分类： 外汇专业业务考试

个人外汇业务网上考试试卷试题

40(1.5分):根据国家外汇管理政策规定，对个人结汇施行年度总额管理，目前个人结汇业务年度总额为（）。
A:等值2万（含）美元
B:等值5万（含）美元
C:等值8万（含）美元
D:等值10万（含）美元
41(1.5分):Clerk:Whatkindof()doyouwanttochangeintoRMByuan.Customer:USdollars.
A:accountnumber
B:currency
C:secretcode
D:exchangerate
42(1.5分):套汇交易代码为（）。
A:2001
B:2002
C:2007
D:2008
43(1.5分):速汇金汇款可受理币种有（）。
A:美元、欧元
B:美元
C:欧元
D:美元、欧元、英镑
44(1.5分):下列关于旅行支票的描述不正确的是（）。
A:安全，一旦遗失不易被冒领
B:兑换汇率优于现金
C:兑付方便，可向银行兑付现金，也可直接用于消费
D:价格低廉，我行代售旅行支票的手续费为5‰，最低20、最高200元人民币
45(1.5分):速汇金汇出汇款同步交易代码是（）。
A:9788
B:9792
C:9794
D:9796
46(1.5分):现行的《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》是从下列哪个选项列明时间开始执行的（）。
A:2006年1月1日
B:2006年2月1日
C:2007年1月1日
D:2007年2月1日
47(1.5分):使用9787交易进行速汇金汇款解付操作时，必输项有（）。
A:参考号、取款人姓、取款人名
B:参考号、取款人姓、取款人名、汇款金额
C:参考号、取款人姓名、取款人地址、汇款金额
D:参考号、取款人姓名、汇款人姓名、汇款金额

外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第一组

工作单位： 分行 姓名：

一、单项选择题（每题3分，共30分）
1.对于HSBCHKHHHKH账户的退汇及查询，必须在报文21项或79项中注明:
A、账户行头寸编号 B、PCM-ACSC
C、HSBCHKHH D、INVESTIGATION

2. 对于Equity Basket-linked Swap类型的衍生产品，若挂钩的标的为港股，港股代码为0857，则在路透查询界面应输入的字段是
A、 /0857.HK B、 /0857.H
C、 0857H D、 0857HK

3.结算风险包括
A、信用风险 B、流动性风险
C、系统风险 D、以上三种风险

4.现在外汇日元清算系统的加盟银行有 家。
A、188家 B、53家
C、28家 D 、8家

5. 人行规定各家参与者的日初借记限额是日初圈存资金+日初授信额度,用()交易可以查询借记限额;如果日间需要调增圈存资金,用 交易调整。
A、5519;5639
B、5620;5635
C、5518;5633
D、5620;5639

6.2006年12月22日，与 完成了我行的第一笔人民币IRS交易。
A.国家开发银行
B.光大银行
C.中国银行
D.花旗银行

7.SWIFTNet EnI报文格式是
A、FIN报文 B、MT报文 C、XML报文 D、自由格式

外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第二组

工作单位： 分行 姓名：

一、单项选择题（每题3分，共21分）
1.在境内外币系统中，不能向以下哪家商业银行或分支机构发送付款报文。
A. ABOCCNBJXXX
B. BKCHCNBJ520
C. GDBKCN22XXX
D. PCBCCNBJXXX

2.我行( )，与中国银行完成了第一笔人民币IRS交易。
A.2006.2.9
B.2006.12.1
C.2006.12.22
D.2008.2.27

3.FXCC返回的报文状态回执码,“已排队”和“FXCC拒绝”的含义分别是：
A排队的业务被发起行主动撤销的状态；合法行检查失败的标志
B.FXCC可用额度检查失败的报文，纳入排队处理的状态; FXCC未找到要查询的原业务时返回此状态给发起行。
C.FXCC可用额度检查失败的报文，纳入排队处理的状态; 合法行检查失败的标志
D.FXCC检查通过，且已经成功清算的状态; 排队的业务被发起行主动撤销的状态

