑、委托收款等基本结算业务的业务处理手续；（参考书目：支付结算制度汇编——支付结算会计核算手续）
2、熟悉我行结算与现金管理各项产品的业务处理办法及操作流程；
（参考书目：综合业务系统柜员操作手册）
5、熟悉对公存款业务的处理流程包括：开户、存款、取款（含大
财富管理业务知识问卷、考试试题
支行： 网点： 姓名：
一、填空：
1、财富管理是我行集中优势资源，专为金融资产达到100万元的财富客户，悉心打造的个性化、全方位、专家级的高端理财服务，是对现有理财金账户服务的全面升级。
2、我行发展财富管理的五大优势是：品牌优势、客户优势、科技优势、创新优势、人才优势。
3、财富客户资产计量范围包括本外币储蓄存款、凭证式国债、记账式国债、总行统一发售的本外币理财产品、基金、第三方存管账户资金、纸黄金等资产余额以及我行认定的其他个人金融资产。
7、自财富卡推出后，同一客户不可同时持有理财金账户和财富卡 。
8、财富卡年费：120元/卡/年，财富卡工本费：30元/卡，签约客户服务费：100元/月，对符合我行资产要求（季度日均资产达到或超过100万元人民币（含等值外币，下同）的签约客户，我行将免收以上所有费用。
9、截止2009年12月31日是财富卡市场导入期，只计算签约客户的
贵金属业务专业知识竞赛考试试题题库
贵金属业务专业知识竞赛考试试题题库，贵金属业务考试-贵金属业务专业知识竞赛考试试题题库相关题库，包括：贵金属业务专业知识竞赛考试试题题库。
题型有：单项选择题、多项选择题、判断题
单选：
1盎司的黄金等于多少克？
A、31.1028
B、31.1035
C、31.0135
D、31.0128
如意金砖的重量是多少？
A、25000g
B、18500g
C、12500g
D、10000g
目前开办黄金积存业务客户需要提金时，可以提以下哪些品种（）
A、亚运5克金章
B、100克金条
C、1/2盎司金钱
D、12.5公斤金砖
如意金积存业务的特点：
A、低价买入
B、高风险
C、高价买入
D、通过平摊成本降低风险
同一客户同一约定积存日期可签（）个积存协议。
A、一
B、二
C、三
D、多
下列哪项金额或克数，无法使定期积存成交？
A、1g
B、2g
C、200元
D、300元
自2010年8月2日起，我行贵金属延期交割业务可以使用保证金交易，最低保证金是合约价值的（ ）
A、10%
B、10.5%
C、15%
D、20%
账户金交易时间为（）
A、每周一早07：00到周六早04：00
B、每周一早08：00到周六早03：00
C、每周日早07：00到周六早04：00
D、每周日早08：00到周六早03：00
多选
以下为我行自行设计发售的纪念类实物有哪些？
A、全运会系列如意金
B、五岳独尊泰山金
C、南非世界杯纪念贵金属系列
D、如意金条
账户金买卖的基本单位为：
A、 美元/盎司
B、 美元/克
C、 人民币/盎司
D、人民币/克
黄金延期合约的交易报价单位为人民币元/克，最小变动价格为（ ）元人民币，最小交易单位为1手，每手代表的实物标准重量为（ ）千克，最小实物交收量为1手。
A、0.1 元人民币
B、0.01元人民币
C、1千克
D、3千克
当交货申报量（）收货申报量时，（）持仓向（）持仓支付延期费
A、小于、空头、多头
B、小于、多头、空头
C、大于、空头、多头
D、大于、多头、空头
交易所有权根据市场状况和风险管理办法中的有关规定，调整（ ）等合约参数；有权对会员出现保证金不足或其它应予强行平仓的情况执行强平
A、合约保证金比率
B、单日最大涨跌幅
C、违约金比率
D、延期费率
贵金属业务知识培训材料（讲座资料）
这是一份关于贵金属业务知识的培训材料，资料非常全面，对贵金属业务知识做了非常完整的总结和讲述！请看以下资料目录：
一、 贵金属简介 3
(一) 贵金属概述 3
(二) 黄金 3
1. 黄金概况 3
2. 黄金的属性 4
3. 黄金的用途 4
4. 黄金的功能 5
(三) 其他贵金属 6
1. 白银 6
2. 铂金 6
二、 黄金市场 6
