《风险管理》在线模拟考题
一、 单选题
１ 商业银行的核心竞争力是：Ｄ
Ａ 吸存放贷
Ｂ 支付中介
Ｃ 货币创造
Ｄ 风险管理
２ 风险是指：Ｃ
Ａ 损失的大小
Ｂ 损失的分布
Ｃ 未来结果的不确定性
Ｄ 收益的分布
３ 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（ B ）的基本规律。
A． 高风险低收益、低风险高收益
B．高风险高收益、低风险低收益
C．高风险高收益
D．低风险低收益
4 风险分散化的理论基础是：A
A 投资组合理论
B 期权定价理论
C 利率平价理论
D 无风险套利理论
5 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ B ）。
银行业从业人员资格考试风险管理模拟题及答案
一、 单选题
１ 商业银行的核心竞争力是：Ｄ
Ａ 吸存放贷
Ｂ 支付中介
Ｃ 货币创造
Ｄ 风险管理
２ 风险是指：Ｃ
Ａ 损失的大小
Ｂ 损失的分布
Ｃ 未来结果的不确定性
Ｄ 收益的分布
３ 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（ B ）的基本规律。
A． 高风险低收益、低风险高收益
B．高风险高收益、低风险低收益
C．高风险高收益
D．低风险低收益
4 风险分散化的理论基础是：A
A 投资组合理论
B 期权定价理论
C 利率平价理论
D 无风险套利理论
5 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ B ）。
A．特殊性、非盈利性和可转化性
B．普遍性、非盈利性和可转化性
C．特殊性、盈
银行业从业人员资格考试风险管理综合题库
在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（ ）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布？
A、风险诱因、风险指标和损失事件
B、风险程度、风险发生时间和损失事件
C、风险诱因、风险程度和损失金额
D、风险程度、风险发生时间和损失金额 A
在操作风险报告流程中，需要业务部门提供的内容是 （ ）
A、同业比较
B、资本分析
C、压力测试
D、内部损失数据 D
提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后上商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示。下列关于风险表说法正确的是 （ ）
A、表中的“0”表示恶化
银行业从业资格认证考试风险管理各章测试及模拟试题下载
《风险管理》第一章章节测试
一、多选题共12题
1、商业银行的经营原则有(ACD)。
A、安全性B、约束性C、流动性D、效益性E、规模性
2、某国家的一家银行为避免此国的金融动荡给银行带来损失，可采用的风险管理方法有(ABCDE)。
A、积极开展国际业务来分散面临的风险 B、通过相应的衍生品市场来进行风险对冲
C、通过资产负债的匹配来进行自我风险对冲 D、更多发放有担保的贷款为银行保险
E、提高低信用级别客户贷款的利率来进行风险补偿
3、商业银行的核心资本包括（AC）。
A、权益资本 B、混合性债务工具 C、公开储备 D、未公开储备 E、重估储备
4、商业银行因承担下列风险，获得风险补偿
银行从业资格考试复习要点 – 商业银行风险管理基本架构
第二章商业银行风险管理基本架构
9、商业银行公司治理：指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是其内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式。商业银行公司治理核心：是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—-代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
10、商业银行实施有效风险管理的关键：董事会和高级管理层切实承担起政策制定、实施及监督合规操作的职能
11、对我国商业银行公司治理有借鉴意义的做法：经济合作与发展组织的公司与巴塞尔委员会的公司治理原则
12、巴塞尔委员会的商业银行公司治理原则：（1）董事会成员应称职（2）董事会应核准战略目标和价值准则并监督全行传达贯彻（3）应界定自身和高级管理层的权利及主要责任，并在全行实行问责制（4）应确保持对高管层是否执行董事会政策实施适当的监督（5）董事会和高管层应有效发挥内审、外审及内控部门的作用（6）应保持薪酬政策及做法与商行公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致（7）银行应保持公司治理的透明度（8）董
银行从业资格考试复习要点 – 商业银行风险管理基本架构
第二章商业银行风险管理基本架构
