个人理财从业资格认证考试理财类业务题库（含答案） – 第三方存管考题
一、单选题：
1. 第三方存管则是一种（ ）的银证转账的模式，其业务合作基本是各个银行与证券公司实行（ ）的连接方式。
A．集中式、总对总 B.集中式、总对分
C. 分散式、分对分 D.分散式、总队分
2. 证券公司通过（ ）对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
A．证券交易结算资金管理账户 B. 客户证券资金台账
C. 客户交易结算资金汇总账户 D. 客户交易结算资金汇总分账户
3. （ ）作为客户证券资金台账的映射，反映投资者证券交易结算资金余额的变动明细，并记载客户的银行结算账户和客户
个人理财从业资格认证考试理财类业务题库（含答案） – 第三方存管考题
一、单选题：
1. 第三方存管则是一种（ ）的银证转账的模式，其业务合作基本是各个银行与证券公司实行（ ）的连接方式。
A．集中式、总对总 B.集中式、总对分
C. 分散式、分对分 D.分散式、总队分
2. 证券公司通过（ ）对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
A．证券交易结算资金管理账户 B. 客户证券资金台账
C. 客户交易结算资金汇总账户 D. 客户交易结算资金汇总分账户
3. （ ）作为客户证券资金台账的映射，反映投资者证券交易结算资金余额的变动明细，并记载客户的银行结算账户和客户
银行从业资格考试 个人理财重点难点 第一章 个人理财概述 – 会员资料
个人理财重点难点
第一章 个人理财概述
1．个人理财业务概念是什么？
答：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。
2．个人理财业务的专业化性质是什么？
答：一种是顾问性质，此时商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询；另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
3．我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同？
答：境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动，例如美国货币监理署规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。同时，境外大多实行的是利率市场化和浮动汇率政策。因此，商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强，理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务，分
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第三章测试题 – 会员资料
一、多选题 共 50 题
1
结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面？（）
A、在投资期间客户可以随时终止而收回投资
B、能够做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化要求
C、融入金融工程观理念
D、投资领域受到严格监管
E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道
标准答案：BCE
2
影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括（）
A、通货膨胀水平
B、客户投资者的风险偏好
C、金融市场流动性
D、投资者结构与规模
E、金融产品的品种和结构
标准答案：CDE
3
投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（）
A、面额
B、到期日
银行从业人员资格认证考试个人理财基础题答案
一、单选题
1 A 2 B 3A 4B 5 B 6 B 7 A 8B 9A 10A 11C 12B 13B 14A 15A 16A 17B 18B 19A 20A 21A 22A 23D24A 25A 26B 27A 28B 29C 30B 31A 32A 33B 34A 35B 36A 37A 38A 39B 40C 41B 42B 43C 44A
二、多选题
1、AC 2、CDE 3、ABD 4、ABC 5、ABD 6、AB
银行从业人员资格认证考试个人理财专业笔记 – 第一篇个人理财业务专业知识 – 2.个人理财工具 – 会员资料
金融市场
银行产品
证券产品
证券投资基金
金融衍生品
保险产品
信托产品
其他产品
理财产品综合分析
2.1金融市场
2.1.1 金融市场的概念
1.金融市场——以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
（1）金融资产进行交易的一个有形和无形的场所
（2）反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系
（3）包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，最主要的是价格机制
2.金融资产——又称金融工具，是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证。可划分为基础性金融资产与衍生性金融资产
2.1.2 金融市场的主要功能
1.聚敛功能——金融市场引导众多分散的小额资金会聚成可以投入社会再生产的资金集合功能
2.配置功能：资源配置；财富的再分配
银行从业人员资格认证考试个人理财专业考试金融衍生产品习题答案
一、单项选择题
1.（ B）2.（ A ）3.（ D ）4.（ A ）5.（ D ）6.（ B ）7.（ C ）8.（ C ）
9.（ B ）10.（ D ）11.（ B ）12.（ B ） 13.（ C ）14.（ C ）15.（ D ）
16.（ C ）17.（ D ）18.（ B ）19.（ D ）20.（ D ）21.（ A ）
二、多项选择题
1.（ABCDE ）：2.（ BCD ）：3.（ABCDE ）：4.（ DE ）：5.（ ACDE ）：6.（ ABCDE ）：
7.（ ABCDE ）：8.（ABCDE ）：9.（ ABDE ）：10.（ ABDE ）：11.（ BCDE ）：
三、判断题
1.（ × ）2.（ × ）3.（ √ ）4.（ × ）5.（ √ ）6.（ × ）7.（ × ）8.（ × ）
9.（ √ ）10.（ √ ）11.（ √
银行从业人员资格认证考试个人理财专业自测题参考答案
参考答案
（一）单选题
1 A 2 D 3 C 4 A 5 C
6 B 7 D 8 D 9 B 10 A
（二）多选题
1 BCD 2&
银行业从业人员资格考试个人理财专业参考教材 – 第一篇 个人理财业务专业知识 – 会员资料
◆个人理财概述
◆个人理财工具
◆个人理财理论基础
1个人理财概述
1.1个人理财业务概念和分类
1.1.1个人理财业务的概念
1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
2.个人理财业务与公司理财业务的区别
（1）服务对象不同
（2）理财目标不同
（3）理财决策影响因素不同
（4）依据的法律法规不同
（5）理财的时间周期长短不同
3.个人理财业务的发展条件
（1）市场条件
利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场
（2）大众需求
从单一产品到整体策划
（3）从业人员
精通产品设计、风险管理和市场营销的跨专业人才
4.个人理财业务的作用
（1）个人理财
银行业从业人员资格认证考试系统《个人理财》第二章测试题 – 会员资料
一、单选题 共 48 题
1
证券的发行市场又称为（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、 交易所市场
D、场外交易市场
标准答案：A
2
货币市场是融资期限在（）的金融市场。
A、半年以内
B、一年以内
C、一年以上
D、五年以上
标准答案：B
3
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原则。
A、数量优先
B、时间优先
C、价格优先
D、品种优先
标准答案：B
4
下列属于金融资产的是（）。
A、收据
B、股票
C、购物券