分类： （三区）银行业从业人员资格认证专业科目考试-个人理财专业证书

银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第七章自测题 – 会员资料

一、单选题 共 35 题
1 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（ ）。
A、职业道德水准
B、职业操守水平
C、职业纪律规范
D、从业基本原则

标准答案：A

2 提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业（ ）。
A、经营理念
B、企业文化
C、公司治理
D、发展规划

标准答案：B

3 下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A、勤勉尽责
B、诚实守信
C、客户至上
D、守法合规

标准答案：C

4 银行从业人员在（ ）的监督下，自觉遵守本职业操守。
A、公众

银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第九章自测题 – 会员资料

一、单选题 共 23 题
1 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）
A、10小时
B、20小时
C、30小时
D、40小时

标准答案：B

2 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。
A、商业银行需要
B、 理财人员意向
C、理财合同约定
D、客户投资目标

标准答案：C

3 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（）
A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B、商业银行在向客户销售有关产品时，

银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第一章测试题 – 会员资料

一、单选题 共 14 题
1

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A、综合理财业务
B、个人理财业务
C、理财计划
D、私人银行业务
B

2
经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响,一般而言,（）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
A、预期未来通货紧缩
B、预期未来本币贬值
C、预期未来利率上升
D、预期未来经济景气
D

3
商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。
A、综合理财规划
B、投资规划
C、投资品分析<

银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第四章自测题

一、单选题 共 57 题
1
在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期

C

2
尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常属于（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期

A

3
在人的生命周期中，理财策略最简单的时期是（）
A、老年养老期
B、中年成熟期
C、青年发展期
D、少年成长期

D

4

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇俩

银行业从业人员资格认证考试的个人理财业务管理办法和指引的法规资料以及相关问题通知文件下载

商业银行个人理财业务管理暂行办法

Word Doc 文档下载 ： http://www.cbrc.gov.cn/chinese/files/atts/2006/35.doc

商业银行个人理财业务风险管理指引

Word Doc 文档下载 ： http://www.cbrc.gov.cn/chinese/files/atts/2006/36.doc

中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知

通知浏览地址 ：

银行从业资格考试 个人理财第二章 重点难点

个人理财重点难点
个人理财第二章 重点难点

1. 什么是金融市场？
答：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。它包括以下三层含义：(1)它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”；(2)它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系；(3)它包含了金融资产的交易机制，其中最主要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制。
2. 什么是金融资产？
答：金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证。金融资产可以划分为基础性金融资产与衍生性金融资产两大类。前者主要包括债务性资产和权益性资产；后者主要包括远期、期货、期权和互换等。 1.以下不属于金融资产的一项是（B）
A.股票
B.购物返券
C.国库券
D.企业债券

银行从业资格考试 个人理财第一章习题

个人理财习题
个人理财第一章习题

一、单项选择 1.
商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是【　 　】。
　 A．投资品分析
　 B．投资规划
　 C．综合理财规划
　 D．财务分析 　　 解释：123。

2．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是【　 　】
　 A．投资顾问服务
　 B．财务顾问服务
　 C．理财顾问服务
　 D．综合理财服务 　　 解释：456。
3．商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担

银行从业资格考试 个人理财重点难点 第一章 个人理财概述

个人理财重点难点
第一章 个人理财概述

1．个人理财业务概念是什么？
答：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。
2．个人理财业务的专业化性质是什么？
答：一种是顾问性质，此时商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询；另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

3．我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同？
答：境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动，例如美国货币监理署规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。同时，境外大多实行的是利率市场化和浮动汇率政策。因此，商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强，理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务，分类和性质界定较为简单。相比之

个人理财从业人员资格考试范围

一、考试题型
题型包括单选、多选和判断，满分100分。
二、考试内容
考试内容包括经济金融基础知识、基本技能、操作风险管理、产品基础知识以及近期有关个人理财合规经营方面的文件资料。
三、考试参考材料及文件（依据考试重点排列）
（一）个人客户经理岗位培训教材（第二篇 金融基础知识）
（二）个人客户经理岗位培训教材（第四篇 基本技能）
（三）个人客户经理岗位培训教材（第一篇 风险管理）
（四）个人客户经理岗位培训教材（第二篇 产品基础知识）
（五）《银行业从业人员职业操守》
（六）其他有关文件
1. 工银办发〔2006〕82号 《关于明确我行个人客户市场定位与统一客户视图的通知》
2. 工银办发[2006]223号《关于加强个人客户经理管理严防操作风险的通知》
3. 工银办发〔2006〕139号《关于进一步加强个人金融业务操作风险管理的通知》
4.

银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第九章自测题

一、单选题 共 23 题
1 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）
A、10小时
B、20小时
C、30小时
D、40小时

标准答案：B

2 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。
A、商业银行需要
B、 理财人员意向
C、理财合同约定
D、客户投资目标

标准答案：C

3 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（）
A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风