分类： （三区）外汇专业考试、个人外汇业务从业人员岗位资格考试

《国际结算》业务考试试题题库（定稿）

这是《国际结算》考试真题试卷的资料。做为《国际结算》考试真题试卷参考！包含《国际结算》考试真题试卷（附答案）！

《国际结算》业务考试试题题库（定稿）（附答案）

试 卷 一应 知 部 分

【填空题部分】

2、跟单信用证是一种有条件的银行付款承诺。它是银行[开证行]根据买方[申请人]的要求和指示向卖方[受益人]开立的在一定期限内凭（ ）、（ ）信用证条款的（ ），即期或

5.按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为三种方式，其中以（ ）最为快捷，使用最

10.委托交易是指客户根据汇率波动的规律及对市场汇率走势的判断提出高于当前汇率的

14、 议付信用证的有效期为9月10日，交单期规定为15天，出口商于8月20日将货物装

19、 票据的保证是指由（ ）对票据的（ ）、（ ）、（ ）等债务责任作出保证，

20、跟单信用证应贯彻（ ）的原则是当单证相符时，开证行或保兑行[如果有保兑行的话]应独立地履行其（ ），不应受到其他当事人的干扰。信用证是独立文件，与销售合同（ ）。

21、 当作为中间商的出口商，不能从进口商处获准取得可转让信用证时，他在收到不可转让

23、信用证是一种开证银行根据（ ）的要求和申请，向（ ）开立的有一定金额、在

24、福费廷也称（ ），是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的（ ）进行

26、收到开证行开来的、以外币计价的信用证（ ）后，应首先通过核对印鉴或密押等方

27、远期信用证项下，若开证行授权我行在远期到期日向偿付行进行索偿，则我行应在远期

29、出口信用证业务相关资料要专卷保管。纸制档案保管期为业务终了后（ ）年，电子

62、办理委托形式的外汇买卖业务时，在委托成交之前，客户可更改或取消委托，并递交

63、支行代客户办理远期外汇买卖交易，在交易委托时，对于非我行信用证、贷款或担保项

64、支行办理代客外汇买卖业务，应由营业部门逐笔登记（ ），并于每月最后一个工作日将电子文档上传国际业务处，对于系统外业务支行营业部门应于当日向国际业务处发资金报

65、代客外汇买卖及结售汇业务的报价由（ ）统一管理。代客外汇买卖及结售汇业务的

66、支行系统内外汇买卖及结售汇平盘交易起息日为T+0。为保证省行备付头寸充足，各支

67、个人外汇买卖业务的交易币种包括（ ）、（ ）、日元、港币、加拿大元、澳大利亚

71、支行对外单笔付汇超过美元（ ），其他币种金额为原币折（ ）美元以上，需提前

72、支行辖内存放备付金帐户不得透支，发生透支的，金额在50万美元以内的，按一个月LIBOR+（ ）罚息，50万美元以上的，按一个月LIBOR+（ ）收取罚息，并在专业管理

74、远期结售汇业务是指我行与客户签订（ ），约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该（ ）订明的币种、金额、

77、美元远期结售汇牌价由总行统一发布，国际业务处将及时随当日结售汇牌价下发给各支

78、客户叙作的远期结售汇交易汇率与目前市场远期结售汇交易汇率相比，若浮动盈亏超过（ ），授权经办行应向客户出具保证金追加通知书，要求客户在两天内追加到至少（ ）

58、某信用证上，若想表达“迟期付款”这一内容，应该在（ ）之前的方框上作标记。

A：By payment at sight
B：By negotiation
C：By defferred payment at：
D：By acceptance of drafts at：

59、以下关于可转让信用证说法错误的是：（ ）。

A：可转让信用证适用于中间商贸易
B：信用证可以转让给一个或一个以上的第二受益人，而且这些第二受益人又可以转让给两个以上的受益人
C：未经过信用证授权的转让行办理，受益人自行办理的信用证转让业务视为无效
D：可转让信用证中只有一个开证行