4、分行查询非账户行103报文的相关头寸编号，可以使用RMTS系统的（）功能
A.关联报文
B.报文链接
C.报文状态
D.详细信息

外汇清算业务培训班结业考试试卷及答案第三组

工作单位： 分行 姓名：

一、单项选择题（每题2分，共30分）
1. 报文状态变更文件上传REM的频率是（ ）
A 每小时一次 B 每日二次
C 每日一次 D 每周一次
2. 系统自动转汇发送到境内外币支付系统的报文类型是（ ）
A FMT101 B FMT102
C MT103 D MT202
3. 对于转挂帐，转通知报文，分行使用哪个交易更新报文最终状态（ ）
A 5368 B 5367
C 5352 D 5341
4. 收到纽约银行发来的全球直联汇款MT202报文，系统自动做何处理（ ）
A 分拣 B 转挂帐
C 转查询 D 转通知
5. 直联汇款产品唯一交易编号放在MT103报文的哪一项（ ）
A 70 B 21
C 72 D 59
6.如果分行收到的查询报文非本行业务时，可以通过（ ）向总行提交查询，每个申请可以提交（ ）笔错报。
A IMMS提交申请，一笔；
B IMMS提交申请，多笔；
C 电话申请，一笔；
D 电话申请，多笔；
7.IMMS(查询查复信息管理系统)中SWIFT报文查询时间间隔最大为（ ）
A 五天 B 十天
C 十二天 D 十五天
8.拆借拆放的交易证实采用（ ）SWIFT报文标准格式
A.MT300 B.MT600
C.MT103 D.MT320

