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金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库

金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库，财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）考试

金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

1. 商业票据是一种短期证券，它是由下列哪类机构发行的？
A. 财政部门
B. 公司
C. 商业银行
D. 中央银行
答案：

2. 下列资产中属于有形资产的是：
A. 黄金
B. 股票
C. 债券
D. 期权
答案：

3. 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是：
A. 储蓄存款，国库券，普通股，公司债券
B. 国库券，优先股，公司债券，商业票据
C. 国库券，储蓄存款，商业票据，普通股
D. 储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券
答案： 。
解析：国库券是国家信用，储蓄存款是银行信用，商业票据是商业信用，其风险由小变大。

4. 海外投资的主要原因是：
A. 降低货币波动
B. 分散投资组合并降低风险
C. 提高收益
D. 向跨国公司提供资金
答案：

5. 假设银行今天对美元的现钞报价是8.1178/92人民币元/美元，你的客户希望购买10000美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付多少人民币？
A. 81178人民币元
B. 81192人民币元
C. 81185人民币元
D. 以上都不正确
答案： 。
解析：8.1192*10000$=81192人民币元

15. 对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于：
A. 0
B. -1
C. +1
D. 无所谓
答案：
解析：相关系数为-1的两只股票构成的投资组合，同等条件下，风险降低程度最大，最小风险能为0。

16. 有效边界上的风险度量指标是：
A. 收益率的方差
B. 收益率的标准差
C. β系数
D. 协方差
答案：

17. 如果资本资产定价模型成立，无风险利率为6%，市场组合的预期收益率为18%，那么某客户投资β系数为1.3的股票，他应该获得的必要收益率等于：
A. 6.0%
B. 15.6%
C. 21.6%
D. 29.4%
答案：
解析：

18. 无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15。如果某证券的期望收益率为0.12，β系数为1.3，那么，你建议客户应该
A. 买入该证券，因为它被高估了
B. 卖出该证券，因为它被高估了
C. 卖出该证券，因为它被低估了
D. 买入该证券，因为它被低估了
答案：
解析：

19. 如果某投资组合由以下两种资产构成，那么该投资组合的预期收益率为：
资产 预期收益率 标准差 权重
a 0.15 0.22 0.60
b 0.10 0.08 0.40
A. 7%
B. 10%
C. 13%
D. 16%
答案：
解析：

理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）培训习题集

理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）培训习题集，本习题集是专门针对金融理财管理师（EFP）培训班编写，金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

目 录
EFP金融理财基础练习题 4
EFP投资规划练习题 6
EFP 综合理财方案练习题 10
EFP保险练习题 12
EFP员工福利与退休计划练习题 14
EFP零售银行的法律问题练习题 16
EFP个人税务筹划练习题 17
EFP消费者行为和市场营销与管理练习题 19
EFP组织行为和人力资源管理练习题 21
EFP客户关系管理与沟通技巧练习题 24
习题答案 27
EFP金融理财基础习题答案 27
EFP投资规划习题答案 27
EFP 综合理财方案习题答案 28
EFP保险习题答案 28
EFP员工福利与退休计划习题答案 28
EFP零售银行的法律问题习题答案 29
EFP个人税务筹划习题答案 29
EFP消费者行为和市场营销与管理习题答案 30
EFP组织行为和人力资源管理习题答案 30
EFP客户关系与沟通技巧习题答案 30

EFP金融理财基础练习题
1、 EFP认证的四E要求包括：
A． Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C． Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

EFP个人税务筹划练习题
1. 李钢为某集团总裁，并兼任董事。预计2006年的收入为董事费收入5万和每月工薪所得2万元。其2006年应缴个人所得税为（ ）。
A. 41900元
B. 52660元
C. 53500元
D. 49660元

2. 万红每月收入5000元，预计今年年终的一次性奖金为5万，她2006年的个人所得税将是( )。
A. 17500元
B. 10120元
C. 7495元
D. 16245元

3. 某演员取得广告收入60000元，拿出其中的10000元通过民政部门捐给灾区，请计算其应纳所得税额是多少？
A. 9400元
B. 13000元
C. 8000元
D. 7600元