60、跟单信用证统一惯例规定，商业发票必须有信用证受益人开具，必须以（ ）为抬头。

A：开证行
B：开证申请人
C：指定付款行
D：议付行

61、以下不属于出口商审证的内容的是：（ ）。

A：信用证与合同的一致性
B：信用证条款的可接受性
C：价格条件的完整性
D：开证申请人的资信

62、甲国向乙国提供援助款100万美元，由此引起的国际结算是（ ）。

A：国际贸易结算
B：非贸易结算
C：有形贸易结算
D：间接贸易结算

63、对于背对背信用证的说法不正确的是（ ）

A：是凭着原始信用证开立的，两证同时存在
B：应以出口商作为提单发货人
C：第二受益人可以得到原始信用证开证行的付款保证
D：金额不得大于原始信用证金额

64、关于假远期信用证的说法不正确的是（ ）。

A：开出远期汇票
B：贴现人对卖方有追索权
C：贴现利息由开证人承担
D：买方D/P即期付款赎单

65、当“在….之内”（ ）与日期连在一起使用时，在计算期限时该日期（ ）

A：包括在内
B：不包括在内
C：从这天开始计算
D：随意

业务操作指南-国际业务试题（简答题、问答题46题）

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业务操作指南-国际业务试题（简答题、问答题46题）（附答案）

业务操作指南－国际业务试题
5、进口开证的技术审查环节的风险控制措施是什么？

6、进口开证到单审核环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、单据审查不严；2、单据处理不及时；3、 ；4、非低风险远期信用证承兑时未提交信托收据。
控制措施：1、按照“单单一致”、 “单证一致”的原则审核单据，如

7、证后管理环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：生产和销售出现问题，无力支付信用证款项
控制措施：

8、进口押汇业务初审环节的风险控制措施是什么？
要求提交统一格式的申请书、协议、信托收据等资料并调查其真实性。除

9、进口押汇业务技术审查环节的风险点和风险控制措施是什么？
风险点：1、申请资料要素与信用证不一致；2、运输单据不是

10、进口押汇业务的金额和期限如何规定？
严格根据申请人收货至回笼货款期限长短合理匡算押汇期限，不得

11、进口押汇业务贷后管理环节须如何控制申请人未按规定处置货物导致我行权利受损的风险？
申请人处置货物行为须征得我行同意， 防止

12、提货担保/提单背书业务初审环节的风险控制措施是什么？

13、提货担保/提单背书业务技术审查环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、非全套海运提单申请办理担保提货或提单不是我行为抬头；2、

14、出口信用证业务来证通知审核环节的风险控制要求有哪些？
1、认真核押，对无印押或印押不符的，查询开证行进行核实。无法核实印押的，应

15、出口信用证业务单据处理环节的风险控制要求有哪些？

16、出口押汇/贴现业务不需占用法人客户综合授信额度的条件是什么？

17、出口押汇/贴现业务的金额、期限如何规定？

18、福费廷中介性业务的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、客户不具备主体资格；2、

19、福费廷非中介性业务技术审查环节的风险控制要求是什么？

20、进口代收业务我行不予受理的情况有哪些？

21、进口代收业务D/P、D/A付款条件下的放单手续如何？

22、办理进口代收押汇业务对货物运输单据有何要求？

23、出口托收业务技术审查环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、收款人资格不符；2、委托书内容不齐全或没有有效签字；3、

24、出口托收业务中委托人要求办理远期付款交单（D/P USANCE）业务是我行应如何处理？

25、办理出口托收押汇/贴现业务对代理行的要求是什么？

26、办理出口托收押汇/贴现业务对出口企业的主体资格要求是什么？

27、出口托收押汇/贴现业务的金额、期限如何规定？
除AA-(含)以上客户，一般不超过发票金额的80％，融资期限应在合理的收汇日内，最长不得超过180天，原则且不得办理展期。

28、进口T/T融资业务初审环节的风险控制要求是什么？

29、进口T/T融资业务融资发放环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：未核注进口关单。
控制措施：根据

