反洗钱基本常识 – 人民币可疑支付交易的指标有哪些？
人民币交易可疑行为包括15条。
下列支付交易属于可疑支付交易；
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金明显不符；
（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
(十二)频繁开户、销户、且销户前发生大量资金收付；
反洗钱基本常识 – 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，哪些外汇交易属于可疑外汇现金交易？
根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第九条，属于可疑外汇现金交易的外汇交易，包括：
（一）居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的；
（二）居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的；
（三）居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的；
（四）非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的；
（五）非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的；
（六）企业外汇账户中频繁有大量外币现金支付，与其经营活动不相符的；
（七）企业外汇账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；
（八）企业频繁发生以现金方式收取出口贷款，与其经营范围、规模明显不符的；
（九）企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本
反洗钱基本常识 – 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易？
根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第九条，属于可疑外汇非现金交易的外汇交易，包括：
（一）居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；
（二）居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出，或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的；
（三）非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家（地区）汇入款项的；
（四）居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；
（五）企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等；
（六）企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）等方式结算的出口外汇的；
（七）企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的；
反洗钱基本常识 – 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易？
金融机构应当对符合下列情形的外汇非现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。
（一）居民个人办理个人实盘买卖业务时，频繁转换币种，明显不谋求盈利的；
（二）居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开旅行支票或汇票的；
（三）非居民个人外汇账户频繁作出订购兑现大量旅行支票或汇票的；
（四）企业在开立外汇账户时多次拒绝向银行提供有关开户所需的证明文件或不愿提供一般信息的；
（五）企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的；
（六）企业结、售汇单证不全，结、售汇金额突然增大，结、售汇频率加快或者结、售汇金额明显超出其正常经营水平的；
（七）企业在银行办理出口入账手续时，无有效商业单据却频繁领取结汇水单（核销专用联），或拒绝提供有效商业单据而频繁领取结汇水单（核销专用联）的；
（八）企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、
反洗钱知识考试答题
姓名 所属部室
一、填空（30题，每题2分，共计60分）
1.洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（ 犯罪 ）收益的真实来源和性质，使其在形式上（合法化 ）的行为。
2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）。
3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都要通过（洗钱活动）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没收。
4.反
反洗钱知识考题试卷
姓名 所属部室
一、填空（30题，每题2分，共计60分）
洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（ 犯罪 ）收益的真实来源和性质，使其在形式上（合法化 ）的行为。
1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）。
2. 不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都要通过（洗钱活动）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没收。
3.
银行反洗钱知识标准笔试题及答案
单位： 姓名：
一、填空题
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。
2、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法
人民银行反洗钱知识竞赛题库2010年（附答案）
人民银行反洗钱知识竞赛题库2010年版，人民银行反洗钱知识竞赛题库2010年396题简答、问答题，另有选择题、判断题。人民银行反洗钱知识竞赛题库2010年复习题考试题试卷
人民银行反洗钱知识竞赛题库2010年396题简答、问答题复习题
反洗钱知识竞赛题库
一、问答题
19、反洗钱调查的调查对象是什么？
20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构可以向特定非金融机构进行反洗钱调查吗？
21、反洗钱调查的目的是什么？
22、反洗钱调查与反洗钱检查的区别是什么？
23、反洗钱调查中，被调查机构的义务有哪些？
26、在制作询问笔录时，调查人的确认方式有哪些？
288、《中华人民共和国反洗钱法》于何时、何会议通过？
答：《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
289、制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是什么？
290、什么是洗钱活动？
291、各金融机构及特定非金融机构应当如何履行反洗钱义务？
292、依照《反洗钱法》的规定，反洗钱行政主管部门和负有反洗钱监管职责的部门、机构及司法机关获得的客户身份资料和交易信息的使用范围是什么？
293、国务院反洗钱行政主管部门的职责是什么？
294、反洗钱信息中心的具体职责是什么？
295、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，在反洗钱方面需要审核什么内容？
296、海关对哪些情况应及时向反洗钱行政主管部门通报？
297、金融机构进行客户身份识别时，可以向哪些部门核实？
301、金融机构在什么情况下需要进行重新识别客户身份？
302、金融机构对已结束业务关系的客户身份资料及客户交易信息的保存期限为多长时间？
答：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
303、金融机构破产和解散时，应当如何处理客户资料？
304、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由哪些部门制定？
305、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由哪些部门制定？
答：由国务院反洗钱行政主管部门制定。
306、《反洗钱法》规定金融机构发现大额和可疑交易情况应如何处理？
二、选择题
当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人
8、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ ）保护。
A、法律； B、刑法； C、民法
9、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ A ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、该金融机构； B、第三方； C、客户
10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ）。
A、公开； B、保密； C、登记备案
11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门
12、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。
A、刑事诉讼； B、民事诉讼； C、信息披露
三、判断题
1.2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（ ）
2. 2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。( )
3. 2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( )
反洗钱业务考试题库（257题）（附答案）
反洗钱业务考试题库（257题）试题，反洗钱业务考试题库（257题）题型为选择题、判断题、简答题。反洗钱业务考试题库（257题）复习题考试题试卷
反洗钱业务考试题库（257题）试题
反洗钱业务考试题库（257题）
反洗钱业务题库（共257题）
试题类型：填空题 题量： 93题
序号 试题
1
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合_____部门打击洗钱活动
答案：司法机关和行政执法机关。
2
依据《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行_____、_____。
答案： 。
3
任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向______________举报。
答案：反洗钱行政主管部门
4
查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权_________。
答案：
5
中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可以将检查情况通报______________________、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
答案：中国银行业监督管理委员会
6
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项___________。_
答案：
7
金融机构应当按照规定向_____报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
答案：中国反洗钱监测分析中心。
8
金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施_______。
答案：
9
除中国人民银行外，还有中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会需在各自职责范围内履行反洗钱________职责？
答案：
10
反洗钱调查，在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有_____。
答案：
11
人民银行实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关_______、不得___________。
答案：
12
反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度是_____，_____，_____。 答：客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。
答案：
13
临时冻结不得超过____小时。
答案：
14
金融机构应当按照规定建立客户身份_______制度。
答案：
15
按照总行电子银行业务反洗钱管理办法，各级行应将电子银行业务反洗钱检查纳入________日常检查工作。
答案：运行督导员
16
中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，需出示___________和执法证。
答案：
17
反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱_________。
答案：
18
在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，_____________计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
答案：单边累计
反洗钱法一法两规试题（附答案）
反洗钱法一法两规试题：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题，反洗钱法一法两规试题题型为选择题、判断题、简答题、填空题8。反洗钱法一法两规试题复习题考试题试卷
反洗钱法一法两规试题：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题
《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题
一、单项选择(每题2分，共20分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》于( B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A．2006年8月1日 B．2006年10月31日
C．2006年7月1日 D．2006年11月21日
2、国务院反洗钱行政主管部门是( )
A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会
C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会
3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )
A．五年 B．三年 C．一年 D．六个月
4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于( )起执行。
A．2006年10月31日 2006年11月21日
B．2007年1月1日 2007年3月1日
C．2007年3月1日 2006年11月6日
D．2007年1月1日 2006年11月31日
5、( B )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A．中国人民银行 B.中国人民银行及其分支机构
C．中国银行业监督管理委员会 D．中国反洗钱监测分析中心
6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )补正。
A．3个工作日内 B．4个工作日内
C．5个工作日内 D．10个工作日内
7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．3个工作日内 B．4个工作日内
C．5个工作日内 D．10个工作日内
8、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年