(一) 黄金市场的发展历史 6
1. 皇权垄断时期（19世纪以前） 6
2. 金本位时期（19世纪初至20世纪30年代） 6
3. 布雷顿森林系时期（20世纪40年代至70年代初） 7
4. 黄金非货币化时期（20世纪70年代至今） 7
5. 当代金融危机时期中的黄金市场 8
(二) 黄金市场的功能 8
1. 交易功能 8
2. 价格发现功能 8
3. 风险规避功能 8
4. 投融资功能 8
(三) 黄金市场的参与主体 9
1. 银行 9
2. 国际金商 9
3. 对冲基金 9
4. 各种法人机构和个人投资者 9
5. 中央银行 9
6. 经纪公司 10
(四) 现代黄金市场格局 10
1. 现代黄金市场的特点 10
2. 现代黄金市场的分类 10
3. 全球主要的黄金市场 11
4. 全球知名黄金交易所 12
(五) 中国黄金市场及其特点 13
1. 上海黄金交易所情况 14
2. 交易方式 14
3. 上海黄金交易所交易制度 15
4. 上海黄金交易所相关交易规则和办法 16
三、 黄金价格分析 17
(一) 黄金发展的三个阶段 17
(二) 世界黄金价格的主要类型 17
1. 市场价格 17
2. 生产价格 17
3. 准官方价格 18
(三) 影响黄金价格的因素 18
1. 黄金的供求 18
2. 超宏观理论的黄金价格主导因素分层 20
四、 我行贵金属产品和业务 23
(一) 我行贵金属业务简介 23
(二) 我行贵金属产品 23
1. “如意金” 23
2. “如意银” 24
3. “如意金积存” 24
4. “代理黄金和白银实物递延” 25
5. “代理实物黄金” 26
6. “帐户贵金属” 27
(三) 业务管理制度 28
五、 黄金投资管理 28
(一) 投资组合管理 28
1. 投资组合管理的作用 28
2. 投资组合管理的内容 28
3. 投资组合的分类 28
4. 投资计划方案的制定 28
(二) 投资品种 28
1. 现货黄金 29
2. 黄金股票 29
3. 黄金债券 29
4. 黄金期权 29
5. 黄金期货 29
6. 纸黄金 29
7. 黄金基金 29
(三) 黄金投资的风险 30
1. 风险种类 30
2. 黄金投资市场的风险特征 31
3. 风险决策的基本原则 31
4. 风险管理的目标 32
5. 风险的管理手段 32
六、 从业人员的职业道德 32
(一) 职业道德概述 32
1. 职业道德的含义 32
2. 职业道德的特征 32
3. 职业道德的内涵 32
(二) 职业守则 33
(三) 行业自律 33
1. 职业自律 33
2. 职业纪律规范 34
一、 贵金属简介
(一) 贵金属概述
贵金属包括金、银、铂、钌、铑、钯、锇、铱8种金属元素。这些金属大多数拥有美丽的色泽，对化学药品的抵抗力相当大，在一般条件下不易引起化学反应。由于贵金属具有上述物理化学特性，在工业上和实验室内被广泛应用，特别是在国防、化工、石油精炼、电子工业是不可缺少的重要原料。此外，贵金属在首饰制造业中，起着十分重要的作用，据不完全统计，贵金属的年需求量接近3000吨。
(二) 黄金
罗特兰罗素说过：“这个世界上没有比黄金更让人捉摸不透的东西了”。在经济学概念中，由于黄金是一种具有战略意义的稀缺资源，曾经是具有悠久历史的货币载体，是特殊商品，使它成为了最令人着迷、并具有历史意义的商品之一。
1. 黄金概况
黄金又称“金”，化学符号为Au。人类发现和使用黄金的历史比铜、铁等金属要早，在距今4000-5000年的新石器时代就被人类发现，是名贵的稀有金属。
现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题
现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题
这是现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题（附答案）的资料。做为现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题（附答案）参考！包含现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题（附答案）！