9、商业银行公司治理：指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是其内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式。商业银行公司治理核心：是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—-代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
10、商业银行实施有效风险管理的关键：董事会和高级管理层切实承担起政策制定、实施及监督合规操作的职能
11、对我国商业银行公司治理有借鉴意义的做法：经济合作与发展组织的公司与巴塞尔委员会的公司治理原则
12、巴塞尔委员会的商业银行公司治理原则：（1）董事会成员应称职（2）董事会应核准战略目标和价值准则并监督全行传达贯彻（3）应界定自身和高级管理层的权利及主要责任，并在全行实行问责制（4）应确保持对高管层是否执行董事会政策实施适当的监督（5）董事会和高管层应有效发挥内审、外审及内控部门的作用（6）应保持薪酬政策及做法与商行公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致（7）银行应保持公司治理的透明度（8）董
银行业从业人员资格认证专业科目辅导讲义 – 商业银行风险管理专业 – 操作风险管理 – 会员资料
4．1操作风险识别
由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
4．1．1人员因素
1．内部欺诈
2．失职违规
3．知识/技能匮乏
4．核心雇员流失
5．违反用工法
4．1．2内部流程
1．财务/会计错误
2．文件/合同缺陷
3．产品设计缺陷
4．错误监控/报告
5．结算/支付错误
6．交易/定价错误
4．1．3系统缺陷
1．数据/信息质量
2．违反系统安全规定
3．系统设计/开发的战略风险
4．系统的稳定性、兼容性、适宜性
4．1．4外部事件
1．外部欺诈/盗窃
2．洗钱
3．政治风险
4．监管规定
5．业务外包
银行业从业人员资格认证专业科目辅导讲义 – 商业银行风险管理专业 – 银行监管和市场约束 – 会员资料
2004年6月的《巴塞尔新资本协议》，最低资本充足率，监管部门的监督检查和市场纪律形成三大支柱
6．1银行监管（bank regulation）
银行监管的必要性原理
1．公共性质论
2．利益冲突论
3．债权保护论
4．银行风险论，domino effect
5．适度竞争论
6．1．1银行监管的内容
1．目标和原则
（1）目标
通过审慎有效的监管，保护存款人和金融消费者的利益
。。。增进市场信心
通过相关教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
努力减少金融犯罪，维护金融稳定
（2）原则
银行监管的基本原则：依法、公开、公正、效率
《有
银行业从业人员资格考试《风险管理》内部复习资料 – 信用风险管理 – 会员资料
3．1信用风险识别
学习目的
3．1．1 掌握单一法人客户的分类及信用风险识别方法。
3．1．2掌握集团法人客户的定义、特征及信用风险识别方法。
3．1．3 掌握个人客户的分类及信用风险识别方法。
3．1．4掌握贷款组合信用风险识别方法。
3．1．1 单一法人客户风险识别
1．单一客户的识别和分类
(1)单一客户包括企业单一客户和机构类客户
(2)单一客户的识别(就和上报贷款资料一样的标准)
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银行从业考试风险管理教材考点笔记 – 第二章商业银行风险管理基本架构 – 会员资料
第二章商业银行风险管理基本架构
9、商业银行公司治理：指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是其内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式。商业银行公司治理核心：是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—-代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
10、商业银行实施有效风险管理的关键：董事会和高级管理层切实承担起政策制定、实施及监督合规操作的职能
11、对我国商业银行公司治理有借鉴意义的做法：经济合作与发展组织的公司与巴塞尔委员会的公司治理原则
12、巴塞尔委员会的商业银行公司治理原则：（1）董事会成员应称职（2）董事会应核准战略目标和价值准则并监督全行传达贯彻（3）应界定自身和高级管理层的权利及主要责任，并在全行实行问责制（4）应确保持对高管层是否执行董事会政策实施适当的监督（5）董事会和高管层应有效发挥内审、外审及内控部门的作用（6）应保持薪酬政策及做法与商行公司文化、长期目标和战略、控制环境相一