分类: (三区)银行业从业人员资格认证专业科目考试-风险管理专业证书

  • 银行业从业人员资格认证考试辅导材料 – 风险管理(RISK MANAGEMENT)参考资料 – 第2章 商业银行风险管理基本架构

    第2章 商业银行风险管理基本架构

    1.2 商业银行风险管理基本架构
    1.2.1商业银行风险管理环境
    1.商业银行公司治理
    (1)定义和内涵。商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排,是商业银行内部组织结构和权力分配体系的具体体现形式。其核心是在所有权、经营权分离的情况下,为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。良好的公司治理可提供适当的激励,

    使商业银行董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标,并便于有效的监督。

    由于商业银行公司治理涉及董事会和高级管理层管理商业银行业务及各项事务的方式,而董事会和高级管理层所承担的制定政策、实施政策、监督合规的职能,是商业银行实施有效风险管理的关键。因此,良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素,如果不能有效地执行,就会影响商业银行的风险状况,严重的可能导致挤提事件的发生,造成商业银行破产,进而损害存款人的利益,甚至可能对宏观经济产生不良影响。如风险扩散和造成支付体系瘫痪等,影响社会

  • 银行业从业人员资格认证考试辅导材料 – 风险管理(RISK MANAGEMENT)参考资料 – 第1章 商业银行风险管理基础

    第1章 商业银行风险管理基础

    学习目的和要求

    本章的主要内容包括商业银行风险管理的基本概念和商业银行风险管理基本架构两部分。通过本章的学习,要掌握风险的含义,风险与损失、收益的关系,商业银行经营中面临的八类风险的特征,商业银行风险管理的主要方法,会计、监管和经济资本的定义和作用,风险管理部门的设置和主要职责,商业银行风险管理基本流程;熟悉商业银行公司治理和内部控制的要求,风险管理理念、文化的主要内容,风险管理组织结构,以及风险管理数据/信息的基本要求;了解风险管理与商业银行经营的基本内容,商业银行风险管理的发展阶段,以及风险管理信息、系统的重要性和安全性。

    经济、金融全球化和信息技术的飞速发展,使得金融创新和金融市场呈现出迅猛的发展趋势,利率、汇率等风险因素波动的加大,使得全球金融机构、非金融机构面临着日趋严重的风险问题。与此相适应,国际上管理先进的金融机构开始实施全面风险管理。伴随着改革的深人和对外开放的扩大,在我国金融体系中起主导作用的商业银行,越来越深刻地认识到健全的风险管理体系在商业银行稳健券展中具有重要的战略

  • 银行业从业人员资格认证考试辅导材料 – 银行风险管理编写说明

    银行业从业人员资格认证考试辅导材料 编写说明

    银行风险管理 资格考核 自学参考资料

    为配合中国银行业从业人员资格认证考试试点工作,中国银行业从业人员资格认证力、公室组织专家小组。编写了本考试辅导材料,本辅导材料为内部参考资料,专为本年度试点培训工作而定。阅读本辅导材料将能基本把握考试大纲的深度和范围-

    本材料是银行业从业人员资格认证风险管理考试科目的辅导材料,专为商业银行风险控制、内部审计等部门的从业人员所设计,其内容紧扣考试大纲,涵盖风险管理专业从业人员应该掌握的基本知识和技能本材料在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果,同时还查阅了各家金融机构网站已公开的资料,目的在于使其尽可能地符合我国银行业发展的现状,以便于本次考试复习。或者作为风险管理相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习

    本材料突出国内银行业实践,兼顾国际银行业最新趋势,垦持理论与实践相结合,以实践为主;知识与技能相结合,以技能为主;现实与前瞻相结合,以现实为主的原则。本材料包括商业银行风险管理基础、信用

  • 银行从业资格考试风险管理试题二

    银行从业资格考试风险管理试题二

    一、单项选择题(本大题共30小题,每小题1分,共30分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

    1.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是()

    A.伦理风险因素B.道德风险因素

    C.心理风险因素D.法律风险因素

    2.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )

    A.正相关关系

    B.反相关关系

    C.可能为正相关关系,也可能为反相关关系

    D.无任何关系

    3.风险管理的过程依顺序为( )