中国银行2008年业务技能测评-出口审单测评考试题-三套

影印图像文件下载。

外汇会计应知应会考试试题

这是外汇会计应知应会考试试题的资料。做为外汇会计应知应会考试试题参考！包含外汇会计应知应会考试试题！

外汇会计应知应会考试试题，应知部分客观题附标准答案，应会部分主观题没有附答案！

试卷一 应知部分

【填空题部分】

1、结汇是指（）将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率给付等值

2、企业在经营活动中将面临（）风险、（）风险、信用风险、内部经营管理风险、法律合同风险、流动性风险等各类风险。

3、外汇买卖是指（）的相互买卖，每笔交易的买卖双方各自在买入一种货币的同时，卖

4、调期外汇买卖是指在（）市场买进或卖出一种货币的同时，在（）市场卖出或买

6、期权是一种（）的买卖，买入期权的买方获得（），卖出期权的卖方承担（），根据买方的决定履行买卖货币的责任。

7、可供选择的汇率风险管理工具包括远期人民币外汇交易、（）、买入货币期权、卖出货

8、利率互换双方约定相互交换按一定名义本金计算的未来的利息，包括（）和（）。

9、即期汇率是即期外汇买卖使用的汇率，也就是成交后（）日内进行收付交割使用的汇率。

11、每笔定期存款的起存金额为等值（），可选择的期限种类为：一个月、三个月、六个

试卷二 应会部分

【应会试题部分】

1、根据信用证回答问题。
TO： BANK OF CHINA SHANGHAI BRANCH
FROM： THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION NEW YORK BRANCH
LC NO：1678
APPLICANT：HOME TEXTILES CO.LTD. 220 HILL STREET ,NEW YORK,
NY.,U.S.A.
BENIFICIARY: SHANGHAI TEXTILE IMP AND EXP CORPORATION
27 ZHONGSHAN ROAD EI
SHANGHAI.P.R. CHINA.
DATE OF ISSUE: 30 FAB 1997
EXPIRY DATE AND PLACE: 30 APR 1997 SHANGHAI
AMOUNT: USD 64,500 (SAY U.S. DOLLARS SIXTY FOUR THOUSAND AND FIVE HUNDRED
ONLY)
AVAILABLE BY NEGOTIATION WITH BANK OF CHINA
AGAINST BENEFICIARY’S DRAFT AT 30 DAYS SIGHT DRAWN ON US
SHIPMENT FROM SHANGHAI TO NEW YORK
NOT LATER THAN 15 APR 1997
PARTIAL SHIPMENTS ALLOWED
TRANSHIPMENT NOT ALLOWED
DOCUMENTS REQUIRED:
–COMMERCIAL INVOICE IN DUPLICATE
–FULL SET CLEAN ON BOARD BILLS OF LADING MADE OUT
OUR ORDER MARKED FREIGHT PREPAID NOTIFY
APPLICANT
–INSURANCE POLICY/CERTIFICATE COVERING W.A. AND W.R. AS PER CIC 1/1/1981
COVERING:10,000 METER 100 PCT COTTON
PRINT 54/56" AT USD 6.45 PER METER
CIF NEW YORK
SHIPPING MARKS: HMCO
N.Y.
NO.1-100
(注：PACKED IN BALES OF 100 METER)
按上述信用证回答问题
⑴本证对分批装运和转运作何规定？
⑵卖方需投保何种险别？投保金额应为多少？
⑶如果受益人于1 APR 1997装运货物。则最迟应于何日向银行交单？

外汇会计应知应会考试试题题库（定稿）

这是外汇会计应知应会考试试题（定稿）的资料。做为外汇会计应知应会考试试题（定稿）参考！包含外汇会计应知应会考试试题（定稿）！

外汇会计应知应会考试试题，这个题库容量大得多！应知部分客观题附标准答案，应会部分主观题没有附答案！

试卷一 应知部分

101、风险管理包括购买对冲和（）。

A：保值
B：保险
C：理财
D：代理交易

102、利率互换用于规避外债（）风险

A：升值
B：汇率
C：利率
D：汇率及利率

103、从商业银行角度看，个人外汇买卖属于（），从外汇市场层次看，属于零售市场。

A：中间业务
B：传统业务
C：表外业务
D：信贷业务

104、可赎回与利率指标挂钩逐日累计利息型存款中，当所选定的利率区间越窄时，可以得到较原来（）的利率。

A：低
B：高
C：相等

105、可赎回固定利率存款一般存期为（）到10年

A：3个月
B：2年
C：6个月
D：1年

106、代理外汇结构性存款是附有（）的定期存款。

A：特别条件
B：软条款
C：普通条件
D：固定条件

107、对外汇资金上存的支行（）因资产、负债币种与期限结构不平衡引致的资金拆借需求，原则上按LIBOR+1.5%掌握，拆借期限最长为（）

A：1个月
B：3个月
C：6个月
D：1年

108、支行代客户办理远期外汇买卖交易，在交易委托时，对于非我行信用证、贷款或担保项下的交易，应要求客户交纳不低于交易金额（）的保证金或落实其他担保措施。

A：1％
B：3％
C：7％
D：5％

109、营业部国际业务处根据支行（）及管理信息部的统计数据分配各支行的汇兑收益。

A：交易台帐
B：交易金额
C：交易记录
D：交易收益

110、外汇资金可用头寸是指可用于（）的资金量。

A：交易
B：上存拆借
C： 调度摆布
D：使用

111、客户第二次在我行办理远期结售汇业务时，需签订（）。

A：《远期结汇/售汇总协议书》
B：《远期结汇/售汇委托书》
C：《金融衍生产品交易总协议书》
D：《远期结汇/售汇业务承诺书》

112、在确认客户远期结售汇业务委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额（）的保证金或落实其他风险控制措施

A：1％
B：3％
C：7％
D：5％

113、对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后（）个工作日为办理交割的宽限期，宽限期内办理的交割视同履约交割

A：7
B：5
C：4
D：3

114、远期结售汇业务中，择期交易宽限期为（）。

A：7
B：5
C：3
D：没有宽限期

试卷二 应会部分

【应会试题部分】

试 卷二 应 会 部 分

【应会试题部分】

1、7月1日，通过我行境外帐户行收到一笔金额为USD1000000.00，当日起息的汇入汇款,收款人为该行开立经常项目结算账户的A公司且账号正确,该结算账户的限额为USD500000.00，企业将超限额部分当日办理结汇,美元汇买价为:827.38/100.要求：简要叙述业务处理过程,选择正确交易进行帐务处理,并写出会计分录.

