分类： 外汇专业业务考试

业务操作指南-国际业务试题（简答题、问答题46题）

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业务操作指南-国际业务试题（简答题、问答题46题）（附答案）

业务操作指南－国际业务试题
1、进口开证的风险环节有哪几个？

2、进口开证业务初审环节的风险控制措施是什么？

3、进口开证的信贷审查环节的风险控制措施是什么？

4、进口开证技术审查环节的风险点是什么？

5、进口开证的技术审查环节的风险控制措施是什么？

6、进口开证到单审核环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、单据审查不严；2、单据处理不及时；3、 ；4、非低风险远期信用证承兑时未提交信托收据。
控制措施：1、按照“单单一致”、 “单证一致”的原则审核单据，如

7、证后管理环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：生产和销售出现问题，无力支付信用证款项
控制措施：

8、进口押汇业务初审环节的风险控制措施是什么？
要求提交统一格式的申请书、协议、信托收据等资料并调查其真实性。除

9、进口押汇业务技术审查环节的风险点和风险控制措施是什么？
风险点：1、申请资料要素与信用证不一致；2、运输单据不是

10、进口押汇业务的金额和期限如何规定？
严格根据申请人收货至回笼货款期限长短合理匡算押汇期限，不得

11、进口押汇业务贷后管理环节须如何控制申请人未按规定处置货物导致我行权利受损的风险？
申请人处置货物行为须征得我行同意， 防止

12、提货担保/提单背书业务初审环节的风险控制措施是什么？

13、提货担保/提单背书业务技术审查环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、非全套海运提单申请办理担保提货或提单不是我行为抬头；2、

14、出口信用证业务来证通知审核环节的风险控制要求有哪些？
1、认真核押，对无印押或印押不符的，查询开证行进行核实。无法核实印押的，应

15、出口信用证业务单据处理环节的风险控制要求有哪些？

16、出口押汇/贴现业务不需占用法人客户综合授信额度的条件是什么？

17、出口押汇/贴现业务的金额、期限如何规定？

18、福费廷中介性业务的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、客户不具备主体资格；2、

19、福费廷非中介性业务技术审查环节的风险控制要求是什么？

20、进口代收业务我行不予受理的情况有哪些？

21、进口代收业务D/P、D/A付款条件下的放单手续如何？

22、办理进口代收押汇业务对货物运输单据有何要求？

23、出口托收业务技术审查环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、收款人资格不符；2、委托书内容不齐全或没有有效签字；3、

