分类： 财资管理师资格考试

现金管理案例集合下载 – 12份各行业现金管理方案及演示PPT

12份各行业现金管理方案及演示PPT集合下载，包括：

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现金管理案例下载 – C企业现金管理服务方案及演示PPT、
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单份案例价格：160

案例三

一、企业背景及需求
（一）企业背景
J企业是xx跨国公司在中国设立的控股公司，负责统一管理xx跨国公司在中国投资的7家合资公司。xx跨国公司的主要业务包括：勘探与生产、油品、化工、天然气及发电和可再生能源。该集团是世界上最大的能源公司之一，业务遍及全球近150个国家，雇员达12万多人。7家合资公司分布在中国的不同省份，其中油品销售公司拥有遍及我国250个城市的润滑油经销网络。xx跨国公司实行全球统一的现金管理，全球现金管理主办行是YY外资银行。xx跨国公司和YY银行已经建立了单一完善的系统连接平台，xx跨国公司对全球账户和资金的管理均通过这一平台实现，包括未开立在YY银行的账户。目前，xx跨国公司拟将全部在华企业纳入到全球现金管理体系，J企业为此已经建立了ERP系统，在企业内部已实现了与xx跨国公司全球现金管理平台的整合。
（二）企业需求
1．J企业不再单独与境内任何一家银行建立系统连接，其所有的支付指令和账户信息均利用xx跨国公司与YY银行现有的全球现金管理平台进行传送。希望工商银行与YY银行共同为其提供系统连接解决方案。

PPT示例：

接下来，让我们看一下贵公司的特点及需求分析。首先，我们了解到贵公司是xx跨国公司在中国地区设立的控股公司；而xx跨国公司已与 YY银行建立全球现金管理业务合作，贵公司则已纳入这一全球现金管理网络；贵公司在华的7家合资公司分布在中国的不同省份，其中油品销售公司拥有遍及我国250个城市的润滑油经销网络；而且贵公司已经建立起了一整套的ERP系统，在企业内部已实现了与xx跨国公司全球现金管理平台的整合。

同时，通过我行与贵公司深入的接触和沟通，我们认为贵公司在以下六个方面具有现金管理业务的需求：1+1代理行需求、集中支付需求、账户信息管理需求、集中收款及上门收款需求、流动性管理需求、对账及信息传递需求。

根据您的需求，我们已经做好了相应服务和产品的配置，下面我们就将逐项展开介绍和阐述，务求向您详尽展示我们的方案。

财资管理师现金管理业务篇（第四—六章）PPT培训讲义下载

主要内容
1、支付结算体系
1.1账户管理
1.2国内收款和付款工具
1.3清算与结算系统
1.4电子银行
2、企业现金管理
2.1流动性管理
2.2供应链现金管理
2.3外币现金管理
2.4国际现金管理
2.5典型现金管理案例
3、代理业务
3.1代理业务概述
3.2政府及公用事业类代理业务
3.3证券、期货、保险类代理业务
3.4代理清算及其他代理类业务

支付结算体系 账户管理
人民币单位银行结算账户－《人民币银行结算账户管理办法》
基本存款账户
一般存款账户
专用存款账户
临时存款账户
其他存款账户－《人民币单位存款管理办法》
定期存款
通知存款
协定存款
外汇账户－
资本项目外汇账户
经常项目外汇账户
离岸账户－

基本存款账户
唯一性
客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理
一般存款账户
因借款或其他结算需要
在基本账户开户行不能再开一般存款账户
专用存款账户
用于特定用途需要专项管理的资金
存放同业的账户属此列
临时存款账户
用于办理临时机构或临时经营资金的收付
有效期最长不超过2年
用于注册验资的账户属此列

账户开立所需要的证明文件
核准和备案
需要核准的：基本存款账户、临时存款账户、预算外资金专用存款账户
需要备案的：除上述账户，在开户之日起5个工作日内
账户生效日制度
3个工作日后生效，才能办理支付业务
核准的，自核准之日起；备案的，自开户之日起

单位结算账户名称的规定
简称
非独立核算的单位
独立核算的单位
个体工商户
预留签章的规定
预留签章上单位名称应与账户名称一致
现金支取的规定
异地结算账户的开立
查、冻、扣规定

内容知识点知识点详细内容
财资管理定义1财资管理定义
财资管理的职能和范畴2财资管理的主要职能
3财资管理的范畴
公司财务和财资管理的目标4公司财务管理的短期目标
5公司财务管理的长期目标
6财资管理的目标
7运营周期
8现金流模型
财资管理在公司财务中的地位9公司财务管理的范围
10财资管理地位
财资管理的发展与趋势11财资管理历史发展
12演进性趋势
13变革性趋势
公司财务的组织架构14典型的公司财务组织架构
15公司财务主要职位职能与责任
16日常现金管理
财资管理的组织架构17典型的财资管理组织架构
18集中控制
19分散控制
20共享服务中心（SSC）
21内部银行
22组织合作
23外包
金融市场24什么是金融市场
25金融市场的作用
26金融市场的运行机制
27资本市场类别与各自作用
28金融市场的参与者
金融机构29商业银行
30投资银行和经纪公司
31储蓄机构
32信用社
33共同基金公司
34其他非银行金融机构