30、出口发票融资业务初审环节的风险控制要求是什么？

31、出口发票融资业务的金额、期限如何规定？

32、办理非买断型出口单保理业务对出口商主体资格有何要求？

客户经理外汇业务考题试卷

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客户经理外汇业务考题试卷（附答案）

客户经理外汇业务考题
一、 单选题（15道，每题2分）
1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（）
A、旅行支票兑付款转存 B、其他省市外汇汇入款转存，汇出方为现钞户 C、境外汇入款转存 D、票据托收托回款项转存
2、国内居民张先生从本人现汇账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户提供收入来源的证明，但无需上外管局审批？（）
A、1万美元 B、70万日元 C、10万欧元 D、20万英镑
3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）
A、境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币
B、非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账
C、居民个人只能在本人名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直系亲属关系包括父母、子女、配偶
D、非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》
4、刘先生携带以下哪个金额的外币现钞出境时需要向银行事先申领携带证但无需上外管局审批？（）
A、3000美元 B、10000美元 C、7000美元 D、5000美元
5、居民个人办理以下哪个金额的结汇业务时，需要提供收入来源的证明，但无需到外管局审批。（）
A、8000美元 B、50000美元 C、60000美元 D、150000美元
6、根据外管局规定，非居民可以凭以下材料在规定时间内办理兑回业务（）
a、护照、境外永久居留权证明等证明非居民身份的法定身份证件
b、外卡在ATM上的取款凭条
c、外币兑换证明
d、个人结售汇业务凭证
A、a+b+c+d B、a+b或a+c或a+d C、a+b或a+c D、a+d
7、在实际操作中，境内居民个人在只提供本人身份证明的情况下，持现钞和现汇办理单笔境外汇款的最大金额为（）
A、2000美元，10000美元 B、5000美元，10000美元 C、10000美元，50000美元 D、均没有金额限制
8、下列关于因私购汇业务的描述中，正确的是（）
a、人民币是不可自由兑换的货币，居民如果需要用人民币换取外汇，需向因私购汇业务受理银行提出申请；只有符合国家规定的购汇项目（需求）才能获得批准。
b、无实际出境行为的购汇，购汇限额为3000美元。
c、因私购汇业务根据购汇理由和在境外逗留时间的不同而允许购汇的金额不同。
d、对于留学购汇，若留学人员出境时间在半年以内最多可购5000美元；若出境时间在半年以上最多可购8000美元。
e、“出境时间”是指购汇日距离签证到期日的日期。
f、境内居民赴港澳台旅游不能购汇。
g、办理因私购汇时，任何情况下客户都应该出示身份证或户口簿。
A、a+b+c+d+e+g B、a+c+e C、 a+c D、b+d+f+g
9、我行已开办储蓄业务的币种中不包括以下哪个币种？（）
a、新加坡元 b、瑞典克朗 c、瑞士法郎 d、澳大利亚元 e、韩元 f、加拿大元
A、a+c+d+f B、a+b+e C、b D、b+e
10、我行已对外开办的外币储蓄业务种类不包括以下哪项？（）
A、活期储蓄 B、存本取息 C、定期储蓄D、七天通知存款
11、“速汇金”业务的优点不包括以下哪一项（）
A、可受理美元、欧元、英镑等多个币种的汇款；
B、汇款速度快，通常10分钟左右即可解付；
C、费用经济，没有中间行扣费，汇出款等于汇入款；
D、受理范围广泛，许多超市或商场也可能成为解付网点。

二、判断题（17道，每题2分）
1、国内居民张先生想从本人的现钞账户中一次性提取现金8万美元，他除了需要出示身份证件外，还应提供外汇收入来源的证明。（）
2、非居民艾伦先生打算从本人现汇账户中提取50万欧元现钞，他需要提供外汇收入来源的证明。（）

17、我行已向客户开办外币一天通知存款和七天通知存款业务。（）
三、计算题（3道，每题8分）
1、张先生7月8日有10000美元和10000欧元用于外汇买卖交易。他将所有美元在7月8日当天买进日元，并在7月15日卖出；同时将所有欧元在7月8日买入美元，并在7月15日卖出。请计算张先生最终持有多少美元和欧元？（不考虑点差优惠）