4. 企业的职工工会经费、职工福利费、职工教育经费，分别按照计税工资总额的( )计算扣除。
A. 1.5%、14%和2%
B. 2%、14%和1.5%
C. 14%、1.5%和2%
D. 1.5%、2%和14%

5. 李月为某上市公司高级职员。2005年12月31日被授予股票期权10000股，授予价为每股1元。李月2006年5月31日行权时，当日收盘价为每股11元。她打算在每股股价达到20元时将股票全部卖出。请计算王某应纳的个人所得税。
A. 16525元
B. 16000元
C. 18125元
D. 29625元

6. 按照个人所得税法规定，对于纳税人临时离境的，应视同在华居住，在计算居住天数时，不扣减其在华居住的天数。临时离境是指（ ）。
(1) 一次离境不超过30天
(2) 一次离境不超过90天
(3) 多次离境累计不超过30天
(4) 多次离境累计不超过90天
A. (1) （4）
B. (2) (3)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)

根据以下资料回答第7题和第8题
某在境内无住所的外籍个人在2006年9月取得以下所得：
(1) 取得来源于境外某公司支付的特许权使用费10000元（人民币，下同）；
(2) 取得来源于境外但由境内某外商投资企业负担的劳务报酬所得20000元；
(3) 取得来源于中国境内，但由境外某公司负担的劳务报酬所得8000元；
(4) 境内转让财产取得所得50000元。

7. 假设该外籍个人已在境内居住满1个纳税年度但未住满5个纳税年度，计算该外籍个人在我国应缴纳的个人所得税（ ）
A. (1) （4）
B. (2) (3) (4)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)
8. 假设该外籍个人在境内尚未住满90天，该外籍个人在我国应缴纳的个人所得税的所得有（ ）。
A. （4）
B. (2) (3) (4)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)

9. 当一般纳税人增值税税率为17%，小规模纳税人增值税税率为4%时，无差别平衡点增值率为（ ）
A. 30.77%
B. 23.53%
C. 35.29%
D. 46.15%

EFP投资规划练习题

EFP组织行为和人力资源管理练习题
1、下列哪个因素不应该是影响人力资产质量的关键因素？
A．忠诚 B．健康 C．个人的一些工作习惯 D．能力 E．经验

2、、根据公平理论，员工对于自身所获得的报酬的满意不满意，取决于
A．其所获得的收入的绝对水平
B．其所获得的总报酬是否与其对组织的总投入相称
C．现有的投入产出水平是否高于自己的过去
D．自己的收入比其他人高

3、如果希望提高某金融机构员工的绩效，下列哪项是不应该被运用的？
A．改进其工作态度
B．提高其工作技巧
C．调动其工作积极性
D．延长其工作时间

4、下列哪种说法是符合胜任素质模型的基本思想的？
A．决定员工长期绩效的因素，是不可确定的，也很难评价的
B．胜任素质主要是指与工作有关的业务能力，工作技巧和专业知识，雇员的内在工作动机、自我角色等因素是与胜任素质没有关系的
C．胜任素质是与工作有关的，员工能力、知识、技能与工作动机、态度和价值观等因素的组合
D．胜任素质是比较容易培养出来的，也是比较容易改变的。

5、某金融机构，近年来一直出现骨干人才流失，以及骨干人才积极性下降等现象，同时，一些年轻员工也不重视专业技能的学习和自身工作能力的提高，面对这种现象，您认为该组织采取的哪项措施是较为能够改变这种局面？
A．提高全机构所有工作人员的平均工资水平
B．增加对人员的培训
C．推进绩效考核，强化经济指标
D．实现以能力－绩效为基础的激励方法

6、对于金融机构的专业人员来说，下列哪项激励手段是不太符合他们需要，不容易起到调动积极性的作用的？
A．给加班费
B．设立专业人员专项课题研究经费
C．给予专业人员国外学习的机会
D．给予技术头衔

EFP个人税务筹划模拟题（附答案）

金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库，财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）考试

金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

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EFP个人税务筹划模拟题（附参考答案）

1. 李钢为某集团总裁，并兼任董事。预计 2006 年的收入为董事费收入 5万和每月工薪所
得 2 万元。其 2006 年应缴个人所得税为（ ） 。
A. 41900 元
B. 52660 元
C. 53500 元
D. 49660 元
答案：

