2009年外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案
一、单项选择题（每题2分，共50分）
1、 中国工商银行已正式加入美元当地清算组织，并取得了FED ABA号码，即（ ）
A 000010080001
B 021014591
C 1459
D 299224
2、 纽约分行提供的全额到账产品，在MT103报文72项需加入的关键字是（ ）
A /FTS/
B /FND/
C /FULLPAY/
D /OUROUR/
3、 为了提高查询业务处理效率，减少费用，纽约分行提供特别退款安排服务，其金额上限为（ ）
A 10,000万美元
B 50,000万美元
C 100,000万美元
D&nbs
银行外汇从业人员资格认证考试内容及题型
资格考试内容及题型。外汇业务经营及管理基本知识，包括外汇业务、管理知识、外汇管理有关政策及规章制度。考试采取闭卷形式，分管理岗位和操作岗位两类组织考试，题型包括选择题、判断题、问答题、论述题及案例分析题等。
个人外汇业务网上考试
判断题
2 外汇买卖交易委托被接受后，其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。
10 在提供客户境外汇款汇路指引时，应根据客户汇出汇款所在国家选择相应路径。
11 所有单笔汇出金额超过两千美元的(含)需填写国际收支申报表，居民汇入2000美元以上填写国际收支申报表。
12 办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。
13 为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。
14 办理个人账户黄金（盎司）与美元买卖业务，可指定或开立一个灵通卡或理财金账户卡的基本户作为资金结算账户。
15 美元（钞户）资金只能
个人外汇业务网上考试
判断题
2 外汇买卖交易委托被接受后，其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。
10 在提供客户境外汇款汇路指引时，应根据客户汇出汇款所在国家选择相应路径。
11 所有单笔汇出金额超过两千美元的(含)需填写国际收支申报表，居民汇入2000美元以上填写国际收支申报表。
12 办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。
13 为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。
14 办理个人账户黄金（盎司）与美元买卖业务，可指定或开立一个灵通卡或理财金账户卡的基本户作为资金结算账户。
15 美元（钞户）资金只能
业务操作指南－国际业务试题下载 – DOC文档下载
业务操作指南－国际业务试题
1、进口开证的风险环节有哪几个？
初审、信贷审查、技术审查、到单审核、证后管理五个
2、进口开证业务初审环节的风险控制措施是什么？
1、申请人必须有进出口经营权，在进口付汇名录内(否则提供备案表)，贸易真实性可信度指标须C类(含)以上,持有效贷款卡，无不良融资记录；2、审查合同真实有效性，开证金额和付款期限符合正常贸易要求；3、提交申请书，协议或总协议，进口合同，代理协议(如需)，核销单等，初次开证企业提供营业执照和机构代码证副本。
3、进口开证的信贷审查环节的风险控制措施是什么？
1、明确审查内容，对申请人基本情况、财务、生产经营、融资及信用状况和行业市场环境进行审查，保证授信充足；2、落实保证金及保证金差额部分担保的合法有效性，审核无误后签订担保合同。考虑汇率变动酌情加收保证金。按最大溢装金额收取保证金。
45、什么叫国际保理？
全称保付代理业务，是国际贸易在赊销和承兑交单贸易
外汇会计专业应知应会考试正式试卷下载 – DOC文档下载
9、即期汇率是即期外汇买卖使用的汇率，也就是成交后（ ）日内进行收付交割使用的汇率。
标准答案 1:两
12、除因贸易融资及本年度新发生贷款而产生的定期存款外，支行定期存款原则上（ ）提前支取。
标准答案 1:不允许
19、美元、港币等值（ ）美元以上，其他币种等值（ ）美元以上的售汇业务；或美元（ ）以上，其他币种金额等值（ ）美元以上的结汇业务，支行在与客户基本达成协议后，应电话通知国际业务处后，再为客户办理业务。
标准答案 1:200万2:50万3:50万4:20万
2、案例分析
（1）、一禁止分批装运的信用证
国际业务外汇产品试题下载 – DOC文档下载
一、单项选择题
1. 外汇市场报价中，对（ ）的报价不是把美元作为基础货币的。
A. 澳元 B. 人民币 C. 日元 D. 瑞士法郎
2.银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。
A. 高于 B. 等于 C. 低于 D. 不能确定
3.一般情况下，一种汇率的表示通常有（ ）位有数字。
A. 4 &nbs
贸易融资复习参考资料 – DOC文档下载
进口开证
（一）产品定义：
进口信用证。银行根据开证申请人的指示向受益人开出的，凭规定单据履行到期付款义务的保证性文件。
（二）产品功能：
为客户提供信用中介及融资便利。
进口押汇
