电子银行业务技能比赛决赛现场问答题第二轮（含答案）
问答题第二轮（B组、E组）
一、必答题（单选）
1、个人网上银行的网上预约功能，不能办理（ ）。
A、跨境汇款预约
B、实物黄金购买预约
C、活期转活期预约
D、单笔转账汇款预约
选项：4，答案：B，题目出处：个人网上银行， ：
3、个人网上银行自助注册客户如需开通对外转账等功能，应通过（ ）办理.
A、银行柜面
B、网上银行
C、自助终端
D、电话银行
选项：4，答案：A，题目出处：个人网上银行对外转账功能的开通， ：
4、银企互联企业端使用（）通讯协议向工行银企互联系统发起请求
A、FTP
B、HTTP
C、HTTPS
D、SOCK5
选项：4，答案：C，题目出处：银企互联， ：
5、目前通过网上银行内部管理系统能够补打（ ）时间以内的HEZ指令。
A、3天
B、5天
C、10天
D、15天
选项：4，答案：A，题目出处：打印柜员指令， ：
电子银行业务技能比赛决赛现场问答题第三轮（含答案）
问答题第三轮（C组、F组）
一、必答题（单选）
2、企业网上银行查询当日明细最多可以查询多少笔？（）
A.50笔；
B.100笔；
C.200笔；
D.没有笔数限制
选项：4，答案：D
功能点：账户管理， ：
6、目前，我行对已开通短信认证的个人网上银行口令卡客户设置的单笔支付限额、日累计支付限额分别为（ ）。
A、500元、2000元
B、500元、1000元
C、1000元、2000元
D、2000元、5000元
选项：4，答案：D，题目出处：《个人网上银行交易规则》第六条， ：
二、必答题（多选）
1、关于企业网上银行“收款业务”中说法错误的是：（）
A、批量扣个人的付款账户不能是理财金账户
B、批量扣企业的付款账户必须是工行同城账户
C、批量扣个人的付款账户，同城异地均可。
D、批量扣企业的付方账户不需要向银行提交授权书。
选项：4，答案ABD， ：
电子银行业务技能考试分类题库 – 产品经理类题目
一、单项选择题（下列各题的标准答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
6、我行在推出B2C在线支付服务的同时，还特别针对网上购物的特点，推出了独具特色的网上购物专用卡( )，专门用于网上购物。
A、e卡
B、e时代卡
C、灵通卡
D、理财金卡
选项个数：4
标准答案：A
7、个人网上银行客户可以申请虚拟卡(亦称e卡),e卡不能（ ）。
A、设置最大限额
B、登录个人网上银行
C、向注册卡转账
D、查询余额
选项个数：4
标准答案：B
8、一般情况下，电子商务客户证书使用（ ）发放方式。
A、磁盘证书
B、U盘证书
C、电子邮件
D、手机短信
选项个数：4
标准答案：A
9、（）是我行为网上银行客户提供的，协助客户在线查杀可能影响其安全使用网上银行的计算机间谍软件的服务。
A、手机短信认证
B、小e安全检测
C、U盾
D、电子银行口令卡
选项个数：4
标准答案：B
电子银行业务技能考试分类题库 – 产品经理类上机题目
1、王先生是某外资企业的资深高管，年薪百万，该客户在我行办理了一张白金卡、一张理财金卡，客户因工作很繁忙不愿经常到银行办理业务，想及时了解消费支出情况，并希望每月能自动进行还款。该客户有较强的理财需求，做外汇交易，愿意购买基金和理财产品。另外，因王先生的女儿在国外读书，需要定期给孩子汇学费及生活费。父母的年龄比较大，希望能将父母的账户纳入自己的名下统一进行管理及理财。请根据客户需求，制作服务方案
评分标准：
30分，服务方案应包含以下功能点
（1）注册个人网银申请U盾；（将白金卡、理财金卡注册网银）；（3分）
（2）贵宾版网银；（3分）
（3）工行信使－账户余额变动提醒－手机短信”服务；（3分）
（4）在柜台或网银签订“信用卡自动还款协议”；（3分）
（5）跨境汇出汇款（3分）
（6）外汇买卖（3分）
（7）基金、国债（3分）
（8）理财业务（3分）
（9）手机银行WAP、电话银行（3分）
（10）、托管账户（3分）
电子银行业务技能考试分类题库 – 对公客户经理类题目
一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
1、（ ）版企业网上银行没有对外转账功能。
A、普及版
B、中小企业版
C、标准版
D、以上都是
选项个数：4