4. 李月为某上市公司高级职员。2005 年 12 月 31 日被授予股票期权 10000 股，授予价为
每股 1 元。李月 2006 年5 月 31 日行权时，当日收盘价为每股 11 元。她打算在每股股
价达到 20 元时将股票全部卖出。请计算王某应纳的个人所得税。
A. 16525 元
B. 16000 元
C. 18125 元
D. 29625 元
答案：

5. 按照个人所得税法规定，对于纳税人临时离境的，应视同在华居住，在计算居住天数
时，不扣减其在华居住的天数。临时离境是指（ ） 。
(1) 一次离境不超过 30 天
(2) 一次离境不超过 90 天
(3) 多次离境累计不超过 30 天
(4) 多次离境累计不超过 90 天
A. (1) （4）
B. (2) (3)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)
答案:

根据以下资料回答第 7 题和第 8 题
某在境内无住所的外籍个人在 2006 年 9 月取得以下所得：
(1) 取得来源于境外某公司支付的特许权使用费 10000 元（人民币，下同） ；
(2) 取得来源于境外但由境内某外商投资企业负担的劳务报酬所得 20000 元；
(3) 取得来源于中国境内，但由境外某公司负担的劳务报酬所得 8000 元；
(4) 境内转让财产取得所得 50000 元。

6. 假设该外籍个人已在境内居住满 1 个纳税年度但未住满 5 个纳税年度，计算该外籍个
人在我国应缴纳的个人所得税（ ）
A. (1) （4）
B. (2) (3) (4)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)
答案：
适用五年规则
3
7. 假设该外籍个人在境内尚未住满 90天，该外籍个人在我国应缴纳的个人所得税的所得
有（ ） 。
A. （4）
B. (2) (3) (4)
C. (1) (3)
D. (1) (2) (3)
答案：
适用 90 天规则

EFP理财基础原理模拟试题（附答案）

金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库，财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）考试

金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

EFP理财基础原理练习题、模拟试题（附答案）

1、 EFP认证的四 E要求包括：

A． Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C． Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

答案：

2、 下列关于金融理财的说法正确的是：

A． 金融理财就是是营销理财产品
B． 金融理财就是帮助客户追求收益的最大化
C． 金融理财是专业人士为客户提供的个性化综合规划服务
D． 金融理财是指专业人士为客户提供的理财标准套餐，可供客户选择

答案：

3、 EFP职业道德原则不包括：

A． 专业精神
B． 克尽职守
C． 专业胜任
D． 高尚操守

答案：

4、 关于AFP、CFP和 EFP，正确的是：

A． 在完成AFP教育基础上，CFP教育需要112学时
B． AFP教育时间为118学时
C． CFP全部教育时间为232学时
D． EFP教育时间为60学时

答案：

7、 下列关于客户风险承受能力和态度的错误分析是：

A． 投资期限越长，风险承受能力越强
B． 年龄越大，风险承受能力越弱
C． 公务员的工作决定了其风险承受能力弱
D． 风险承受态度和风险承受能力共同决定客户的风险承受度

答案：

8、 关于货币时间价值，错误的结论是：

A． 现值与利率呈反向变化，利率越低，现值越大
B． 终值与利率呈正向变化，利率越高，终值越大
C． 由现值计算终值的公式为 FV=PV/(1+r)
n

D． 由终值计算现值的公式为 PV=FV/(1+r)
n

答案：

9、 若客户希望在一年内收回投资时取得投资市场价值为 100万元的金融资产，
如果预期基金年回报率10%，则应在年初投资：

A． 90万元
B． 90.9万元
C． 99万元
D． 110万元

答案：

12、退休规划和养老需求三要素是：

（1） 现金
（2） 住房
（3） 投资
（4） 医疗

A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
答案：

13、关于房地产估价方法，将房地产产生的稳定现金流入/必要投资回报率得到估
价的方法，称为：

A． 成本法
B． 收入法
C． 市场比较法
D． 内部报酬率法

答案：

14、客户以自有本金100万抵押在证券公司融资100万，以200万投资股票一年。
股票价值期末为260万，借款利率10%，杠杆投资的净值报酬率为：

A． 25%
B． 30%
C． 50%
D． 60%

答案：
(260-200-100*10%)/100=50%