分类： 电子银行专业考试题库

电子银行反洗钱能力测试题库（附答案）

电子银行业务资格上岗考试考核资料-电子银行反洗钱能力测试题库，本资料是电子银行反洗钱能力测试题库（附答案），包括一份：电子银行反洗钱能力测试题库。

电子银行反洗钱能力测试题库

一、单项选择
1、以下哪项不是商业银行的的反洗钱义务？（ ）
A、建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
B、建立客户身份识别制度。
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度。
D、终止对可疑客户的金融服务。
正确答案：

2、以下哪项不是监管部门出台的反洗钱规章？（ ）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《电子银行反洗钱管理办法》
正确答案：

3、当前我行反洗钱管理的牵头部门是（ ）。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、法律事务部门
D、保卫部门
正确答案：

4、反洗钱大额和可疑交易报告以（ ）为单位生成并向人民银行报送。
A、客户
B、账户
C、客户信息编号
D、网上银行客户
正确答案：

5、我行当前的大额交易反洗钱数据报送方式主要是（ ）。
A、通过反洗钱监控系统报送
B、手工报送
C、通过反洗钱监控系统报送，但需要人工对数据进行甄别
D、以上都不对
正确答案：

6、我行当前的反洗钱可疑交易报告在（ ）进行人工确认后通过反洗钱监控系统报送至人民银行。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
正确答案：

7、关于反洗钱重大可疑专报的报告流程描述正确的是：（ ）
A、各营业网点通过反洗钱监控系统报送人民银行反洗钱监控中心。
B、各营业网点应当制作可疑交易专报立即提交支行，由支行确认后报当地人民银行以及二级分行内控合规部及相应专业小组。
C、各营业网点报当地人民银行，并同时报支行。
D、以上都不对。
正确答案：

8、我行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（ ）
A、进行重大可疑专报。
B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。
C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。
D、注销企业结算账户。
正确答案：D

9、根据总行制度要求，对于企业注册资本金小于（ ）的企业（只针对可以审核注册资本的客户），必须设置网上银行公转私交易限额。
A、10万
B、20万
C、30万
D、50万
正确答案：

10、按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一？（ ）
A、客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。
B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。
C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。
D、企业在我行信贷评级为C及以下的。
正确答案：D

11、以下哪项不是个人网上银行客户注册的身份识别要求？（ ）
A、本人办
B、不见面
C、交本人
D、本人签
正确答案：

12、以下哪项不是启动客户身份重新识别的条件之一？（ ）
A、客户行为或者交易情况出现异常的，如客户账户短时间收到不同地区客户通过同一IP地址登录网上银行转移过来大量资金等。
B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
C、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、客户连续1年账户没有使用过的。
正确答案：

电子银行题库-个人电子银行部分

个人电子银行部分

79、电话银行客户按客户类型不同分为（ ）。
A、个人客户和企业客户
B、自助注册客户和柜面注册客户
C、信用卡客户和非信用卡客户
D、贷记卡客户和借记卡客户
答案： 难度：1
80、电话银行客户按注册方式不同分为（）。
A、个人客户和企业客户
B、自助注册客户和柜面注册客户
C、信用卡客户和非信用卡客户
D、贷记卡客户和借记卡客户
答案： 难度：1
81、代客交易业务的服务对象为我行电话银行（ ）。
A、自助注册客户 B、柜面注册客户
C、信用卡客户 D、非信用卡客户
答案： 难度：2
82、牡丹贷记卡客户通过电话银行申请办理分期付款，需要最晚在还款日到期前（ ）拨打95588进行电话申请登记。
A、一个工作日 B、两个工作日
C、三个工作日 D、四个工作日
答案： 难度：1
83、使用个人电话银行进行外汇交易操作，客户输入金额时请注意小数点后只能输入（ ）小数，港币精确到一位，日元没有小数位。
A、两位 B、一位 C、没有小数位
D、三位
答案： 难度：2
84、每笔美元账户黄金买卖的交易金额一般不能低于（ ）或等值黄金。
A、10美元 B、50美元
C、100美元 D、500美元
答案：C 难度：2
85、客户每次拨打95588时，向当地电信部门支付的费用为（ ）。
A．免费 B．信息费
C．普通市话费 D．长途费
答案： 难度：1
86、信用卡通过95588进行挂失后，其挂失的有效期为（ ）。
A．5天 B．15天 C．30天
D．持续有效
答案： 难度：1