标准答案：A
2、（ ）是目前我行提供给高端客户的电子银行产品。通过企业财务系统与我行系统的联接，企业能够通过本身财务系统办理系统内账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。
A、企业网上银行证书版
B、企业网银贵宾版
C、企业银行
D、银企互联
选项个数：4
标准答案：D
3、企业网上银行证书权限分为：基本权限和（ ）。
A、复核权限
B、授权权限
C、操作权限
D、检查权限
选项个数：4
标准答案：B
5、企业网上银行（普及版）主要为客户提供账户（）服务？
A、转账
B、理财
C、查询及对账
D、收款
选项个数：4
标准答案：C
电子银行业务技能考试分类题库 – 个人客户经理类试题（含答案）
一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
6、电子商务B2C分期付款功能目前可支持的客户类型为（ ）。
A、柜面注册客户
B、自助注册客户
C、柜面注册、自助注册都支持
选项个数：3
标准答案：A
7、以灵通卡为注册卡办理网上个人质押贷款的客户必须持有（ ）。
A、理财金账户
B、牡丹国际卡
C、个人客户证书或者口令卡
D、理财协议
选项个数：4
标准答案：C
8、未开通短信认证功能的口令卡客户在网银对外转账汇款、网上购物支付时受限额的限制，当日累计限额为（ ）元。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
选项个数：4
标准答案：B
9、开通短信认证功能的口令卡客户在网银对外转账汇款、网上购物支付时受限额的限制，当日累计限额为（D）元。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
选项个数：4
标准答案：D
10、关于“工行信使”业务，以下描述正确的是 （）
A、客户只能在柜面与工行签订信使服务协议
B、网上银行系统只通过手机短信方式发布信使通知信息
C、网上银行系统只通过电子邮件（E-Mail）方式发布信使通知信息
D、工行信使服务按照客户自己定制的服务信息列表，为其提供有偿信息服务
选项个数：4
标准答案：D
电子银行业务技能考试分类题库 – 营销类试题（含答案）
一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
11、企业网银银企对账功能，以下说法错误的是（ ）。
A、对账周期分为按月对账和按季对账
B、同一账户不能同时选择网上对账和邮寄对账单
C、同一账户可以同时享受网上对账和邮寄对账单服务
D、余额对账单生成超过30天未返回网上对账信息的，将视同客户确认网上对账的账户余额正确。
选项个数：4
标准答案：C
12、定向汇款是我行通过网上银行为企业客户提供的向指定收款账户付款的业务。指定收款账户可以是（ ）。
A、企业集团内账户
B、企业外常用账户
C、企业总部账户
D、企业集团内账户和企业外常用账户
选项个数：4
标准答案：D
14、我行企业网上银行为客户提供完善的权限管理方案，下列说法正确的是：
A、客户证书操作权限分为基本权限、授权权限和审核权限。
B、基本权限只有账户查询功能。
C、授权权限分为基本授权和组合授权两种方式。
D、A、B、C
选项个数：4
标准答案：C
15、“国内外汇汇款”功能不能向行业类型为（ ）的企业提供。
A、证券公司
B、银行同业
C、代理行
D、保险业
选项个数：4
标准答案：D
2009年度电子银行业务能力等级考试（初级）多选题题库
6、以下属于电子银行业务制度的基本原则的是（ ）。
A、依法合规原则
B、规范化原则
C、分权制衡原则
D、市场推动原则
正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-1-6了解电子银行业务制度的基本原则。
57、为确保网上支付的安全性，客户在进行网上支付时应该注意：（ ）
A、不要同时开启操作系统及MSN、QQ等即时通讯工具的远程协助功能。
B、核对收款方、支付金额等信息无误后再确认支付。
C、在线支付时应登录与中国工商银行签订协议的特约网站，不要在他人提供的网站、链接上进行在线支付。
D、谨防卡号、密码、口令卡坐标等信息被窃取。
正确答案：ABCD
涉及知识点：4-5-3-2熟悉客户安全教育的方式