（一）产品定义：
进口押汇。银行应开证申请人的要求，在与其达成信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据方式向其释放单据并先行对外付款的融资行为。
（二）产品功能：
1． 进口押汇业务与进口开证业务使用同一笔授信额度，无须占用额外授信额度；
提货担保
（一）产品种类：
提货担保、提单背书。在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达时，我行（开证行）应进口商申请，为其向承运人开立的承担先行放货责任的保证性文件。客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保保函。
打包放款
（一）产品定义：
打包放款。出口商以收到的信用证正本
客户经理外汇业务考题下载 – DOC文档下载
客户经理外汇业务考题
一、 单选题（15道，每题2分）
1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（）
A、旅行支票兑付款转存 B、其他省市外汇汇入款转存，汇出方为现钞户 C、境外汇入款转存 D、票据托收托回款项转存
2、国内居民张先生从本人现汇账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户提供收入来源的证明，但无需上外管局审批？（）
A、1万美元 B、70万日元 C、10万欧元 D、20万英镑
3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）
A、境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币
B、非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账
C、居民个人只能在本人名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直系亲属关系包括父母、子女、配偶
D、非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表
国际结算业务考试试题精选下载 – DOC文档下载
一、名词解释（20分）
1．贴现：
2．头寸调拨：
3．信用证：
4．租船合约提单：
5．实质一致：
二、填空（每空一分，共16分）
1．如汇票金额为About Five Thousand Dollars，则此汇票为效汇票。
2． 有权在保险单据上签字。
3．据UCP500，信用证若未注明是否可撤销，则默认其为 。
4．某提单上注明“三箱坏损”这种提单是 提单，一般情况下，银行对这种提单将 。
5．按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为三种方式，其中以 最为快捷，使用最为广泛。
6．在汇票的使用过程中，使汇票一切债务终止的环节是。
7．托收按交单条件不同，可分为 和两种。其中就卖方风险而言，风险小些。
8．支票划线的作用在于 。
9．审单的两种工作方法是 和 。
10．信用证支付方式的特点为：信用证是 、
国际结算业务应知应会考试正式试卷下载
应 知 部 分
【填空题部分】
2、跟单信用证是一种有条件的银行付款承诺。它是银行[开证行]根据买方[申请人]的要求和指示向卖方[受益人]开立的在一定期限内凭（ ）、（ ）信用证条款的（ ），即期或在一个可以确定的将来日期，承付一定金额的（ ）。
标准答案 1:规定的2:符合3:单据4:书面承诺
5.按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为三种方式，其中以（ ）最为快捷，使用最为广泛。
标准答案 1:电汇
【应会试题部分】
1、根据信用证回答问题。
TO： BANK OF CHINA SHANGHAI BRANCH
FROM： THE HONGKONG AN
“财智国际”网上知识竞赛试题及答案
（题量：单选228题，多选186题。共计414题。）
一、单选题
3、下列不属于跨境通套餐收益的是 。
A、外汇理财收益 B、结算手续费
C、汇兑收益 D、信用卡手续费
答案：D
4、下列不属于跨境通产品套餐主要风险点的是 。
A、关联企业资信风险 B、政策风险
C、法律风险 D、汇率风险
答案：D
5、外方股东计划在国内筹建外资企业时，我行即可提供 套餐服务。
A、外资筹建通 B、跨境通
C、信保融资通
业务操作指南考试 – 国际业务题库 – 贸易融资及信用证部分
一、单项选择题
1、下列哪种方式不是国际结算的基本方式（ ）
A、汇款 B、外汇转贷款 C、跟单托收 D、跟单信用证
2、下列哪种产品不属于表内贸易融资业务（ ）
A、进口开证 B、进口押汇 C、出口发票融资 D、出口贴现
3、下列不属于单证业务的是（ ）：
A、信用证通知 B、进口代收
C、汇入汇款  
业务操作指南考试 – 国际业务题库 – 贸易融资及信用证部分
一、单项选择题
1、下列哪种方式不是国际结算的基本方式（ ）
A、汇款 B、外汇转贷款 C、跟单托收 D、跟单信用证
2、下列哪种产品不属于表内贸易融资业务（ ）