电子银行题库-企业电子银行业务题库

一、单项选择
1、企业电子银行的品牌名称_____。
A.金融e通道B.金融@家C.工行财e通D.e路通
答案：
2、网上银行是指以_____为主要媒介，为客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的电子银行业务。
A.互联网B.固定电话C.自助终端D.手机
答案：A
3、企业网上银行（普及版）主要为客户提供账户什么服务？
A.转账B.理财C.查询及对账D.收款
答案：
4、登录使用企业网上银行普及版，客户须凭______登录普及版企业网上银行，享受相关服务。
A.卡号B.账号C.账号和密码D.卡号和密码答案：
5、以下网上银行普及版注册说法不正确的是：______
A. 客户在互联网登录我行网站在线自助注册
B. 由网点为客户办理网上银行（普及版）注册
C.不需注册，大机自动为新开户注册成网上银行（普及版）
D.客户在我行演示机的我行网站自助注册
答案：
6、开通企业网上银行普及版，客户须在开户网点填写《中国工商银行企业客户普通卡（金卡）证书信息表》，加盖_____，然后领取普通卡证书，并设置证书密码。
A.公章B.财务章C.预留银行印鉴D.公章加财务章
答案：
7、网上银行业务代理网点的操作员登录_____办理普及版企业网上银行开户手续。
A.内部管理系统B.网银系统C.cite系统D.cs2002系统 答案：
8、缴费站提供子功能有：________、代缴学费、通用缴费、委托代扣。
A.在线缴费B.系统内转账C.跨行汇款D.B2B
答案：
9、企业网上银行中小企业版客户应是______。
A.集团客户B.一般客户C.机构客户D.同业客户
答案：
10、企业网上银行证书的有效期是____。
A.1年B.2年C.5年D.4年答案：

电子银行题库-个人客户经理类电子银行业务题库

44、开通短信认证功能的口令卡客户在网银对外转账汇款、网上购物支付时受限额的限制，单笔支
付限额为（ ）元。
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
标准答案：
45、关于“工行信使”业务，以下描述正确的是 （ ）
A、客户只能在柜面与工行签订信使服务协议
B、网上银行系统只通过手机短信方式发布信使通知信息
C、网上银行系统只通过电子邮件（E-Mail）方式发布信使通知信息
D、工行信使服务按照客户自己定制的服务信息列表，为其提供有偿信息服务
标准答案：
46、个人客户在网上银行申购债券总面值（元）必须是( B )的整数倍。
A、50
B、100
C、500
D、1000
标准答案：B
47、个人网上银行中，e卡不能实现的功能是（ ）。
A、设置最大限额
B、登录个人网上银行
C、向注册卡转账
D、查询余额
标准答案：
48、个人网上银行自助注册客户在营业网点开通对外转帐或重置登陆密码时，系统会自动将其变更为：（ ）；网点必须为客户开立（ ）。
A、95588电话银行客户，口令卡
B、网银贵宾客户 ，口令卡或U盾
C、柜面注册客户，口令卡或U盾
D、手机银行客户，口令卡
选项个数：4
标准答案：

49、个人网上银行对哪类客户没有交易金额的限制？（ ）
A、自助注册客户
B、静态密码客户
C、口令卡客户
D、U盾客户
选项个数：4
标准答案：

电子银行题库-对公客户经理类电子银行业务题库

一、单项选择题（下列各题的答案中，只有一个是正确的，错选、漏选、多选均无效，每题2分）
34、信用支付服务平台是为中介商城提供的专用支付平台，它主要规范了（）交易，
A、C2C、B2B
B、B2C、B2B
C、B2C、C2C
D、B2C
选项个数：4
标准答案：
35、以下对于电子银行产品的特点和优势描述不恰当的是（）
A、灵活、快捷的全天候服务
B、客户自助服务
C、个性化的服务
D、完全取代传统服务
选项个数：4
标准答案：
36、以下对于我行电子银行实施品牌策略的意义叙述不正确的是（）
A、有利于树立我行电子银行品牌形象
B、有利于我行快速拓展电子银行市场
C、有利于提升电子银行产品内在价值
D、有利于加强我行电子银行业务风险控制
选项个数：4
标准答案：
37、以下哪项内容不属于电子银行服务支持的范围（）
A、代客操作
B、业务回访
C、使用辅导
D、投诉受理
选项个数：4
标准答案：
38、银企互联客户通过（）能实时掌握企业内部账务状况，为企业实施集约化、现代化管理提供了有力的保证。
A、纸质对账单
B、综合对账单
C、电子对账单
D、电子对账
选项个数：4
标准答案：
39、在线财务软件定制在（）一级栏目下
A、账户管理
B、在线财务软件
C、客户服务
D、投资理财
选项个数：4
标准答案：C

