分类: (三区)外汇专业考试、个人外汇业务从业人员岗位资格考试

  • 外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第三组

    外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第三组

    工作单位: 分行 姓名:

    一、单项选择题(每题2分,共30分)
    1. 报文状态变更文件上传REM的频率是( )
    A 每小时一次 B 每日二次
    C 每日一次 D 每周一次
    2. 系统自动转汇发送到境内外币支付系统的报文类型是( )
    A FMT101 B FMT102
    C MT103 D MT202
    3. 对于转挂帐,转通知报文,分行使用哪个交易更新报文最终状态( )
    A 5368 B 5367
    C 5352 D 5341
    4. 收到纽约银行发来的全球直联汇款MT202报文,系统自动做何处理( )
    A 分拣 B 转挂帐
    C 转查询 D 转通知
    5. 直联汇款产品唯一交易编号放在MT103报文的哪一项( )
    A 70 B 21
    C 72 D 59
    6.如果分行收到的查询报文非本行业务时,可以通过( )向总行提交查询,每个申请可以提交( )笔错报。
    A IMMS提交申请,一笔;
    B IMMS提交申请,多笔;
    C 电话申请,一笔;
    D 电话申请,多笔;
    7.IMMS(查询查复信息管理系统)中SWIFT报文查询时间间隔最大为( )
    A 五天 B 十天
    C 十二天 D 十五天
    8.拆借拆放的交易证实采用( )SWIFT报文标准格式
    A.MT300 B.MT600
    C.MT103 D.MT320

  • 外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第二组

    外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第二组

    工作单位: 分行 姓名:

    一、单项选择题(每题3分,共21分)
    1.在境内外币系统中,不能向以下哪家商业银行或分支机构发送付款报文。
    A. ABOCCNBJXXX
    B. BKCHCNBJ520
    C. GDBKCN22XXX
    D. PCBCCNBJXXX

    2.我行( ),与中国银行完成了第一笔人民币IRS交易。
    A.2006.2.9
    B.2006.12.1
    C.2006.12.22
    D.2008.2.27

    3.FXCC返回的报文状态回执码,“已排队”和“FXCC拒绝”的含义分别是:
    A排队的业务被发起行主动撤销的状态;合法行检查失败的标志
    B.FXCC可用额度检查失败的报文,纳入排队处理的状态; FXCC未找到要查询的原业务时返回此状态给发起行。
    C.FXCC可用额度检查失败的报文,纳入排队处理的状态; 合法行检查失败的标志
    D.FXCC检查通过,且已经成功清算的状态; 排队的业务被发起行主动撤销的状态

    4、分行查询非账户行103报文的相关头寸编号,可以使用RMTS系统的()功能
    A.关联报文
    B.报文链接
    C.报文状态
    D.详细信息

  • 个人外汇业务网上考试试题

    个人外汇业务网上考试试卷试题

    40(1.5分):根据国家外汇管理政策规定,对个人结汇施行年度总额管理,目前个人结汇业务年度总额为()。
    A:等值2万(含)美元
    B:等值5万(含)美元
    C:等值8万(含)美元
    D:等值10万(含)美元
    41(1.5分):Clerk:Whatkindof()doyouwanttochangeintoRMByuan.Customer:USdollars.
    A:accountnumber
    B:currency
    C:secretcode
    D:exchangerate
    42(1.5分):套汇交易代码为()。
    A:2001
    B:2002
    C:2007
    D:2008
    43(1.5分):速汇金汇款可受理币种有()。
    A:美元、欧元
    B:美元
    C:欧元
    D:美元、欧元、英镑
    44(1.5分):下列关于旅行支票的描述不正确的是()。
    A:安全,一旦遗失不易被冒领
    B:兑换汇率优于现金
    C:兑付方便,可向银行兑付现金,也可直接用于消费
    D:价格低廉,我行代售旅行支票的手续费为5‰,最低20、最高200元人民币
    45(1.5分):速汇金汇出汇款同步交易代码是()。
    A:9788
    B:9792
    C:9794
    D:9796
    46(1.5分):现行的《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》是从下列哪个选项列明时间开始执行的()。
    A:2006年1月1日
    B:2006年2月1日
    C:2007年1月1日
    D:2007年2月1日
    47(1.5分):使用9787交易进行速汇金汇款解付操作时,必输项有()。
    A:参考号、取款人姓、取款人名
    B:参考号、取款人姓、取款人名、汇款金额
    C:参考号、取款人姓名、取款人地址、汇款金额
    D:参考号、取款人姓名、汇款人姓名、汇款金额