24、出口托收业务中委托人要求办理远期付款交单（D/P USANCE）业务是我行应如何处理？

25、办理出口托收押汇/贴现业务对代理行的要求是什么？

26、办理出口托收押汇/贴现业务对出口企业的主体资格要求是什么？

30、出口发票融资业务初审环节的风险控制要求是什么？

31、出口发票融资业务的金额、期限如何规定？

32、办理非买断型出口单保理业务对出口商主体资格有何要求？

客户经理外汇业务考题试卷

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客户经理外汇业务考题试卷（附答案）

客户经理外汇业务考题
一、单选题（15道，每题2分）
1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（）
A、旅行支票兑付款转存 B、其他省市外汇汇入款转存，汇出方为现钞户 C、境外汇入款转存 D、票据托收托回款项转存
2、国内居民张先生从本人现汇账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户提供收入来源的证明，但无需上外管局审批？（）
A、1万美元 B、70万日元 C、10万欧元 D、20万英镑
3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）
A、境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币
B、非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账
C、居民个人只能在本人名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直系亲属关系包括父母、子女、配偶
D、非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》
4、刘先生携带以下哪个金额的外币现钞出境时需要向银行事先申领携带证但无需上外管局审批？（）
A、3000美元 B、10000美元 C、7000美元 D、5000美元
5、居民个人办理以下哪个金额的结汇业务时，需要提供收入来源的证明，但无需到外管局审批。（）
A、8000美元 B、50000美元 C、60000美元 D、150000美元
6、根据外管局规定，非居民可以凭以下材料在规定时间内办理兑回业务（）
a、护照、境外永久居留权证明等证明非居民身份的法定身份证件
b、外卡在ATM上的取款凭条
c、外币兑换证明
d、个人结售汇业务凭证
A、a+b+c+d B、a+b或a+c或a+d C、a+b或a+c D、a+d
7、在实际操作中，境内居民个人在只提供本人身份证明的情况下，持现钞和现汇办理单笔境外汇款的最大金额为（）
A、2000美元，10000美元 B、5000美元，10000美元 C、10000美元，50000美元 D、均没有金额限制
8、下列关于因私购汇业务的描述中，正确的是（）
a、人民币是不可自由兑换的货币，居民如果需要用人民币换取外汇，需向因私购汇业务受理银行提出申请；只有符合国家规定的购汇项目（需求）才能获得批准。
b、无实际出境行为的购汇，购汇限额为3000美元。
c、因私购汇业务根据购汇理由和在境外逗留时间的不同而允许购汇的金额不同。
d、对于留学购汇，若留学人员出境时间在半年以内最多可购5000美元；若出境时间在半年以上最多可购8000美元。
e、“出境时间”是指购汇日距离签证到期日的日期。
f、境内居民赴港澳台旅游不能购汇。
g、办理因私购汇时，任何情况下客户都应该出示身份证或户口簿。
A、a+b+c+d+e+g B、a+c+e C、 a+c D、b+d+f+g
9、我行已开办储蓄业务的币种中不包括以下哪个币种？（）
a、新加坡元 b、瑞典克朗 c、瑞士法郎 d、澳大利亚元 e、韩元 f、加拿大元
A、a+c+d+f B、a+b+e C、b D、b+e
10、我行已对外开办的外币储蓄业务种类不包括以下哪项？（）
A、活期储蓄 B、存本取息 C、定期储蓄D、七天通知存款
11、“速汇金”业务的优点不包括以下哪一项（）
A、可受理美元、欧元、英镑等多个币种的汇款；
B、汇款速度快，通常10分钟左右即可解付；
C、费用经济，没有中间行扣费，汇出款等于汇入款；
D、受理范围广泛，许多超市或商场也可能成为解付网点。

二、判断题（17道，每题2分）
1、国内居民张先生想从本人的现钞账户中一次性提取现金8万美元，他除了需要出示身份证件外，还应提供外汇收入来源的证明。（）
2、非居民艾伦先生打算从本人现汇账户中提取50万欧元现钞，他需要提供外汇收入来源的证明。（）

17、我行已向客户开办外币一天通知存款和七天通知存款业务。（）
三、计算题（3道，每题8分）
1、张先生7月8日有10000美元和10000欧元用于外汇买卖交易。他将所有美元在7月8日当天买进日元，并在7月15日卖出；同时将所有欧元在7月8日买入美元，并在7月15日卖出。请计算张先生最终持有多少美元和欧元？（不考虑点差优惠）

四、简答题（12分）
某网点只办理美元、港币、日元、欧元、英镑五个币种的外币存取款业务，该网点的理财金账户客户张先生欲使用理财金卡接收从加拿大汇来的加元汇款。客户经理告知张先生该网点不办理加元业务，请

个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷（机考试卷，未做答案！）

个人外汇业务网上考试

判断题

1 我行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。

2 外汇买卖交易委托被接受后，其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。

12 办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。

13 为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。

14 办理个人账户黄金（盎司）与美元买卖业务，可指定或开立一个灵通卡或理财金账户卡的基本户作为资金结算账户。

15 美元（钞户）资金只能与黄金（钞户）交易，美元（汇户）资金只能与黄金（汇户）交易。

16 客户持上海工行开立的外币账户可在我行其他分行通过办理储蓄存款异地托收业务托回款项。

17 境外汇入汇款解付手续费与电汇汇出汇款手续费一致。

18 个人外币汇入汇款在解付入帐时，资金帐户属性应该选择“境外汇款”。

19 对于个人境外电汇汇入汇款的收款人账户处于非正常状态（如挂失、冻结、销户）的，应事先问讯客户是否知道该笔汇款的币种、汇入国家、汇款人、金额等汇款信息。在回答基本正确的情况下，核对客户有效身份证件无误情况下办理入账手续。