现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题（附答案）
第四部分 现金管理营销技巧与定价策略业务试题
一、单选题：
1、市场营销所倡导的理念是：（）
A、以客户需求为导向，以满足客户需求为目的
B、以实现银行利益最大化为目的
C、以推广应用金融产品为目的
D、以扩大市场占有率为目的
2、切入营销主题的关键是：（）
A、制订营销方案 B、推介 C、了解客户需求 D、筛选客户
3、任何一次成功的营销，都是各营销要素密切配合的结果，成功营销的基础是：（）
A、良好的社会形象 B、适销对路的产品
C、优秀的营销人员素质 D、与营销对象的关系
4、任何一次成功的营销，都是各营销要素密切配合的结果，成功营销的条件是：（）
A、良好的社会形象 B、适销对路的产品
C、优秀的营销人员素质 D、与营销对象的关系
5、任何一次成功的营销，都是各营销要素密切配合的结果，成功营销的关键是：（）
A、良好的社会形象 B、适销对路的产品
C、优秀的营销人员素质 D、与营销对象的关系
6、营销是以客户为中心的，没有客户，也就不存在营销，结算产品的推广就无法实现，因此进行市场营销的基础是：（）
A、选择目标客户 B、进行市场调研
C、了解客户需求 D、制订营销计划
7、银行维持其经营的前提是：（）
A、获取更多的收益 B、发展更多的客户
C、研发出更多金融产品 D、发放更多的贷款
8、品牌形象是银行的：（）
A、无形资产 B、有形资产 C、金融产品 D、固定资产
9、银行通过向客户提供价格较低但在某些方面极具吸引力的金融产品或服务来吸引客户，以便与客户建立起长期关系，从而最大限度的营销银行产品，达到扩大市场份额的同时最大限度获取赢利的定价策略称为：（）
A、成本定价策略 B、组合定价策略
C、差别定价策略 D、关系定价策略
10、银行在为客户提供同种银行产品时采取区别对待的方式，即对不同综合贡献度的客户制定不同的价格或在同一价格下提供不同层次服务的定价策略称为：（）
A、成本定价策略 B、组合定价策略
C、差别定价策略 D、关系定价策略
11、在新的现金管理产品投放市场初期，为了竞争客户，尽快培育市场，可以采取低价引入策略，达到扩大影响，迅速占领市场的效果，待市场成熟后，经过对产品的性能的进一步改进，提高附加值，再相应提高产品价格服务的定价策略称为：（）
A、成本定价策略 B、组合定价策略
C、低价引入策略 D、关系定价策略
二、多选题：
1、现金管理营销应遵循的总体原则包括：（）
A、双赢原则 B、诚信原则 C、合法原则 D、平等原则
E、配套原则。
2、结算与现金管理部门专业队伍包括：（）
A、产品经理 B、客户经理 C、理财经理 D、大堂经理
E、黄金理财师
3、现金管理营销的途径主要包括：（）
A、产品——需求——目标客户 B、目标客户——需求——产品
C、需求——产品——目标客户 D、产品——需求——目标客户
E、目标客户——产品——需求
4、在推介中应注意的问题包括：（）
A、向什么人推介 B、在什么时间推介 C、在什么地点推介
D、采用什么方式推介 E、由谁来推介
5、签约成交在操作中必须注意的问题是：（）
A、及时签约 B、严格履约 C、明确合作细节 D、信息反馈
E、售后服务
6、客户关系维护工作的主要方法是：（）
A、建立客户档案制度 B、建立客户回访制度
C、产品服务跟踪制度 D、建立客户维护考评制度
E、建立客户评级制度
7、商业银行通常追求的定价目标内容包括：（）
A、收益最大化 B、扩大市场份额 C、适应价格竞争
D、树立品牌形象 E、使用产品的客户数量
8、影响产品价格的因素主要有：（）
13、为了使客户能比较直观地了解、熟悉银行产品的功能和操作方法，营销人员在推介产品时，最好采取案例式推介、演示性推介等方式进行推介。（）