  • 个人外汇业务从业人员上岗考试试题试卷(附答案)

    个人外汇业务从业人员上岗考试试题试卷(附答案)

    外汇业务资格上岗考试考核资料-个人外汇业务从业人员上岗考试试题试卷,本资料是个人外汇业务从业人员上岗考试试题试卷(附答案),包括一份:个人外汇业务从业人员上岗考试试题试卷。

    一.单选题:
    1. 个人凭身份证提取现钞每日每人额度为: ( )
    A.等值2千美圆 B。等值5千美圆 C。等值1万美圆 D。无限制
    2.目前,境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是: ( )
    A.等值2万美圆 B . 等值5万美圆 C.等值2千美圆 D. 没有限额
    3. 携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围:( )
    A. 等值2000美圆以上 B。等值5000至10000美圆 C. 等值10000美圆以上
    4. 手持外币现钞汇出汇款当日累计等值( )的,仅凭本人有效身份证件即可在银行办理。 ( )
    A. 1万美圆以下(含) B. 5千美圆以下(含) C. 2万美圆以下(含)D.5万美圆以下(含)
    5. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计( B )以下(含)的,可以在银行直接办理;
    A.等值10000美圆 B. 等值5000美元 C. 不限制
    6.原未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起( )。
    A. 6个月 B. 12个月 C. 18个月 D. 24个月
    7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )美圆以下的,凭本人有效身份证件在银行办理。
    A. 1000 B. 30000 C. 40000 D. 50000
    8.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值( )美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。
    A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 20000
    9.外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起( )。
    A. 7天 B. 10天 C. 15天 D. 30天
    10.在境内工作、居住满( )的境外个人,可以用源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。
    A. 半年 B. 1年 C. 2年 D. 3年
    11.境外个人在境内购房的外汇结汇,资金结汇性质应计入( )项目。
    A. 直接投资 B. 其他投资 C. 资本账户 D. 经批准的其他资本

    二.多选题:
    1.下列无需纳入个人结售汇系统的情况有:( )
    A.通过外币代兑点发生的结售汇 B。小于1等值100美圆的结汇
    C。境内卡境外使用后购汇还款 D。客户持2000美圆现钞结汇
    2.下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有:(BCD)

  • 国际业务服务知识问答(国际业务简答题154题)

    国际业务服务知识问答(国际业务简答题154题)

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    国际业务服务知识问答(国际业务简答题154题)

    国际业务服务知识问答(国际业务简答题154题)

    1、什么是外汇帐户?
    答:外汇帐户是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员,以可自由兑换货币在经批准经营外汇业务的银行和非银行金融机构开立的帐户。

    6、现钞帐户是否可以变为现汇帐户存储?

    7、持有外汇是否都可在工商银行兑换?

    8、人民币汇率目前实行哪几种价格?

    9、现钞买入价为什么低于外汇买入价?

    10、银行怎样处理假钞?

    11、外币定期储蓄实行自动转存是如何计算利息的?

    12、如何申请开具个人外币存款证明?

    13、什么是个人结汇业务?
    答:个人结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。国家对境内居民个人的外汇,实行意愿结汇制度。

    14、办理退汇需要什么手续?

    15、居民个人外币存款汇出境外有何规定?

    16、居民个人携带外汇出境有何规定?

    17、企业到银行开户办理外币存款,须有什么资格?
    答:凡符合国家外汇管理规定,允许保存或持有外汇现汇的国内一切单位和驻华的各国外交机构、商务机构、国际组织、民间机构,均可开户办理外币存款,也可接受境外的中外企业和团体开立外币存款帐户。

    18、哪些外汇可以凭有效凭证办理开户?

    19、符合国家外管局开立外币存款帐户规定的企业到我行办理申请开户手续时,须提交什么有效凭证?

    20、境内机构领取《外汇帐户使用证》需持哪些材料?

    21、境内机构和外商投资企业需在注册地以外的境内其他地区开立外汇帐户应怎么办?

    22、外商投资企业如何开立境内外汇帐户?

