客户经理（综合类）考前内部训练题
一、单项选择题：
牡丹信用卡金卡账户透支额度为10000元，普通卡为5000元。透支款项和利息须在银行记账日后（ B ）日（含）内归还。透支利息自透支记账日起按日利率万分之（ B ）计算，贷款利息按月计收单利。
A、30 5
B、60 5
C、30 6
D、60 6
牡丹信用卡持卡人在领卡城市以外支取现金或转入个人账户须按交易金额的（ B ）%支付手续费，最低（ B ）元；
A、1 1 &nb
个人客户经理资格认证考试试卷
一、单选题
个人账户挂失的收费标准是（B ）。
A、5元/笔，理财金账户客户免费 B、10元/笔，理财金账户客户免费
C、15元/笔，理财金账户客户免费 D、2元/笔，理财金账户客户免费
如一客户4月5日使用牡丹贷记卡在商场透支消费，则其可享受的免息期最长为多少天？（B ）
A、25天 B、50天 C、35天 D、20天
下列关于自然人的民事行为能力说明，正确的是：（B ）
A、自然人的民事行为能力始于出生，终止于死亡；
B、不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人,必须完全依赖法定代理人代理其从事民事活动;
C、十周岁以上、未满十八周岁的未成年人，除非得到其法定代理人的同意，才可从事与其年龄、智力相适应的民事活动；
D、不满十八周岁的公民，不可能是完全民事行为能力人。
在上海证券交易所上市交易的
客户经理（项目类）资格考试考前训练内部试卷
一、单选题
大堂经理应每日营业前提前（ B ）分钟检查理财中心其他岗位同事对仪表仪容及上岗情况。
A、3
B、5
C、8
D、10
（B ）要保持理财中心环境清洁卫生。
A、保洁员
B、大堂经理
C、工会
D、后勤
大堂经理接待优质客户，在自我介绍或交换名片时，行（ B ）度鞠躬礼并双手递上名片。
A、15
B、30
C、45
国际性大银行零售业务的利润贡献普遍在（B ） 。
A、30%—–40%
B、40%—-50%
C、55%—–60%
D、60%—–65%
理财中心大堂经理可以设置（ D ）名 。<
个人客户经理资格认证考试内部试卷
一、单选题（共20题，每题1分，共20分）
如一客户4月5日使用牡丹贷记卡在商场透支消费，则其可享受的免息期最长为多少天？（B ）
A、25天 B、50天 C、35天 D、20天
某一时点上，我行的USD/JPY报价为110.58/110.88，则银行按多少日元的价格卖出美元？（C ）
A、110.28 B、110.58 C、110.88 D、111.18
下列关于自然人的民事行为能力说明，正确的是：（B ）
A、自然人的民事行为能力始于出生，终止于死亡；
B、不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人,必须完全依赖法定代理人代理其从事民事活动;
C、十周岁以上、未满十八周岁的未成年人，除非得到其法定代理人的同意，才可从事与其年龄、智力相适应的民事活动；
D、不满十八周岁的公民，不可能是完全民事行为能力人。
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第一章 经济金融知识 – 第一节 经济学基础
学习目的：
1.了解需求和供给的含义及影响因素；
2.掌握均衡价格理论、经济周期理论和宏观经济主要衡量指标；
3.掌握财政政策和货币政策运行的机理；
4.熟悉金融机构体系构成及货币市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、保险市场的基本概念与组成要素；
5.了解我国社会保障体系的构成。
第一节 经济学基础
一、需求、供给与均衡价格
（一）需求与需求曲线
需求是指在其他条件不变的情况下，消费者在某一时期内对于各种可能的价格愿意并且能够购买的商品或劳务的数量。它是消费者购买欲望与支付能力的统一。消费者对商品或劳务的需求量不仅取决于该商品的价格，也受到消费者的收入、消费者的偏好、其他商品的价格以及人们预期的该商品和其他商品未来的价格等因素的影响。当这些因素发生变动时，将引起消费者需求的变动。
需求定理是说明商品本身价格与其需求量之间关系的理论。其基
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第一章 经济金融知识 – 第二节 宏观经济政策
学习目的：
1.了解需求和供给的含义及影响因素；
2.掌握均衡价格理论、经济周期理论和宏观经济主要衡量指标；
3.掌握财政政策和货币政策运行的机理；
