分类: 财资管理师资格考试

  • 中级财资管理师新版教材案例分析题四-结算账户组合管理服务

    中级财资管理师新版教材案例分析题四-结算账户组合管理服务

    四、争议解决思路
    该行推广该产品之初,由于当地同业金融机构并未推广该类产品,因此有部分客户提出异议,并向当地监管部门进行了反馈,当地监管部门非常重视,人民银行、银监会、物价部门分别对该项产品进行了审计。针对此问题,我行主要做了如下工作:
    1.寻求制度上的合法性。在“对公结算账户组合管理服务”产品推出之前,G分行组织业务部门、法律部门共同研究了现行的支付结算制度,确定同现行支付结算制度无抵触,从制度上使产品推广具有了可行性。因此,当地人民银行、银监会、物价部门接到投诉后,联合组织对该行进行了审计,但由于该产品同现行法规无冲突,得到了职能管理部门的认可,有力地保障了该项产品的顺利推广。

  • 中级财资管理师新版教材案例分析题五-商业智能建设及应用情况介

    中级财资管理师新版教材案例分析题五-商业智能建设及应用情况介绍

    为了实现这两项变革,使数据能真正被充分灵活地应用,ZM数码公司在借鉴业界先进解决方案的基础上做了大量调研和评估,并在总结原系统的基础上明确了改变原有决策支持的工作方式,将分析工具直接交付用户使用的目标。最终形成了以数据仓库为核心的具有ZM数码公司鲜明应用特点的BI解决方案。该解决方案由“业务应用系统”+“数据仓库”+“前端分析工具”组成。
    为了将BI工具直接交付到最终用户手中,更好地为业务发展服务,ZM数码公司调整了原有决策支持系统的应用推广模式,明确了将BI应用作为一种IT业务来运作,设立了专门的执行部门“ 信息化管理部——BI系统部”,制定了一系列的策略和步骤。
    第一,制定了公司BI发展三阶段。第一个阶段:揭示业务发生了什么。这一阶段要实现对业务数据的灵活获取,并制作报表对业务状况进行监控。第二个阶段:分析业务状况为什么发生。这一阶段要实现通过在线分析,将分析人员对业务的理解融入数据,对监控到的业务问题进行分析以获取解决业务问题的答案。第三个阶段:预测业务将来还会发生什么。这一阶段是BI应用的高级阶段,其要通过数据挖掘技术,并加以人工的评估判断实现对业务隐含规律和未来的发展趋势的揭示。
    第二,确定了实施推进策略:根据用户需求的关注点,“以点带面”、“以纵带横”通过项目形式逐步实施。首先,以公司数据信息量最大的通用本部为实施对象,解决其数据分散和分析效率低的问题,“以点带面”极大地调动了其他本部主动应用BI系统的积极性。由于ZM数码公司的组织机构为本部和平台交叉的矩阵结构,

  • 中级财资管理师模拟考试题(含答案)doc文档下载

    中级财资管理师模拟考试题(含答案)doc文档下载

    一、判断题:
    1、企业可以分为直接金融和间接金融,直接金融是指企业供求双方不需通过任何中介金融机构,而间接金融是资金供求需通过其他中介金融机构。(× )√×
    6、承诺的内容应当与要约的内容一致,受要约人对要约的内容作出实质性变更的,为新要约。( √ )
    7、金融工具的流动性是指金融工具在必要是迅速变为现金的能力。(× )
    8、影响营运资金的因素中,存货周转期和应收账款周转期与营运资金呈反向关系,即存货周转期、应收账款周转期增加,营运资金则减少。( × )
    9、金融产品创新主要有基础创新型、技术改进型和要素分解型三种方法。( √ )
    10、买方付息指出票人与我行签订银行承兑汇票买方付息协议,承诺贴现利息由出票人支付。( √ )
    20、营销的对象包括有形的产品和无形的服务。(√ )