2、7月2日，外商投资企业A公司人员因公出国，持有效证件和外汇管理局批文到该行从其美元帐户提取现钞HKD50000.00和USD10000.00,当日美元汇买价为:827.38/100,港币钞卖价

4、外商投资企业B公司在我行的美元现汇帐户有USD136000.00的存款余额,到结息日12月20日,计息积数为USD11,151,605.01,当日挂牌活期存款利率为1.5%.要求:计算其存款利息,

5、在我行开户的外贸企业C公司1999年10月25日到ABC分行提取10月9日到期的六个月定期存款USD55，000.00,利率为4.5625%.当日挂牌活期存款利率为1.5%,要求:银行应计利

6、什么是外汇清算直通式处理？外汇清算直通式处理操作标准是什么？

外汇产品考试试题试卷（附答案）

这是外汇产品考试试题试卷（附答案）的资料。做为外汇产品考试试题试卷（附答案）参考！包含外汇产品考试试题试卷（附答案）！

外汇产品考试试题试卷（附答案）

一、单项选择题
1. 外汇市场报价中，对（ ）的报价不是把美元作为基础货币的。
A. 澳元 B. 人民币 C. 日元 D. 瑞士法郎
2.银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。
A. 高于 B. 等于 C. 低于 D. 不能确定
3.一般情况下，一种汇率的表示通常有（ ）位有数字。
A. 4 B. 5 C. 6 D. 7
4.下列国家中不使用间接标价法的是（ ）。
A. 英国 B. 新西兰 C. 瑞士 D. 南非
5.我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ ）。
A. 收盘价 B. 银行买入价 C. 银行卖出价 D. 加权平均价
6.国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是（ ）。
A. 纽约外汇交易市场B. 伦敦外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D. 东京外汇交易市场
7.国际主要外汇交易市场中，地处欧、亚、非三洲交通要道，占据得天独厚的时区优势，几乎全天都可以和国际各大外汇市场进行交易的是（ ）。
A. 纽约外汇交易市B. 伦敦外汇交易市场 C. 新加坡外汇交易市场D. 香港外汇交易市场
8.亚洲最大的外汇交易中心是（ ）。
A. 香港外汇交易市场B. 中国外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D. 东京外汇交易市场
9.即期交易中，标准交割日是指（ ）。
A. 成交当日交割 B. 成交后第二日交割
C. 成交后第二个营业日交割 D. 成交时双方协议的交割日
10、若某日外汇市场上A银行报价如下：
美元/日元：119.73/120.13
欧元/美元：1.1938/1.1970
Z先生要向A银行购入1欧元，要支付多少日元（ ）？
A. 142.9337 B. 143.7956 C. 100.0251 D. 100.6282
11.若某日外汇市场上A银行报价如下：
美元/日元：119.73/120.13
美元/加元：1.1490/1.1530
Z先生要向A银行卖出10000日元，能获得多少加元（ ）？
A. 72.69 B. 72.20 C. 96.30 D. 95.65

二、多项选择题
1.按照我国1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定，下列属于外汇范围的是（ ）。
A. 外国货币 B. 外币债券
C. 外币存款凭证 D. 特别提款权 E. 其他外币资产
2.影响汇率波动的因素有（ ）。
A. 日本央行宣布加息 B. 欧盟区经济增长速度减缓
C. 英国发现北海油田 D. 人民银行宣布将再贴现率提高0.5%
E. 布什政府决定对伊拉克开战
3.以下对外汇市场的特点的叙述中正确的有（ ）。
A. 外汇市场像股票市场一样有统一固定的地点
B. 全球外汇市场每天24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间限制的投资场所
C. 外汇交易通常没有固定的交易场所，外汇交易基本都是通过电脑和通讯网络来完成的
D. 在外汇市场上，无论汇率如何波动。总的价值是不变的
E. 在外汇市场上，随着汇率的破洞，总的价值量也在发生变化
4.远期汇率的计算方法是（ ）。
A. 直接标价法下，加升水数字、减贴水数字
B. 直接标价法下，减升水数字、加贴水数字
C. 间接标价法下，加升水数字、减贴水数字
D. 间接标价法下，减升水数字、加贴水数字
E. 期限越远，买卖价差越大
5.下列对于即期外汇交易的功能和风险的描述中，正确的有（ ）。
A. 即期外汇买卖是外汇投机的重要工具之一
B. 即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要
C. 即期外汇买卖可以帮助客户调整手中持有的外币的币种结构
D. 用即期外汇买卖在外汇市场上进行投资由于汇率确定只会获利，不会出现亏损
E. 通过即期交易构建多元化的外汇资产组合，可以起到降低汇率波动风险的作用

