内控知识考试试题试卷-1
在相同的条件下重复一个行为或试验，不确定性事件所出现的结果的特点是___
A:所出现的结果有多种
B:出现的结果只有一种
C:具体是哪种结果事前不可预知
D:出现的结果能事前预知
正确答案：
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS124(多选题) 测试分数:(1)
商业银行风险的特征是_____
A:不确定性
B:损益性
C:可能性
D:扩散性
正确答案：
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS126(多选题) 测试分数:(1)
《中华人民共和国商业银行法》规定"商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实
内控知识考试试题试卷-2
塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的_____
A:. 组织结构
B: 会计政策和程序
C: 制衡机制
D:资产和投资的保全
正确答案：
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS020(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括____
A:管理层监察与控制文化
B:控制活动与岗位分离
C:信息与沟通
D:监控活动与偏差纠正
正确答案：
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS021(多选题) 测试分数:(1)
银行风险管理流程包括
管理过程推进年测试对应的的题库-内控知识考试题库（答案）-2
试题编号:TKCZNKNBKZZY097(多选题) 测试分数:(1)
从风险控制的过程来划分，风险管理框架可分为____
A:自控
B:内控
C:互控
D:监控
正确答案：
ACD
试题编号:TKCZNKNBKZZY099(多选题) 测试分数:(1)
风险评估系统的功能主要有
A:风险预警
B:风险缓释
C:决策参谋
D:业绩评价
正确答案：
ACD
试题编号:TKCZNKNBKZZY100(多选题) 测试分数:(1)
控制活动的主要步骤有
A:指定
管理过程推进年测试对应的的题库-内控知识考试题库（答案）-3
塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的_____
A:. 组织结构
B: 会计政策和程序
C: 制衡机制
D:资产和投资的保全
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS020(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括____
A:管理层监察与控制文化
B:控制活动与岗位分离
C:信息与沟通
D:监控活动与偏差纠正
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKFXGLJCZS021(多选题) 测试分数:(1)
员工违规行为处理暂行规定考试题库（答案）
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD104 试题分数：1
下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为
A.未按规定尽职监督检查
B.对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权
C.违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划
D.对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改
标准答案：
C
多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD105 试题分数：1
下列行为属于违反总会计管理规定的有
A.未按规定及时对派驻机构会计科目使用、账户管理、业务核算异动等情况进行监测分析
B.未按规定频率和内容对派驻机构的各项制度执行情况及业务核算有关事项进行现场巡查
C.未对监控、巡查中发现的问题及时发送整改通知，并跟踪监督落实
D.营业网点的
员工违规行为处理暂行规定考试题库（答案）
判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD092 试题分数：1
签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分
对 错
标准答案：
对
多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD093 试题分数：1
下列违规行为中，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入的有
A.违规代客户办理业务
B.违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）、身份证件及客户印章
C.违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号
D.为借用、出租、转让账户提供方便
标准答案：
ABD
判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD094 试题分数：1
私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分
对 错
标准答案：
对
单选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD095 试题分数：1
签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予
A.开除
B.批评教育和扣减绩效收入
C.警告或记过
D.解除劳动合同
标准答案：
A
多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD096 试题分数：1
下列属于违反凭证交接管理规定的行为有
A.未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管
B.将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带