    二、单选题:
    21、( D )是一种商业银行在制定价格时将一系列产品综合考虑,根据系列产品的总成本制定一个总的目标价格,以实现产品在总体上获利的定价策略。
    A、新产品定价策略 B、关系定价策略 C、折扣定价策略 D、组合产品定价策略
    22、法人客户信贷业务规定了客户信用贷款条件,这种行为属于( D)
    A、客户服务 B、客户价值管理 C、客户关系分析 D、客户识别
    23、当征收率为6%,增收税税率为17%时,增值率应为(A)
    A、35.29% B、23.53% C、46.15% D、30.77%
    24、对于投诉建议一般应在(B )个工作日之内对客户进行回复
    A、1 B、3 C、5 D、7
    25、对债务人的下列行为,债权人可以行使撤销权的是D( )
    A、债务人故意毁坏其财产 B、债务人在公开市场上低价转让其财产 C、债务人在债权成立之前的赠与行为 D、债务人放弃其到期债权对债权人造成损害
    26、人民银行大额实时支付系统不能处理以下哪项业务(A )
    A、定期借记 B、委托收款划回 C、托收承付划回 D、汇兑

  • 现金管理案例单个下载-各行业现金管理方案及演示PPT

    现金管理案例单个下载 – 各行业现金管理方案及演示PPT

    12份各行业现金管理方案及演示PPT单个下载,任选一个下载。

    案例一

    一、企业背景及需求
    (一)企业背景
    C企业是经国家烟草专卖局和XX省政府批准成立的国有资产烟草骨干企业之一,具有独立法人资格。C企业在立足于生产经营烤烟、卷烟为主业的前提下,进行多元化经营和跨地区、跨行业、跨所有制的综合发展。目前,C企业已发展为拥有五个卷烟企业,三个市、州烟草公司,五个专业职能公司,一个国际烟草贸易公司,共十四个企业组成的大型综合性企业集团。存贷款规模均上百亿元。C企业现在的资金管理较为分散,各成员单位各自为政、财务管理混乱。为改变这一局面,C企业准备筹建资金管理中心,对下属所有成员单位进行财务和资金集中管理。
    (二)企业需求
    1.要求银行利用现有资金管理的经验协助企业搭建资金管理中心平台,为企业设计合理账户结构和资金流程。
    2.在资金收入方面要求及时将下属公司迅速归集到资金管理中心。在资金支出方面要求各分支机构发生支付时,银行先垫款支付,当天营业终了银行再与资金管理中心进行清算。

    PPT示例:

    根据我行了解的情况,结合我们长期的服务实践经验,我们将贵公司的需求定位为五个主要部分:资金集中管理、信息服务、财务需求、供应链金融服务需要、安全性需求。

    所谓资金集中管理的需求是指搭建资金管理中心平台,实现及时归集成员单位收入资金,清算成员单位支出资金;财务服务需求,主要包括为贵公司低成本、高效率、简单易行的财务报销模式;供应链金融服务需求,是指通过提供相应的银行产品,解决贵公司的销售商拖欠销售款的问题;安全性需求是指希望银行提供安全高效的结算与信息服务。

  • 中级财资管理师模拟考试案例题二

    中级财资管理师模拟考试案例题二

    2.(40分)案例题

    HIJ企业是一家具有较强竞争力和品牌知名度的大型电器生产企业,注册资金为人民币2000万元,目前在国内拥有销售网点154个,其中100家是企业自行设立的销售分公司,54家是授权分销商。企业年销售收入约68亿元人民币。企业通过销售公司销售的产品采取先收款后发货的模式,希望银行实时提供收款到账通知,并提供产品订购的详细信息(产品代码、数量和购货方名称等),以便及时准确发货。同时,企业拟对财务管理基础较弱的30家销售分公司实施财务集中控制,分公司在当地不开设账户,要求银行直接代理回收销售货款。希望银行对54家分销商提供融资支持,促进应收账款的及时回笼。

