结算与现金管理专业考试试题-现金管理制度试题
2、《支付结算办法》对现金支票的使用范围规定为( )
A.可以用于转账
B.特殊情况下可以代替转账支票使用
C.只能用于支取现金
备选项：3
标准答案：
3、下面哪个支付系统是由人民银行负责建设并运营的（ ）
A、实时清算系统
B、外汇汇款暨清算系统
C、现代化支付系统
备选项：3
标准答案：
专业题库格式转换（主观题）
1、 我行人民币单位银行结算账户按用途可分为哪几大类，其具体用途分别是什么？
标准答案：我行人民币单位银行结算账户按用途可分为
结算与现金管理专业考试试题-现金管理业务试题
专业题库格式转换（客观题）
1、银行提供现金管理服务的基本内容主要包括以下哪几项：（）
A、收款服务 B、付款服务
C、流动性管理服务 D、资产托管服务
备选项：4
标准答案：
2、银行在企业现金留存环节可以提供如下服务（）
A、最新的流动资金头寸管理服务
B、安全的风险管理服务
C、全面灵活多样的账户管理服务
D、信息管理服务
备选项：4
标准答案：
专业题库格式转换（主观题）
CDE集团以经营烤烟、卷烟为主业，目前已发展为拥有六个卷烟企业、五个烟草公司、（。。。） 。银行针对企业的需求设计了资金管理方案，方案要点是为CDE集团建立委托贷款式资金池，对各成员公司的账户实施零余额管理。
问题：
1、请简要描述委托贷款式资金池的方案内容，需说明账户结构和业务处理流程，请用相应的文字说明。
2、请简要描述各成员公司的账户实施零余额管理的实现方式和限制条件。
3、银行为CDE集团设计的方案，在为企业带来资金集中管理效益的同时，也会有增加成本，请列明该方案的主要增量成本，以帮助企业做出正确的决策。
结算与现金管理专业考试试题-结算与现金管理法人理财业务试题
4、全行法人理财产品营销牵头部门是。
A、资产负债管理部门
B、公司业务部门
C、结算与现金管理部门
D、机构业务部门
备选项：4
标准答案：
4、我行发行法人理财产品的目的是：
A、巩固银企关系
B、竞争他行优质客户
C、满足客户资金保值增值的要求
D、带动我行贷款业务的发展
备选项：3
标准答案：
结算与现金管理专业考试试题-结算与现金管理代理业务题库
一、单选题
1、下列关于黄金价格影响因素说法正确的是（B）。
A、金本位解体后，黄金不再具有货币的属性
B、饰品金与工业用金需求增长时，黄金价格会上扬
C、一般来讲，石油价格上涨，金价会下跌
D、国际主要货币的利率较高，则黄金吸引力上升
备选项：4
标准答案：
2、我行代理实物黄金交易方式是（ ）
A、交易所报价，实时成交
B、交易所报价，撮合成交
C、自主报价，实时成交
D、自主报价，撮合成交
备选项：4
标准答案：
5、代理个人实物黄金业务交易品种为Au99.99的提金单位为（ ）
A 、1000克及其整数倍
B、 100克及其整数倍
备选项：2
标准答案：
结算与现金管理专业业务知识复习题简答题
注意：本卷无答案！
1、现金管理服务方案定价目标是什么？
2、客户申请法人账户透支的条件？
结算与现金管理专业业务知识复习题判断题
注意：本卷无答案！
1、目标客户——需求——产品的途径主要是“以供定求”。（ ）
2、现金管理“财智账户”品牌，“财”为“财富、资金”，“智”为“智慧”；“财智”突出了工商银行现金管理服务专业理财、专家服务特征，体现了财富与智慧融汇的现金管理服务理念。（ ）
3、在途资金耗时是指付款人付款后到收款人收到款的时间消耗。（ ）
5、现金收款和支付方式的缺点是风险大，处理成本高。（ ）
6、B2C在线支付是指企业与个人通过因特网电子商务网站交易时，银行为其提供网上资金结算服务的一种业务。这儿的企业是卖方，个人为买方。（）
结算与现金管理专业业务知识复习题多项选择题
注意：本卷无答案！
1、“支票直通车”作为我行开发的一项创新结算产品，该产品主要具有如下功能：
A、加快支票结算速度
B、在线实时支付
C、提高支票结算安全性
D、在线确定是否空头
E、在线鉴别支票密码
2、客户通过我行提供的E-BANK 账户信息服务，可以实现（）功能，从而协助客户有效监控和管理账户。
A、账户报告
B、查询账户明细
C、余额查询 &n
结算与现金管理专业业务知识复习题填空题
注意：本卷无答案！
1、银行汇票付款地为（ ）或出票人所在地。
2、代理支付结算业务包括：委托代签银行汇票、代理( )、代理汇兑。
6、付款人开户行对托收承付逾期未付的托收凭证，从承付期当日算起，负责进行扣款的期限为（ ）。
7、托收承付付款人未在接到通知日的次日起（ ）通知银行付款的，视同付款人同意付款。
结算与现金管理专业业务知识复习题单项选择题
注意：本卷无答案！
2、现金预测时间范围的中期预测对于净现金状况，是1 月到1 年，整体平均而不是（ ）细节。
A、每日
B、每月
C、每半年
D、每年
3、支付保理是一个专为一个公司群建立的旨在在处理应付账款、支付和（ ）过程中获得规模经济、降低成本和提高处理效率的共享服务中心。提供的额外服务包括调节和A/P和A/R系统的更新。
A、收款
B、应收账款
C、采购
D、物流管理
4、建立支付保理时，采用主导银行方法带来的问题时主导银行成为企业基础设施的一部分，（ ）
A、银行难以离开企业
B、企业地位过高，改变银行困难大
C、银行地位过高，改变银行困难大
D、企业地位过低，改变银行困难大
结算与现金管理专业业务知识复习题填空题
注意：本卷无答案！
1、银行汇票付款地为（ ）或出票人所在地。
2、代理支付结算业务包括：委托代签银行汇票、代理( )、代理汇兑。
6、付款人开户行对托收承付逾期未付的托收凭证，从承付期当日算起，负责进行扣款的期限为（ ）。
7、托收承付付款人未在接到通知日的次日起（ ）通知银行付款的，视同付款人同意付款。