14、产品的性能是商业银行定价需要考虑的重要因素，一般而言，产品性能的高低决定着产品价格。（）
15、根据产品的成本来确定产品的价格，所有产品的价格都能覆盖成本并取得一定的利润。（）（修改：性能较好的产品）
现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题
现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题
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现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题（附答案）
第三部分我行现金管理业务开展情况试题
一、单选题（正确答案为红色部分）
1、“即时通”是我行运用现代通讯网络和实时清算系统，为客户提供的一项对公结算存款账户（ ）业务。
A、同城通存通兑 B、异地通存结算
C、异地通兑结算 D、异地通存通兑
2、“即时通”产品异地通兑功能，目前仅限于办理（ ）业务。
A、异地现金代收业务 B、异地转账付款业务
C、异地现金付款业务 D、异地转账业务；
3、以下哪项服务不属于现金管理付款服务内容（ ）。
A、买方付息 B、协议钱箱
C、牡丹卡公务用卡服务 D、信用证
4、强化了银行承兑汇票支付能力，可以实现持票人申请办理银行承兑汇票贴现时获得票面金额全额付款，无需由持票人付出贴现利息的业务是（ ）。
A、买方付息 B、银行承兑汇票贴现
C、票据托管 D、信用证
5、综合收付款是指我行按照客户需要的不同处理方式、不同处理渠道提供的个性化的收款及付款。其中，（ ）是集团作为收款人而发出收款指令，由银行完成相应业务处理的结算方式。
A、综合收款 B、综合付款
C、电子支付指令 D、电子收款指令
6、综合收付款业务功能的实现要经过“指令发起”、（ ）、以及“结果反馈”三个步骤。
A、签订协议 B、客户授权
C、柜员处理 D、系统处理
7、委托贷款业务属银行（ ）业务，银行只收取手续费，不承担任何形式的贷款风险。
A、中间业务 B、负债业务
C、代理业务 D、资产业务
8、根据国家外汇管理局的规定，目前，（ ）银行尚不能办理。
A、人民币委托贷款 B、外币委托贷款
C、网上银行委托贷款 D、币种置换委托贷款
9、外汇风险管理包括汇率风险管理和（ ）。
A、外汇期权交易 B、利率风险管理
C、远期利率协议 D、外汇掉期交易
10、目前我行票据托管的票据类型主要以银行承兑汇票和（ ）这两种票据为主，在企业中使用较为广泛。
A、银行汇票 B、商业汇票
C、支票 D、银行承兑汇票
3、现金管理服务产品于哪年引入中国的？（单选题）
a、1996年 b、2000年 c、1999年 d、2003年
二、多选题（正确答案为红色部分）
1、现金管理业务的发展经历了（ ）三个阶段。
A、简单基础结算服务 B、网络结算和代理证券、期货资金清算服务 C、现金管理服务
4、“支票直通车”作为我行开发的一项创新结算产品，该产品主要具有如下功能（ ）。
A、加快支票结算速度 B、在线实时支付
C、提高支票结算安全性 D、在线确定是否空头
E、在线鉴别支票密码
5、客户通过我行提供的E-BANK 账户信息服务，可以实现（ ）功能，从而协助客户有效监控和管理账户。
A、账户报告 B、查询账户明细
C、余额查询 D、账务提醒
6、账户管理服务内容包括（ ）。
A、账户收支管理 B、账户余额管理 C、支付控制
D、集团二级账户 E、E-BANK 账户信息服务
7、以下哪些产品属于人民币投资工具（ ）。
A、协定存款 B、工行债市通
C、开放式基金投资 D、代客购买债券
8、我行凭借全球化网络，可以协助客户在全球范围内集中进行外汇风险管理，协助客户在追求资金收益的同时，有效控制汇率波动风险。其产品包括两大类，分别是（ ）。
A、远期外汇买卖 B、汇率风险管理
C、利率风险管理 D、远期利率协议 E、外汇期权