    问题:
    请根据上述资料,为HIJ企业设计一个现金管理方案,简要描述方案要点,字数不超过1000字。

    答案:略,购买资料后发送。

  • 中级财资管理师模拟考试案例题一

    中级财资管理师模拟考试案例题一

    L银行现金管理服务方案

    一、企业背景介绍
    L银行是一家国外大型银行在中国上海设立的分行,截止到目前已在全国7省市设立了10家网点,主要集中在发达地区。L银行当前各项存款近500亿元,贷款300亿元,2006年营利3320万元。L银行随着业务的不断发展壮大,涉及的业务范围越来越广,由于自身网点设置有限,在结算服务方面不能满足客户需求,如签发出的银行汇票,大部分城市没有网点,客户使用不方便;跨行汇划业务,人民银行虽然投产了小额支付系统,因业务量有限,组包的笔数较少,支付人民银行汇划费用的成本过高。考虑到成本问题L银行在中国境内没有设立现金库房。L银行的资金头寸管理水平较高,只在工商银行上海分行开立了银行同业存款账户,用于与工商银行各项合作的资金清算。
    二、企业需求
    1.L银行需要工行证明具有满足其需求的能力。
    2.L银行提出要通过专线与合作银行连接,所有汇划业务由合作银行代理汇划。
    3.L银行希望利用与工商银行的系统连接为其跨国公司客户提供全球现金管理服务,将跨国公司在工商银行的账户纳入到全球管理平台,L银行要求工商银行提出在该模式下合作为客户提供收款、付款和账户信息报告服务的方案。
    4.L银行不具备银行汇票签发资格,希望可以代签工商银行的汇票,以更好地满足客户的票据付款要求。
    5.L银行各地的网点通过工商银行当地的网点,存、取现金及每日存放现金实物,以减少现金营运的成本。
    6.L银行表示可为工行在海外的客户提供现金管理服务,请工行提出合作方案。
    问题:
    请结合L银行的需求,逐项回答客户的问题,描述要点即可,字数不超过1000字。

    答案:略,购买资料后发送。

  • 财资管理师考试现金服务方案案例分析题答案参考模版

    财资管理师考试现金服务方案案例分析题答案参考模版

    一、账户架构
    省公司在C支行开设一级收入账户,作为收入归集账户。分公司在一级收入账户下设立二级收入账户。县公司不设立收入账户,通过银行全市通存或人行支付系统,存入地市公司对应的二级收入账户。
    省财务核算中心以省公司名义开设省公司一级基本支出账户,以省公司名义开设n个二级基本支出账户,分别用于对各地市和省公司本部的集中支付。如需开设工程专户,比照办理。各地市公司分别设立备用金账户一个,作为省公司一级支出账户的二级支出账户管理,二级支出账户采取零余额管理制度;县公司不统一开设支出账户,采取现金备用金管理模式,由市公司核拨。
    二、收入集团账户方案

    [略]

  • 财资管理师案例题答题要点

    财资管理师案例题答题要点

    集团账户
    集团账户是指将我行为集团客户的总部及其所属成员单位在 ,构成分级次、且有账务联动关系的账户体系的业务产品。
    (1)集团客户总部利用集团子账户资金收付同时反映在总账户功能,可以实现对各子账户资金收付情况的实时监控;
    (2)所有集团子账户资金实际存放在总账户中,有利于加强集团客户资金的集中管理,提高资金的使用效率,同时便于集团客户集中缴税;
    (3)集团客户总部通过集团账户资金的

    资金池
    资金池是指在不同的法人结算账户之间不需实际资金转移,银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品。
    (1)对资金池内单个账户而言,资金池可提高单个账户透支额度,增强客户融资能力;
    (2)银行是按

  • 初级财资管理师题库(最终版)

    初级财资管理师题库(最终版)

    这是一份初级财资管理师考试最终题库,包含如下三部分:
    一、单选题(共计504题,选60题)
    二、多选题(364题,选30题)
    三、判断题(354题,选30题)
    共计:504+364+354题,DOC文档216页。