客户关系管理培训讲座PPT演示文稿下载

营销是计划和执行关于商品、服务和创意的观念、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。
——美国市场营销协会（American Marketing Association）
2、营销的几个核心概念
（1）目标市场和市场细分
市场是指买方和卖方聚集在一起进行交换的实地场所。
经济学上则用市场来泛指一个特定产品和某类产品进行交易的卖方和买方的集合。
商业银行市场细分就是商业银行把整个金融市场的客户，按一种或几种因素加以区分，使区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相似的特征，以便商业银行相应地采取特定的营销战略来满足这些不同客户群的需要，以顺利地完成商业银行的经营目标。

2、营销的几个核心概念
（2）需要、欲望和需求
（3）营销者和预期客户
（4）营销组合
营销组合就是公司用来从目标市场寻求其营销目标的一整套营销工具。

4Ps和4Cs对照表

客户让渡价值是指客户总价值与客户总成本之差；
客户总价值就是客户从某一特定产品或服务中获得的一系列利益；
客户总成本是在评估、获得和使用该产品或服务时而引起的客户预计费用。

市场营销环境是指在营销活动之外，能够影响营销部门建立并保持与目标客户良好关系的能力的各种因素和力量。
（二）市场营销环境分析
1、微观环境
2、宏观环境
3、营销环境分析的方法

3、营销环境分析的方法
SWOT分析法通过分析银行自身因素和实力，掌握自身的优势(Strengths)和劣势(Weaknesses)。通过分析外部环境，捕捉机会(0pportunities)，并采取适当措施对待威胁(Threats)。SWOT分析其实是一种营销环境的调研分析过程，是银行开展市场营销的基础。

中级财资管理试题.doc（扫描件）下载

初级财资管理师模拟考试题（含答案）.doc

判断题
（1）我国的银行业由中国人民银行进行监管。（错 ）
（2）委托收款在同城或异地均可办理。（对）
（3）企业营运资金即企业营业性业务所取得的资金。（错）
（4）现金流量分析主要包括现金流量的增减变动分析，现金流量结构分析，现金流量趋势分析，偿债能力分析以及支付能力分析等内容（对）
（5）信用证指开证依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺，我行可提供国际信用证和国内信用证服务。（错）
（6）无权处分他人财产的占有人，在不法将其占有的财产转让给第三人后，如果受让人在取得该财产时出于善意，则其依法取得该财产的所有权。所有权人不得要求受让人返还财产，而只能请求转让人（无权处分人）赔偿相应的损失。（对）
（7）递送名片要注意不能将名片文字正方向朝向客户。（错）
（8）商业银行使用人民银行大额支付系统处理汇款业务时，如果收款人和付款人不属于同一个省份，则支付报文需要经过国家处理中心（NPC）处理。（对）
（10）单位存款发生额证明，可同时证明同一委托人的多个账户的发生额。（对）
（13）金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（对）
（14）经外管局批准，跨国公司境内成员公司可以向境外成员公司放款，集合或调剂区域、全球外汇资金。（错）
（15）根据人民银行对单位银行结算账户管理的要求不同，分为核准类和备案类。（对）
（16）单位通知存款最低起存金额为50万元。（对）
（17）凭证式国债无信用风险，但有利率风险。（对）
（18）人民银行小额支付系统不能处理金额为10万元的普通贷记业务。（对）
（19）银期转账实现了投资者账户与期货保证金账户的双向实时划转。（对）
（20）股份有限公司发行股票时需要投资银行进行承销，因此股票是一种间接融资工具。（错）

初级财资管理师模拟题.doc

判断题：
1、单位存款发生额证明，可同时证明同一委托人的多个账户的发生额。（√）
2、股份有限公司发行股票时需要投资银行进行承销，因此股票是一种间接融资工具。（×）
3、企业营运资金即企业营业性业务所取得的资金。（×）
4、我国的银行业由中国人民银行进行监管。（×）
6、无权处分他人财产的占有人，在不法将其占有的财产转让给第三人后，如果受让人在取得该财产时出于善意，则其依法取得该财产的所有权，所有权人不得要求受让人返还财产，而只能要求转让人（无权处分人）赔偿相应的损失。（√）
7、以在建房屋及其他在建建筑物抵押，当事人即使办理了抵押登记，也不能认定抵押有效。（×）
8、委托收款在同城或异地均可办理。（√）
10、凭证式国债无信用风险，但有利率风险。（√）
11、递送名片要注意不能将名片的文字正方向朝向客户。（×）
13、银期转账实现了投资者账户与期货保证金账户的双向实时划转。（√）
15、现金流量分析主要包括现金流量的增减变动分析，现金流量结构分析，现金流量趋势分析，偿债能力分析以及支付能力分析等内容。（√）
16、单位通知存款最低起存金额为50万元。（√）
17、细分客户差别定价策略是指根据客户所使用产品的不同特点制定相应的价格策略。（×）
18、经外管局批准，跨国公司境内成员公司可以向境外成员公司放款，集合或调剂区域、全球外汇资金。（√）
19、金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（√）
20、单位定期存款的起存金额为10万元。（×）
21、某法国大型能源公司，拟与中方合作，在宁波建一核电公司，已获得国家发改委等相关部门的批文，持这些文件可开立临时账户。（×）
22、根据人民银行对单位银行结算账户管理的要求不同，分为核准类和备案类。（√）
25、人民银行小额支付系统不能处理金额为10万元的普通贷记业务。（√）
26、所有者权益又分为股本和留存收益。（√）
27、通常在现金管理服务，资金池包括零余额账户、固定余额账户、自动投资账户。（×）
28、业务流程重组的概念是1992年美国的Hammer教授提出的。（×）
29、拜访客户要先预约。（√）
30、〈支付结算办法〉上的结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币收付及其资金清算的行为。（√）
单选题：
31、“客户关系管理是包括企业识别、挑选、获取、发展和保持客户的整个商业过程，分为关系管理、流程管理和接入管理。”这是：（A ）
A：IBM公司对客户关系管理的理解；
B：德勤公司对客户关系管理的理解；
C：GarmerGroup对客户关系管理的理解；
D：美国营销协会对对客户关系管理的理解。
32、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（），截至2008年3月尚未完成股份制改造的银行是（C）。（ C）
A：中国银行，中国农业银行；
B：中国银行，中国工商银行：
C：中国建设银行，中国农业银行；
D：交通银行，中国工商银行。