9、“指令发起”指我行根据客户的要求对系统发出指令，进行现金管理所需的归集工作。从指令发起人的角度可分为（ ）三类。
A、主机自动发起 B、网上银行发起
C、客户主动发起 D、柜员手工发起
10、委托贷款按币种可分为（ ）。
A、人民币委托贷款 B、外币委托贷款 C、柜面委托贷款 D、币种置换委托贷款 E、网上银行委托贷款
11、应收账款保理业务分为（ ）。
A、有追索权保理 B、国际保理
C、国内保理 D、无追索权保理
12、随着金融监管的放松，商业银行可以通过以下几种现金管理服务渠道为客户创造价值或实现客户资产保值。（多选题）
a、企业通过银行投资债市和其它渠道
b、银行为企业和个人提供财务顾问服务
c、银行为保险公司代售投资型保险产品
d、为基金管理公司销售开放式和封闭式基金等;
13、商业银行一套成熟的现金管理系统，至少应该可以实现以下功能：———网上银行交易和报表查询，跨国、多币种银行间调拨，运营资金预测。某些外资银行的现金管理系统还包括现金管理咨询服务模块。（多选题）
A、应收帐 b、应付帐 c、总帐集成 d、直接借记
14、“花旗中国”目前主要从以下几个方面发展它的现金管理业务：（多选题）
20、目前在新旧会计准则平稳过渡的同时，有两个项目的确认计量值得关注：（多选题）
a、资产减值准备 b、股权长期投资差额 c、辞退福利 d、投资性房地产
21、综合化经营是我行的发展方向，我行将在现行法律政策规定范围内，以各种途径向综合化方向发展。具体从以下三大方向着手，发展银行综合化经营。（多选题）
a、进入资本市场 b、深化银保合作 c、加快国际业务升级 d、实施本外币一体化
21、我行制订新会计标准的目标：（多选题）
a、适应我行实施综合改革、完善公司治理的要求；
b、重视稳定性与灵活性相结合。
c、构建标准统一、核算准确、信息透明、披露规范的现代商业银行会计标准。
d、遵循国家法定会计标准，借鉴国际会计准则和监管标准；
三、判断题
2、现金管理“财智账户”品牌，“财”为“财富、资金”，“智”为“智慧”；“财智”突出了工商银行现金管理服务专业理财、专家服务特征，体现了财富与智慧融汇的现金管理服务理念。
3、直接借记作为一项现金管理付款服务受到客户欢迎。
4、简单的说，“即时通”是我行为客户提供的一项对公结算存款账户异地通存通兑业务。
6、B2C在线支付是指企业与个人通过因特网电子商务网站交易时，银行为其提供网上资金结算服务的一种业务。这儿的企业是卖方，个人为买方，这样说对吗？
8、牡丹卡公务用卡服务中，其款项支出通过信用卡签购单与发票相核对为依据，保证协助客户严格内部财务费用的规范化控制。
现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库
现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库
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现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库（附答案）
第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库
单选
1、（ ）指以A方欠集团内所有分支机构的应付款抵消A方需向集团内所有分支机构索要的应收款。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、第三方的应付款，D、
净额结算。
2、（ ）指通过互联网浏览器与基于主机的净额结算系统中的邻近用户组建立连接，参与者输入交易数据(或以文件的形式下载交易信息) ，系统进行计算并把结果公布到网页，用户可以自由买卖外汇并进行物理结算或无纸结算。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、ASP 净额结算方式，D、净额结算。