58、个人网上银行客户可以自愿申请e卡，下列哪些属于网上银行为e卡提供的功能？（ ）
A、e卡与网上银行注册卡之间转账
B、登录个人网上银行
C、网上支付
D、查询e卡余额
正确答案：ACD
涉及知识点：4-5-2-1熟悉客户安全使用电子银行常识
59、客户证书按照存储介质分为（ ）。
A、USBkey证书
B、IC卡证书
C、CPU
D、磁盘证书
正确答案：ABD
涉及知识点：4-5-1-2熟悉我行向客户提供的安全防范工具
60、企业网上银行“工行信使”功能中，可以定制下列哪些余额变动服务？（ ）
A、交易所会员业务提醒
B、发生额实时提醒
C、昨日账户余额提醒
D、重要提示
正确答案：BC
涉及知识点：4-5-2-1熟悉客户安全使用电子银行常识
电子银行业务技能考试分类题库 – 风险管理类试题（含答案）
7.凡办理个人金融业务的营业网点均应办理个人电子银行业务，包括（ ）
A 电子银行注册
B 电子银行变更与注销
C 发放电子银行口令卡
D 发放客户证书、
选项个数：4
标准答案：ABCD
24. 网上银行电子指令，根据处理方式的不同分为（ ）。
A 正常指令
B 可疑指令
C 联机指令
D 落地指令
选项个数：4
标准答案： CD
29. 批量扣个人业务中，以下哪些企业可以采用集中授权方式（ ）
A 医疗
B 教育
C 社保
D 水、电等公共事业单位
选项个数：4
标准答案：ABCD
电子银行业务技能比赛决赛笔试试题
单选题
1、企业客户使用金卡或普通卡或财智账户卡注册电话银行，柜员需使用如下哪项交易为客户办理注册手续。（）
A、9756
B、8581
C、1572
D、1577
选项：4，答案：A,
2、为了方便客户使用，个人网上银行提供批量转账汇款功能。关于该功能以下说法正确的是（）。
A、一批指令支持的最大笔数是30笔，仅支持工行系统内的同城指令
B、一批指令支持的最大笔数是50笔，仅支持工行系统内的同城指令
C、一批指令支持的最大笔数是30笔，可以支持工行系统内同城、异地指令
D、一批指令支持的最大笔数是50笔，可以支持工行系统内同城、异地指令
选项：4，答案：B，
3、客户通过个人网上银行办理基金定时定额投资业务，每月最低申购额为（）人民币。
A、500元
B、100元
C、200元
D、300元
选项：4，答案：C，
6、以下关于手机银行（WAP），哪种说法是不正确的？（）
A、客户可通过我行门户网站、个人网上银行和WAP门户网站等途径自助注册手机银行（WAP）
B、手机银行（WAP）客户按照身份确认方式分为静态密码客户、电子银行口令卡客户。
C、采用手机号码绑定方式的，客户通过手机无需输入登录密码即可直接登录我行手机银行（WAP）；采用手机号码不绑定方式的，客户通过手机凭注册账户和登录密码登录我行手机银行（WAP）。
D、客户可凭同一张电子银行口令卡进行个人网上银行和手机银行（WAP）身份认证。
选项：4，答案：C，
7、电话支付是我行为个人客户在电子商务平台购物过程中，提供95588电话银行渠道的在线资金结算服务的业务。以下关于电话支付，说法不正确的是（）。
A、电话支付提供绑定电话与非绑定电话两种操作模式。
B、电话支付使用手机、固定电话均可进行支付。
C、到我行任意网点为电话支付业务绑定电话，可绑定10个电话号码。
D、为了操作方便、快捷，经常有电话支付需要的客户可使用绑定模式。
选项：4，答案：C，
电子银行业务培训教材下载
第一篇 经营管理篇
第一章 电子银行业务概述
第一节 电子银行业务概述
一、电子银行业务的概念和特点
（一）电子银行业务的概念
根据中国银行业监督管理委员会2006年3月1日施行的《电子银行业务管理办法》中的有关定义，电子银行业务是：商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。电子银行业务主要包括利用计算机和互联网开展的网上银行业务，利用电话等声讯设备和电信网络开展的电话银行业务，利用移动电话和无线网络开展的手机银行业务，以及其他利用电子服务设备和网络、由客户通过自助服务方式完成金融交易的业务，如自助终端、ATM、POS等。电子银行是金融创新与科技创新相结合的产物。