《国际结算》考试真题试卷

这是《国际结算》考试真题试卷的资料。做为《国际结算》考试真题试卷参考！包含《国际结算》考试真题试卷（附答案）！

《国际结算》考试真题试卷（附答案）

题 号一二三四五六总 分
分 数

得 分评 卷 人

一、名词解释：（每题3分，共12分）

1、国际结算

2、汇票

3、国际保理

4、信用证

得 分评 卷 人

二、填空题：（每空1分，共20分）

1、以服务供应、资金调拨、国际借贷等引起的货币收付称为 。

2、国际结算方式使用的货币应是 货币

3、汇票的当事人有 、 、 。

4、汇票在背书时，不记载被背书人名称，只有背书人的名称和签字，这种背书称
背书。

5、汇票是一种支付 ，而本票是一种 。

6、结算方式按资金的流向和结算工具传送的方向分类，有 和 两大类别。

7、某张汇票的出票日期为8月10日，付款期限一栏内填写：“At 30 days after date of bill”,这张汇票的付款人应于 月 日付款。

8、从托收时汇票是否随附货运单据来看，托收分为 和 。

9、承兑信用证下，受益人出具的汇票是 汇票

10、信用证项下的单据可以分为两大类，一类是 ，另一类是 。

11、即期付款信用证的汇票，汇票的付款人是 。

12、出口保函是指银行应 的申请，向 开出的保函。

13、备用信用证的付款条件是 。

得 分评 卷 人

三、单项选择题：（将正确选项的字母填入括号。每题1分，
共15分）

1、以下哪种业务的货币收付属于非贸易结算。（ ）
A、出口结算 B、进口结算 C、旅游开支

3、汇票“空白背书”是指（ ）
A、记名背书 B、不记名背书 C、 限制性背书

4、一张见票后90天付款，票面金额为8000美元的汇票，如4月1日，持票人要求承兑行于承兑当日贴现，该行按贴现率6%pa计算；则贴现息为：（ ）
A、 90美元 B、 100美元 C、 120美元

5、票据一经付款，就（ ）
A、能流通 B、不能流通 C、兑现

6、只能开出一张的票据是（ ）
A、汇票 B、支票 C、本票

《国际结算》业务考试试题题库（定稿）

这是《国际结算》考试真题试卷的资料。做为《国际结算》考试真题试卷参考！包含《国际结算》考试真题试卷（附答案）！

《国际结算》业务考试试题题库（定稿）（附答案）

试 卷 一应 知 部 分

【填空题部分】

2、跟单信用证是一种有条件的银行付款承诺。它是银行[开证行]根据买方[申请人]的要求和指示向卖方[受益人]开立的在一定期限内凭（ ）、（ ）信用证条款的（ ），即期或

5.按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为三种方式，其中以（ ）最为快捷，使用最

10.委托交易是指客户根据汇率波动的规律及对市场汇率走势的判断提出高于当前汇率的

14、 议付信用证的有效期为9月10日，交单期规定为15天，出口商于8月20日将货物装

19、 票据的保证是指由（ ）对票据的（ ）、（ ）、（ ）等债务责任作出保证，

20、跟单信用证应贯彻（ ）的原则是当单证相符时，开证行或保兑行[如果有保兑行的话]应独立地履行其（ ），不应受到其他当事人的干扰。信用证是独立文件，与销售合同（ ）。

