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基金销售人员从业资格考试第一章证券市场基础知识复习试卷

判断题

15: 期权的时间价值是指期权的买方购买期权而实际支付的价格加上该期权内在价值的那部分价值。
对 错

17: 证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收帐户，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行。
对 错

18: 证券登记结算公司的保证交收，降低了证券市场的信用风险，提高了运作效率，也在一定程度上降低了市场运作成本。
对 错

单选题

28: 公司债券的发行主体是（ ）。
A:银行
B:非银行的金融机构
C:股份公司
D:政府

32: 20世纪90年代影响世界经济稳定发展的最重要因素是（）。
A:金融创新
B:金融深化
C:金融发展
D:金融风险

33: 证券市场按层次结构关系，可以分为（）。
A:股票市场和债券市场
B:发行市场和流通市场
C:场内市场和场外市场
D:国内市场和国际市场

39: 有价证券具有（）的经济和法律特征
A:期限性、收益性、变通性、风险性
B:期限性、收益性、变通性、非返还性
C:期限性、收益性、流动性、安全性
D:期限性、流动性、收益性、风险性

47: 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系将市场交易的组织形态划分为三类（）
A:现货交易
B:远期交易
C:期货交易
D:期权交易

51: 通常经济周期变动与股价变动的关系是（）。
A:复苏阶段-股价回升
B:高涨阶段-股价上涨
C:危机阶段-股价下跌
D:萧条阶段-股价低迷

基金销售人员从业资格考试第二章证券投资基金概述复习试卷

判断题

9: 信托的认购起点一般较低，无投资门槛。
正确答案：错
10: 基金的投资运作包括基金管理公司内部的投资管理、交易管理、绩效评估以及风险控制部分
正确答案：对
11: 基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
正确答案：对
15: 在我国，银行是基金托管人
正确答案：错
16: 封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
正确答案：对
17: 为基金提供相关服务已成为商业银行重要的中间业务之一，基金业务收入占银行中间业务收入的比重已由2001年不足3%上升到2007年底的20%以上。
正确答案：对
18: 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管。
正确答案：对
19: 基金是一种间接投资工具，主要投向实业领域
正确答案：错
20: 基金投资者是基金财产的所有者，基金投资收益全部归基金投资者所有。
正确答案：错
单选题
21: 下面哪一项是错误的？
A:股票价格波动性大，是一种高风险、高收益的投资品种
B:债券可以给投资者较为确定的利息收入，波动性较小，是一种低风险、低收益的投资品种
C:基金通过在股票、债券等资产之间进行配置和分散投资，呈现出风险相对适中、收益相对稳健的特征
D:基金和股票的风险收益特征相同
正确答案： D
22: 下面关于基金与银行理财产品的比较，哪一项是错误的？
A:从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广
B:银行理财产品的流动性相对较好
C:银行理财产品的投资门槛通常较高
D:银行理财产品信息披露程度一般不如基金
正确答案： B

基金销售人员从业资格考试第三章基金类型和分析方法复习试卷

判断题

6:混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间。

对

7:主动投资的总交易成本将高于被动投资。

对

8:基金的费用率越低，说明基金运作成本越低，运作效率越高。

对

9:一般来说，基金净值增长率波动性越大，基金风险就越高。一般用标准差来衡量基金的波动程度。

对

10:货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。

错

11:封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。

错

12:股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。

对

13:基金适当交叉持股可以节约公司研究成本，提高基金经理选股效率，但同时也增加了基金风险。

对

23:（C）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。

A:操作风险
B:系统性风险
C:非系统性风险
D:管理运作风险

24:封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（C）时，该基金不能成立。

A:６０％
B:７０％
C:８０％
D:９０％

25:封闭式基金价格的主要决定因素是（B）。

A:基金单位净值
B:市场供求关系
C:基金单位面值
D:市场存款利率

26:开放式基金价格的主要决定因素是（C）。

A:市场供求关系
B:市场存款利率
C:基金单位净值
D:基金单位面值

基金销售人员从业资格考试第四章基金市场的参与主体复习试卷

判断题

8:基金管理公司不需要报经证监会审批则可直接向合规境外机构投资者提供咨询服务。

对

10:基金托管人是基金持有人权益的代表，对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

对

11:我国的基金托管人由取得基金托管资格的商业银行及保险公司担任。

错

12:基金托管人对所托管的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。

对

13:基金管理人、代销机构保存基金份额持有人的开户资料和销售业务资料的保存期不得少于10年。

错

单选题

21:基金管理公司最基本的业务是（B）。

A:基金募集与销售
B:投资管理
C:受托资产管理业务
D:基金运营

22:中国证券业协会的权利机构是（B）。

A:理事会
B:会员大会
C:股东大会
D:董事会

23:基金管理人、代销机构对基金份额持有人的开户与销售业务资料等的保存期不少于（C）年。

A:10
B:12
C:15
D:20

24:以下不属于基金托管人职责的是（D）。

A:按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B:办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
C:按照规定召集基金份额持有人大会
D:进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

