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分类： （三区）个人金融专业业务岗位资格考试、业务操作指南考试题库

  • 个人金融业务考试题库-客观题（单选题、多选题、判断题）

    个人金融业务考试题库-客观题（单选题、多选题、判断题）

    个人金融业务考试题库-客观题（单选题、多选题、判断题）1、通知存款最低起存金额为5万元，本金一次存入，不可分次支取。11、个人代收代付业务开办前须与委托人（ ），规范代理行为。12、基金托管人通常由什么机构担任。2、银行户口业务是指经客户确认的其在 渠道开立的所有本异地银行账户集合。

    1、通知存款最低起存金额为5万元，本金一次存入，不可分次支取。
    A、正确
    B、错误
    备选项：2
    标准答案：

    2、理财金账户中的活期账户、牡丹交通卡账户、以及用于偿还我行个人贷款的存款账户等11类小额账户暂时免收账户管理费。
    A、正确
    B、错误
    备选项：2
    标准答案：

    1、开立个人联名账户的个人客户，可以为 人。
    A、1人
    B、2人
    C、3人
    D、5人
    备选项：4
    标准答案：

    2、银行户口业务是指经客户确认的其在 渠道开立的所有本异地银行账户集合。
    A、柜面
    B、电子银行
    C、自助银行
    D、手机银行
    备选项：3
    标准答案：

    11、个人代收代付业务开办前须与委托人（ ），规范代理行为。
    A、办理开户手续
    B、签订代理协议
    备选项：2
    标准答案 ：

    12、基金托管人通常由什么机构担任。
    A、具备一定条件的商业银行等专业性金融机构
    B、具备一定条件的基金公司等专业性金融机构
    备选项：2
    标准答案 ：

  • 个人金融业务考试题库-案例分析题和论述题

    个人金融业务考试题库-案例分析题和论述题

    个人金融业务考试题库-案例分析题和论述题 1、试述当前储蓄营销工作的侧重点主要有哪几方面？ 请结合核心竞争力项目实施的要求，从人员结构、职责分工、物理分区、流程实施等方面分析网点在经营管理上存在的问题（或可能存在的问题），并提出具体调整建议。

    论述题

    1、试述当前储蓄营销工作的侧重点主要有哪几方面？

    答题要点：

    案例题

    1、你对基金定投产品有哪些了解（提示：从基金定投定义、种类、目标客户等方面进行回答）。

    标准答案：

    2、我行某理财中心，目前共有19名员工，其中管理层4人，包括网点正负主任2人，现场管理人员2人；大堂经理1人；理财经理1人（负责客户营销），个人贷款客户经理2人（主要负责贷款催收工作），现金柜员10人（由于网点客户较多，业务处理压力较大），非现金柜员1人（业务压力相对较轻）。

    请结合核心竞争力项目实施的要求，从人员结构、职责分工、物理分区、流程实施等方面分析网点在经营管理上存在的问题（或可能存在的问题），并提出具体调整建议。

  • 省行个人金融业务题库

    省行个人金融业务题库

    省行个人金融业务题库 2、银行户口业务是指经客户确认的其在 渠道开立的所有本异地银行账户集合。3、定活通业务是指银行根据客户意愿按储蓄业务管理相关规定将其活期储蓄与定期储蓄之间互为转存的一项业务。活期储蓄转存定期储蓄的期限分为 。14、个人最高额抵押贷款是一个新的个人贷款品种。

    2、银行户口业务是指经客户确认的其在 渠道开立的所有本异地银行账户集合。
    A、柜面
    B、电子银行
    C、自助银行
    D、手机银行
    备选项：3
    标准答案：

    3、定活通业务是指银行根据客户意愿按储蓄业务管理相关规定将其活期储蓄与定期储蓄之间互为转存的一项业务。活期储蓄转存定期储蓄的期限分为 。
    A、三个月
    B、六个月
    C、一年
    D、二年
    备选项：4
    标准答案：

    6、汇出境外的方式包括那几种。
    A、电汇汇出
    B、票汇汇出
    C、购买旅行支票
    D、速汇金汇出
    E、贴现

    13、储蓄国债（电子式）的投资人仅限于个人投资者。
    A、正确
    B、错误
    备选项：2
    标准答案：

    14、个人最高额抵押贷款是一个新的个人贷款品种。
    A、正确
    B、错误
    备选题：2
    标准答案


    论述题

    1、试述当前储蓄营销工作的侧重点主要有哪几方面？

    ①深入开展代发工资业务，夯实增存的基础。（2分）

    ⑤加快客户经理队伍建设，充分发挥个人客户经理的揽存作用，提升客户关系维护能力和产品销售能力。（2分）

    2、请根据我行个人客户市场定位与统一客户视图管理意见，论述针对不同层次客户应采取的营销与服务策略。

    答题要点：

  • 个人金融业务题库

    个人金融业务题库

    个人金融业务题库 1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（ ）3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（ ）29、借款人申请个人质押贷款时的质押物可以为（）。30、证券投资基金销售包括（）。1、预约周期转账协议是指银行接受客户的委托，按照与客户约定的期限，每隔一定时间从客户约定的借方账户转出一定的金额到贷方账户的理财协议。


