银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第八章测试题
一、单选题 共 65 题
1 《民法通则》规定，（）可以开办个人理财业务。
A、十岁以上的未成年人
B、不能辨别自己行为的人
C、十岁以下的未成年人
D、限制民事行为能力人的监护人
标准答案：D
2 根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权
A、不履行职责
B、串通第三人给被代理人造成损害
C、做出超越代理权的行为
D、法人终止
标准答案：D
3 投资者认缴基金份额款项时（）
A、基金合同生效
B、基金合同成立
C、自证监会批准后生效
D、基金合同失效
标准答案：B
4 当发生（）时，基金合同生效。
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第七章自测题
一、单选题 共 35 题
1 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（ ）。
A、职业道德水准
B、职业操守水平
C、职业纪律规范
D、从业基本原则
标准答案：A
2 提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业（ ）。
A、经营理念
B、企业文化
C、公司治理
D、发展规划
标准答案：B
3 下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A、勤勉尽责
B、诚实守信
C、客户至上
D、守法合规
标准答案：C
4 银行从业人员在（ ）的监督下，自觉遵守本职业操守。
A、公众
B、银监会
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第六章自测题
一、单选题 共 41 题
1 本题分数:0.55 分
个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（ ）
A、需求的分散性与低风险性
B、需求的广泛性与动态
C、需求的交融性和与放开性
D、需求的差异性与层次性
标准答案：A
2 本题分数:0.55 分
银行提高单个客户利润率的一个有效方法是（ ）
A、捆绑销售
B、将客户分类
C、交叉销售
D、提高客户满意度
标准答案：C
3 本题分数:0.55 分
充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是（ ）
A、交易营销
B、客户营销
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第五章自测题
一、单选题 共 31 题
1
一般家庭的收入来源是（）。
A、薪资收入
B、业主收入
C、财产收入
D、转移支付收入
标准答案：A
2
对客户财务状况进行分析的第一步是（）。
A、分析宏观经济形势
B、填制数据调查表
C、编制客户财务报表
D、测算财务比率
标准答案：C
3
商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是（）。
A、投资规划
B、理财计划
C、税收规划
D、保险规划
标准答案：B
4
家
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第四章自测题
一、单选题 共 57 题
1
在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期
C
2
尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常属于（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期
A
3
在人的生命周期中，理财策略最简单的时期是（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期
D
4
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇俩
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第三章测试题
一、多选题 共 50 题
1
结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面？（）
A、在投资期间客户可以随时终止而收回投资
B、能够做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化要求
C、融入金融工程观理念
D、投资领域受到严格监管
E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道
标准答案：BCE
2
影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括（）
A、通货膨胀水平
B、客户投资者的风险偏好
C、金融市场流动性
D、投资者结构与规模
E、金融产品的品种和结构
标准答案：CDE
3
投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（）
A、面额
B、到期日
C、息票
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第二章测试题
一、单选题 共 48 题
1
证券的发行市场又称为（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、 交易所市场
D、场外交易市场
标准答案：A
2
货币市场是融资期限在（）的金融市场。
A、半年以内
B、一年以内
C、一年以上
D、五年以上
标准答案：B
3
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原则。
A、数量优先
B、时间优先
C、价格优先
D、品种优先
标准答案：B
4
下列属于金融资产的是（）。
A、收据
B、股票
C、购物券
D、货物
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第一章测试题
一、单选题 共 14 题
1
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A、综合理财业务
B、个人理财业务
C、理财计划
D、私人银行业务
B
2
经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响,一般而言,（）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
A、预期未来通货紧缩
B、预期未来本币贬值
C、预期未来利率上升
D、预期未来经济景气
D
3
商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。
A、综合理财规划
B、投资规划
C、投资品分析
D
银行从业人员资格考试个人理财复习题
单项选择题：44题 多项选择题：15题 08．27
一、单项选择题
1、 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需
银行业从业人员资格考试个人理财专业金融衍生产品专项自测题
一、单项选择题
1.20世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要最直接的原因是（ ）：
A.基础金融产品的品种越来越丰富 B.汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要
C.基础金融产品交易量的扩大 D.世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展
2.在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为（ ）：
A.信用风险 B.流动性风险 C.操作风险 D.结算风险
3.以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是（ ）：
A.按交易的场所分为场内交易类和场外交易类
B.按产品性质分为远期义务类和或有权利类
C.按指向的基础资产分为外汇衍生产品，利率衍生产品以及股票衍生产品
D.期权产品都是场外交易产品
4.以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（ ）：
A.远期外汇合约 &nb