    23、哪些外汇需经外管局批准才能开立经常项目外汇帐户?

    24、哪些外汇经外管局批准可开立资本项目外汇帐户?

    145、什么是即期外汇买卖?

    146、什么是远期外汇买卖?

    147、什么是外汇掉期交易?

    148、什么是外汇期权?

    149、什么是利率互换?

    150、对公代客外汇资金交易如何办理?

    151、银行如何帮助客户规避外汇风险?

    152、外汇对公存款的种类有什么?

    153、外汇对公存款利率能否浮动?

    154不同币种外汇和人民币对公存款利率水平现状如何?
    答:金融机构吸收的各种外汇和人民币存款,均执行人民银行制定的法定利率。目前的利率水平状况是:人民币利率低于美元、港币、英镑和加拿大元等外汇利率,高于日圆、瑞士法郎、德国马克、法国法郎、欧元和荷兰盾等外汇利率。

  • 个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(二)(附答案)

    个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(二)(附答案)

    个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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    个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(二)(附答案)

    个人外汇业务网上考试

    个人外汇业务网上考试

    42(1.5分) : 以下跨境汇款方式中,存在中间行扣费问题的是( )。

    A:全球快汇
    B:全球快汇“零扣费”
    C:速汇金
    D:票汇
    考生答案:

    43(1.5分) : 旅行支票作为( )管理。

    A:一般凭证
    B:空白凭证
    C:重要有价单证
    D:一般单证
    考生答案:

    44(1.5分) : 办理电汇汇出境外业务,填写《境外汇款申请书》时,若客户选择中转银行零扣费业务,应在“国内外费用承担”一栏选择( )。

    A:共同SHA
    B:汇款人OUR
    C:收款人BEN
    D:无需填写
    考生答案:

    45(1.5分) : Clerk: What kind of ( ) do you want to change into RMB yuan. Customer: US dollars.

    A:account number
    B:currency
    C:secret code
    D:exchange rate
    考生答案:

    46(1.5分) : 办理个人购汇业务时,应根据客户购汇种类输入正确的售汇统计代码,对于境内个人选输( ),对于境外个人选输( )。

    A:105xxxx, 106xxxx
    B:106xxxx, 105xxxx
    C:206xxxx, 205xxxx
    D:205xxxx, 206xxxx
    考生答案:

    47(1.5分) : 根据国家外汇管理政策规定,当客户单笔结汇金额小于下述哪个金额时,无需录入个人结售汇管理信息系统( )。

    A:等值10美元
    B:等值50美元
    C:等值100美元
    D:等值200美元
    考生答案:

    48(1.5分) : 速汇金业务明细查询交易代码是( )。

    A:9767
    B:9784
    C:9786
    D:9796
    考生答案:

    49(1.5分) : 个人外汇买卖委托交易有效期最长为( ) 小时。

    A:24
    B:36
    C:72
    D:120
    考生答案:

    50(1.5分) : 银行柜员撤销个人外汇委托买卖时,先使用( )委托结果查询交易,确认为未成交的方可办理撤销手续,再通过( )撤销个人外汇委托买卖交易。

    A:1180,2709
    B:1180,2707
    C:1180,2706
    D:1187,2709
    考生答案:

    51(1.5分) : 客户将其外币现钞帐户中的美元资金办理欧元汇款时,如选择我行普通全球快汇业务,一定会收取的费用不包括( )。

    A:汇款手续费
    B:钞变汇手续费
    C:电讯费
    D:中间行扣费
    考生答案:

    52(1.5分) : 根据国家外汇管理政策规定,对个人结汇施行年度总额管理,目前个人结汇业务年度总额为( )。

    A:等值2万(含)美元
    B:等值5万(含)美元
    C:等值8万(含)美元
    D:等值10万(含)美元
    考生答案:

    53(1.5分) : 下述对于个人结汇业务办理的相关描述不正确的是( )。

    A:在年度总额内的结汇业务仅凭本人有效身份证件就可办理
    B:个人年度总额内办理结汇,如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理
    C:超过年度总额代办结汇,可委托他人办理。
    D:外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务需受年度总额管理限制
    考生答案:

    54(1.5分) : 下述关于境外个人结汇描述不正确的是( )。

    A:境外个人结汇需受结汇年度总额限制
    B:境外个人结汇年度总额为等值5万美元
    C:境外个人结汇超过年度总额需向办理银行提供证明结汇资金用途的相关证明材料
    D:超过年度总额办理结汇,单笔等值2万美元以上的,经办机构应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户,不可存入客户本人账户
    考生答案:

    55(1.5分) : 目前我行开办的个人即期(实盘)外汇买卖币种共有九种,分别是( )。

    A:英镑、港币、美元、韩元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
    B:英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、瑞典克朗
    C:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
    D:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元

  • 个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(一)(附答案)

    个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(一)(附答案)

    个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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    个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题(一)(附答案)

    个人外汇业务网上考试

    个人外汇业务网上考试

    判断题
    1(0.5分):票据托收款项划回后,网点应该按照分行清算中心下划的日期为客户办理入帐,并进行倒起息。

    2(0.5分):无论境内个人还是境外个人,也无论何种事项的结汇,每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元(含)。其中“每年”即一个公历年度,1月1日至12月31日。超过限额的需要持有外管局规定的证明文件及身份证在我行办理)。

    11(0.5分):个人境内外币汇款仅限于本人名下账户间的外币资金划转,以及个人与其直系、旁系亲属账户间的外币资金划转。

    12(0.5分):人民币帐户金的交易卡为挂失状态,不能为客户办理黄金帐户销户操作。

    13(0.5分):旅行支票核算通过表内科目分币种、按面额记账。

    14(0.5分):办理个人售汇业务前,应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”,按要求录入客户身份信息,查询确认该客户是否具备相应购汇额度。

    15(0.5分):旅行支票兑付时,适用现钞牌价。

    16(0.5分):外汇买卖交易委托被接受后,其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。

    17(0.5分):外币储蓄存款无异地通存通兑功能。

    18(0.5分):个人美元/黄金买卖账户销户时,对于交易账户黄金余额小于0.1盎司的,办理该账户销户时可以直接进行销户。

    19(0.5分):我行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。

    20(0.5分):为客户办理帐户销户时,如客户曾经做过美元黄金交易,应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户,销户摘要栏必须选择“不计息销户”;之后再进行主账户销户操作。

    单选题
    21(1.5分):兑付旅行支票时适用()。
    A:现钞买入价
    B:现钞卖出价
    C:现汇买入价
    D:现汇卖出价
    22(1.5分):境外汇入汇款解付业务收费标准是()。
    A:汇款金额的1‰,最低20元,最高200元,另加收电讯费100元/笔
    B:汇款金额的1%,最低20元,最高200元,另加收电讯费100元/笔
    C:汇款金额的1‰,最低10元,最高100元
    D:不收取任何费用
    23(1.5分):关于全球快汇“零扣费”业务说法错误的是()。
    A:通过向汇款人预收固定金额的清算费用,预先锁定中间行扣费成本
    B:我行已经可以办理美元、欧元、英镑、日元等多个币种的全球汇款“零扣费”业务
    C:美元汇款的目的地是非美国的国家和地区
    D:对于汇款目的地为日本的,单笔汇款金额不能超过25000美元
    24(1.5分):办理电汇汇出境外业务,填写《境外汇款申请书》时,若客户选择中转银行零扣费业务,应在“国内外费用承担”一栏选择()。
    A:共同SHA
    B:汇款人OUR
    C:收款人BEN
    D:无需填写
    25(1.5分):根据人民银行公布的《个人外汇管理办法》的相关规定,下列不属于境内个人范围的是()。
    A:持中华人民共和国军人身份证件的中国公民
    B:持中华人民共和国居民身份证的中国公民
    C:持回台湾居民往来大陆通行证的台湾同胞
    D:持有中华人民共和国武装警察身份证件的中国公民
    26(1.5分):下表为2008年11月8日人民币牌价,李先生持1000美元现钞和10000港币的汇户资金要求结汇,请计算他可以获得多少人民币?币种汇买、汇卖中间价现汇买入价现钞买入价卖出价
    美元(USD)682.70681.33675.87684.07
    港币(HKD)88.0987.9187.2188.27
    A.6732.00,8805.00
    B.6727.00,8809.00
    C.6758.70,8791.00
    D.6729.00,8806.00
    27(1.5分):关于个人外汇买卖业务说法错误的是()。
    A:目前我行个人外汇买卖业务为实盘交易方式
    B:交易对象仅限于境内个人
    C:网上交易、电话交易、手机银行交易的受理时间为周一早7:00至周六凌晨4:00,其间24小时不停
    D:有即时交易和委托交易两种方式
    28(1.5分):下列关于境内外汇资金划转描述错误的是()。
    A:个人同名账户之间外币资金的划转没有金额限制。
    B:同一个人开立的外汇储蓄账户与外汇结算账户间资金可以双向划转。
    C:银行可以为个人办理与其直系亲属之间外币储蓄账户和外币结算账户之间资金的划转。
    D:个人与其直系亲属账户间资金划转时,其中一方为境内个人、另一方为境外个人的,视同跨境汇款。
    29(1.5分):按照国际惯例,外汇汇率的标价通常由()个有效数字组成。
    A:2
    B:3
    C:5
    D:6