四、简答题（12分）
某网点只办理美元、港币、日元、欧元、英镑五个币种的外币存取款业务，该网点的理财金账户客户张先生欲使用理财金卡接收从加拿大汇来的加元汇款。客户经理告知张先生该网点不办理加元业务，请

个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷（机考试卷，未做答案！）

个人外汇业务网上考试

判断题

1 我行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。

2 外汇买卖交易委托被接受后，其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。

12 办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。

13 为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。

14 办理个人账户黄金（盎司）与美元买卖业务，可指定或开立一个灵通卡或理财金账户卡的基本户作为资金结算账户。

15 美元（钞户）资金只能与黄金（钞户）交易，美元（汇户）资金只能与黄金（汇户）交易。

16 客户持上海工行开立的外币账户可在我行其他分行通过办理储蓄存款异地托收业务托回款项。

17 境外汇入汇款解付手续费与电汇汇出汇款手续费一致。

18 个人外币汇入汇款在解付入帐时，资金帐户属性应该选择“境外汇款”。

19 对于个人境外电汇汇入汇款的收款人账户处于非正常状态（如挂失、冻结、销户）的，应事先问讯客户是否知道该笔汇款的币种、汇入国家、汇款人、金额等汇款信息。在回答基本正确的情况下，核对客户有效身份证件无误情况下办理入账手续。

20 对于等值1000美元以下的结汇，不纳入年度总额控制范围，无须登录“个人结售汇管理信息系统”进行相关记录。

单选题

21 目前我行可办理的美国运通公司个人旅行支票不含下列币种中的（ ）。

A美元；
B港币;
C日圆;
D英镑

22 关于速汇金汇出汇款的退汇，说法正确的是（ ）。

A可由他人代理到原汇款网点办理
B可在任意速汇金业务代理网点办理
C如退汇操作不能在系统中完成，则绝对不能向客户退款
D对于已经解付的汇款，银行不承担责任

23 对于全球快汇零扣费业务下列描述错误的是（ ）。

A通过向汇款人预收固定金额的清算费用可以确保汇款资金全额到账。
B汇款币种暂只有美元。
C汇款目的地只能为非美国的国家和地区。
D对于汇款目的地为日本的，单笔汇款金额需低于25000美元（含）。

24 关于外币旅行支票销售与兑付表述正确的是（ ）。

A空白未出售的旅行支票应视同有价单证管理，通过表外科目进行核算，并登记相关登记簿。
B旅行支票的代售可以由本人购买，也可由他人代为购买，所购旅行支票丢失可进行挂失赔偿。
C对联署式旅行支票，兑付时必须由当时两名购买人现场做复签。
D我行只负责外币旅行支票出售，不受理旅行支票的挂失和赔偿。

25 全球快汇境外汇出汇款业务收费标准是（ ）。

A汇款金额的1％，最低1元，最高50元
B汇款金额的1‰，最低20元，最高200元，另加收电讯费100元笔
C汇款金额的1‰，最低10元，最高100元，另加收电讯费100元笔
D汇款金额的1％，最低1元，最高50元，另加收电讯费100元笔

26 外币定期存款起存金额一般不低于人民币（ ）元的等值外汇，存期分为一个月、三个月、半年、一年和二年。

A10元
B50元
C100元
D150元

27 通过电话银行渠道办理个人外汇买卖的单笔起点金额是等值（ ）。

A50 美元
B100 美元
C200 美元
D300 美元

28 外币活期存款起存金额为不低于人民币（ ）元的等值外汇。

A20元
B10元
C30元
D50元

36 客户持外币现钞办理以下哪项业务时，不需要办理钞变汇（ ）。

A购买旅行支票
B办理跨境电汇汇出汇款
C购买汇票
D存入外币现钞账户

37 下列关于外币现钞存款规定的描述不正确的是（ ）。

A境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可凭本人有效身份证件直接办理
B境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元，需凭身份证件以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时无金额限制
D外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时同样受相关金额限制

