常年财务顾问业务培训班-常年财务顾问业务运营与管理PPT课件下载
（二）常年财务顾问业务的营销 —需求分析
客户提出的明确需求—需要兼并、上市、融资等。
客户提出问题，客户经理明确需求—需要扩张、业务线组合。
客户经理发现问题，主动提出建议，客户接受建议，成为需求
投资银行业务需求分析的角度之一—企业本身的战略、产品、市场、技术
投资银行业务需求分析的角度之二—企业的上下游客户、价值链、未来发展。
需求分析
需求分析
2、经营周期
（三）常年财务顾问业务的营销 —市场细分
分类：地理细分、销售量细分、行业细分
目标市场选择的原则
应与银行目的和形象保持一致，或至少协调
应该寻求与其资源一致的市场
应该寻求不仅有足够容量而且有赢利可能的市场
银行可用任何一种策略选
财资管理最新发展趋势和实务PDF资料下载
案例：精细化现金流预测
· 某大型跨国企业集团自20世纪90年代初进入中国
案例 精细化现金流预测
某大型跨国企业集团自 世纪 年代初进入中国
以来，以全球领先的工业气体和医疗气体综合服
务解决方案，服务于各工业制造、电子行业、医
疗 生等行 疗卫生等行业。
· 总部位于上海，在中国分支机构已达20余家。
· 以天为单位进行短期现金流预测，预测时间范围
为4周，预测频率为每1周预测一次。
各分支机构依据现有现金头寸及未来现金收支情 · 各分支机构依据现有现金头寸及未来现金收支情
况，预测未来现金缺口及各账户头寸。
· 总部汇总各分支机构预测 剔除往来交易 预测
2009年度初级财资管理师考试模拟试题（一）
43、根据上海黄金交易所的交易规则，代理对公实物黄金买卖业务品种不包括下列哪一项（ B ）？
A、 Au99.99
B、 Au99.9
C、 Pt99.95
D、 Ag99.9
46、下面对中央专项资金动态信息监测系统功能描述，错误的为（A）。
A、中央专项资金支付的同时，系统自动将支付信息反馈财政部
B、资金支付后，通过信息补录方式向财政传输信息
C、系统实时将补录信息向财政部传输
D、系统日终将当日补录信息汇总批量向财政部传输
47、商业汇票买方付息贴现业务中，是由（A）向贴现银行支付利息。
A、购货人
B、销货人
C、持票人
D、承兑行
48、下面关于SHIBOR利率的表述错误的是（B）。
A、是无担保利率
B、是零售性利率
C、报价银行是公开市场一级交
2009年度中级财资管理师考试模拟试题（一）
21、财务报表分中，投资人是指（ D）。
A、社会公众
B、金融机构
C、优先股东
D、普通股东
22、甲工业企业期末“原材料”科目余额为100万元,“生产成本”科目余额为5万元,“库存商品”科目余额为150万元,“工程物资”科目余额为200万元。则甲工业企业期末资产负债表中“存货”项目的金额为（ A ）万元。
A、255
B、305
C、355
D、455
23、下列经济事项中，产生现金流量的有（A ）。
A、出售固定资产
B、企业从银行提取现金
C、赊购原材料
D、将库存现金送存银行
24、影响企业未来现金流量的因素包括（ D ）。
Ⅰ、竞争对手
Ⅱ、市场供求
Ⅲ、非常事件 &nbs
初级财资管理师考试内容和题型
初级试题侧重考察学员对财资管理的基础概念、重点现金管理产品的了解和掌握程度，学员通过考试及资格认证后，能够为客户推介基本的现金管理产品，能够对客户的财资管理需求有初步的理解，并能协助中级、高级人员进行相应的方案设计，初级资格为入门级的资格认证。初级试题全部为单选题，数量为100道（每题1分），总分100分。
中级财资管理师考试内容和题型
中级试题在考察学员对财资管理基础知识和基本概念理解的基础上，还将重点考察其对现金管理系统架构、功能要点的深入理解及综合运用情况，经过培训认证后，中级财资管理师能够较好地理解客户的现金管理、理财等领域的需求，能够在所在机构领导的指导下为客户设计综合现金管理服务方案，协调解决为客户提供服务过程中所面临的问题。中级试题包括70道单选题（每题1分）和2道案例分析题（主观题，每题15分），总分100分。