C.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账
D.未执行凭证、票据交接手续
标准答案：
ABD
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD099 试题分数：1
下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有
A.未经审批，未签订协议开办业务
B.未及时入账
C.未执行持证上岗、双人操作、双人保卫
D.未达账项未进行逐笔核查并确认原因
标准答案：
ABC
判断题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD100 试题分数：1
柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。
对 错
标准答案：
对
多选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD101 试题分数：1
下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有
A.柜员临柜期间，为本人办理业务
B.柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务
C.擅自进行资金划拨、资金交易操作
D.违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券
标准答案：
AB
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD102 试题分数：1
下列属于违反金库规定的行为有
A.未双人管库、同进同出
B.金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接
C.未按规定结库与查库
D.经核准启用、停用金库
标准答案：
ABCD
单选题
试题编号：TKCZNKYGWGCFZXGD103 试题分数：1
违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予
A.批评教育和扣减绩效收入
B.警告或记过
C.记大过或撤职
D.开除
标准答案：
D
风险管理基础知识考试（答案）
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS003 试题分数：1
______不包括在市场风险中
A.利率风险
B.汇率风险
C.操作风险
D.商品价格风险
标准答案：
C
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS005 试题分数：1
.商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于___的风险管理方法
A.风险对冲
B.风险转移
C.风险分散
D.风险规避
标准答案：
A
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS008 试题分数：1
_____负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
A.董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D.高级管理层
标准答案：
D
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS013 试题分数：1
对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取________
A.风险值较低的指标值
B. 风险值较高的指标值
C.风险值为二者均值的指标值
D.类似客户的指标值
标准答案：
B
多选题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS021 试题分数：1
银行风险管理流程包括的环节有______
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.. 风险控制
标准答案：
ABCD
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS022 试题分数：1
属于事前风险控制手段的是_____
A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿
D. 风险分散
标准答案：
ABD
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS023 试题分数：1
下列关于银行资本的作用叙述正确的是____
A.提供融资
B.使银行免受损失
C. 维持市场信心
D.限制银行业务过度扩张
标准答案：
ACD
判断题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS028 试题分数：1
我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券
对 错
标准答案：
错
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS035 试题分数：1
商业银行不仅仅是经营货币的金融机构，也是经营风险的经营机构。
对 错
标准答案：
对
单选题
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS061 试题分数：1
_____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A.操作风险
B.国家风险
C.声誉风险
D.法律风险
标准答案：
C
试题编号：TKCZNKFXGLJCZS067 试题分数：1
风险主体利用资本、利润、抵押品拍卖收入等形式的资金，弥补其在某种风险上遭受的资产损失，使风险损失不会影响到风险主体正常经营的进行，不会导致其形象与信誉的损害，属于____风险管理方法。
A.风险补偿
B.风险分散
C.风险规避
D.风险转移
标准答案：
A
管理过程推进年测试题库-操作风险手册考试题库（答案）
单选题
试题编号：TKCZNKCZFX005 试题分数：1
下列哪一个选项不属于风险识别考虑的外部因素
A.行业的发展变化和技术的进步
B.经营环境的变化
C.银行人力资源的素质、员工的流动性
D.文化风险
标准答案：
C
多选题
试题编号：TKCZNKCZFX041 试题分数：1
风险与控制自我评估的内容主要包括
A.固有风险