20 对于等值1000美元以下的结汇，不纳入年度总额控制范围，无须登录“个人结售汇管理信息系统”进行相关记录。

单选题

21 目前我行可办理的美国运通公司个人旅行支票不含下列币种中的（ ）。

A美元；
B港币;
C日圆;
D英镑

22 关于速汇金汇出汇款的退汇，说法正确的是（ ）。

A可由他人代理到原汇款网点办理
B可在任意速汇金业务代理网点办理
C如退汇操作不能在系统中完成，则绝对不能向客户退款
D对于已经解付的汇款，银行不承担责任

23 对于全球快汇零扣费业务下列描述错误的是（ ）。

A通过向汇款人预收固定金额的清算费用可以确保汇款资金全额到账。
B汇款币种暂只有美元。
C汇款目的地只能为非美国的国家和地区。
D对于汇款目的地为日本的，单笔汇款金额需低于25000美元（含）。

24 关于外币旅行支票销售与兑付表述正确的是（ ）。

A空白未出售的旅行支票应视同有价单证管理，通过表外科目进行核算，并登记相关登记簿。
B旅行支票的代售可以由本人购买，也可由他人代为购买，所购旅行支票丢失可进行挂失赔偿。
C对联署式旅行支票，兑付时必须由当时两名购买人现场做复签。
D我行只负责外币旅行支票出售，不受理旅行支票的挂失和赔偿。

25 全球快汇境外汇出汇款业务收费标准是（ ）。

A汇款金额的1％，最低1元，最高50元
B汇款金额的1‰，最低20元，最高200元，另加收电讯费100元笔
C汇款金额的1‰，最低10元，最高100元，另加收电讯费100元笔
D汇款金额的1％，最低1元，最高50元，另加收电讯费100元笔

26 外币定期存款起存金额一般不低于人民币（ ）元的等值外汇，存期分为一个月、三个月、半年、一年和二年。

A10元
B50元
C100元
D150元

27 通过电话银行渠道办理个人外汇买卖的单笔起点金额是等值（ ）。

A50 美元
B100 美元
C200 美元
D300 美元

28 外币活期存款起存金额为不低于人民币（ ）元的等值外汇。

A20元
B10元
C30元
D50元

36 客户持外币现钞办理以下哪项业务时，不需要办理钞变汇（ ）。

A购买旅行支票
B办理跨境电汇汇出汇款
C购买汇票
D存入外币现钞账户

37 下列关于外币现钞存款规定的描述不正确的是（ ）。

A境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可凭本人有效身份证件直接办理
B境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元，需凭身份证件以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时无金额限制
D外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时同样受相关金额限制

38 个人账户黄金交易中黄金美元交易每笔起点为（ ）盎司黄金。

A1
B12
C10
D0.1

39 下列关于旅行支票的描述不正确的是（ ）。

A安全，一旦遗失不易被冒领
B兑换汇率优于现金
C兑付方便，可向银行兑付现金，也可直接用于消费
D价格低廉，我行代售旅行支票的手续费为5‰，最低20、最高200元人民币

40 关于旅行支票挂失与补偿说法错误的是（ ）。

A客户发现旅行支票丢失，首先应向委托机构理赔中心挂失
B委托机构理赔中心确认后，请客户到指定银行办理补偿
C客户应提供原“购买旅行支票协议书”客户收执联及有效身份证件
D办理补偿时，应向客户收取每笔50元的挂失补偿手续费

个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题（一）（附答案）

个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题（一）（附答案）

个人外汇业务网上考试

个人外汇业务网上考试

判断题
1(0.5分):票据托收款项划回后，网点应该按照分行清算中心下划的日期为客户办理入帐，并进行倒起息。

2(0.5分):无论境内个人还是境外个人，也无论何种事项的结汇，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。其中“每年”即一个公历年度，1月1日至12月31日。超过限额的需要持有外管局规定的证明文件及身份证在我行办理）。