根据我行《电子银行业务管理办法》，电子银行业务是指我行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及为特定自助服务设施或客户建立的专用网络等方式，向客户提供的离柜金融服务。主要包括网上银行、电话银行、手机银行、自助银行以及其他离柜业务。
（二）电子银行业务的特点
电子银行业务较之传统柜面业务具有以下特点：
1、以计算机技术为基础，以网络为媒介。这是电子银行业务与传统银行业务的根本区别所在。传统意义上的银行业务，其办理以柜台人工服务为主，业务处理过程中虽然也利用计算机和网络技术，但应用仅限于在商业银行内部网络之间传输数据处理业务。而电子银行业务则是以计算机和开放连通的通讯网络技术为基础，银行以网络为媒介向客户提供服务并实现业务办理，如网上银行通过因特网，电话银行通过公共电话网络，手机银行通过移动通信网络。
2、客户自助服务。电子银行业务和传统柜面服务的最大区别是客户自助服务。从客户角度而言，在传统银行服务方式下，客户需要到银行办公场所与银行业务人员面对面接触，通过账户、密码、凭证、专用设备等要素，获得所需要的银行服务。在电子银行服务方式下，客户无须到银行办公场所与银行业务人员见面，凭借账户和密码等要素，通过通讯网络远距离自助登录，即可享受到银行服务。从银行角度而言，传统银行服务方式下，银行需要固定的办公场所，配备设施齐全的营业柜台，并在营业场所制定和落实周全的安全设施，才能向客户提供银行服务；而电子银行业务使银行服务前台前移，银行通过设计安全友好的用户界面，借助客户自用的电脑、电话、手机或其他智能设备，即可向客户提供银行服务。
3、为客户提供全方位离柜金融服务。所谓全方位，一是指除现金业务以外的所有银行业务，包括资产业务、负债业务和中间业务在内的多种产品和服务，电子银行都可以处理。二是指银行服务突破了时间、时空和手段的限制，能为客户提供 3A式服务：即在多种安全机制的保护下，电子银行可在任何时候（Anytime）、任何地方（Anywhere）、以任何方式（Anyhow）为客户提供全天候金融服务，使银行无处不在，无时不在。
[略]
电子银行业务技能比赛决赛上机试题填表答案
电子银行业务技能比赛决赛营销演示题目
A组选手
案例内容：
东方保险股份有限公司（以下简称东方保险）经营人寿保险及财产险等各类保险业务，包含代理人销售、保险公司营销员销售、网站销售、电话销售等方式。08年全年保费收入1000多亿元。现该公司希望就代理保险销售、保费代收、理赔等方面与我行展开合作，请根据该公司情况制定方案并现场向该公司进行推介。
知识要点：
1、推介我行在线支付业务（含网上和电话）；
2、推荐网上银保通业务，帮助保险公司扩大销售范围；
3、推介通过企业财务室代付理赔的服务；
4、推介我行批量扣企业和批量扣个人功能用于保费定期代扣；
5、如介绍我行门户网站保险频道的产品推介及交易推介可适当评分倾斜。
电子银行业务技能比赛决赛现场问答题第一轮
三、抢答题
2、我行企业网上银行账户高级管理资金归集下拨功能，客户不能选择的资金归集下拨周期类型是（ ）。
A、日
B、月
C、年
D、手工归集下拨
选项：4， 答案：C，
题目出处：企业网上银行，
3、我行为客户办理企业网上银行注册时，如无特殊原因，开户网点对于时间超过（ ）未发放的客户证书，在确认客户放弃领取后应送交证书代理网点做作废处理。
A、10个工作日
B、1个月
C、2个月
D、3个月
选项：4， 答案：B，
题目出处：《管理办法》第四章第二节第八条
4、目前，我行对未开通短信认证的个人网上银行口令卡客户设置的单笔支付限额、日累计支付限额分别为（ ）。
A、500元、2000元
B、500元、1000元
C、1000元、2000元
D、2000元、5000元
选项：4， 答案：B，
题目出处：《个人网上银行交易规则》第六条
5、至2008年底，我行电子银行业务在国际国内的各项评比中屡获大奖，其中在《环球金融》最佳网上银行的评比中，我行已连续（ ）年荣获“中国最佳个人网上银行”奖项。
A、4年
B、5年
C、6年
D、7年
选项：4， 答案：C，
电子银行题库-对公客户经理类电子银行业务题库
一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
34、信用支付服务平台是为中介商城提供的专用支付平台，它主要规范了（）交易，
A、C2C、B2B
B、B2C、B2B
C、B2C、C2C
D、B2C
选项个数：4
