分类: 金融理财师(AFP)职业资格认证考试

  • AFP考试全新金融理财师综合案例全套PPT+EXCEL

    AFP考试全新金融理财师综合案例全套PPT+EXCEL

    适用最新的十个理财案例,案例包含全套的PPT理财规划和EXCEL演算表格

    分组案例-新婚家庭留学计划

    分组案例-年轻夫妻的创业规划

    分组案例-单薪高收入家庭的生活规划

    分组案例-公务员家庭的购房规划

    分组案例-夫妻合伙企业全方位规划

    分组案例-家族企业的多目标规划

    分组案例-成熟期家庭的幸福后半生

    分组案例-高净值家庭的理财决策

    分组案例-临退休家庭的养老规划

    分组案例-离婚单亲家庭的生活规划

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  • 10-12月AFP资格考试包过真题试题试卷

    10-12月AFP资格考试包过真题试题试卷

    AFP资格认证考试-包过资料

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  • 11月17日AFP资格考试试题

    11月17日AFP资格考试试题

    11月AFP资格考试全国统一考试日趋临近,为了帮助广大考生在较短时间内通过考试持证。11月17日AFP资格考试试题,是通过考试必备的利器,是否给力和能通过考试,经得起大家通过11月考试去验证资料的给力程度。

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  • AFP结业包过AFP结业考试包过(一次包过)

    AFP结业包过AFP结业考试包过(一次包过)

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  • AFP分组案例-企业主家庭理财案例制作报告

    AFP分组案例-企业主家庭理财案例制作报告

    一、 客户背景资料
    江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年,王太太40岁,为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元,江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元,两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面,江先生银行活期存款金额20万元,定期存款100万元,股票型基金50万元,自住房产价值300万元,无贷款。实业投资方面,目前公司资产1000万元,负债500万元,家族股权100%,前一年公司税后利润100万元,分红比率50%。

    二、客户理财目标
    1) 想在尽快购置300万元的设备扩大生产,需要一个筹资计划。
    2) 3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。
    3) 预计20年与妻子后退休,将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元,退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。
    4) 江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定,需要一个投资计划安排来达到前述目标。

    三、基本假设
    1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%。
    2) 别墅房贷利率7%,最高额度50%。最长期限20年。
    3) 购置设备扩厂后的公司税后利润预估可提高到130万元。
    4) 夫妻的三险一金扣缴率,养老8%,医疗2%,失业1%,住房公积金个人与企业各10%。当地社平工资3000元,最高扣缴3倍。

    四、问题
    1)方案分析:从请提出可行的筹资方案,帮江先生完成扩厂计划。
    2)财务诊断:依前项规划编制江先生扩厂后的家庭资产负债表与现金流量表。
    2)目标可行性分析:就扩厂后能否达到其他的理财目标,提出结论与调整建议。
    4)产品推荐:请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

  • AFP分组案例-多房产家庭减债规划综合案例规划答案解析

    AFP分组案例-多房产家庭减债规划综合案例规划答案解析

    一、家庭成员背景资料
    高先生35岁,为房产投资客,过去5年来由于房价持续上涨,把赚来的钱都再投入在房子上面。目前还有三套房在手。一套是门面房,买入价200万,目前市价250万,年租金10万元,还有贷款100万元,还有10年还清。一套是写字楼,买入价150万,市价180万,年租金6万元,还有贷款90万元,12年还清。一套是住宅,买入价100万,目前市价也是100万,年租金3万元,还有贷款50万元,15年还清。高太太36岁,为民企职员,月税前薪资5000元。有一个儿子6岁,即将念小学。全家年生活支出7万元。家庭资产还有一套80万元的自主房产,无贷款,另有20万元的上市公司股票。

    二、客户理财目标
    1)由于租金收入还不够缴房贷本息,在房产调控政策下的房价也开始下跌,打算出脱店铺或写字楼降低贷款额,并卖掉目前的住宅,搬到较大的投资住宅住。
    2)高先生不再以投资房产为业,去找一个年收入5万元的工作。
    3)儿子大学前的教育金每年1万元现值,大学学费每年2万元现值。
    4)两夫妻打算20年后退休,退休后的生活费用每年6万元现值。