    50(1.5分):JPY市场价格为107.00,买入JPY的止损委托价位应()市场价格。
    A:小于
    B:不等于
    C:相当于
    D:大于
    51(1.5分):办理速汇金汇出汇款业务收取的手续费中,()应计入我行中间业务收入科目,()应计入待清算外币资金――速汇金清算专户。
    A:20%,80%
    B:30%,70%
    C:40%,60%
    D:50%,50%
    52(1.5分):为有效控制交易风险,按照客户汇款金额,速汇金业务分为三级限制,各汇款级别对汇(取)款人有不同的身份证明和相关信息要求。这三个级别金额分别为()。
    A:0.01-899.99,900.00-2999.99,3000.00-9999.99
    B:0.01-999.99,1000.00-2999.99,3000.00-9999.99
    C:0.01-1999.99,2000.00-4999.99,5000.00-9999.99
    D:0.01-2999.99,3000.00-4999.99,5000.00-9999.99
    53(1.5分):个人结汇红字冲账交易代码是()。
    A:2001
    B:2002
    C:2003
    D:2004
    54(1.5分):当USD/JPY的报价是100.25/100.35时,若客户要将10000日元兑换成美元,将兑换得到()美元。
    A:99.75
    B:99.65
    C:100.25
    D:100.35
    55(1.5分):以下跨境汇款方式中,汇款速度最快的是()。
    A:电汇
    B:票汇
    C:速汇金
    D:信汇
    56(1.5分):国家对个人结汇年度总额管理是通过下述哪种方式实现的()。
    A:办理结汇业务银行自身的业务系统
    B:客户自行申报
    C:柜员手工记录
    D:通过个人结售汇管理信息系统查询
    57(1.5分):目前我行可办理的美国运通公司个人旅行支票不含下列币种中的()。
    A:美元;
    B:港币;
    C:日圆;
    D:英镑

  • 《国际结算》考试真题试卷

    《国际结算》考试真题试卷

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    《国际结算》考试真题试卷(附答案)

    题 号一二三四五六总 分
    分 数

    得 分评 卷 人

    一、名词解释:(每题3分,共12分)

    1、国际结算

    2、汇票

    3、国际保理

    4、信用证

    得 分评 卷 人

    二、填空题:(每空1分,共20分)

    1、以服务供应、资金调拨、国际借贷等引起的货币收付称为 。

    2、国际结算方式使用的货币应是 货币

    3、汇票的当事人有 、 、 。

    4、汇票在背书时,不记载被背书人名称,只有背书人的名称和签字,这种背书称
    背书。

    5、汇票是一种支付 ,而本票是一种 。

    6、结算方式按资金的流向和结算工具传送的方向分类,有 和 两大类别。

    7、某张汇票的出票日期为8月10日,付款期限一栏内填写:“At 30 days after date of bill”,这张汇票的付款人应于 月 日付款。

    8、从托收时汇票是否随附货运单据来看,托收分为 和 。

    9、承兑信用证下,受益人出具的汇票是 汇票

    10、信用证项下的单据可以分为两大类,一类是 ,另一类是 。

    11、即期付款信用证的汇票,汇票的付款人是 。

    12、出口保函是指银行应 的申请,向 开出的保函。

    13、备用信用证的付款条件是 。

    得 分评 卷 人

    三、单项选择题:(将正确选项的字母填入括号。每题1分,
    共15分)