11(0.5分):个人境内外币汇款仅限于本人名下账户间的外币资金划转，以及个人与其直系、旁系亲属账户间的外币资金划转。

12(0.5分):人民币帐户金的交易卡为挂失状态，不能为客户办理黄金帐户销户操作。

13(0.5分):旅行支票核算通过表内科目分币种、按面额记账。

14(0.5分):办理个人售汇业务前，应登录外汇管理局“个人结售汇管理系统”，按要求录入客户身份信息，查询确认该客户是否具备相应购汇额度。

15(0.5分):旅行支票兑付时，适用现钞牌价。

16(0.5分):外汇买卖交易委托被接受后，其账户内的资金仍可办理交易、委托、取现、转账等业务。

17(0.5分):外币储蓄存款无异地通存通兑功能。

18(0.5分):个人美元/黄金买卖账户销户时，对于交易账户黄金余额小于0.1盎司的，办理该账户销户时可以直接进行销户。

19(0.5分):我行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。

20(0.5分):为客户办理帐户销户时，如客户曾经做过美元黄金交易，应先将盎司黄金全部卖出换成美元后方可销子账户，销户摘要栏必须选择“不计息销户”；之后再进行主账户销户操作。

单选题
21(1.5分):兑付旅行支票时适用（）。
A:现钞买入价
B:现钞卖出价
C:现汇买入价
D:现汇卖出价
22(1.5分):境外汇入汇款解付业务收费标准是（）。
A:汇款金额的1‰，最低20元，最高200元，另加收电讯费100元/笔
B:汇款金额的1％，最低20元，最高200元，另加收电讯费100元/笔
C:汇款金额的1‰，最低10元，最高100元
D:不收取任何费用
23(1.5分):关于全球快汇“零扣费”业务说法错误的是（）。
A:通过向汇款人预收固定金额的清算费用，预先锁定中间行扣费成本
B:我行已经可以办理美元、欧元、英镑、日元等多个币种的全球汇款“零扣费”业务
C:美元汇款的目的地是非美国的国家和地区
D:对于汇款目的地为日本的，单笔汇款金额不能超过25000美元
24(1.5分):办理电汇汇出境外业务，填写《境外汇款申请书》时，若客户选择中转银行零扣费业务，应在“国内外费用承担”一栏选择（）。
A:共同SHA
B:汇款人OUR
C:收款人BEN
D:无需填写
25(1.5分):根据人民银行公布的《个人外汇管理办法》的相关规定，下列不属于境内个人范围的是（）。
A:持中华人民共和国军人身份证件的中国公民
B:持中华人民共和国居民身份证的中国公民
C:持回台湾居民往来大陆通行证的台湾同胞
D:持有中华人民共和国武装警察身份证件的中国公民
26(1.5分):下表为2008年11月8日人民币牌价，李先生持1000美元现钞和10000港币的汇户资金要求结汇，请计算他可以获得多少人民币？币种汇买、汇卖中间价现汇买入价现钞买入价卖出价
美元(USD)682.70681.33675.87684.07
港币(HKD)88.0987.9187.2188.27
A.6732.00，8805.00
B.6727.00，8809.00
C.6758.70，8791.00
D.6729.00，8806.00
27(1.5分):关于个人外汇买卖业务说法错误的是（）。
A:目前我行个人外汇买卖业务为实盘交易方式
B:交易对象仅限于境内个人
C:网上交易、电话交易、手机银行交易的受理时间为周一早7：00至周六凌晨4：00，其间24小时不停
D:有即时交易和委托交易两种方式
28(1.5分):下列关于境内外汇资金划转描述错误的是（）。
A:个人同名账户之间外币资金的划转没有金额限制。
B:同一个人开立的外汇储蓄账户与外汇结算账户间资金可以双向划转。
C:银行可以为个人办理与其直系亲属之间外币储蓄账户和外币结算账户之间资金的划转。
D:个人与其直系亲属账户间资金划转时，其中一方为境内个人、另一方为境外个人的，视同跨境汇款。
29(1.5分):按照国际惯例，外汇汇率的标价通常由（）个有效数字组成。
A:2
B:3
C:5
D:6

