《银行业从业人员资格认证考试职业操守》试题
单位： 姓名： 分数：
本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
二、多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。多选、少选、选错都不倒扣分）
在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ ）
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
E.公平对待
2.银行业从业人员应
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第十章 银行管理基础
第一节 管理的概念
一、什么是管理
管理是一个过程，是让别人与自己一道去实现既定的目标，是一切有组织的集体活动所不可缺少的要素。
二、管理的基本特征
（一）管理的主体是管理者
（二）管理的任务、职能与层次
管理的任务为：设计和维持一种环境，使在这一环境中工作的人们能够用尽可能少的支出，实现既定目标。在管理活动中，管理者都要承担计划、组织、人员配备、指导与领导、控制这五个基本职能。一个组织通常分成 三个管理层次，即上层主管人员、中层主管人员、基层主管人员。
（三）管理的核心是处理好人际关系
第二节 管理的基本方法
一、目标管理
目标管理是组织根据其发展的总目标制定总计划，并根据总计划调配人员，调整组织，确定组织结构后对总目标进行层层分解，一直到每一个员工个人，保证各级组织和每个个人都有确定的符合总目标的分目标，并制定相应的计划和实施细则。
（一）目标管理适用范围
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一、单选题
1.中国银行业协会的日常办事机构为（D）。
A．会员大会
B．理事会
C．常务理事会
D．秘书处
2.我国三大政策性银行成立于（A）年。
A．1994
B．1995
C．1996
D．1998
3.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。
A．中国农业银行
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．国家开发银行
4.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求。
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展<
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练习题
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A.2000 B.2001 C.2002 D.2003
2.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.国务院 D.中国银行业协会
3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的()。
A.现场检查 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管
4.中国银行业协会的日常办事机构为()。
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第2章 银行经营环境
一、经济环境
银行是在经济发展过程中产生的，其发展的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。经济环境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展状况直接决定和影响银行经营状况。
1、宏观经济运行：宏观经济状况包括经济发展水平、状况和前景等方面。
宏观经济状况 对银行的影响
经济发展水平 决定了银行的资金实力、业务种类和经营范围。
经济发展状况和前景 影响经济主体的收入、资产价值和对未来的信心，从而对银行的经营管理产生直接影响。
（1）宏观经济发展目标及其衡量指标
宏观经济发展目标 衡量指标 指标释义
经济增长 国内生产总值 GDP：本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。区分国内生产（常住居民生产）和国外生产。
充分就业 失业率 指劳动力
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1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:( C )A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE )A.发布与履行其职责相关的命令和规章B.发行人民币,管理人民币流通C.监督管理黄金市场D.负责金融业的统计、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动
3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE )
A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B )A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；2、增进市场信心；3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；4、努力减少金融犯罪
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一、单选题：
1、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。
A.存款 B.资产和预期收益 C.声誉 D.自有资本金
标准答案：b
2、关于国家风险，说法正确的是（ ）。
A.通常在债权人的控制范围之内 B.在同一国家范围内不存在国家风险
C.个人不会遭受国家风险带来的损失 D.国家风险有由债权人所在国家的行为引起
标准答案：b
3、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看做对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.流动性风险
标准答案：b
4、在银行风险管理
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在每道练习题答案解释之后的括号内，标有中国银行业从业人员资格认证编写的《
银行业从业人员资格认证考试辅导材料——公共基础》(试用版)中对应内容所在页码，以下各章
同。
（一）单选题
1. 答案D
2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。（第3页）
2. 答案B
《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及
其业务活动监督管理的工作。”（第5 页）中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委
员会。（第4 页）
3. 答案A
题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监
管”主要是收集数据资料基础上的分析评价；“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的
分析评价；“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈
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第一篇
第1章 中国银行业概况
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第2章 银行经营环境
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第3章 银行主要业务
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第4章 银行管理
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第二篇 银行业相关法律法规
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第三篇 银行业从业人员职业操守
一、考试大纲
二、练习题
参考答案
模拟试题1
第1 篇 银行知识与业务
第1 章 中国银行体系概况
说明：在每道练习题答案解释之后的括号内，标有中国银行业从业人员资格认证办公室编写、
2008 年8 月出版的银行业从业人员资格认证考试辅导材料《公共基础》中对应内容所
在页码，以下各章同。从以往的考试经验来看，考题范围以考试大纲为准，不完全拘
泥于教材内容，所以本习题集中也有少部分内容在教材中没有直接的解释。
（一）单选题
1. 答案B
改革开放以后，中国工商银行、中国农业银行、中国银行及中国建设银行逐步得以建立、
恢复和发展，曾被称为四大专业银行，其分工是：工商银行专门经营工商信贷和个人储
蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇，
建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。故A、C、D 选项说法正确。（第14
页）。制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定是中国人民银行的职
能。故B 选项说法不正确。（第4 页）