标准答案：
35、以下对于电子银行产品的特点和优势描述不恰当的是（）
A、灵活、快捷的全天候服务
B、客户自助服务
C、个性化的服务
D、完全取代传统服务
选项个数：4
标准答案：
36、以下对于我行电子银行实施品牌策略的意义叙述不正确的是（）
A、有利于树立我行电子银行品牌形象
B、有利于我行快速拓展电子银行市场
C、有利于提升电子银行产品内在价值
D、有利于加强我行电子银行业务风险控制
选项个数：4
标准答案：
37、以下哪项内容不属于电子银行服务支持的范围（）
A、代客操作
B、业务回访
C、使用辅导
D、投诉受理
选项个数：4
标准答案：
38、银企互联客户通过（）能实时掌握企业内部账务状况，为企业实施集约化、现代化管理提供了有力的保证。
A、纸质对账单
B、综合对账单
C、电子对账单
D、电子对账
选项个数：4
标准答案：
39、在线财务软件定制在（）一级栏目下
A、账户管理
B、在线财务软件
C、客户服务
D、投资理财
选项个数：4
标准答案：C
电子银行题库-个人客户经理类电子银行业务题库
44、开通短信认证功能的口令卡客户在网银对外转账汇款、网上购物支付时受限额的限制，单笔支
付限额为（ ）元。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
标准答案：
45、关于“工行信使”业务，以下描述正确的是 （ ）
A、客户只能在柜面与工行签订信使服务协议
B、网上银行系统只通过手机短信方式发布信使通知信息
C、网上银行系统只通过电子邮件（E-Mail）方式发布信使通知信息
D、工行信使服务按照客户自己定制的服务信息列表，为其提供有偿信息服务
标准答案：
46、个人客户在网上银行申购债券总面值（元）必须是( B )的整数倍。
A、50
B、100
C、500
D、1000
标准答案：B
47、个人网上银行中，e卡不能实现的功能是（ ）。
A、设置最大限额
B、登录个人网上银行
C、向注册卡转账
D、查询余额
标准答案：
48、个人网上银行自助注册客户在营业网点开通对外转帐或重置登陆密码时，系统会自动将其变更为：（ ）；网点必须为客户开立（ ）。
A、95588电话银行客户，口令卡
B、网银贵宾客户 ，口令卡或U盾
C、柜面注册客户，口令卡或U盾
D、手机银行客户，口令卡
选项个数：4
标准答案：
49、个人网上银行对哪类客户没有交易金额的限制？（ ）
A、自助注册客户
B、静态密码客户
C、口令卡客户
D、U盾客户
选项个数：4
标准答案：
电子银行题库-企业电子银行业务题库
一、单项选择
1、企业电子银行的品牌名称_____。
A.金融e通道B.金融@家C.工行财e通D.e路通
答案：
2、网上银行是指以_____为主要媒介，为客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的电子银行业务。
A.互联网B.固定电话C.自助终端D.手机
答案：A
3、企业网上银行（普及版）主要为客户提供账户什么服务？
A.转账B.理财C.查询及对账D.收款
答案：
4、登录使用企业网上银行普及版，客户须凭______登录普及版企业网上银行，享受相关服务。
A.卡号B.账号C.账号和密码D.卡号和密码答案：
5、以下网上银行普及版注册说法不正确的是：______
A. 客户在互联网登录我行网站在线自助注册
B. 由网点为客户办理网上银行（普及版）注册
C.不需注册，大机自动为新开户注册成网上银行（普及版）
D.客户在我行演示机的我行网站自助注册
答案：
6、开通企业网上银行普及版，客户须在开户网点填写《中国工商银行企业客户普通卡（金卡）证书信息表》，加盖_____，然后领取普通卡证书，并设置证书密码。
A.公章B.财务章C.预留银行印鉴D.公章加财务章
答案：
7、网上银行业务代理网点的操作员登录_____办理普及版企业网上银行开户手续。
A.内部管理系统B.网银系统C.cite系统D.cs2002系统 答案：
8、缴费站提供子功能有：________、代缴学费、通用缴费、委托代扣。
A.在线缴费B.系统内转账C.跨行汇款D.B2B
答案：
9、企业网上银行中小企业版客户应是______。
A.集团客户B.一般客户C.机构客户D.同业客户
答案：
10、企业网上银行证书的有效期是____。
A.1年B.2年C.5年D.4年答案：