    一、单选题
    1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（ ）
    A、境外汇入款转存 B、票据托收托回款项转存 C、旅行支票兑付款转存 D、其他省市外汇汇入款转存，汇出方为现钞户
    试题难度：一般
    答案：

    3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（ ）
    A、境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币
    B、非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账
    C、居民个人只能在本人名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直系亲属关系包括父母、子女、配偶
    D、非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》
    试题难度：一般
    答案：

    29、借款人申请个人质押贷款时的质押物可以为（）。
    A、储蓄存单 B、凭证式国债 C、人寿保险单 D、存款证明
    试题难度：较难
    答案：

    30、证券投资基金销售包括（）。
    A基金管理人或者基金管理人委托的其他机构宣传推介基金
    B发售基金份额
    C办理基金份额申购
    D赎回
    试题难度：较难
    答案：

    三、判断题
    1、预约周期转账协议是指银行接受客户的委托，按照与客户约定的期限，每隔一定时间从客户约定的借方账户转出一定的金额到贷方账户的理财协议。
    试题难度：一般
    答案：

    5、开放式基金在盈利的情况下每年都会进行分红，基金分红方式有现金分红和红利再投资两种方式供客户选择。
    试题难度：较难
    答案：

    6、保险费用的缴款方式主要分为趸缴和期缴
    试题难度：较难
    答案：

  • 个人理财从业人员资格认证试题

    个人理财从业人员资格认证试题

    一、单项选择题（共30题、每题1分）
    22、根据《信托法》的相关规定，在信托类理财业务中信托投资机构承担的角色为（ ）
    A、委托人
    B、投资人
    C、受托人
    D、托管人
    23、受托人向受益人承担支付信托利益的义务以（ ）为限
    A.受托人财产
    B.托管人财产
    C.委托人财产
    D.信托财产
    24、按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（ ）
    A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
    B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
    C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务

  • 个人金融业务操作指南考试题（个人客户经理、大堂经理试卷） – DOC下载

    个人金融业务操作指南考试题（个人客户经理、大堂经理试卷） – DOC下载

    支行： 姓名： 成绩：

    填空题(100分，错一空扣2分)

    1、签定理财协议的主要风险环节有 、 、 、
    2、柜员签定完理财协议后,在将理财协议客户联及相关资料交给客户时, 必须主动向客户进行风险提示

  • 个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第二部分

    个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第二部分

    优质客户的信息档案资料，应（　　）用一个档案袋存放，并统一保管。
    　　A、全部客户　　 B、每个客户
    　　C、不同特征的客户群　　D、资产量同档次的客户群
    B
    使客户持续购买其已在我行购买过的产品或已经享受过的服务，是（　　）的销售方式。
    　　A、关联营销　　B、向上营销　　C、交叉营销　　D、重复营销
    D
    理财经理进行事先准备时，对于待跟进客户，准备该客户的（　）
    　　A、《优质客户信息记录表》　　B、《待跟进客户信息记录表》
    　　C、《优质客户维护记录表》　　D、《客户经理日志》
    B
    （　　）是指实力强、与我行关系密切、对我行贡献度高的客户。
    　　A、现有优质客户　　 B、现有潜质客户　　C、待争取优质客户　　D、忠诚客户
    &nb

  • 个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第二部分

    个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第二部分

    优质客户的信息档案资料，应（　　）用一个档案袋存放，并统一保管。
    　　A、全部客户　　 B、每个客户
    　　C、不同特征的客户群　　D、资产量同档次的客户群
    B
    使客户持续购买其已在我行购买过的产品或已经享受过的服务，是（　　）的销售方式。
    　　A、关联营销　　B、向上营销　　C、交叉营销　　D、重复营销
    D
    理财经理进行事先准备时，对于待跟进客户，准备该客户的（　）
    　　A、《优质客户信息记录表》　　B、《待跟进客户信息记录表》
    　　C、《优质客户维护记录表》　　D、《客户经理日志》
    B
    （　　）是指实力强、与我行关系密切、对我行贡献度高的客户。
    　　A、现有优质客户　　 B、现有潜质客户　　C、待争取优质客户　　D、忠诚客户
    &nb

  • 个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第一部分

    个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第一部分

    题目 答案

    根据我国现行的法律规定有权查询、冻结、扣划单位或个人储蓄存款的执法机关有（ ）
    A、人民法院、人民检察院、公安机关
    B 、人民法院、国家安全机关、公安机关
    C、人民法院、税务机构、海关
    D、人民法院、税务机构、海关、国家安全机关
    C
    每份教育储蓄存款本金最高限额是（ ）
    A、1万元 B、2万元 C、4万元 D、5万元
    B
    储蓄存款利率由中国人民银行拟定，经（ ）批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布。
    A. 国务院 &nb

  • 个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第一部分

    个人金融业务岗位资格考试单项选择题库 – 第一部分

    题目 答案

    根据我国现行的法律规定有权查询、冻结、扣划单位或个人储蓄存款的执法机关有（ ）
    A、人民法院、人民检察院、公安机关
    B 、人民法院、国家安全机关、公安机关
    C、人民法院、税务机构、海关
    D、人民法院、税务机构、海关、国家安全机关
    C
    每份教育储蓄存款本金最高限额是（ ）
    A、1万元 B、2万元 C、4万元 D、5万元
    B
    储蓄存款利率由中国人民银行拟定，经（ ）批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布。
    A. 国务院 &nb