21、 当作为中间商的出口商，不能从进口商处获准取得可转让信用证时，他在收到不可转让

23、信用证是一种开证银行根据（ ）的要求和申请，向（ ）开立的有一定金额、在

24、福费廷也称（ ），是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的（ ）进行

26、收到开证行开来的、以外币计价的信用证（ ）后，应首先通过核对印鉴或密押等方

27、远期信用证项下，若开证行授权我行在远期到期日向偿付行进行索偿，则我行应在远期

29、出口信用证业务相关资料要专卷保管。纸制档案保管期为业务终了后（ ）年，电子

62、办理委托形式的外汇买卖业务时，在委托成交之前，客户可更改或取消委托，并递交

63、支行代客户办理远期外汇买卖交易，在交易委托时，对于非我行信用证、贷款或担保项

64、支行办理代客外汇买卖业务，应由营业部门逐笔登记（ ），并于每月最后一个工作日将电子文档上传国际业务处，对于系统外业务支行营业部门应于当日向国际业务处发资金报

65、代客外汇买卖及结售汇业务的报价由（ ）统一管理。代客外汇买卖及结售汇业务的

66、支行系统内外汇买卖及结售汇平盘交易起息日为T+0。为保证省行备付头寸充足，各支

67、个人外汇买卖业务的交易币种包括（ ）、（ ）、日元、港币、加拿大元、澳大利亚

71、支行对外单笔付汇超过美元（ ），其他币种金额为原币折（ ）美元以上，需提前

72、支行辖内存放备付金帐户不得透支，发生透支的，金额在50万美元以内的，按一个月LIBOR+（ ）罚息，50万美元以上的，按一个月LIBOR+（ ）收取罚息，并在专业管理

74、远期结售汇业务是指我行与客户签订（ ），约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该（ ）订明的币种、金额、

77、美元远期结售汇牌价由总行统一发布，国际业务处将及时随当日结售汇牌价下发给各支

78、客户叙作的远期结售汇交易汇率与目前市场远期结售汇交易汇率相比，若浮动盈亏超过（ ），授权经办行应向客户出具保证金追加通知书，要求客户在两天内追加到至少（ ）

58、某信用证上，若想表达“迟期付款”这一内容，应该在（ ）之前的方框上作标记。

A：By payment at sight
B：By negotiation
C：By defferred payment at：
D：By acceptance of drafts at：

59、以下关于可转让信用证说法错误的是：（ ）。

A：可转让信用证适用于中间商贸易
B：信用证可以转让给一个或一个以上的第二受益人，而且这些第二受益人又可以转让给两个以上的受益人
C：未经过信用证授权的转让行办理，受益人自行办理的信用证转让业务视为无效
D：可转让信用证中只有一个开证行

60、跟单信用证统一惯例规定，商业发票必须有信用证受益人开具，必须以（ ）为抬头。

A：开证行
B：开证申请人
C：指定付款行
D：议付行

61、以下不属于出口商审证的内容的是：（ ）。

A：信用证与合同的一致性
B：信用证条款的可接受性
C：价格条件的完整性
D：开证申请人的资信

62、甲国向乙国提供援助款100万美元，由此引起的国际结算是（ ）。

A：国际贸易结算
B：非贸易结算
C：有形贸易结算
D：间接贸易结算

63、对于背对背信用证的说法不正确的是（ ）

A：是凭着原始信用证开立的，两证同时存在
B：应以出口商作为提单发货人
C：第二受益人可以得到原始信用证开证行的付款保证
D：金额不得大于原始信用证金额

64、关于假远期信用证的说法不正确的是（ ）。

A：开出远期汇票
B：贴现人对卖方有追索权
C：贴现利息由开证人承担
D：买方D/P即期付款赎单

65、当“在-.之内”（ ）与日期连在一起使用时，在计算期限时该日期（ ）

A：包括在内
B：不包括在内
C：从这天开始计算
D：随意