金融理财师继续教育培训班课件-顾问式销售.pdf下载
授课大纲（一）
一、零售银行与财富管理业务发展概述
二、理财人员角色工作与职业生涯发展规划
三、顾问式销售
（一）顾问式销售基本流程
（二）接触客户（CONTACT）
→理财人员专业形象
→开场的技巧
→陌生电话Cold Call技巧
（三）筛选客户（QUALIFY）
（四）了解客户（INVESTIGATE）
→KYC 了解你的客户
→发掘客户需求的技巧
（五）向客户简报解决方案(PRESENT)
→介绍产品的技巧
→处理客户反对意见的技巧
（六）成交(CLOSE)
→成交的技巧
授课大纲（二）
CFP持证人继续教育管理办法.pdf下载
第一条 根据国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards
Board以下简称：FPSB）的授权要求和《金融理财师资格认证办法》的相关规
定，现代国际金融理财标准（上海）有限公司制定本办法。
第二条 本办法中的继续教育，是指为持续提高 CFP（国际金融理财师）
持证人（以下简称：持证人）的专业水平，增强持证人的执业能力，维持证书
的有效性，在规定期限内必须完成的教育内容。
第三条 持证人在资格证书的有效期内， 完成本办法规定的继续教育总学
时，是进行再认证的必要条件。
第二章 继续教育的内容与形式
第四条 继续教育的内容分为必修课程和选修课程。
第五条 必修课程。 必修课程是指持证人在资格证书有效期内必须修满规
定学时
AFP持证人继续教育管理办法.pdf下载
第一条 根据国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards
Board以下简称：FPSB）的授权要求和《金融理财师资格认证办法》的相关规
定，现代国际金融理财标准（上海）有限公司制定本办法。
第二条 本办法中的继续教育，是指为持续提高 AFP（金融理财师）持证
人（以下简称：持证人）的专业水平，增强持证人的执业能力，维持证书的有
效性，在规定期限内必须完成的教育内容。
第三条 持证人在资格证书的有效期内， 完成本办法规定的继续教育总学
时，是进行再认证的必要条件。
第二章 继续教育的内容与形式
第四条 继续教育的内容分为必修课程和选修课程。
第五条 必修课程。 必修课程是指持证人在资格证书有效期内必须修满规
定学时的课
AFP 职业道德与执业操守承诺书
我已阅读并了解《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》的有关规定，经认真考虑，郑重承诺以下事项：
1 ．自觉遵守相关法律法规，以及金融理财标准委员会所制定的规章和规范性文件。
2 ．保证在向客户提供金融理财服务时，严格执行执业操作程序，遵守金融理财师道德准则所规定的七项原则，即守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神、克尽职守。
3 ．保证所提交的个人信息和证件真实、准确。如有虚假信息和作假行为，本人承担一切后果。
4. 自愿接受中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的监督。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会有权对本人违反职业规则的行为进行处理。
5. 保证严格遵守金融理财标准委员会对上述职业道德准则和执业操作准则的最新修正方案。
承诺人： （亲笔签名） &n
金融理财师AFP资格认证申请表下载 – 会员下载
金融理财师（ AFP ）资格申请表
中国金融理财标准委员会：
本人经过金融理财师（ AFP）的专业培训，已获得 AFP培训合格证书，并已通过金融理财师（ AFP）资格考试，达到《金融理财师资格认证办法》所规定的从业经历要求，现正式向中国金融理财标准委员会提出金融理财师（ AFP）资格认证申请。
申请人： (亲笔签名 ) 注册号： 年 月 日
金融理财师继续教育再认证申请步骤附流程图
最近好多朋友问金融理财师继续教育再认证的问题，我将自已学分申报的情况说一下吧！！希望对您有所帮助！！
1、登陆网址
http://www.cfpchina.cn/fpscc/member/
2、点击—继续教育管理—–学分申报
3、按标委会的规定，可以有网络、现场、学位教育、专业论文/著作、授课演讲活动五种，每项中的内容均有不同的学分，很多是要有证明人的，申报后要通过标委会审核才能增加学分，审核时间很漫长
4、如果学分积够会提示“恭喜！您已完成再认证所需学分，可进行申报！请查看再认证公告，注意再认证开始日期”。然后点可以点“预览继续教育学时确认申请表”，出现以下画面。|
5、接下来就只有等标委会的公告了，然后交100元，点申请就可以了。
CFP继续教育参考阅读材料 – 行为金融学的过度自信对投资的影响 – 会员资料
随着时代的进步，社会的发展，行为金融学逐渐被重视，越来越受专家学者、现实市场投资者的青睐，面临日益纷繁复杂的市场，出现一系列的金融异常现象。随着深入的调查研究，其结果表明，仅靠原先的标准金融学理论已然无法解释市场出现的金融异常现象，虽然经典的标准金融学理论体系是比较完美的，能够对大量的金融现象作出合乎逻辑的解释，但是需要苛刻的假设前提条件，与此同时，大量的金融异常现象的产生和一些心理学实证研究均表明，标准金融学存在根本的缺陷。