3、企业进行外币账户开立地点选择时，如采用集中化模式(即本地化，在企业所在国开立) ，以下哪条不是其优势（ ）
A、需要不同银行
B、支票清算快捷
C、费用高、佣金高
D、有可能有语言和交流障碍
4、在途资金耗时是指资金转移过程中的时间延迟。以支票为例，从付款方开出支票知道收款方可支用该笔资金之间的时间，统称也被称作资金浮存。对于付款方我们称之为（ ）。
A、支付浮存
B、管理浮存
C、邮寄浮存
D、处理浮存
E、可支用浮存
5、不属于重组银行账户减少耗时和延迟的方法（ ）
A、锁箱或现金运送单。
B、零和目标余额账户。
C、不采用干预账户。
D盈余资金自动投资。
（红色字体为错误内容）
6、财务外包必须根据委托人需求，与委托代理专业机构依法签订：代理协议、委托合同、备忘录。
7、财资管理的主要目标就是在与公司全局战略目标相符的情况下，尽可能高效地利用现金、流动性资金、固定资产。
8、财资系统决策支持工具中的“What-if” 型分析即为假设分析、敏感性分析、按需建模、合规性监测分析。
9、财资系统一体化，是建立了以财务结算、集团公司、财务核算为核心的一种业务信息系统。
10、SWIFT系统是全球金融通信和资金清算的重要系统。根据它格标准化式的特点，目前光票、保函、信用证的格式主要都是用SWIFT电文。
11、“ERP”系统──即为企业资源计划系统、企业资源规划系统、企业资金运行系统。
12、所谓国外的公司一体化，在我国即为银企互联、集团公司、财务公司、结算中心。
13、现金预测系统必须与公司的业务相匹配，并且可能因业务、（ ）的规模而异，因预测时间范围而异，与可获得的信息相关。
（A）现金流
（B）资金流
（C）规模
（D）信息流
答案（ ）
14、现金预测时间范围的中期预测对于净现金状况，是1 月到1 年，整体平均而不是（ ）细节。
（A）每日
（B）每月
（C）每半年
（D）每年
答案（ ）
15、支付保理是一个专为一个公司群建立的旨在在处理应付账款、支付和（ ）过程中获得规模经济、降低成本和提高处理效率的共享服务中心。提供的额外服务包括调节和A/P和A/R系统的更新。
（A）收款
（B）应收账款
（C）采购
（D）物流管理
答案（ ）
16、建立支付保理时，采用主导银行方法带来的问题时主导银行成为企业基础设施的一部分，（ ）
（A）银行难以离开企业
（B）企业地位过高，改变银行困难大
（C）银行地位过高，改变银行困难大
（D）企业地位过低，改变银行困难大
答案（ ）
17、（ ）是独立于银行的软件（中间设备），它们连接一个公司所有的内部系统，并且连接到与公司存在往来的所有银行，为公司提供银行账户信息，并让公司能够向各个银行传输所有的支付信息。
（A）SWIFT系统
（B）现金管理引擎
（C）ERP系统
（D）现金管理系统
答案（）
18、通过SWIFTNet,（ ）和SWIFT Bureaux可以与支付保理进行连接。
（A）SWIFT
（B）MA CUGs
（C）ERP
（D）ERP&TMS
答案（ ）
19、以（ ）为目的的现金池：指旨在减少透支，使企业存款余额为正余额的现金池。
（A）借记
（B）贷记
（C）收款
（D）付款
答案（ ）
多选
1、促使企业净额结算的因素有：（ ）
A、应付款，B、应收款，C、两者皆有，D、发票。
2、企业财务净额结算的入账原则，（ABCD）
A、可以选择买方、卖方、两者的货币或第三种的货币(如美元)
B、赊账期、信用期要相同；
C、结算日应统一；
D、也应考虑汇率因素。
3、企业财务净额结算的特点及带给客户的实惠（ ）
A、减少资金移动，每期每户一次；减少外汇买卖的次数；减小外汇头寸；
B、保证支付日期，确保现金流；减少资金转移成本；更好更及时的了解集团活动信息；
C、分公司在净额结算中心以本国货币结算；减少企业的管理成本； 更简易的对账；
D、集中管理外汇风险暴露；无需在企业级别设立货币账户；改善流动性管理(减少透支的需要)
4、银行净额结算方式包含以下几种：（ ）
A、银行可以提供完全管理服务；
B、银行可以提供部分管理服务；
C、可使用系统软件;
D、ASP方式，由用户自行操作。