电子银行题库-个人电子银行部分
个人电子银行部分
79、电话银行客户按客户类型不同分为（ ）。
A、个人客户和企业客户
B、自助注册客户和柜面注册客户
C、信用卡客户和非信用卡客户
D、贷记卡客户和借记卡客户
答案： 难度：1
80、电话银行客户按注册方式不同分为（）。
A、个人客户和企业客户
B、自助注册客户和柜面注册客户
C、信用卡客户和非信用卡客户
D、贷记卡客户和借记卡客户
答案： 难度：1
81、代客交易业务的服务对象为我行电话银行（ ）。
A、自助注册客户 B、柜面注册客户
C、信用卡客户 D、非信用卡客户
答案： 难度：2
82、牡丹贷记卡客户通过电话银行申请办理分期付款，需要最晚在还款日到期前（ ）拨打95588进行电话申请登记。
A、一个工作日 B、两个工作日
C、三个工作日 D、四个工作日
答案： 难度：1
83、使用个人电话银行进行外汇交易操作，客户输入金额时请注意小数点后只能输入（ ）小数，港币精确到一位，日元没有小数位。
A、两位 B、一位 C、没有小数位
D、三位
答案： 难度：2
84、每笔美元账户黄金买卖的交易金额一般不能低于（ ）或等值黄金。
A、10美元 B、50美元
C、100美元 D、500美元
答案：C 难度：2
85、客户每次拨打95588时，向当地电信部门支付的费用为（ ）。
A．免费 B．信息费
C．普通市话费 D．长途费
答案： 难度：1
86、信用卡通过95588进行挂失后，其挂失的有效期为（ ）。
A．5天 B．15天 C．30天
D．持续有效
答案： 难度：1
电子银行反洗钱能力测试题库（附答案）
电子银行业务资格上岗考试考核资料-电子银行反洗钱能力测试题库，本资料是电子银行反洗钱能力测试题库（附答案），包括一份：电子银行反洗钱能力测试题库。
电子银行反洗钱能力测试题库
一、单项选择
1、以下哪项不是商业银行的的反洗钱义务？（ ）
A、建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
B、建立客户身份识别制度。
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度。
D、终止对可疑客户的金融服务。
正确答案：
2、以下哪项不是监管部门出台的反洗钱规章？（ ）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《电子银行反洗钱管理办法》
正确答案：
3、当前我行反洗钱管理的牵头部门是（ ）。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、法律事务部门
D、保卫部门
正确答案：
4、反洗钱大额和可疑交易报告以（ ）为单位生成并向人民银行报送。
A、客户
B、账户
C、客户信息编号
D、网上银行客户
正确答案：
5、我行当前的大额交易反洗钱数据报送方式主要是（ ）。
A、通过反洗钱监控系统报送
B、手工报送
C、通过反洗钱监控系统报送，但需要人工对数据进行甄别
D、以上都不对
正确答案：
6、我行当前的反洗钱可疑交易报告在（ ）进行人工确认后通过反洗钱监控系统报送至人民银行。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
正确答案：
7、关于反洗钱重大可疑专报的报告流程描述正确的是：（ ）
A、各营业网点通过反洗钱监控系统报送人民银行反洗钱监控中心。
B、各营业网点应当制作可疑交易专报立即提交支行，由支行确认后报当地人民银行以及二级分行内控合规部及相应专业小组。
C、各营业网点报当地人民银行，并同时报支行。
D、以上都不对。
正确答案：
8、我行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（ ）
A、进行重大可疑专报。
B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。
C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。
D、注销企业结算账户。
正确答案：D
9、根据总行制度要求，对于企业注册资本金小于（ ）的企业（只针对可以审核注册资本的客户），必须设置网上银行公转私交易限额。
A、10万