对照而言，行为金融学理论对标准金融学的假设条件进行反思，非常注重对个体行为的研究。行为金融学首先关注的是“实际发生的起因到结果这一整个过程”，注重对现实实际情况进行研究，再试图找出这些现象背后深层次的经济学和超越经济学的解释，同时行为金融学还注重与现代心理学有机结合，广泛吸收了现代心理学的研究成果。通过深入研究，发现行为金融学的众多理论能够解释出现的金融异常现象，同时伴随更多的异常现象出现，惊奇地发现这些现象更加能够运用行为金
金融理财师资格认证办法
为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发
展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特
制定本办法。
第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织
第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家
庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理
与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休
计划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育
（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）
标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的
最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足
客户对财富保值
金融理财管理师资格认证暂行办法
为建立和完善中国的金融理财管理师认证制度，促进中国金融理财业的健康发
展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）特制定
本办法。
第一章金融理财管理、金融理财管理师和金融理财管理师认证机构
第一条：金融理财管理是指金融理财机构对其开展的金融理财业务进行计划、
组织、协调、控制的全过程，其目标是保证业务质量，维护行业形象、提高竞争力
和工作效益。
第二条：金融理财管理师是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育
（Education） 、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）
标准（以下简称为“4E”标准）， 并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工
作职责是，对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控
制和考核评价。
第三条：标准委员会是中国金融理财管理师的认证机构。标准委员会由
金融理财师继续教育问题解答
金融理财师继续教育问题一：我今年刚刚申请了AFP证书，可是证书应该是不会寄到我手上的，我今年也刚刚考过CFP，可是我要明年才能申请证书，所以想请问下我可不可以A不继续教育，而直接明年等到C有证书了，而继续教育C呢？
答：今年刚刚申请了AFP证书，是不需要继续教育的，因为证书有效期到2010年，而你在09年就可以申请C的证书了，只需在09-11年拿到所需的C的继续教育学分就可以了
金融理财师继续教育问题二：还有继续教育凭什么呢？单单身份证号码就可以了吗
答：是的，用身份证号码登录，申报学分
金融理财师继续教育再认证申请步骤附流程图
最近好多朋友问金融理财师继续教育再认证的问题，我将自已学分申报的情况说一下吧！！希望对您有所帮助！！
1、登陆网址
http://www.cfpchina.cn/fpscc/member/
2、点击—继续教育管理—–学分申报
3、按标委会的规定，可以有网络、现场、学位教育、专业论文/著作、授课演讲活动五种，每项中的内容均有不同的学分，很多是要有证明人的，申报后要通过标委会审核才能增加学分，审核时间很漫长
4、如果学分积够会提示“恭喜！您已完成再认证所需学分，可进行申报！请查看再认证公告，注意再认证开始日期”。然后点可以点“预览继续教育学时确认申请表”，出现以下画面。|
5、接下来就只有等标委会的公告了，然后交100元，点申请就可以了。
附流程图！需要VIP
金融理财师资格认证集中受理申请的程序
资格认证申请的程序如下：
1.请查看《金融理财师资格认证办法》或《金融理财管理师资格认证暂行办法》，对照自身是否符合资格认证申请的要求，特别是对从业经历年限的要求；
2.符合条件的申请人，请登陆考试认证系统www.cfpchina.cn。登陆后，在菜单中选择“资格认证”栏目，仔细阅读《认证流程》后，进入认证申请页面；
3.点击“认证申请”选项，按要求将个人信息补充修改完整后，点击“保存”按钮，进入“认证申请”页面，选择参加认证类型。仔细阅读《协议》后，点击下方的“同意”按钮。
4.进入“职业经历及工作描述”页面。在填写“职业经历及工作描述”时，请注意：
⑴全职工作经历
说明：从业经历计算的有效期为最近10年。若填写不符合此规定，系统则不接受。工作单位的变更以人事关系的变动为准。
点击“添加全职工作经历”，填写好后，点击“保存”。
若无兼职或实习经历并且检
CFP继续教育参考阅读材料 – 行为金融学的过度自信对投资的影响