    1、以下哪种业务的货币收付属于非贸易结算。( )
    A、出口结算 B、进口结算 C、旅游开支

    3、汇票“空白背书”是指( )
    A、记名背书 B、不记名背书 C、 限制性背书

    4、一张见票后90天付款,票面金额为8000美元的汇票,如4月1日,持票人要求承兑行于承兑当日贴现,该行按贴现率6%pa计算;则贴现息为:( )
    A、 90美元 B、 100美元 C、 120美元

    5、票据一经付款,就( )
    A、能流通 B、不能流通 C、兑现

    6、只能开出一张的票据是( )
    A、汇票 B、支票 C、本票

  • 外汇会计应知应会考试试题题库(定稿)

    外汇会计应知应会考试试题题库(定稿)

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    外汇会计应知应会考试试题,这个题库容量大得多!应知部分客观题附标准答案,应会部分主观题没有附答案!

    试卷一 应知部分

    101、风险管理包括购买对冲和()。

    A:保值
    B:保险
    C:理财
    D:代理交易

    102、利率互换用于规避外债()风险

    A:升值
    B:汇率
    C:利率
    D:汇率及利率

    103、从商业银行角度看,个人外汇买卖属于(),从外汇市场层次看,属于零售市场。

    A:中间业务
    B:传统业务
    C:表外业务
    D:信贷业务

    104、可赎回与利率指标挂钩逐日累计利息型存款中,当所选定的利率区间越窄时,可以得到较原来()的利率。

    A:低
    B:高
    C:相等

    105、可赎回固定利率存款一般存期为()到10年

    A:3个月
    B:2年
    C:6个月
    D:1年

    106、代理外汇结构性存款是附有()的定期存款。

    A:特别条件
    B:软条款
    C:普通条件
    D:固定条件

    107、对外汇资金上存的支行()因资产、负债币种与期限结构不平衡引致的资金拆借需求,原则上按LIBOR+1.5%掌握,拆借期限最长为()

    A:1个月
    B:3个月
    C:6个月
    D:1年

    108、支行代客户办理远期外汇买卖交易,在交易委托时,对于非我行信用证、贷款或担保项下的交易,应要求客户交纳不低于交易金额()的保证金或落实其他担保措施。

    A:1%
    B:3%
    C:7%
    D:5%

    109、营业部国际业务处根据支行()及管理信息部的统计数据分配各支行的汇兑收益。

    A:交易台帐
    B:交易金额
    C:交易记录
    D:交易收益

    110、外汇资金可用头寸是指可用于()的资金量。

    A:交易
    B:上存拆借
    C: 调度摆布
    D:使用

    111、客户第二次在我行办理远期结售汇业务时,需签订()。

    A:《远期结汇/售汇总协议书》
    B:《远期结汇/售汇委托书》
    C:《金融衍生产品交易总协议书》
    D:《远期结汇/售汇业务承诺书》

    112、在确认客户远期结售汇业务委托有效后,我行向客户收取不少于交易金额()的保证金或落实其他风险控制措施

    A:1%
    B:3%
    C:7%
    D:5%

    113、对于固定交割日类型的远期结售汇业务,设定交割日后()个工作日为办理交割的宽限期,宽限期内办理的交割视同履约交割

    A:7
    B:5
    C:4
    D:3

    114、远期结售汇业务中,择期交易宽限期为()。

    A:7
    B:5
    C:3
    D:没有宽限期

    试卷二 应会部分

    【应会试题部分】

    试 卷二 应 会 部 分

    【应会试题部分】

    1、7月1日,通过我行境外帐户行收到一笔金额为USD1000000.00,当日起息的汇入汇款,收款人为该行开立经常项目结算账户的A公司且账号正确,该结算账户的限额为USD500000.00,企业将超限额部分当日办理结汇,美元汇买价为:827.38/100.要求:简要叙述业务处理过程,选择正确交易进行帐务处理,并写出会计分录.

    2、7月2日,外商投资企业A公司人员因公出国,持有效证件和外汇管理局批文到该行从其美元帐户提取现钞HKD50000.00和USD10000.00,当日美元汇买价为:827.38/100,港币钞卖价

    4、外商投资企业B公司在我行的美元现汇帐户有USD136000.00的存款余额,到结息日12月20日,计息积数为USD11,151,605.01,当日挂牌活期存款利率为1.5%.要求:计算其存款利息,

    5、在我行开户的外贸企业C公司1999年10月25日到ABC分行提取10月9日到期的六个月定期存款USD55,000.00,利率为4.5625%.当日挂牌活期存款利率为1.5%,要求:银行应计利

    6、什么是外汇清算直通式处理?外汇清算直通式处理操作标准是什么?