电子银行专业人员题库（二）

一、单选题：
1、企业网上银行证书版客户证书的有效期是（ ）年。|A：1年B：2年 C：3年 D：4年|A

3、企业网上银行查询当日明细最多可以查询（ ）笔。|A：50笔 B：100笔 C：200笔 D：企业网上银行查询当日明细没有笔数限制|D

17、通过企业网上银行财务室提交的单笔指令最高限额为（ ）万元。|A：5万元B：10万元C：15万元D：20万元|A

18、某集团企业根据企业财务管理的不同要求，在我行企业网上银行中设计了集团内资金管理和授权方案。采用操作和授权分离的方式，那么（ ）。|A：操作员只能提交指令，授权员只能授权B：操作员只能提交指令，授权员即能提交指令、又能授权C：操作员只能授权，授权员只能提交指令D：操作员即能提交指令、又能授权，授权员只能授权|A
19、企业网上银行10万元—50万元普通电子汇划费用为（ ）。|A：5元/笔B：10元/笔 C：15元/笔 D：20元/笔|C

20、企业网上银行企业同城转账费用，每笔为 （ ）。|A：1元/笔B：5元/笔 C：10元/笔 D：20元/笔|A

21、企业网上银行的服务时间（ ）。|A：7*24（每周7天每天24小时） B：早9：00到晚5：00 C：早8：30到晚5：30 D：晚5：00到早9：00|A

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个人电子银行部分

一、单项选择
1、工行个人网上银行的品牌名称是什么？（）
A、金融e通道
B、金融@家
C、工行财e通
D、e路通
答案：B
难度：1
2、手机银行（WAP）的身份确认工具只能为（）。
A、U盾
B、自设密码
C、电子银行口令卡
D、以上均可
答案：C
难度：2
3、网上托管账户业务中提出授权的客户称为（ ），授权人指定管理本人账户的人员称为（ ），被管理账户称为（ ）。
A、授权人、管理人、托管账户
B、管理人、授权人、托管账户
C、管理人、授权人、授权账户
D、授权人、管理人、授权账户
答案：A
难度：3
4、个人电子银行可疑指令处理应遵循（）的原则
A 、及时处理，每日查询
B 、序时打印，交叉复核
C 、双人操作，换人复核
D 、逐笔打印，换人复核
答案：C
难度：2
5、我行依托移动通信运营商的网络，基于WAP技术，为手机客户提供的账户查询、转账、缴费付款、消费支付等金融服务的电子银行业务是指（）
A、个人网上银行
B、个人电话银行
C、手机银行（短信）
D、手机银行（WAP）
答案：D
难度：2
6、网上个人质押贷款业务是我行通过网上银行为个人客户提供在线办理贷款的服务。申办客户应为网上银行（）客户。
A、口令卡客户
B、u盾客户
C、上述两种客户均可
D、自助注册的客户
答案：B
难度：2
7、网上代理实物黄金业务是指我行为网上银行个人注册客户提供的实物黄金委托买卖交易、提金申请及信息查询等服务的业务。申办客户应为网上银行（）客户。
A、口令卡客户
B、u盾客户
C、上述两种客户均可
D、自助注册的客户
答案：B
难度：2

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企业电子银行业务题库

一、单项选择
1、企业电子银行的品牌名称_____。
A.金融e通道
B.金融@家
C.工行财e通
D.e路通
答案：C
难度：1
2、网上银行是指以_____为主要媒介，为客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的电子银行业务。
A.互联网
B.固定电话
C.自助终端
D.手机
答案：A
难度：1
3、企业网上银行（普及版）主要为客户提供账户什么服务？
A.转账
B.理财
C.查询及对账
D.收款
答案：C
难度：1
4、登录使用企业网上银行普及版，客户须凭______登录普及版企业网上银行，享受相关服务。
A.卡号
B.账号
C.账号和密码
D.卡号和密码
答案：D
难度：1
5、以下网上银行普及版注册说法不正确的是：______
A. 客户在互联网登录我行网站在线自助注册
B. 由网点为客户办理网上银行（普及版）注册
C.不需注册，大机自动为新开户注册成网上银行（普及版）
D.客户在我行演示机的我行网站自助注册
答案：C
难度：1

8、缴费站提供子功能有：________、代缴学费、通用缴费、委托代扣。
A.在线缴费
B.系统内转账
C.跨行汇款
D.B2B
答案：A
难度：1
9、企业网上银行中小企业版客户应是______。
A.集团客户
B.一般客户
C.机构客户
D.同业客户
答案：B
难度：1
10、企业网上银行证书的有效期是____。
A.1年
B.2年
C.5年
D.4年
答案：C
难度：1
11、企业电话银行采用电话自动语音和人工服务方式为企业客户提供业务咨询、______、传真、客户服务、金融信息和票据业务等金融服务的电子银行业务。
A.账户查询
B.银企对账
C.投资理财
D.B2B
答案：A
难度：1