    三、基本假设
    1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。工作后收入增长率5%。
    2) 房贷的平均利率为7%。
    3)高太太的三险一金扣缴率,养老8%,医疗2%,失业1%,住房公积金个人与企业各10%。当地社平工资3000元,最高扣缴3倍。

    四、问题
    1)方案分析:就出售店铺或写字楼,从收益率与现金流的变化,作利弊分析。
    2)财务诊断:依前项规划编制高先生售房后的家庭资产负债表与现金流量表。
    2)目标可行性分析:就扩厂后能否达到其他的理财目标,提出结论与调整建议。
    4)产品推荐:请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

  • AFP分组案例-祖孙家庭理财综合案例规划答案解析

    AFP分组案例-祖孙家庭理财综合案例规划答案解析

    一、客户背景资料
    王思先生55岁,是地方政府公务员,目前月税前薪资6000元。王太太李莉50岁,刚由国营事业退休,每年可领退休工资2万元。两夫妻的独生女王菡26岁,刚产下一对双胞胎儿子,王涵夫妻收入不高,因此请刚退休的母亲李莉即日起在老家照顾这对双胞胎孙子。王涵每年只能提供1万元现值给李莉补贴照顾费用。王思夫妻的年生活费4万元。资产除了王思由单位分得价值100万元的房改房以外,还有5万元的存款,30万元的国债,20万元的股票型基金,住房公积金帐户余额10万元。

    二、客户理财目标
    1)需马上支付女儿的生产费用与坐月子的开销共5万元。
    2)抚养双胞胎孙子,预计每年要增加4万元的支出现值,持续22年。
    3)孙子的教育费用,中小学每年共1万元,大学共4万元的支出现值。
    4)夫妻的退休费用,每年4万元现值,持续30年。

    三、基本假设
    1)收入增长率,养老给付增长率,生活费增长率与学费增长率均假设为5%。
    2)王思为公务员不用提缴养老保险。住房公积金提拨比率为个人与企业各10%。退休时可领出运用。
    3)王思还有5年退休,假设王思可有两种选择,一是领取一次性养老金80万元现值,一是领取养老年金每年4万元现值到终老。

    四、问题
    1)方案分析:就王思领取一次性养老金或领养老年金两个方案作利弊分析。
    2)财务诊断:依前项规划编制客户的家庭资产负债表与现金流量表。
    3)目标可行性分析:就抚养孙子后能否达到理财目标,提出结论与调整建议。
    4)产品推荐:请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

  • AFP分组案例-华侨回国居住期间理财综合案例规划答案解析

    AFP分组案例-华侨回国居住期间理财综合案例规划答案解析

    一、客户背景资料
    钱先生55岁,25年前年从侨乡到海外工作,最近落叶归根回到老家。钱先生多年来在巴西经营有机农场,年收入合人民币50万元,目前农场价值合人民币500万元,还有合100万元的金融资产。因为在老家的父母年老多病,决定变现所有的金融资产汇回中国,用此资金回老家居住5年,陪伴父母最后时光。钱太太54岁,随先生回国,在巴西的有机农场由两个儿子照顾,回国5年期间不动用在巴西农场的收入。回国期间担任乡农会的农业顾问,每月固定可领3000元的顾问费。
    二、客户理财目标
    1)尽快以30万元修缮老家旧房,与父母一起居住。
    2)预计还要赡养父母5年,每年现值5万元现值。夫妻俩回老家居住的生活费用每年5万元现值。。
    3)尽快买一部20万元的休旅车,5年内钱先生夫妻希望每年自驾游两个月,浏览祖国大好河山,每年旅游费用3万元现值。
    4)5年后回巴西侨居地时,希望还有10万元终值可捐助当地的希望小学。
    三、基本假设
    1)赡养父母,夫妻的生活费,国内旅游费用的增长率均为5%,
    2)钱先生的堂弟在当地信用社当经理,可帮吕武申请到50万元修缮贷款,利率8%,以本利平均摊还法5年内还本付息。
    四、问题
    1)方案分析:就全用自有资金或办理修缮贷款两个方案作利弊分析。
    2)财务诊断:依前项规划编制钱夫妻未来5年在老家的现金流量预估表。
    3)目标可行性分析:就国内居住期间能否达到理财目标,提出结论与调整建议。
    4)产品推荐:请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