5、企业与银行实施多边净额结算所需的具备条件（ ）
A、双方无须签订协议；
B、建立信息收集机制、净额结算系统、信息发布系统；
C、不要求银行代表客户进行授权外汇交易；
D、设立外币账户。
6、企业与银行进行多边净额结算的须支付的费用( )
A、安装费按每个参与方计算；
B、管理费按每笔交易计算，按每个实际参与方计算，按每个结算周期计算；
C、外汇佣金；
D、账户维护和结算账户的EB charge （电子银行费用）；
E、EFT charges（电子资金转账费用）/账户间转账费/直接借记费。
7、流动资产管理的三种方法（ ）
A、紧缩法:（1）最小化现金保有水平；（2）最小化存货保有水平；（3）较低的应收账款水平( 通过严格的信用政策)；
B、松散法:（1）大量现金；（2）高存货水平；（3）高应收账款水平(通过宽松的信用政策)；
C、中间法:介于两者之间.
73、下列MA-CUGs的缺点中正确的是（ ）
（A）前期成本，购买和整合软件，加入SWIFT ，建立网络连接，与每个银行进行测试
（B）需要运行自己的系统，需要IT专家
（C）运行期间的信息/交易费用
（D）尽管通过SWIFT Net 进行连接，银行还是可能要求提供他自己首选的支付信息格式
（E）需要有经验的项目经理来实施
（F）只连接到银行。无法连接到价值链上的其他各方，供应商、顾客和商业伙伴
答案（ ）
74、使用SWIFT局的好处有（ ）。
（A）高度自动化
（B）MA CUGS 的所有优点
（C）高弹性，由SWIFT许可和支持
（D）运营数据高安全性
（E）对那些交易额较低而无法采用MA CUGs 的公司来说很有优势
75、使用SWIFT 局的成本有（ ）
（A）需要购买连接软件
（B）同样需要加入SWIFT
（C）初装费
（D）基于支付金额和数据处理的运营费用，以及银行费用
（E）运行期间的信息/交易费用
答案（ ）
76、流动性管理的目的正确的有（ ）。
（A）为所有已知和未知事项提供资金保证
（B）最小化资金成本和负债利息
（C）最大化过剩资金的效用和利息所得
（D）影响运营资本，现金是公司的生命线，缺少了现金公司将无法生存
（E）最大化银行收益
答案（ ）
现金管理试题库-第一部分现金管理业务概述题库
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第一部分现金管理业务概述题库
单选
1、以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（ ）
A、满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
B、用于投资：把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益。
C、增加中间业务收入。
D、优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
多选
1、在现代财务管理学中，广义现金包含（ ）
A、库存现金，B、银行存款，C、其他货币资金，D、短期投资（随时可变现的有价证券和不满一年的其他投资），E、应收账款、应收票据（货币性的）。
2、客户进行现金管理的五大目的（ABCDEF）
A、加速收款，B、控制支出，C、用于投资，E、加强管控，F，促进资金流、信息流和物流的紧密结合，优化业务流程。
3、银行在企业现金留存环节可以提供如下服务（ ）
A、最新的流动资金头寸管理服务
支付结算知识竞赛考试题库
39、代付合同（协议）管理，代付合同（协议）新增包括：
Ａ、企事业单位与其开户银行签订代付合同（协议），并在其开户银行协助下申请付费项目代码。
Ｂ、企事业单位对代付合同（协议）编制合同（协议）号,并告知签订代付合同（协议）的银行。
Ｃ、签署代付合同（协议）后，由银行编制《定期借（贷）记业务关系确认表》（变更方式为“新增”）并提交代收付中心。
Ｄ、代收付中心收到银行提交的《定期借（贷）记业务关系确认表》后，核对“对应关系表”，确认无误后，代付合同（协议）生效。