38 个人账户黄金交易中黄金美元交易每笔起点为（ ）盎司黄金。

A1
B12
C10
D0.1

39 下列关于旅行支票的描述不正确的是（ ）。

A安全，一旦遗失不易被冒领
B兑换汇率优于现金
C兑付方便，可向银行兑付现金，也可直接用于消费
D价格低廉，我行代售旅行支票的手续费为5‰，最低20、最高200元人民币

40 关于旅行支票挂失与补偿说法错误的是（ ）。

A客户发现旅行支票丢失，首先应向委托机构理赔中心挂失
B委托机构理赔中心确认后，请客户到指定银行办理补偿
C客户应提供原“购买旅行支票协议书”客户收执联及有效身份证件
D办理补偿时，应向客户收取每笔50元的挂失补偿手续费

个人外汇业务从业人员岗位资格考试试题-2

注：本试题已作答！试卷试题上已标注答案！

49(1.5分) : 个人外汇买卖委托交易有效期最长为（ ） 小时。

A:24
B:36
C:72
D:120

51(1.5分) : 客户将其外币现钞帐户中的美元资金办理欧元汇款时，如选择我行普通全球快汇业务，一定会收取的费用不包括（ ）。

A:汇款手续费
B:钞变汇手续费
C:电讯费
D:中间行扣费

53(1.5分) : 下述对于个人结汇业务办理的相关描述不正确的是（ ）。

A:在年度总额内的结汇业务仅凭本人有效身份证件就可办理
B:个人年度总额内办理结汇，如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理
C:超过年度总额代办结汇，可委托他人办理。
D:外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务需受年度总额管理限制

54(1.5分) : 下述关于境外个人结汇描述不正确的是（ ）。

A:境外个人结汇需受结汇年度总额限制
B:境外个人结汇年度总额为等值5万美元
C:境外个人结汇超过年度总额需向办理银行提供证明结汇资金用途的相关证明材料
D:超过年度总额办理结汇，单笔等值2万美元以上的，经办机构应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户，不可存入客户本人账户

55(1.5分) : 目前我行开办的个人即期（实盘）外汇买卖币种共有九种，分别是（ ）。

A:英镑、港币、美元、韩元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
B:英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、瑞典克朗
C:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
D:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、韩元、欧元、瑞典克朗

个人外汇业务从业人员岗位资格考试试题-1

注：本试题已作答！试卷试题上已标注答案！

34(1.5分):以下跨境汇款方式中，必须提供收款人账号的是（）。
A:电汇
B:票汇
C:速汇金
35(1.5分):个人外汇买卖委托交易有效期最长为（）小时。
A:24
B:36
C:72
D:120
36(1.5分):个人外币境内同城汇款业务收费标准是（）。
A:按汇出金额的1‰收取手续费，最低20元人民币/笔、最高200元人民币/笔，另加收电讯费100元人民币/笔
B:按汇出金额的1‰收取手续费，最低20元人民币/笔、最高200元人民币/笔
C:按汇出金额的1％收取手续费，最低1元人民币/笔，最高50元人民币/笔
D:按汇出金额的1％收取手续费，最低1元人民币/笔，最高50元人民币/笔，另加收电讯费100元人民币/笔
37(1.5分):我行出具的外汇汇票通常的有效期为（），但一些国家对票据期限有特殊规定。
A:两个月
B:三个月
C:半年
D:一年
38(1.5分):下列可以办理托收的票据是（）。
A:远期汇票
B:无出票人签字的私人支票
C:过期或未到期的票据
D:以上票据都不能办理托收
39(1.5分):下列关于个人投资并购专用账户，描述准确的是（）。
A:该账户既可以为境内个人开立也可以为境外个人开立
B:银行可以根据客户需要为客户办理账户内资金的结汇
C:该账户用于存放个人向国内外投资者转让境内企业股权所得外汇收入
D:该账户内资金划转或汇出境外时，银行需凭账户开立行所在地外汇管理局开立的核准件办理
40(1.5分):根据国家外汇管理政策规定，对个人结汇施行年度总额管理，目前个人结汇业务年度总额为（）。
A:等值2万（含）美元
B:等值5万（含）美元
C:等值8万（含）美元
D:等值10万（含）美元
41(1.5分):Clerk:Whatkindof()doyouwanttochangeintoRMByuan.Customer:USdollars.
A:accountnumber
B:currency
C:secretcode
D:exchangerate