    说明:初级考试全部为客观题,题型包括单选、多选、判断三类。各篇章的分数分配比例为:基础篇占比20%,技能篇占比10%,产品篇占比30%,专业篇占比40%。

    初级试题格式:
    一、单选题(共计504题,选60题)
    (一)基础篇(180题,选16题)
    1.我国的中央银行是(A)。
    A:中国人民银行 B:中国银行 C:中国工商银行 D:中国银监会
    2.(D)负责对银行业实施监管。
    A:中国证监会 B:中国保监会 C:中国人民银行
    D:中国银监会
    3.下列属于我国政策性银行是(A)。
    A:国家开发银行 B:中国工商银行 C:中国农业银行 D:中国银行
    4.中国工商银行成立于(C)。
    A:1985年1月1日 B:1985年10月1日
    C:1984年1月1日 D:1984年10月1日
    5.我国的“一行三会”不包括(D)。
    A:中国人民银行 B:中国银监会
    C:中国证监会 D:中国银行业同业协会
    6.下列不属于中国人民银行职责的有(B)。
    A:发行人民币 B:商业银行监管
    C:实施外汇管理 D:监督管理黄金市场
    7.(A)是金融市场最主要、最基本的功能。
    A:货币资金融通功能 B:风险分散功能
    C:优化资源配置功能 D:经济调节功能
    8.下列属于货币市场金融工具的是(A)。
    A:商业票据 B:股票 C:投资基金 D:公司债券
    9.(C)是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。
    A:发行市场 B:一级市场 C:流通市场
    D:现货市场
    10.下列哪个金融市场不是我国货币市场的主要组成部分(D)。
    A:同业拆借市场 B:票据贴现市场 C:国债回购市场 D:股票市场
    11.下列关于直接融资的表述,错误的是(D)。
    A:直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式,从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金
    B:直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
    C:金融机构起“牵线搭桥”的作用
    D:直接融资没有金融机构的参与
    12.股票交易所属于(B)。
    A:一级市场 B:场内交易市场
    C:场外交易市场 D:第三市场

    (二)结算产品篇(177题,选23题)
    1.在以下各类型银行账户中,企业可以支取现金用于日常零星费用支出的有(A)。
    A:基本存款账户B:一般存款账户C:专用存款账户D:临时存款账户
    2.中外合资企业中,外商追加的投资款项应汇入企业(B)。
    A:经常项目外汇账户B:资本项目外汇账户C:外债项目外汇账户D:非贸易项下外汇账户
    3.对公账户管理服务的目标客户为(A)?
    A:我行的开户单位B:所有对公客户C:我行开户的单位和个人D:以上都不对
    4.委托收款的付款期为(B)天,银行应及时将付款通知送达付款人(单位)。
    A:1B:3C:5D:7
    5.单位开户证明的收费标准为(B)?
    A:100元/份B:200元/份 C:500元/份 D:我行的开户单位免费
    6.单位账户注销证明的收费标准为(B)?
    A:100元/份B:200元/份 C:500元/份 D:我行的开户单位免费
    7.单位存款发生额证明的收费标准为(B)?
    A:最低100元/份B:最低200元/份或协议收取 C:最低500元/份 D:我行的开户单位免费

    (三)现金管理篇(91题,选8题)
    1.客户进行现金管理的目的是(ABCDE)
    A.提高资金使用效率。通过快速收款使在途资金为零,将应收款迅速转化为账内营运资金。
    B.降低资金使用成本。减少存贷款“两高”局面,保持最佳资金头寸。
    C.提高资金收益。将集中起来的富余资金进行组合投资,获得大大高于活期存款的收益。
    D.优化业务流程。通过银行的现金管理服务,将企业资金的收付与商务活动过程更好的配合起来,促进整个企业的业务流程优化。
    E. 有效控制风险。通过银行及时提供全部账户和资金信息,实现对收付款进程监控,为资金预测提供充足的信息支持、管理收付款风险、有效控制汇率和利率波动风险。
    2.银行在企业现金留存环节可以提供如下服务( ABCD )
    A.流动资金头寸管理服务
    B.风险管理服务
    C.账户管理服务
    D.信息管理服务
    E.以上都正确