50(1.5分):JPY市场价格为107.00，买入JPY的止损委托价位应（）市场价格。
A:小于
B:不等于
C:相当于
D:大于
51(1.5分):办理速汇金汇出汇款业务收取的手续费中，（）应计入我行中间业务收入科目，（）应计入待清算外币资金――速汇金清算专户。
A:20％，80％
B:30％，70％
C:40％，60％
D:50％，50％
52(1.5分):为有效控制交易风险，按照客户汇款金额，速汇金业务分为三级限制，各汇款级别对汇（取）款人有不同的身份证明和相关信息要求。这三个级别金额分别为（）。
A:0.01-899.99，900.00-2999.99，3000.00-9999.99
B:0.01-999.99，1000.00-2999.99，3000.00-9999.99
C:0.01-1999.99，2000.00-4999.99，5000.00-9999.99
D:0.01-2999.99，3000.00-4999.99，5000.00-9999.99
53(1.5分):个人结汇红字冲账交易代码是（）。
A:2001
B:2002
C:2003
D:2004
54(1.5分):当USD/JPY的报价是100.25/100.35时，若客户要将10000日元兑换成美元，将兑换得到（）美元。
A:99.75
B:99.65
C:100．25
D:100．35
55(1.5分):以下跨境汇款方式中，汇款速度最快的是（）。
A:电汇
B:票汇
C:速汇金
D:信汇
56(1.5分):国家对个人结汇年度总额管理是通过下述哪种方式实现的（）。
A:办理结汇业务银行自身的业务系统
B:客户自行申报
C:柜员手工记录
D:通过个人结售汇管理信息系统查询
57(1.5分):目前我行可办理的美国运通公司个人旅行支票不含下列币种中的（）。
A:美元；
B:港币;
C:日圆;
D:英镑

个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题（二）（附答案）

个人外汇业务从业人员岗位资格网上考试机考试卷

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个人外汇业务从业人员岗位资格考试网上考试试题（二）（附答案）

个人外汇业务网上考试

个人外汇业务网上考试

42(1.5分) : 以下跨境汇款方式中，存在中间行扣费问题的是（ ）。

A:全球快汇
B:全球快汇“零扣费”
C:速汇金
D:票汇
考生答案：

43(1.5分) : 旅行支票作为( )管理。

A:一般凭证
B:空白凭证
C:重要有价单证
D:一般单证
考生答案：

44(1.5分) : 办理电汇汇出境外业务，填写《境外汇款申请书》时，若客户选择中转银行零扣费业务，应在“国内外费用承担”一栏选择（ ）。

A:共同SHA
B:汇款人OUR
C:收款人BEN
D:无需填写
考生答案：

45(1.5分) : Clerk: What kind of ( ) do you want to change into RMB yuan. Customer: US dollars.

A:account number
B:currency
C:secret code
D:exchange rate
考生答案：

46(1.5分) : 办理个人购汇业务时，应根据客户购汇种类输入正确的售汇统计代码，对于境内个人选输（ ），对于境外个人选输（ ）。

A:105xxxx, 106xxxx
B:106xxxx, 105xxxx
C:206xxxx, 205xxxx
D:205xxxx, 206xxxx
考生答案：

