作者： bankr

已识别优质客户信息记录表（纸质）下载

日期 状态 客户姓名 性别 账号/身份证号/信息号 推介原因

已识别优质客户信息记录表（纸质）下载

理财中心业绩汇总表（电子或纸质）下载

日期 上月

指标 新增 累计

理财金账户数量

优质客户建档

理财中心业绩汇总表（电子或纸质）下载

理财中心岗位职责表下载

理财中心负责人、大堂经理、理财经理、营销经理等角色的岗位职责划分

●安排与落实理财中心各分区现金柜、非现金柜、客户经理等岗位人力配置情况 ●有员工休假或当日网点有特别活动，应密切关注各岗位人力充足情况，及时做好人力资源调配

●掌握业务备付金需要量以及各种重要业务凭证需要量

●了解各岗位人员需要支持的工作 ●若当天预约已满，提醒大堂经理，当天识别的客户尽量留下关键信息，以便后续跟进

●根据个人客户营销管理系统“日常事务管理—工作提醒”交易了解核心优质客户的预约服务情况 ●若预约人数不多，

国际结算业务产品介绍课件下载

一、国际结算业务发展情况

二、外汇账户

三、外汇汇款

四、托收

五、信用证

基本概念

汇入汇款是指国外及港澳台地区汇款人通过境外银行，采用电汇、信汇、票汇的方式将款项汇入境内银行，由境内银行根据境外银行的汇款指示，将款项解付给指定收款人的结算方式。

案例：我国出口商向日本出口水产品，结算货币为美元。进口商收到货物后，委托日本银行将美元汇到美国的账户行，美国的账户行贷记我行账户，我行解付给出口商。

贸易项下汇出汇款业务的审核要点：

（一）汇款人具有进出口业务经营权，并在当地外汇

个人客户经理技能比赛-个人理财策划书模板下载

第一部分 摘 要

一、家庭基本情况分析：包括家庭成员概述、家庭资产负债及财务收支情况表、财务状况分析、理财规划目标设定。

二、方案设计：基于对国家宏观经济的分析，以理财规划目标为基础提出理财规划建议，并对理财规划建议中的资金来源安排、组合投资情况进行分析说明。

三、行动计划：结合理财方案设计，制定您下一步采取的行动计划及理财工具的组合介绍。

四、相关声明。

第二部分 目前状况及目标

一、 家庭基本情况

X生生：46岁，证券公司经理人，已婚，年薪18万;太 太：42岁，家庭主妇，

个人理财方案样板-个人理财方案设计实例下载

内 容 大 纲

一、理财方案摘要

二、客户基本情况

三、客户财务分析

四、客户偏好需求分析

五、理财工具选择与应用

六、理财策略

七、具体理财建议

八、收益与风险预测

九、免责声明

假设前提：

本理财计划的期间为2005年6月至2035年5月，由于客户基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，存在通货膨胀因素，物价上涨导致家庭支出上升，但考虑到A先生收入年增幅为5％，即整个家

新入行大学生培训讲义PPT下载-国际业务概述及国际结算产品介绍

国际结算的概念

是指建立在商品交易货款两清的基础之上，以结清买卖双方间的债权、债务关系的结算。由于建立在商品交易基础上，也叫有形贸易结算。

国际结算的特点

以银行信誉和服务获得较稳定的收益（中间业务）

带来存款、贷款、结售汇和外汇买卖等多种派生业务

国际结算中的单据

是指交易过程中的一系列证明文件。有的是物权凭证，有的不是物权凭证，卖方用提供合格的单据来证明它履行了合同规定的义务，而买方通过单据对货物进行全面地了解，以判断货物是否符合要求从而决定是否付款。单据代表了货物。单据

信用证保管箱

出口信用证由银行代保管，方便客户办理后续业务

网上信用证

网上实时递交开证申请、查询信用证受理环节等服务

配套客户进出口业务

融合客户境内外贸易

提供银行综合性服务

实行融资一揽子报价

国际贸易融资产品