25:以下哪一项不属于基金管理人的职责（C）。

A:基金营销
B:基金注册登记
C:资产保管
D:基金估值

26:代表基金份额（B）比例以上的基金份额持有人有权召集基金份额持有人大会。

A:5％
B:10％
C:15％
D:20％

27:（C）是基金一切活动的中心。

A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金份额持有人
D:基金代销机构

基金销售人员从业资格考试第五章基金的运作复习试卷

判断题

8: 基金会计核算的会计主体是证券投资基金管理人。

错

9: 基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。

对

10: 要避免基金资产估值时出现价格操纵及滥估的现象，需要监管当局颁布更为详细的估值规则来规范估值的行为，或者由独立的第三方来进行估值。

对

13: 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。

错

18: 基金净收益是一定时期内，基金收入减去费用后的余额。

对

单选题

25: 基金进行收益分配会导致基金份额净值（C）

A:不变化
B:上升
C:下降
D:影响不确定

26: 目前，我国债券基金的管理费一般低于（C）

A:0.1%
B:0.25%
C:1.0%
D:0.75%

32: 基金资产估值的对象是基金所持有的（A）

A:全部资产
B:全部负债
C:高收益资产
D:扣除负债后的资产

33: 关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（A）

A:通常基金规模越大，基金托管费率越高
B:基金托管费收取比例与基金规模、基金类型有一定关系
C:目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金管理费
D:开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5％

37: 封闭式基金（B）披露一次基金能份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A:每日
B:每周
C:每月
D:每季

38: 关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（D）

A:公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B:风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C:主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
D:基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令。

39: （D）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A:总经理
B:董事会
C:风险控制委员会
D:投资决策委员会

基金销售人员从业资格考试第六章基金的市场营销复习试卷

.判断题

1: 基金营销的细分市场上，尽管基金面对的客户群体是增大的，但客户的忠诚度是缩小的。
错

2: 基金管理人、代销机构应当健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年。
错

3: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
对

16: 基金管理人针对保险、财务公司等机构客户，可通过召开研讨会的办法，向特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。
对

17: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。
错

18: 开放式基金的费用包括持续销售服务费。
对

19: 基金宣传推介材料应当事先经基金管理人的监察稽核部门检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
错

20: 基金管理人最需要关注的几个营销环境因素，包括公司的股权结构、经营目标和策略以及资本实力。
错

单选题

21: (B)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务
A:电话服务中心
B:“一对一”专人服务
C:邮寄服务
D:自动传真、电子信箱与手机短信

22: 关于基金销售渠道，下列说法不正确的是 B
A:国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群基金
B:销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争
C:相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务
D:基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务

36: 中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起(C)个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见

A:5
B:10
C:15
D:20

38: 历史上看，欧洲大陆的（D）占据了基金销售的绝对市场份额

A:证券公司
B:保险公司
C:基金公司
D:银行

基金销售人员从业资格考试第七章基金的募集、交易与登记复习试卷

判断题

5:开放式基金份额的转换一般采取系统撮合价格法，按照撮合价格转换。

错

9:开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。

错

10:投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请在发行结束日之前可以向代销机构提出申请撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申请申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。

错

18:由于基金类型不同，QDII的认购程序与一般开放式基金的情况有很大区别。

错

19:根据目前的规定，封闭式基金交易不收取印花税。

对

20:投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请在发行结束日之前可以向代销机构提出申请撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申请申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。

错

单选题

25:申请QDII资格的基金管理公司，净资产不少于（B），经营基金管理业务达（）以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）人民币或等值外汇资产。

A:1亿元；2年；100亿元
B:2亿元；2年；200亿元
C:2亿元；5年；100亿元
D:1亿元；3年；200亿元

26:LOF基金上市后，投资者可在交易时间内通过交易所会员单位证券营业部买卖基金，以（B）成交。

A:当日基金单位净值
B:交易系统撮合价
C:前一日基金单位净值
D:前一日收盘价

27:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（B），为巨额赎回。

A:5%
B:10%
C:15%
D:20%

29:基金管理人应当自收到核准文件之日起（C）内进行封闭式基金份额的发售。

A:2个月
B:3个月
C:6个月
D:1年

30:基金持有人办理基金份额在不同销售机构的转托管手续时，转托管在（B）进行申报。

A:转入方；
B:转出方；
C:基金管理人；
D:注册登记机构

基金销售人员从业资格考试第八章基金的信息披露复习试卷

判断题

6: 开放式基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
对 错

7: 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
对 错

8: 基金年度报告的财务会计报告不需发经过审计。
对 错

11: 封闭式基金的资产净值应该至少每月在指定的全国性报刊上公告一次。
对 错

12: 开放式基金应规定每周至少两天为基金开放日，每个开放日后一天公告开放日单位基金资产净值和单位基金累计净值。
对 错

19: 召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前六十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
对 错