个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试纯试题版（无答案）

判断题

9 客户进行个人人民币帐户黄金交易前，必须开立交易帐户，可以在网上开，也可在柜台开，但柜台开户交易无反交易。

10 在提供客户境外汇款汇路指引时，应根据客户汇出汇款所在国家选择相应路径。

11 所有单笔汇出金额超过两千美元的(含)需填写国际收支申报表，居民汇入2000美元以上填写国际收支申报表。

12 办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。

13 为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。

14 办理个人账户黄金（盎司）与美元买卖业务，可指定或开立一个灵通卡或理财金账户卡的基本户作为资金结算账户。

15 美元（钞户）资金只能与黄金（钞户）交易，美元（汇户）资金只能与黄金（汇户）交易。

16 客户持上海工行开立的外币账户可在我行其他分行通过办理储蓄存款异地托收业务托回款项。

17 境外汇入汇款解付手续费与电汇汇出汇款手续费一致。

18 个人外币汇入汇款在解付入帐时，资金帐户属性应该选择“境外汇款”。

19 对于个人境外电汇汇入汇款的收款人账户处于非正常状态（如挂失、冻结、销户）的，应事先问讯客户是否知道该笔汇款的币种、汇入国家、汇款人、金额等汇款信息。在回答基本正确的情况下，核对客户有效身份证件无误情况下办理入账手续。

中国银行2008年业务技能测评-出口审单测评考试题-三套

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第三次外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案

工作单位： 分行 姓名：

6.如果分行收到的查询报文非本行业务时，可以通过（ ）向总行提交查询，每个申请可以提交（ ）笔错报。
A IMMS提交申请，一笔；
B IMMS提交申请，多笔；
C 电话申请，一笔；
D 电话申请，多笔；
7.IMMS(查询查复信息管理系统)中SWIFT报文查询时间间隔最大为（ ）
A 五天 B 十天
C 十二天 D 十五天
8.拆借拆放的交易证实采用（ ）SWIFT报文标准格式
A.MT300 B.MT600
C.MT103 D.MT320
9.以下（ ）货币汇率采用的是直接标价法
A.EUR B.GBP
C.AUD D.JPY
10.以下（ ）期限不属于货币市场业务的交易期限
A.1天 B.3个月
C.1年 D.3年
11.我行拆借给BNP HK一笔隔夜的港币，本金HKD100MIOS，RATE 0.2%,请问我行应收利息是（ ）
A.HKD547.95 B.HKD555.56
C.HKD54794.52 D.HKD200000.00
12.以下哪些说法是正确的
A.融资转贷业务只包含政府项下贷款和商业银行项下贷款两种方式（ ）
B.NDF业务到期日交易双方需要进行本金和利息的交割
C.内部资金收付系统中的系统内定期和拆借业务实现了上级行自动计提利息功能

第二次外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案

工作单位： 分行 姓名：

6. 在进行衍生产品现金流计算时，如果付息日是法定节假日，且交易单中规定Modified Following，则应该如何调整付息日( )：
A.先检查下一个工作日是否跨入了下一个日历月，如果没有，则调整到下一个工作；如果跨入了下一个日历月，就调整到付息日的前一个工作日。
B.调整到下一个工作
C.调整到上一个工作
D.不进行任何调整

7、目前已正式投产SWIFTNET ENI的银行有（ ）
A.CHASUS33XXX
B.BOFAUS3NXXX
C.ICBKCNBJXXX
D.EVERCNBJXXX

二、多项选择题（每题5分，共30分）
1.该系统清算窗口时间（ ），其中，下列哪些报文不能在该时段发送（ ）
A. 17:00-17:30;FMT100/200
B. 17:00-17:30;FMT199
C. 17:00;FMT100/200用于弥补头寸
D. 17：00-17：30；FMT202

2、在发送退汇MT199/299时，“退汇报文类型”可进行如下选择（ ）
A.001
B.103/202
C.其他
D.空白