  • 中级财资管理师考试试题题库(最终版)

    中级财资管理师考试试题题库(最终版)

    这是一份中级财资管理师考试最终题库,包含各种业务、各种题型大量题库,DOC文档197页。

    说明:中级考试全部为客观题,题型包括单选、多选、判断、简答、论述、案例五类。各篇章的题目分布如上表所示。

    一、单选题
    (一)基础篇(100题,选11题)
    1.以下是商业银行被动负债的方式的选项有(B)。
    A:中央银行借款 B:活期存款 C:国际金融市场融资 D:发行债券
    2.下列属于货币市场金融工具的是(A)。
    A:商业票据 B:股票 C:投资基金 D:公司债券
    3.股票交易所属于(B)。
    A:一级市场 B:场内交易市场
    C:场外交易市场 D:第三市场
    4.下列不属于资本市场上金融工具的特征的是(B)。
    A:偿还期长 B:收益相对较小
    C:流动性相对较小 D:风险相对较高
    5.下列金融工具中,其职能主要是用于保值、投机的是(D)。
    A:股票 B:公司债券 C:商业票据 D:期货
    6.我国正在推行的人民币货币市场基准利率指标体系是(C)。
    A:伦敦银行同业拆借利率 B:全国银行间同业拆借利率
    C:上海银行间同业拆借利率 D:北京银行间同业拆借利率
    7.货币具有价值尺度的职能,是由于(C)。
    A:是国家权利所赋予的 B:是国家的法律所规定
    C:是由于货币本身也是商品 D:是价格标准才形成了价值尺度
    8.当商业银行资金紧张,将已贴现的尚未到期的票据交给其他商业银行以融通资金,这一行为叫(C)。
    A:抵押借款 B:再贴现 C:转贴现 D:回购协议
    9.下列不属于我国商业银行业务范围的是(B)。
    A:发行金融债券 B:监管其他金融机构
    C:买卖政府债券 D:买卖外汇
    11.下列哪一项不属于货币政策工具?(C)。
    A:公开市场业务 B:调整存款准备金
    C:减税 D:窗口指导

    (三)现金管理篇(96题,选8题)
    1.我行为财务公司提供现金管理服务时,财务公司还可办理的融资业务有:(B )
    A.项目贷款
    B.同业拆借
    C.贸易融资
    D.流动资金循环贷款
    2.企业集团内部的现金管理以委托贷款的方式实现时,按照我国相关规定客户使用委托贷款获得的利息收入应缴纳( A ),并由受托银行代缴。
    A.营业税
    B.增值税
    C.印花税
    D.财产税
    3.目前我行的现金管理的产品中能够与客户的ERP系统直联的产品(系统)是(C )
    A.本外币资金池
    B.集团账户
    C.银企互联系统

    (四)营销技能篇(共8题,选1题)
    1.客户对金融产品需求具有差异性,银行必须认真研究外部客户环境,即( ABC ),针对不同客户或目标市场制定相应的营销策略。
    A.客户需求分析 B.客户意愿分析 C.客户信息分析
    D.客户成本分析 E.客户期望分析
    2.向客户进行演示沟通时,演示之前必须注意AIM策略,即(ACE)。
    A.分析听众 B.了解客户需求 C.明确演示意图
    D.突出重点信息 E.使传递出的信息令人难忘

    三、判断题
    (一)基础篇
    1.我国银行业一直由中国银行业监督管理委员会进行监管。(错)
    2.金融可以分为直接金融和间接金融,直接金融是指资金供求双方不需通过任何中介金融机构,而间接金融是资金供求双方需通过其他中介金融机构。(错)
    3.金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。(错)
    4.股份有限公司发行股票时需要投资银行进行承销,因此股票是一种间接融资工具。(错)
    5.再贷款是指商业银行对原先已接受贷款的客户发放贷款。(错)