4.熟悉金融机构体系构成及货币市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、保险市场的基本概念与组成要素；
5.了解我国社会保障体系的构成。
宏观经济政策
一、财政政策
财政政策是指一国政府为了实现宏观经济政策目标而对政府支出、税收和借债水平所作出的选择，是国家主要的宏观经济政策之一。财政政策主要通过财政制度发挥作用。财政制度最主要、最基本的内容是税收制度和预算制度。
税收是形成国家财政收入的最主要来源，也是政府参与和干预国民收入分配的重要手段。税收制度是一个国家税收法规、税收体制和税收征管规程的总称。预算是财政收支的计划安排，它反映政府活动范围和方向，体现政府的政策意图。预算的执行是财政资金的筹集和使用的过程，其执行的结果
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第一章 经济金融知识 – 第三节 金融机构体系和金融市场
学习目的：
1.了解需求和供给的含义及影响因素；
2.掌握均衡价格理论、经济周期理论和宏观经济主要衡量指标；
3.掌握财政政策和货币政策运行的机理；
4.熟悉金融机构体系构成及货币市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、保险市场的基本概念与组成要素；
5.了解我国社会保障体系的构成。
金融机构体系和金融市场
一、金融机构体系
金融是指有关货币、信用的所有经济关系和交易行为的总称。金融分为直接金融和间接金融。前者是指没有金融机构介入的资金融通方式；后者是指通过金融机构进行的资金融通方式。
金融机构是指专门从事货币、信用活动的中介组织。随着市场经济发展和经济结构多元化，我国的金融机构日益多样化。目前，我国已基本建立了以国有金融机构为主体、各类金融机构分工合作的金融组织体系，逐步形成了银行、证券、保险分业经营、分业监管的金融体制。我国金融机构按其地位和功能可分
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第一章 经济金融知识 – 第四节 社会保障制度
学习目的：
1.了解需求和供给的含义及影响因素；
2.掌握均衡价格理论、经济周期理论和宏观经济主要衡量指标；
3.掌握财政政策和货币政策运行的机理；
4.熟悉金融机构体系构成及货币市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、保险市场的基本概念与组成要素；
5.了解我国社会保障体系的构成。
一、基本概念
社会保障是指通过国家立法，积极动员社会各方面资源，保证无收入、低收入以及遭受各种意外灾害的公民能够维持生存，保障劳动者在年老、失业、患病、工伤、生育时的基本生活不受影响，同时根据经济和社会发展状况，逐步增进公共福利水平，提高国民生活质量。
中国社会保障制度体系包括社会保险、社会福利、优抚安置、社会救助和住房保障等，参见图1-4-1。
图1-4-1社会保障制度
（一）社会保险是社会保障体系的核心部分。具体是指通过立法，多
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第一章 经济金融知识 – 思考题
1.什么是均衡价格，均衡价格是如何形成和变动的？
2.试比较GDP与GNP。
3.什么是国际收支与国际储备？
4.什么是财政政策？其财政政策工具有哪些？
5.什么是货币政策，我国货币政策工具有哪些？
6.简要说明我国金融机构体系构成。
7.商业银行参与同业拆借市场有何意义？
8.外汇市场上外汇交易有哪些方式？
9.社会保险制度的主要内容是什么？
个人客户经理岗位资格认证考试参考材料 – 第二章 市场营销与客户关系管理 – 第一节 营销概论
学习目的：
1.了解营销相关概念与原理；
2.理解消费者行为分析；
3.掌握银行整合营销相关方法；
4.学习制定营销方案。
第一节 营销概论
一、营销的定义
美国市场营销协会（American Marketing Association）对营销所下的定义是：“营销是计划和执行关于商品、服务和创意的观念、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。”
1.营销是策划的过程。营销是一个不断发展的制定策划、执行策划、监控结果以及在必要的时候修订策划以使其正常运作的过程；
2.营销的内容包括构思（产品）、定价、促销和分销，这通常称为营销组合四要素（4Ps）；
3.营销的对象可以是有形的物品、无形的服务或一个想法；
4.营销的目的是实现个人和组织的目标。营销是一个双赢的过程，客户参