    A.风险识别、风险处理、风险衡量、风险管理效果评价

    B.风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价

    C.风险衡量、风险识别、风险处理、风险管理效果评价

    D.风险管理效果评价、风险识别、风险衡量、风险处理

    4.风险管理开始引入我国的时间是20世纪( )

    A.70年代B.60年代

    <

  • 银行从业资格考试风险管理试题一

    银行从业资格考试风险管理试题一

    1.《银行业监督管理法》中对于银行业监督管理的目标的叙述中不包含( )。
    A. 提高银行业竞争能力
    B. 维护公众对银行业的信心
    C. 促进银行业的合法、稳健运行
    D. 维护银行业合法权益
    2.根据2005年《货币经纪公司试点管理办法》,货币经纪公司的收入来源限于( )。
    A. 存贷款利差收入
    B. 金融产品投资收益
    C. 佣金
    D. 社会捐助
    3.银监会提出的良好监管的标准不包括( )。
    A. 努力减少金融犯罪
    B. 能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新
    C. 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
    D. 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
    4.五家国有及国有控股大型商业银行中,资产总额最大(截至2005年末)的一家是( )。
    A. 中国银行
    B. 中国建设银行
    C. 中国工商银行<

  • 银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 声誉风险和战略风险管理

    风险管理内部复习资料及题集 – 声誉风险和战略风险管理

    7.1声誉风险管理
    学习目的
    7.1.1掌握声誉风险管理的内容,理解其重要作用。
    7.1.2掌握声誉风险管理的基本做法,理解全面风险管理是声誉风险管理的最佳方
    法。
    7.1.3掌握声誉危机管理规划的内容,了解其重要性。
    7.1.1 声誉风险管理的内容及作用
    参阅教材P286
    7.1.2 声誉风险管理的基本做法
    7.1.3 声誉危机管理规划
    7.2 战略风险管理
    学习目的
    7.2.1 了解战略风险管理的重要作用。
    7.2.2理解从商业银行的战略层面、宏观层面和微观层

  • 银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 流动性风险管理

    风险管理内部复习资料 – 流动性风险管理

    学习目的
    6.1.1 理解商业银行资产负债的期限错配如何形成流动性风险。
    6.1.2 理解外币资产负债期限结构错配如何形成流动性风险。
    6.1.3 理解商业银行的资金来源和使用的分布结构对流动性的影响。
    流动性是指银行在一定时间内,以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能
    力;基本要素包括,时间,成本和资金数量。
    商业银行的流动性包括资产流动性和负债流动性
    6.1流动性风险识别
    1.资产流动性——指商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下

    出售,迅速变现的能力,以及银行合理安排资产期限的能力

  • 银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 信用风险管理

    银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 信用风险管理

    3.1信用风险识别
    学习目的
    3.1.1 掌握单一法人客户的分类及信用风险识别方法。
    3.1.2掌握集团法人客户的定义、特征及信用风险识别方法。
    3.1.3 掌握个人客户的分类及信用风险识别方法。
    3.1.4掌握贷款组合信用风险识别方法。
    3.1.1 单一法人客户风险识别
    1.单一客户的识别和分类
    (1)单一客户包括企业单一客户和机构类客户
    (2)单一客户的识别(就和上报贷款资料一样的标准)
    &nbsp

  • 银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 商业银行风险管理基本架构

    风险管理内部复习资料及题集 – 商业银行风险管理基本架构

    2.1 商业银行风险管理环境
    学习目的
    2.1.1 掌握健全的商业银行公司治理包含的主要内容和应遵循的基本原则。
    2.1.2 了解商业银行内部风险管理定义、目标和要素及主要原则。
    2.1.3 理解风险管理文化的重要意义和主要内容。
    2.1.4 了解商业银行风险管理战略的主要意义和主要内容。
    2.1.1 商业银行公司治理
    1.定义和内涵 商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排,
    是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式。
    2.商业银行公司治理的原则和做法

  • 银行从业人员资格认证考试风险管理100道选择题

    1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中,不包括__。
    A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式
    C.全面风险管理模式 D.内部管理模式
    2.下列理论中,属于负债管理模式的是_____。
    A.真实票据论 B.转换能力理论
    C.存款理论