B.临时风险
C.控制风险
D.剩余风险
标准答案：
ACD
试题编号：TKCZNKCZFX042 试题分数：1
自我评估方法主要有
A.检查表法
B.工作间交流法
C.情景分析法
D.叙述法
标准答案：
ABD
单选题
试题编号：TKCZNKCZFX028 试题分数：1
下列哪一个选项不属于各级内控合规部门的操作风险管理职责。
A.对各项拟出台的内控制度进行合规性检查
B.本级行的内控综合协调管理
C.及时通报重大事件及操作风险情况，分析风险成因，提出操作风险防范措施
D.对操作风险管理架构进行批准和定期检查
标准答案：
D
试题编号：TKCZNKCZFX029 试题分数：1
下列哪个选项不属于第三方评估实施部门
A.操作风险管理委员会
B.外部监管部门
C.外部审计
D.内部审计
标准答案：
A
多选题
试题编号：TKCZNKCZFX043 试题分数：1
评估操作风险时应该考虑的因素主要有
A.银行发生的实际损失和已经招致巨大损失但损失又被避免的事件
B.同业操作风险损失或操作风险暴露情况
C.银行业务经营环境的变化
D.其他风险苗头因素
标准答案：
ABCD
试题编号：TKCZNKCZFX048 试题分数：1
风险监测指标应该符合以下标准
A.有效性
B.可比性
C.敏感性
D.便用性
标准答案：
ABCD
试题编号：TKCZNKCZFX049 试题分数：1
计量操作风险的方法主要有___和_____两大类
A.有表及里
B.有简单到复杂
C.自上而下
D.自下而上
标准答案：
CD
试题编号：TKCZNKCZFX050 试题分数：1
用自下而上法计量操作风险可分为以下那几个步骤
A.对操作风险进行分类
B.收集风险数据
C.根据风险数据，模拟损失分布，建立数学模型
D.利用模型计算操作风险值
标准答案：
ABCD
试题编号：TKCZNKCZFX051 试题分数：1
常用的操作风险监测工具主要有
A.流程图
B.情景分析
C.风险图
D.监测指标
标准答案：
CD
管理过程推进年测试对应的的题库-内控知识考试题库（答案）-2
试题编号:TKCZNKNBKZZY082(多选题) 测试分数:(1)
内部控制目标可划分为以下哪几类
A:业绩目标
B:团队目标
C:信息目标
D:合规性目标
正确答案：
ACD
试题编号:TKCZNKNBKZZY083(多选题) 测试分数:(1)
内部控制的要素有
A:控制环境
B:风险评估
C:控制活动
D:信息传递和监督评审
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKNBKZZY084(多选题) 测试分数:(1)
内部控制的作用主要有
A:统合整体作用
B:制约作用
C:激励作用
D:促进作用
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKNBKZZY085(多选题) 测试分数:(1)
控制环境中的制度环境主要指
A:产权制度
B:公司治理结构
C:经营制度
D:企业文化制度
正确答案：
ABC
试题编号:TKCZNKNBKZZY088(多选题) 测试分数:(1)
经营制度主要有以下两种模式
A:分业经营
B:综合经营
C:混业经营
D:统一经营
正确答案：
AC
试题编号:TKCZNKNBKZZY089(多选题) 测试分数:(1)
经营制度主要由_____来决定
A:银行高级管理层
B:董事会
C:政府
D:金融主管部门
正确答案：
CD
试题编号:TKCZNKNBKZZY090(多选题) 测试分数:(1)
构建良好的内部控制环境需做到_____
A:建立现代法人产权制度
B:建立现代公司治理结构
C:培育商业银行企业文化
D:建立有效的风险管理框架
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKNBKZZY094(多选题) 测试分数:(1)
企业文化的培育对内部控制有直接影响的是
A:对价值观的培育
B:对企业精神的培育
C:对职业道德的培育
D:对企业形象的塑造
正确答案：
AC
试题编号:TKCZNKNBKZZY095(多选题) 测试分数:(1)
商业银行职业道德除需具备一般企业共同的职业道德外，还特别需要具备__的职业道德
A:诚信
B:公正
C:守法
D:协作
正确答案：
ABCD
试题编号:TKCZNKNBKZZY096(多选题) 测试分数:(1)
培育商业银行的企业文化的关键在于
A:董事会和高级管理层要发挥楷模示范作用
B:加强内部控制氛围建设
C:加强对员工的教育
D:充分运用赏罚机制
正确答案：
ABCD
管理过程推进年测试对应的的题库-内控知识考试题库（答案）-1
信贷管理试卷答案 测试分数:(1)
贷后管理中，按规定贷后______天跟踪检查贷款实际用途
A:10
B:15
C:30
D:7
正确答案：
D
试题编号:TKCZNKXDGL002(单选题) 测试分数:(1)
未按规定办妥抵押登记是否可以发放贷款？
A:不一定
B:是
C:否
正确答案：
A
试题编号:TKCZNKXDGL003(单选题) 测试分数:(1)
应办理而未办理抵押物保险手续或未注明工行为第一受益人，是否可发放贷款？
A:是
B:否
C:不一定
正确答案：
C
试题编号:TKCZNKXDGL004(单选题) 测试分数:(1)
信贷档案资料应该在贷后_____几天移交？
A:30
B:15
C:7
D:10
正确答案：
C
试题编号:TKCZNKXDGL005(单选题) 测试分数:(1)
（）可自行改变审批确定的贷款用途、金额、期限、利率等要素发放贷款
A:经办柜员
B:支行行长
C:客户经理
D:以上均不是
正确答案：
D
试题编号:TKCZNKXDGL006(单选题) 测试分数:(1)
_____可审批发放明显不符合国家产业政策和总行信贷行业政策的贷款
A:支行行长
B:客户经理
C:柜员
D:以上均不是
正确答案：
D
试题编号:TKCZNKXDGL007(单选题) 测试分数:(1)
当住房开发商的销售回笼达____%时提前收回贷款。
A:60
B:70
C:80
D:90
正确答案：
C
试题编号:TKCZNKXDGL008(单选题) 测试分数:(1)
催收通知书在借款合同履行期届满后____个月内向保证人送达
A:1
B:4
C:5
D:6
正确答案：
D
试题编号:TKCZNKXDGL009(单选题) 测试分数:(1)
如贷款发生风险，必须在_____天内及时对风险贷款进行责任评议。
A:10
B:15
C:30
D:60
正确答案：
B
试题编号:TKCZNKXDGL010(多选题) 测试分数:(1)
贷款发放前，要通过银行信贷登记咨询系统查询借款人____.
A:贷款卡的状态
B:资信状况
C:对外担保
D:他行融资情况
正确答案：
ABCD