电子银行专业上岗考试A卷

支行名称： 姓名： 得分
一、填空题
1、电子银行业务是指通过网络和电子终端为客户提供 的离柜业务。主要包括网上银行、电话银行、手机银行、多媒体自助服务终端业务等。
2、电子银行业务服务对象为与我行有业务往来、信誉良好的 和 客户。电子银行客户分为 和 两大类。
12、如无特殊原因，开户网点对于超过 未发放的客户证书，在确认客户放弃领取后应送交证书代理网点做作废处理。作废后的客户证书作为空白证书使用。
13、企业网上银行是指通过 ，为我行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
14、企业网上银行服务对象为在我行开立账户、信誉良好的企业客户。企业网上银行客户分为 。
15、企业网上银行客户的身份认证采用 认证机制。

二、选择题
1、支行及营业网点负责办理的电子银行业务，包括：（ ）
A．引导客户使用电子银行产品
B．办理电子银行业务注册、变更、注销等事项
C．接收、处理电子银行业务指令；收取有关费用
D．做好售后服务等工作
2、电子银行客户证书按存储介质不同分为（ ）
A．卡片证书 B．USBkey证书
C．磁盘证书 D．API证书
4、适用于个人网上银行业务的客户证书有（ ）
A．USBkey证书 B．带IC芯片的理财金账户卡
C．银卡证书 D．金卡证书
5、多媒体自助服务终端业务是指以统一的业务应用系统为平台，通过统一选型的多媒体自助服务终端设备为个人和企业客户提供（ ）等金融服务的电子银行业务。
A.账户查询、转账 B.缴费 C.补登存折 D.打印对账单

电子银行专业上岗考试B卷

支行名称： 姓名： 得分
一、填空题（共15题，每题2分）
1、集团客户注册使用网上银行，应取得其分支机构的 《 》，以确保集团总部提供的分支机构资料真实、准确。
2、集团客户分支机构的业务代理网点在收到《电子银行客户授权书》后，应在 工作日内完成授权批复工作，授权书送事后监督部门。如无特殊原因，自客户签收之日起，超过 工作日无法取得客户授权的，应补打授权书注明拒绝原因后作拒绝处理，授权书送事后监督部门。
3、电子付款指令是网上转账结算指令、B2B在线支付指令、集团客户主动收款等交易指令的统称。根据处理方式的不同分为 和 ；根据处理状态是否明确，分为 和
4、定向汇款是我行通过网上银行为企业客户提供的向指定收款账户付款的业务。指定收款账户可以是 账户或 账户。
5、网上收款业务是指在我行开立结算账户的收费单位通过网上银行主动收取 或个人各类应缴费用的业务。根据缴费客户的不同分为 和 业务。收费单位可同时开通以上两项业务。
12、网上支付结算代理业务是我行专为银行同业客户提供的 和 代理汇兑业务。
14、我行个人网上银行品牌为 。
15、客户在柜面注册时预留的网上银行密码，是客户首次使用网上银行的

二、选择题（共15题，每题2分）
1、个人网上银行自助注册客户如需开通对外转帐、个人汇款等功能时，应通过（ ）办理。
A．营业网 B．电话银行业务代 C．网上自 D．95588

4、个人网上银行的转账汇款是指客户可以通过注册的账户向（ ）实现汇款的功能。
A．我行同城/异地个人或单位
B．我行同城个人或单位
C．我行异地个人或单位
D．他行个人或单位

6、我行手机银行（短信）的特服号码为（ ）。
A.555595588 B.777795588 C. 95588 D.888895588
7、电子银行业务收费按性质不同可划分为：（ ）
A.服务费 B.交易费 C.工本费 D.协议费及其他费用
8、我行多媒体自助终端的主要功能包括：（ ）
A.账户查询 B.转账 C.存取现金 D.补登存折
9、个人网上银行业务提供（ ）客户身份确认方式。
A.客户证书 B.客户证书方式、口令卡动态密码和自设密码方式
C.网上银行登录密码方式 D.网上银行登录和支付密码方式
11、客户的网上银行注册卡中必须具有（ ）才可使用网上银行外汇买卖业务。
A.理财金账户 B.综合账户 C.牡丹灵通卡 D.活期多币种账户
12、个人客户证书网点操作员负责个人客户证书的（ ）等工作。
A．申请 B．下载 C．更新 D．恢复