初级财资管理师考试题库、考试指导DOC下载
考试指导(一)
一、教材
《财资管理师岗位培训教材》作为本次财资管理师考试的参考资料，具体内容包括基础知识、结算产品、现金管理知识及实务操作、营销服务基本技能四部分，同时为了帮助参考人员更好地理解结算与现金管理产品的相关知识，总行同时指定《单位客户金融产品使用指南》（2007版）中与财资管理相关部分（第一篇第一章，第三篇第五章（203-213）、第三篇第六章、第三篇第八章、第三篇第九章不用参考）作为考试参考资料。基础对公产品的定价（中间业务收费标准）也属考核范围。
企业财务知识试题
一、 单项选择题
1. （A）制约着资本的投放和运用。
A:资本筹措 B: 资本积累
C
财资管理师金融及理财基础知识ppt（包含讲座音频文件）下载
一、金融与金融市场
1.1 金融
1.2 金融市场
1.1 金融
概念
金融就是资金的融通，是由资金融通的工具、机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成部分。
分类
分类依据：根据资金由供给方向需求方转移过程中是否通过金融中介机构
直接金融：资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的资金融通行为
股票、债券、商业票据
间接金融：资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的行为
银行存贷款
现代金融体系的构成要素
货币制度规定的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制
1.2 金融市场
概念
金融市场是资金供求双方以票据和有价证券为金融工具进行货币资金交易、黄金外汇买卖以及金融机构间同业拆借等活动的总称。
金融市场由金融市场的参与者、
财资管理师考试样题
样题1
XX公司是一家某医药品牌的地区代理商，在该地区辖属近100家销售点，员工总人数达1000人，年度销售额度达10亿元。现金流量大、销售点众多以及财务管理难度大等情况，一直是该公司管理层的心病。现公司决心改变现状，引进一家有实力，且网点资源丰富的银行协助，并希望能简化财务管理，提高工作效率。D公司的主要需求：公司现金流大，要求银行提供上门收送款服务；、账户统一管理，并且控制销售点的账户权限，销售点无账户使用权，但可查询；资金实时汇总至公司账户，但能清晰反映属于销售点的资金；采购统一由公司采购，销售点无采购权限，业务费用（含工资等）由公司统一发放等。
问题：请根据上述资料，简要描述一下为XX公司设计现金管理方案，注意要回应客户的需求和问题。
参考答案：
1.账户设置和账户信息报告解决方案（得分20％）
推荐使用企业网上银行，可以随时监控XX公司总部和销售点账户的日常资金状况。给予销售点账户属性仅为“查询权”。
2.资金归集解决方案（得分30％）
后续省略，需VIP
财资管理师考试样题
样题1
XX公司是一家某医药品牌的地区代理商，在该地区辖属近100家销售点，员工总人数达1000人，年度销售额度达10亿元。现金流量大、销售点众多以及财务管理难度大等情况，一直是该公司管理层的心病。现公司决心改变现状，引进一家有实力，且网点资源丰富的银行协助，并希望能简化财务管理，提高工作效率。D公司的主要需求：公司现金流大，要求银行提供上门收送款服务；、账户统一管理，并且控制销售点的账户权限，销售点无账户使用权，但可查询；资金实时汇总至公司账户，但能清晰反映属于销售点的资金；采购统一由公司采购，销售点无采购权限，业务费用（含工资等）由公司统一发放等。
问题：请根据上述资料，简要描述一下为XX公司设计现金管理方案，注意要回应客户的需求和问题。
参考答案：
1.账户设置和账户信息报告解决方案（得分20％）
推荐使用企业网上银行，可以随时监控XX公司总部和销售点账户的日常资金状况。给予销售点账户属性仅为“查询权”。
2.资金归集解决方案（得分30％）
使用“实时零余额集