  • 外汇产品考试试题试卷(附答案)

    外汇产品考试试题试卷(附答案)

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    外汇产品考试试题试卷(附答案)

    一、单项选择题
    1. 外汇市场报价中,对( )的报价不是把美元作为基础货币的。
    A. 澳元 B. 人民币 C. 日元 D. 瑞士法郎
    2.银行对于现汇的卖出价一般( A )现钞的买入价。
    A. 高于 B. 等于 C. 低于 D. 不能确定
    3.一般情况下,一种汇率的表示通常有( )位有数字。
    A. 4 B. 5 C. 6 D. 7
    4.下列国家中不使用间接标价法的是( )。
    A. 英国 B. 新西兰 C. 瑞士 D. 南非
    5.我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的( )。
    A. 收盘价 B. 银行买入价 C. 银行卖出价 D. 加权平均价
    6.国际主要外汇交易市场中,历史最悠久、平均日交易量最大的是( )。
    A. 纽约外汇交易市场B. 伦敦外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D. 东京外汇交易市场
    7.国际主要外汇交易市场中,地处欧、亚、非三洲交通要道,占据得天独厚的时区优势,几乎全天都可以和国际各大外汇市场进行交易的是( )。
    A. 纽约外汇交易市B. 伦敦外汇交易市场 C. 新加坡外汇交易市场D. 香港外汇交易市场
    8.亚洲最大的外汇交易中心是( )。
    A. 香港外汇交易市场B. 中国外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D. 东京外汇交易市场
    9.即期交易中,标准交割日是指( )。
    A. 成交当日交割 B. 成交后第二日交割
    C. 成交后第二个营业日交割 D. 成交时双方协议的交割日
    10、若某日外汇市场上A银行报价如下:
    美元/日元:119.73/120.13
    欧元/美元:1.1938/1.1970
    Z先生要向A银行购入1欧元,要支付多少日元( )?
    A. 142.9337 B. 143.7956 C. 100.0251 D. 100.6282
    11.若某日外汇市场上A银行报价如下:
    美元/日元:119.73/120.13
    美元/加元:1.1490/1.1530
    Z先生要向A银行卖出10000日元,能获得多少加元( )?
    A. 72.69 B. 72.20 C. 96.30 D. 95.65

    二、多项选择题
    1.按照我国1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定,下列属于外汇范围的是( )。
    A. 外国货币 B. 外币债券
    C. 外币存款凭证 D. 特别提款权 E. 其他外币资产
    2.影响汇率波动的因素有( )。
    A. 日本央行宣布加息 B. 欧盟区经济增长速度减缓
    C. 英国发现北海油田 D. 人民银行宣布将再贴现率提高0.5%
    E. 布什政府决定对伊拉克开战
    3.以下对外汇市场的特点的叙述中正确的有( )。
    A. 外汇市场像股票市场一样有统一固定的地点
    B. 全球外汇市场每天24小时连续作业,为投资者提供了没有时间和空间限制的投资场所
    C. 外汇交易通常没有固定的交易场所,外汇交易基本都是通过电脑和通讯网络来完成的
    D. 在外汇市场上,无论汇率如何波动。总的价值是不变的
    E. 在外汇市场上,随着汇率的破洞,总的价值量也在发生变化
    4.远期汇率的计算方法是( )。
    A. 直接标价法下,加升水数字、减贴水数字
    B. 直接标价法下,减升水数字、加贴水数字
    C. 间接标价法下,加升水数字、减贴水数字
    D. 间接标价法下,减升水数字、加贴水数字
    E. 期限越远,买卖价差越大
    5.下列对于即期外汇交易的功能和风险的描述中,正确的有( )。
    A. 即期外汇买卖是外汇投机的重要工具之一
    B. 即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要
    C. 即期外汇买卖可以帮助客户调整手中持有的外币的币种结构
    D. 用即期外汇买卖在外汇市场上进行投资由于汇率确定只会获利,不会出现亏损
    E. 通过即期交易构建多元化的外汇资产组合,可以起到降低汇率波动风险的作用