47(1.5分) : 根据国家外汇管理政策规定，当客户单笔结汇金额小于下述哪个金额时，无需录入个人结售汇管理信息系统（ ）。

A:等值10美元
B:等值50美元
C:等值100美元
D:等值200美元
考生答案：

48(1.5分) : 速汇金业务明细查询交易代码是（ ）。

A:9767
B:9784
C:9786
D:9796
考生答案：

49(1.5分) : 个人外汇买卖委托交易有效期最长为（ ） 小时。

A:24
B:36
C:72
D:120
考生答案：

50(1.5分) : 银行柜员撤销个人外汇委托买卖时，先使用（ ）委托结果查询交易，确认为未成交的方可办理撤销手续，再通过（ ）撤销个人外汇委托买卖交易。

A:1180，2709
B:1180，2707
C:1180，2706
D:1187，2709
考生答案：

51(1.5分) : 客户将其外币现钞帐户中的美元资金办理欧元汇款时，如选择我行普通全球快汇业务，一定会收取的费用不包括（ ）。

A:汇款手续费
B:钞变汇手续费
C:电讯费
D:中间行扣费
考生答案：

52(1.5分) : 根据国家外汇管理政策规定，对个人结汇施行年度总额管理，目前个人结汇业务年度总额为（ ）。

A:等值2万（含）美元
B:等值5万（含）美元
C:等值8万（含）美元
D:等值10万（含）美元
考生答案：

53(1.5分) : 下述对于个人结汇业务办理的相关描述不正确的是（ ）。

A:在年度总额内的结汇业务仅凭本人有效身份证件就可办理
B:个人年度总额内办理结汇，如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理
C:超过年度总额代办结汇，可委托他人办理。
D:外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务需受年度总额管理限制
考生答案：

54(1.5分) : 下述关于境外个人结汇描述不正确的是（ ）。

A:境外个人结汇需受结汇年度总额限制
B:境外个人结汇年度总额为等值5万美元
C:境外个人结汇超过年度总额需向办理银行提供证明结汇资金用途的相关证明材料
D:超过年度总额办理结汇，单笔等值2万美元以上的，经办机构应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户，不可存入客户本人账户
考生答案：

55(1.5分) : 目前我行开办的个人即期（实盘）外汇买卖币种共有九种，分别是（ ）。

A:英镑、港币、美元、韩元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
B:英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、瑞典克朗
C:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、新加坡元
D:英镑、港币、美元、瑞士法郎、日元

国际业务服务知识问答（国际业务简答题154题）

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国际业务服务知识问答（国际业务简答题154题）

国际业务服务知识问答（国际业务简答题154题）

1、什么是外汇帐户？
答:外汇帐户是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员,以可自由兑换货币在经批准经营外汇业务的银行和非银行金融机构开立的帐户。

6、现钞帐户是否可以变为现汇帐户存储？

7、持有外汇是否都可在工商银行兑换？

8、人民币汇率目前实行哪几种价格？

9、现钞买入价为什么低于外汇买入价？

10、银行怎样处理假钞？

11、外币定期储蓄实行自动转存是如何计算利息的？

12、如何申请开具个人外币存款证明？

13、什么是个人结汇业务？
答:个人结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。国家对境内居民个人的外汇,实行意愿结汇制度。

14、办理退汇需要什么手续？

15、居民个人外币存款汇出境外有何规定？

16、居民个人携带外汇出境有何规定？

17、企业到银行开户办理外币存款,须有什么资格？
答:凡符合国家外汇管理规定,允许保存或持有外汇现汇的国内一切单位和驻华的各国外交机构、商务机构、国际组织、民间机构,均可开户办理外币存款,也可接受境外的中外企业和团体开立外币存款帐户。

18、哪些外汇可以凭有效凭证办理开户？

19、符合国家外管局开立外币存款帐户规定的企业到我行办理申请开户手续时,须提交什么有效凭证？

20、境内机构领取《外汇帐户使用证》需持哪些材料？

21、境内机构和外商投资企业需在注册地以外的境内其他地区开立外汇帐户应怎么办？

22、外商投资企业如何开立境内外汇帐户？

23、哪些外汇需经外管局批准才能开立经常项目外汇帐户？

24、哪些外汇经外管局批准可开立资本项目外汇帐户？

145、什么是即期外汇买卖？

146、什么是远期外汇买卖？

147、什么是外汇掉期交易？

148、什么是外汇期权？

149、什么是利率互换？

150、对公代客外汇资金交易如何办理？

151、银行如何帮助客户规避外汇风险？

152、外汇对公存款的种类有什么？

153、外汇对公存款利率能否浮动？

154不同币种外汇和人民币对公存款利率水平现状如何？
答:金融机构吸收的各种外汇和人民币存款,均执行人民银行制定的法定利率。目前的利率水平状况是:人民币利率低于美元、港币、英镑和加拿大元等外汇利率,高于日圆、瑞士法郎、德国马克、法国法郎、欧元和荷兰盾等外汇利率。