A、进口开证 B、进口押汇 C、出口发票融资 D、出口贴现
3、下列不属于单证业务的是（ ）：
A、信用证通知 B、进口代收
C、汇入汇款  
业务操作指南考试 – 国际业务题库 – 非贸易结算产品部分
一、选择题
1． 速汇金汇出汇款单笔限额为 美元（不含）。
A． 1000
B． 2000
C． 5000
D． 10000
2. 速汇金每人每日累计汇出汇款不得超过 美元（不含）。
A． 5000
B． 10000
C． 20000
D． 50000
3．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是：
A.&n
业务操作指南考试 – 国际业务题库 – 非贸易结算产品部分
一、选择题
1． 速汇金汇出汇款单笔限额为 美元（不含）。
A． 1000
B． 2000
C． 5000
D． 10000
2. 速汇金每人每日累计汇出汇款不得超过 美元（不含）。
A． 5000
B． 10000
C． 20000
D． 50000
3．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是：
A.&n
业务操作指南考试题库 – 国际业务专业考试 – 案例题
五、案例题
【案情简介】境外个人陈某在某银行开立的外汇账户中发生1笔59.8万美元的销户，外汇资金转入银行内部过渡账户中，当天陈某个人人民币账户发生1笔人民币资金转帐存入，金额463.02万元，也是从该行内部过渡户中转入。在检查中通过逐笔核对，发现同一时间内有12名境内个人的外汇结汇金额、币种以及结汇后的人民币资金金额合计均与陈某的外汇、人民币资金一致，且结汇资金均来源于该行内部过渡账户，结汇后的人民币资金均进入该行过渡户账户中。将结汇过渡账户中的59.8万美元分拆为11笔5万美元和1笔4.8万美元，分别予以结汇。请问：该银行在业务操作中违反了哪些国家外汇管理政策？
【案情简介】 A企业是一家外贸公司，主要生产经营高档面料，原料全部国内采购，所有产品全部出口。年出口量达到2400万美元，平均每月收汇USD200万。假定A公司与国外客户的结算方式以90天远期信用证为主，请问A企业从原料采购到最后收汇的这一过程中我行可以为其提供哪些产品和服务？
【案情简介】A企业是一
业务操作指南考试题库 – 国际业务专业考试 – 判断题
一、判断题
办理福费廷业务无需占用客户的授信额度（）
信用证是一份独立合约，独立于合同（）
提货担保属于进口贸易融资项下的产品（ ）
装运单据（SHIPPING DOCUMENTS）指的是信用证要求的除汇票以外的所有单据。 （ ）
银行在发放出口押汇/贴现款项时，即可为企业出具出口收汇核销专用联。（ ）
出口发票融资业务适用于汇款、托收结算方式。 （ ）
进口类国际贸易融资业务的融资期限最长不超过180天，到期后不得展期。（ ）
在转让信用证中，如果第一受益人未能及时替换发票和汇票，转让行可以把第二受益人提交的单据直接寄给开证行。 （ ）
D/A为付款交单，即当提示行向付款人提示全套单据时，付款人应立即支付全部款项才能从银行获得代表物权的单据。 （）
跟单进口代收以商业信用为基础，代收行银行负有审单的义务，但不承
业务操作指南考试题库 – 国际业务专业考试 – 案例题
五、案例题
【案情简介】境外个人陈某在某银行开立的外汇账户中发生1笔59.8万美元的销户，外汇资金转入银行内部过渡账户中，当天陈某个人人民币账户发生1笔人民币资金转帐存入，金额463.02万元，也是从该行内部过渡户中转入。在检查中通过逐笔核对，发现同一时间内有12名境内个人的外汇结汇金额、币种以及结汇后的人民币资金金额合计均与陈某的外汇、人民币资金一致，且结汇资金均来源于该行内部过渡账户，结汇后的人民币资金均进入该行过渡户账户中。将结汇过渡账户中的59.8万美元分拆为11笔5万美元和1笔4.8万美元，分别予以结汇。请问：该银行在业务操作中违反了哪些国家外汇管理政策？
【案情简介】 A企业是一家外贸公司，主要生产经营高档面料，原料全部国内采购，所有产品全部出口。年出口量达到2400万美元，平均每月收汇USD200万。假定A公司与国外客户的结算方式以90天远期信用证为主，请问A企业从原料采购到最后收汇的这一过程中我行可以为其提供哪些产品和服务？
后半部分省略，需VIP会员查看。请点
业务操作指南考试题库 – 国际业务专业考试 – 简答题
四、简答题
试述进口开证的特点。
试述福费廷业务概念及特点。
试述进口押汇的特点。
远期结售汇业务的主要作用
请列举外贸企业的四点需求。
试述国际结算业务的特点。
简述中介性福费廷业务与出口押汇业务的区别。
金融机构的反洗钱职责有哪些？
什么是外汇?哪些金融资产可称为外汇,试举出三种。
什么是即期汇率，什么是远期汇率？
跟单信用证项下不符点的认定需遵循哪些基本原则？
国际结算常用的结算方式有哪些? 信用证与其他两种结算方式有什么根本不同？
国际贸易和国际结算专业领域存在很多国际惯例，为各国专业人员普遍使用，请任意说出三个。
07版国际贸易融资信贷管理规定（以下简称07版规定）中进口信用证有效期限原则上不能超过几年？远期信用证（含买方远期信用证）付款期限不得超过多少天？对低风险担保方式项下的进口信用证业务，期限又如何确定？
07版规定中对