B、20万
C、30万
D、50万
正确答案：
10、按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一？（ ）
A、客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。
B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。
C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。
D、企业在我行信贷评级为C及以下的。
正确答案：D
11、以下哪项不是个人网上银行客户注册的身份识别要求？（ ）
A、本人办
B、不见面
C、交本人
D、本人签
正确答案：
12、以下哪项不是启动客户身份重新识别的条件之一？（ ）
A、客户行为或者交易情况出现异常的，如客户账户短时间收到不同地区客户通过同一IP地址登录网上银行转移过来大量资金等。
B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
C、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、客户连续1年账户没有使用过的。
正确答案：
电子银行业务制度与风险管理视频培训考试题（附答案）
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电子银行业务制度与风险管理视频培训考试题
一、选择题：
1、电子银行业务制度体系构成包括：（ ）。
A：《中国工商银行电子银行业务管理办法》
B：《中国工商银行电子银行业务操作规程》
C：《业务操作指南》
D： 其他专门制度规定
2、电子银行业务操作柜员为大机系统柜员，其中网上银行业务大机柜员为（ ），电话银行业务大机柜员为（ ），手机银行业务大机柜员为（ ）。
A：11号柜员 B：12号柜员 C：13号柜员 D：14号柜员
3、关于电子银行柜员管理以下说法正确的有：（ ）。
A：办理电子银行业务应遵循“事权划分、岗位牵制”的原则。
B：各级、各类柜员的签发、注册、变更和注销应遵循“双人操作、换人复核”的原则，并建立“柜员登记簿”进行详细登记。
C：网上银行内部管理系统管理员、主管柜员和操作员不得相互兼任。
D：网上银行打印柜员或打印审核员在另一名打印柜员或打印审核员因故不能上岗时才可接替前者的工作。
7、集团客户注册使用企业网上银行，应取得分支机构的《电子银行客户授权书》，企业客户分支机构的授权方式（ ）。
A：由业务代理网点打印《电子银行客户授权书》传递至开户网点交客户，客户授权确认后返回开户银行
B：由客户直接将手工填写的《电子银行客户授权书》送开户网点
C：由客户登录网上银行直接确认授权
D：由客户向集团总公司传真或传递授权书进行授权
8、我行为收费单位开通网上收款业务，必须取得缴费客户的授权，个人缴费客户的授权方式有（ ）。
A：在线签订协议 B：柜面签署授权书
C：集中授权 D：电话银行授权
9、个人电子银行在本人不能前来而可由其他客户代办的交易有（ ）。
A：注册 B：销户 C：变更手机银行手机号 D：关闭网上银行对外转账功能
E：删除注册卡 F：预注册
10、电子银行业务收费按性质不同划分为（ ）。
A：服务费 B：指令处理费 C：交易费 D：工本费 E：协议费
11、电子银行业务收费可以减免（ ）。
A：市场推广活动减免 B：对特定客户减免
C：对特定行业减免 D：对本行相关单位自身减免
29、对网上银行托管账户管理人要求（ ）
A：必须开通个人网上银行
B：个人网上银行自助注册客户
C：个人网上银行口令卡客户
D：个人网上银行U盾客户
30、：授予管理人操作的网上银行托管账户类型（授权账户）包括（ ）
A：灵通卡 B：理财金账户 C：贷记卡 D：信用卡
E：活期账户 F：牡丹国际卡
二、判断题：
1、已制作但尚未发放的客户证书不能由具有证书解冻权限的柜员保管。（ ）
2、空白客户证书可以由证书代理网点操作员保管。（ ）
18、经部门领导或所辖行领导批准后可以进行个人网上银行的批量注册。（ ）
19、网上银行托管账户授权人必须是个人网上银行注册客户。（ ）
20、网上银行托管账户授予管理人操作的工行个人账户包括本地、异地银行卡及活期账户。（ ）