40、批量代收业务分为
Ａ、业务发起阶段Ｂ、定期借记阶段Ｃ、业务回执阶段Ｄ、批量代收业务原则上在T+3日内处理完毕。
41、发起批量代收业务组成通用信息业务包：
Ａ、代收付中心对检查核验无误的批量代收业务
Ｂ、登记批量代收业务登记簿，将代收业务明细清单所有记录的合同（协议）号统一置为全零
Ｃ、按同一收款人、同一付款清算行、同一业务种类、同一回执期限组成代收业务要素集，
Ｄ、按同一收款清算行、同一业务类型号（批量代收业务）将业务信息明细组成通用信息业务包。
42、支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（ ）等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。
A、票据（包括支票、本票、汇票） B、委托收款 C、托收承付 D、汇兑和信用卡
答案：ABCD
43、办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指：（ ）
A、护照 B、驾驶证 C、户口簿 D、警官证
答案：ACD
44、下列哪些票据不得背书转让。（ ）
A、填明“现金”字样的银行汇票
B、银行本票
C、用于支取现金的支票
D、正面记载“不得转让”字样的票据
答案：ACD
45、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是（ ）。
A、先收款，后记账
B、恪守信用，履约付款
C、银行不垫款
D、谁的钱进谁的账，由谁支配
答案：BCD
46、下列票据中不得背书转让的有（ ）。
A、现金银行汇票、现金银行本票
B、现金支票或未填写金额和收款人名称的支票
C、背书填写“委托收款”字样的支票
D、出票人在票据正面记载“不得转让”字样
答案：
47、允许挂失止付的票据有（ ）。
A、已承兑的银行承兑汇票
B、现金支票
C、现金银行汇票
D、银行本票
答案：
48、挂失止付通知书应当记载下列（ ）事项：
A、票据丧失的时间
B、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
C、挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方式
D、票据丧失的地点、原因
答案：
49、票据和结算凭证的( )不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证银行不予受理。
A、金额
B、出票或签发日期
C、付款人名称
D、收款人名称
答案：
50、票据上的签章为（ ）
A、签名
B、盖章
C、签名加盖章
D、签字
答案：
51、委托收款背书的票据，受理时应审查（ ）。
A、背书人是否有签章
B、是否记载背书日期
C、在被背书人栏是否填写持票人的开户银行名称
D、在背书人签章栏是否记载“委托收款”字样
答案：
52、下列情况无须做成委托背书的是（ ）。
A、持票人持转账支票委托其开户行向付款人收款
B、持票人持转账支票向其开户行提示付款
C、持票人持现金支票向出票人开户行提示付款
D、持农行转账汇票委托我行向代理付款人收款
答案：
结算与现金管理产品经理基础培训测试，未作答！
单选题
1 Au99.99的最小交易单位为（）。
A.1000克/手
B.100克/手
C.10克/手
8 借贷记通知主要面对的客户需求为？
A.对账户的实时变动信息需求强烈的客户
B.对下属子公司账户有限额管理需求的客户
C.有资金统一集中管理需求的客户
D.要求要求全面掌握各类账户信息变动情况的客户
16 对于账户支付额度控制，下列哪项是其所不具备的？（ ）
A.周期内累计支付笔数的控制
B.最大单笔支付额度的控制
C.日累计支付额度的控制
D.周期内累计支付额度的控制
24 201交割品种代码对应的交割品种名称为（）。
A.Au99.95
B.Au100g
C.Au99.99