20: 封闭式证券投资基金可以上市交易。
对 错

单选题

25: 以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前（ ）天公布提案。
A:15
B:7
C:10
D:30

26: 通知召开基金持有人大会，召集人应当至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
A:30
B:15
C:60
D:7

27: 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。
A:7
B:15
C:5
D:3

28: 开放式基金由基金管理人在每个开放日后的（）进行基金资产净值公告。
A:次日
B:第二天
C:第三天
D:第四天

31: 对基金当事人的信息披露中的职责，叙述错误的是（）。
A:基金发起人、基金管理人和基金托管人等基金当事人将基金契约报中国证监会审核批准。
B:发行协调人协助基金发起人，根据《招募说明书的内容与格式》编制并公告招募说明书。
C:发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告。
D:基金管理人编制基金上市公告书，会同基金托管人在上市交易日前一个工作日内刊登在指定报刊上，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案。

33: （）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A:基金契约
B:招募说明书
C:托管协议
D:发起人协议

基金销售人员从业资格考试第九章基金法律制度与监督管理复习试卷

判断题

8: 《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年7月1日起实施。

错

9: 《证券法》是规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。

对

12: 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，至少应包括保本型、稳健型、积极型三个类型。

错

13: 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性的原则。

对

15: 中国证监会有权根据《销售人员执业守则》，对基金销售人员的销售行为进行监督和检查。

错

16: 基金产品的风险应当至少包括无风险、低风险、中风险、高风险四个等级。

错

33: 现行的《公司法》于（D）起生效

A:1993年12月29日
B:1994年7月1日
C:2005年10月27日
D:2006年1月1日

34: 现行的《证券法》于（D）起生效

A:1998年12月29日
B:1999年7月1日
C:2005年10月27日
D:2006年1月1日

35: 中国证券业协会自律管理的工作方针是（A）

A:自律、服务、传导
B:公开、公平、公正
C:法制、监管、自律、规范

36: 在我国的证券监督管理体系中，行使行政监督管理职能的是（C）

A:证券交易所
B:中国证券业协会
C:中国证监会
D:国务院

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基金销售从业资格考试模拟试卷（总分：100分 题量：180）
答题时间：120 分钟
◆单选题（每小题0.5分，共60道）
◆多选题（40道0.5分，20道1分）
◆判断题（每小题0.5分，共60道）

单选题 (共60题，共30分)
每小题0.5分，以下各小题所给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。（本题0.5分）
1、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的是（ ）。
答题区域A 赎回费率最高不得高于赎回金额的3%
B 赎回费的25%归基金资产
C 通常情况下，投资赎回份额越多，赎回费率越高
D 赎回费在投资人赎回基金份额时收取
※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 180 页
参考答案：D
答案解释：A.赎回费率最高不得高于赎回金额的5% B.赎回费在扣除手续费后的余额不得低于赎回费总额的25%归入基金财产
C.赎回费一般按持有时间的长短分级设置。持有时间越长，使用的赎回费越低

2、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ）。
答题区域A 股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
B 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
C 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
D 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 81 页
参考答案：D
答案解释：股票的价格在每一交易日内始终处于变化之中，此题考察股票型基金和股票的区别。

3、基金资产净值是通过（ ）形式对外公告的。
答题区域A 托管人报告
B 审计报告
C 基金信息披露
D 会计核算报表
※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
A 答案解释：基金资产净值是通过基金信息披露形式对外公告的。

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，销售机构可以（ ）。
答题区域A 以自有资金为持有人承担风险
B 合理预测基金的投资业绩
C 按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用
D 在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还
※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 235-236 页
参考答案：C
答案解释：常识题。

5、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
答题区域A 基金管理公司可自主决策的事项
B 需要事先向监管部门申请的事项
C 基金信息披露的禁止行为
D 法规许可的行为
※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 232 页
参考答案：C
答案解释：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

6、2000年10月8日，中国证监会发布了（ ），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。
答题区域A 《证券法》
B 《证券投资基金法》
C 《开放式证券投资基金试点办法》
D 《证券投资基金管理暂行办法》

※专家点评:
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
参考答案：C
答案解释：常识题。