随着时代的进步，社会的发展，行为金融学逐渐被重视，越来越受专家学者、现实市场投资者的青睐，面临日益纷繁复杂的市场，出现一系列的金融异常现象。随着深入的调查研究，其结果表明，仅靠原先的标准金融学理论已然无法解释市场出现的金融异常现象，虽然经典的标准金融学理论体系是比较完美的，能够对大量的金融现象作出合乎逻辑的解释，但是需要苛刻的假设前提条件，与此同时，大量的金融异常现象的产生和一些心理学实证研究均表明，标准金融学存在根本的缺陷。
对照而言，行为金融学理论对标准金融学的假设条件进行反思，非常注重对个体行为的研究。行为金融学首先关注的是“实际发生的起因到结果这一整个过程”，注重对现实实际情况进行研究，再试图找出这些现象背后深层次的经济学和超越经济学的解释，同时行为金融学还注重与现代心理学有机结合，广泛吸收了现代心理学的研究成果。通过深入研究，发现行为金融学的众多理论能够解释出现的金融异常现象，同时伴随更多的异常现象出现，惊奇地发现这些现象更加能够运用行为金融学理论来诠释
中国金融标准委员会认定和推荐的2008年CFP/AFP持证人继续教育内容第二部分 – 认定项目内容及学时
1、参加2008年标准委员会及会员单位所组织的各类活动，每参加一项活动将认可2-5个学时。持证人可以2007年以来各类活动学时认定表作为参考。
2008年下半年将举行一系列大型会员活动，持证人可予以高度关注。
附表1. 2007年以来标准委员会组织活动学时认定表
序号 内容 学时
F1 2005年8月22日FPSCC加入FPSB签字仪式 3个学时
中国金融标准委员会认定和推荐的2008年CFP/AFP持证人继续教育内容第一部分 – 指定学习内容及认定学时
（一）必修课程
序号
内容
学时
A1
《金融理财师职业道德准则》
2学时
A2
《金融理财师执业操守准则》
2学时
A3
《CFP商标使用指南》（即将推出）
3学时
A4
《全球竞争力标准》（即将推出）
3学时
（二）选修内容
1、网络课件
序号
内容
学时
P1
《国际CFP组织(FPSB)
CFP/AFP持证人再认证申报工作通知
再认证申请程序如下：
1．请查看《金融理财师继续教育管理办法》，及《关于2008年CFP/AFP持证人继续教育项目认定和实施办法的指导意见》，了解继续教育的基本要求。
2．登录标准委员会会员管理系统进行在线申报。登录后系统会自动提示您完善个人资料，（若您的基本信息如:邮寄地址、联系电话、邮箱等有所变更，请及时更改，以便给您邮寄新的证书。）点击“继续教育管理”中的“学分申报”。
3.仔细阅读《CFP/AFP持证人职业道德与执业操守承诺书》，点击下方的“同意”按钮，进入再认证学分申报页面。
4.申报完成后，系统会自动生成再认证申请表，浏览确认，进行在线提交，标准委员会将在3个工作日内审核。
5．若需了解再认证进度，可登录标委会会员管理系统查看系统短消息。
6.再认证申请审核通过，您将于系统中查询到“您的再认证申请已经通过审核，请点击“缴费”缴纳再认证费用，点击后进行在线支付。支付前请了解在线支付使用说明。”的字样。请在2008年5月31
CFP/AFP持证人再认证申报工作问答
_________
持有效期至2009年6的理财师证的学员是否也需要赶在今年6月30日之前学完继续教育的课程并申请认证？
不用，2年申报期内学习满相关学分即可。
__________________________________
2007年6月发的证这次需要申报继续教育吗？
2007年6月发的证，这次是不是要申报。另外我看了一下网站的申报流程，申请“其他有组织的继续教育”需要填写相关的内容还包括证明人，是否同事间互相证明，还有学习时间，最长只有两个小时，如何填写？
不用，2年才申报
__________________________________
金融理财师AFP资格认证申请表 AFP认证申请表
金融理财师（ AFP ）资格申请表
中国金融理财标准委员会：
本人经过金融理财师（ AFP）的专业培训，已获得 AFP培训合格证书，并已通过金融理财师（ AFP）资格考试，达到《金融理财师资格认证办法》所规定的从业经历要求，现正式向中国金融理财标准委员会提出金融理财师（ AFP）资格认证申请。
申请人： (亲笔签名 ) 注册号： 年 月 日
（一）金融理财师 AFP 从业经验认证表
金融理财师AFP资格认证申请表填写说明
1
国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师
资格认证申请表填写说明
资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融
理财管理师资格的归档材料。请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填
写。
1. 提交资格认证申请所需的材料
1) 资格认证申请表（共4 页）；
2) 学位证书和毕业证书复印件；
3) 若姓名变更的，需提供户籍证明；
4) 若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印件
（由15 位升位为18 位的除外）；
5) 若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具的
国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件；
6) 若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件；
7) 若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工作