  • AFP分组案例-继承遗产后的家庭理财综合案例规划答案解析

    AFP分组案例-继承遗产后的家庭理财综合案例规划答案解析

    一、客户背景资料
    35岁的马腾开设一个音乐工作室(个体户),帮一些国产电影制作电影配乐,年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁,为音乐教室钢琴老师,月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁,家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处,市值200万,房贷余额100万,还有15年还清。金融资产有存款5万元,股票型基金50万元。马腾的父亲是马奔一家汽车零件厂的老板,不幸在一个月前心脏病发突然过世。马腾是独生子,但一直没有意愿承接家族公司的经营,而是做自己有兴趣的音乐创作,因此与父亲处的不大愉快。但马奔的遗嘱中还是把账面价值1000万元的公司留给马腾。
    二、继承遗产后修正过的理财目标
    1) 女儿教育规划:希望女儿接受音乐专业教育,即日起21年后取得音乐演奏硕士学位,前15年每年国内学费5万元现值,后6年国外学费每年40万元现值。
    2) 换房规划: 出售旧房还清贷款,尽早换购500万元别墅,不贷款。
    3) 生活费目标调整:退休前的年生活费提高到24万元现值。
    4)退休规划: 20年后夫妻一起退休,年生活费现值20万元。
    三、基本假设
    1) 马腾夫妻均未加入社保,未来也不打算加入。
    2) 收入增长率,学费成长率,退休前与退休后的支出成长率均估计为5%
    3 该行业上市公司市盈率为15倍。找专业经理人来经营,年税后利润可望维持在80万元。
    四、问题
    1) 方案分析:就马腾出售公司股权或找专业经理人来经营两个方案作利弊分析
    2)财务诊断:依前项规划编制继承遗产后的家庭资产负债表与首年现金流量表。
    3)目标可行性分析:就继承遗产后的能否达成理财目标,提出结论与调整建议。
    4) 产品推荐:以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

  • AFP分组案例-单亲个体户家庭理财综合案例规划答案解析

    AFP分组案例-单亲个体户家庭理财综合案例规划答案解析

    一、客户背景资料
    周女士今年40岁,经营一家零售商店,属于个体工商户,没参加社保。年前先生出差时车祸过世。当时领到肇事者赔偿金与工伤保险金共40万元,一直存在银行,过去1年利息收入15000元。女儿17岁,明年上大学。零售商店(个体户)年税前收入15万元。母女二人年生活支出4万元。资产负债方面,先生留下自住房改房一处,价值40万元。目前若将零售商店盘出,可得20万元。
    二、客户理财目标
    1) 房改房离商店较远,打算出售房改房与动用存款,尽快在商店附近购置新房,市价100万元。
    2) 希望女儿能读书至大学毕业,大学学费现值每年2万元。
    3) 周女士预计在20年后盘出纪念品商店退休,退休后每年的生活费2万元现值。
    4) 周女士的先生车祸过世,凸显保险的重要性。对于周女士应如何加入社保养老险与医疗险,与应该如何买商业保险才合适,需要理财师提供建议。
    三、基本假设
    1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。商店收入增长率5%。
    2) 房贷利率5年以上7%,5年以下6.5%。最高额度70%。最长期限20年
    四、问题
    1)方案分析:购房希望尽量少用贷款,并且希望在5年内还清,评估可行性。
    2)财务诊断:依前项规划编制周女士换房后的家庭资产负债表与现金流量表。
    2)目标可行性分析:就换房后能否达到其他的理财目标,提出结论与调整建议。
    4)产品推荐:请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。