中级财资管理师新版教材案例分析题一-集团有限公司现金管理项目

集团账户综合运用 实现资金集中管理
奠定双方合作双赢基础
——AF集团有限公司现金管理项目

AF集团有限公司（以下称“AF公司”）是K省内通信主导运营企业，与众多金融机构建立合作关系，Q行与其长期合作的内容多限于上门收款、代收信息费等劳动密集型业务，存款定期划归他行，未能成为其核心合作伙伴。Q行在最后一家获悉该公司资金集中管理计划的困境下，运用现金管理服务手段抓住深入合作契机，最终成为其最满意的合作伙伴，为双方进一步扩大合作领域奠定了基础。

一、业务背景
AF公司是K省内通信主导运营企业，用户总数达3,000万户，年运营收入近260亿元，年净资产234亿元，全年共上缴各项税收43亿元，创造了较大的经营效益和社会效益。

二、业务需求
（一）客户端管理要求
AF公司注重内部资金管理，已初步形成两级资金管理模式：省对市实行资金保有量管理，县公司为市公司报账单位。省公司根据地市公司资金周期性变化规律和经营需要，制定各地市的资金保有量，并根据不均衡的业务发生进行调整。市公司已实行收支两条线，自主权较大，存在资金分散，资金保有量管理和预测难以十分精确，资金管理的信息化支撑手段落后等问题。为此，AF公司计划在省内组织

中级财资管理师新版教材案例分析题二-医药集团有限公司现金管理服务案例

二、业务需求
2007年6月，在国内医药行业重新洗牌、竞争压力加剧的情况下，该集团进一步加快改革进度，拓展总部集中控制范围，在此期间，集团总部引入招标机制，对各家合作银行提出新的需求，前后两期需求具体如下：
（一）建立合理的账户体系，构建资金集中控制结构和流通渠道
归集直属办事处资金，对其收款和费用支出实行分离管理，销售收入按日反馈带有药品种类和经销商代码的个性化对账信息；对控股公司建立资金融通关系；对无资金控制权的参股公司及时掌握账户信息。
（二）简化财务手续、提高工作效率
实现收款快速入账；对固定支付项目集中付款，提供切实可行的支付手段，降低财务成本，提高资金使用效率。
（三）提供融资支持
提供灵活的、具有价格竞争力的短期融资，降低资金费用，将零售费用占用率由现在的20%压缩到16%之内。
（四）系统互联
建立银行系统互联，并在互联基础上搭建跨银行资金管理平台，实现总部对账户信息的同步共享，提高系统自动化、集约化水平。

中级财资管理师新版教材案例分析题三-PS公司现金管理服务方案

在全面深入了解PS中国现金管理需求的基础上，为PS中国量身定制了本方案。对PS中国需求的了解，不仅基于贵公司的需求书，更源于双方长期良好的合作。通过与PS中国多次深入的接触，认为其现金管理服务体系中主要存在以下几方面的需求：
1.资金的及时归集。各成员单位的收入款项能够及时、安全的归集到PS中国在北京开立的结算账户内。
2.账户实时查询需求。PS中国可以实时查询到总部账户和下属单位账户的发生额明细以及余额的变动情况，确保PS中国对相关账户的及时监控。同时下属单位也可实时对自身账户的发生额明细以及余额的变动情况进行查询，以保证对账户的合理使用。
3.费用的及时划拨。各成员单位的对外支付：对于小额款项的支付，各成员单位可在保留余额范围内对外支付；对于大额款项的支付，由成员单位向PS中国提出用款申请，同意后总部将款项下拨后支付。
4.内部委托贷款。由于PS中国为外资企业，各下属成员单位具有独立法人资格，为符合各方面规定的要求，需要通过内部委托贷款的方式来实现资金归集管理。